Стоит ли инвестировать в ПИФы Альфабанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы
Желание сохранить и приумножить сбережения подогревает интерес людей к паевым инвестиционным фондам.
Сегодня поговорим о линейке ПИФов, с которыми вам приходилось сталкиваться при обращении в Альфа-Банк: управление активами паевых инвестиционных фондов, предлагаемых банком, осуществляет УК «Альфа-Капитал».
О компании
«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.
Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.
Список всех фондов УК
Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.
| Название | Тикер ISIN | Номер регистрации | Дата регистрации | Тип | Стратегия | Риск-профиль | Риск | Комиссия УК, % | Доходность за 3 года, % | Первоначальное вложение, руб. | Последующие взносы (от какой суммы), руб. | Количество пайщиков | Покупка онлайн | Минимальный срок вложения | Досрочное снятие |
| Альфа-Капитал Баланс | RU000A0JRXP9 | 500 -94103344 | 13.04.06 | Открытый | Акции и облигации передовых российских эмитентов | 3 | Процентный, кредитный, ценовой | 2,8 | 58 | 100 | 100 | 12 340 | есть | 1 | Есть |
| «Альфа-Капитал Облигации Плюс | 095 -59893492 | 21.03.03 | Открытый | Высоколиквидные облигации | 2 | Процентный, кредитный | 1,5 | 33 | 100 | 100 | 15 496 | есть | 1 | Есть | |
| Альфа-Капитал Ликвидные акции | RU000A0HNST4 | 387 -78483850 | 18.08.05 | Открытый | Акции с высокой ликвидностью | 4 | Ценовой | 3,1 | 61 | 100 | 100 | 24 971 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал Индекс МосБиржи | 695-94121916 | 12.12.06 | Открытый | Акции из состава индекса Мосбиржи | 4 | Ценовой, валютный | 1,3 | 56 | 100 | 100 | 8 183 | есть | 1 | Есть | |
| Альфа-Капитал Резерв | RU000A0ERNL0 | 094 -59893648 | 21.03.03 | Открытый | Фонд облигаций | 3 | Процентный, кредитный | 1,5 | 32 | 100 | 100 | 5 969 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал Ресурсы | RU000A0JRXH6 | 698 -94121750 | 12.12.06 | Открытый | Ликвидные акции нефтегазовых и металлургических компаний | 4 | Ценовой | 3,5 | 82 | 100 | 100 | 21 672 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал Золото | 908 -94126724 | 07.08.07 | Открытый | Акции зарубежных инвестфондов, обеспеченных золотом | 3 | Ценовой, валютный | 2,5 | 24 | 100 | 100 | 3 691 | есть | 1 | Есть | |
| Альфа-Капитал Глобальный баланс | 907-94126486 | 07.08.07 | Открытый | Облигации и акции | 4 | Процентный, кредитный, валютный, ценовой | 3,5 | -4,18 | 100 | 100 | 2 726 | есть | 1 | Есть | |
| Альфа-Капитал Еврооблигации | RU000A0HNSU2 | 386-78483614 | 18.08.05 | Открытый | Фонд иностранных облигаций | 3 | Процентный, кредитный, валютный | 1,3 | 25,5 | 100 | 100 | 6 046 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал Технологии | RU000A0JRXG8 | 699-94121833 | 12.12.06 | Открытый | Акции лидеров Hi-Tech | 4 | Ценовой, валютный | 3,5 | 59 | 100 | 100 | 11 549 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал Акции роста | RU000A0JRXM6 | 697-94121997 | 12.12.06 | Открытый | Акции, в расчете на курсовой рост | 5 | Ценовой, валютный | 3,7 | 49 | 100 | 100 | 1 241 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал | RU000A0ERNJ4 | 034-18810975 | 05.04.99 | Интервальный | Ликвидные акции, облигации | 4 | Ценовой, валютный, процентный, кредитный | 3,8 | 38 | 1000 | 100 | 1 044 921 | есть | 1 | Есть |
| Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 | AKSP | 3691 | 19.03.19 | Биржевой | Следование за индексом S&P 500 через паи ETF | 5 | Ценовой, валютный | 0,69 | — | 650 | 650 | 719 | есть | 3 | Есть |
| Технологии 100 | AKNX | 3591 | 13.11.18 | Биржевой | Следование за индексом NASDAQ через паи ETF | 5 | Ценовой, валютный | 0,69 | — | 650 | 650 | 2 829 | есть | 3 | Есть |
| Европа 600 | AKEU | 3592 | 08.08.19 | Биржевой | Следование за Shares STOXX Europe 600 (DE) через паи ETF | 5 | Ценовой, валютный | 0,69 | — | 750 | 750 | 46 | есть | 3 | Есть |
Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).
Динамика стоимости пая и СЧА
Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.
Альфа-Капитал Баланс
Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.
Альфа-Капитал Облигации Плюс
Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.
Альфа-Капитал Ликвидные акции
Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.
Альфа-Капитал Индекс Мосбиржи
Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.
Альфа-Капитал Резерв
Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).
Альфа-Капитал Ресурсы
Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.
Альфа-Капитал Золото
Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.
Альфа-Капитал Глобальный баланс
УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.
Альфа-Капитал Еврооблигации
Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.
Альфа-Капитал Технологии
Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.
Альфа-Капитал Акции роста
Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.
ИПИФ Альфа-Капитал
Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.
Альфа-Капитал Эс энд Пи 500
Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.
Технологии 100
Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.
Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.
Европа 600
График изменения стоимости пая с момента старта.
Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.
Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.
Плюсы и минусы
Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:
- разнообразие выбора;
- низкий входной порог;
- бесплатный обмен паев внутри УК.
Как вложиться
В офисе Альфа-Банка:
- Выбрать фонд (самостоятельно или с помощью менеджера).
- Заполнить заявку.
- Оплатить пай.
Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.
- Выбрать паевой инвестиционный фонд.
- Ввести персональные данные либо авторизоваться через портал Госуслуг.
- Заполнить заявку (сумму инвестирования, банковский счет).
- Оплатить пай.
УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.
Отзывы вкладчиков
Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.
Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.
Альтернативы
С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.
Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.
Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.
Новичку
Вложения в ПИФы означают, что вы доверяете свои средства в управление профессионалам. Но это не значит, что вы при этом можете пребывать в счастливом неведении. В механизм функционирования паевых инвестиционных фондов вникнуть придется.
Что такое ПИФ и зачем он нужен
ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Вы покупаете долю и становитесь совладельцем фонда.
Собранные средства вкладываются в различные финансовые ценности согласно объявленной стратегии. Средства фонда находятся в управлении специалистов управляющей компании. Доходы, получаемые паевым инвестиционным фондом, делятся пропорционально вкладам пайщиков.
Из средств фонда оплачиваются услуги управляющей компании, депозитария и т. п. Активы за разницей всех обязательных платежей — это и есть стоимость чистых активов ПИФа (СЧА).
Преимущества и недостатки ПИФов
| Плюсы | Минусы |
| Приобрести пай просто | Комиссии уплачиваются независимо от результата работы паевого инвестиционного фонда |
| Владение паем не потребует от вас знаний и времени | Прибыль не гарантирована, убыток вероятен |
| Возможна более высокая доходность в сравнении с депозитом в банке | Отсутствие страхования в Агентстве страхования вкладов |
Риски
При инвестировании в ПИФы не следует забывать о рисках.
Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
Перечислю основные факторы влияния:
- валютный риск, связанный с колебаниями валютных курсов;
- ценовой риск — вероятность не получить доход в связи с изменением цены на актив;
- риск ликвидности — сложность реализовать актив по выгодной цене;
- кредитный риск — неисполнение обязательств по уплате процентов;
- операционный риск — сбои в программе, ошибки в работе персонала и т. п.
Следует помнить о прямо пропорциональной связи рискованности инвестиций и получаемой доходности.
Что можно сделать для снижения рисков
Снижение рисков достигается путем вложения в разные финансовые инструменты, применительно к ПИФам — в разные фонды. Тогда доходность одних покроет убытки других.
Стоит ли брать
Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.
Заключение
В условиях непредсказуемости экономической ситуации многие приходят к выводу о необходимости создавать «подушку безопасности» в виде инвестиций. Обычные банковские депозиты не приносят ожидаемого дохода и пожираются инфляцией. Вложения в паевые инвестиционные фонды «Альфа-Банка» дают возможность сохранить свои сбережения, а при удачном раскладе — и заработать.
Но на профессионалов надейся, а сам не плошай. Повышайте свою инвестиционную грамотность и используйте разные способы вложения средств.
Надеюсь, статья была интересна и познавательна. Если так — ставьте лайки и подписывайтесь на обновления.
Инвестиционный капитал и его структура
Рассказываем, что такое инвестиционный капитал, из чего он формируется и как им эффективно управлять для достижения финансовых целей.
Целью любой инвестиционной деятельности является получение прибыли, а также сохранение и увеличение имеющегося капитала. Для этого можно использовать все типы доступных активов: от денежных средств до ценных бумаг.
В широком понимании термина, инвестиционный капитал — это совокупность финансовых ресурсов, материальных активов, а также интеллектуального потенциала. В более узком смысле — это деньги, которые используются инвестором для долгосрочных инвестиций.
Структура инвестиционного капитала
С точки зрения источника средств, инвестиционный капитал (ИК) может быть собственным или заёмным.
Собственный инвестиционный капитал включает нераспределённую чистую прибыль после уплаты налогов и амортизационные отчисления. Сюда же можно отнести привлечённые средства — финансовые активы, полученные от продажи акций компании с целью привлечения дополнительного капитала.
Заёмный ИК включает деньги от банковских кредитов и выпуска долговых ценных бумаг.
Каждый тип инвестиционного капитала имеет свои преимущества и недостатки:
- Преимущество использования собственных средств — отсутствие обязательств перед третьими лицами. Недостатком будет использование в инвестиционных целях тех денег, которые могли бы быть распределены между собственниками компании.
- Использование привлечённых средств — эффективный способ финансирования инвестиций компании. Покупатели акций получают свою долю в компании и право на часть распределённой прибыли, но в то же время разделяют возможные риски.
- В отличие от привлечённого, заемный капитал не даёт кредиторам право собственности на часть активов компании. С другой стороны, долговые обязательства предполагают определённый процент за использование заёмного капитала, что является дополнительными расходами.
Инвестор может комбинировать разные типы ИК для максимально эффективного вложения средств.
Инвестиционный капитал компании и эффективность его использования
Инвестиционный капитал компании может использоваться для:
- расширения производства;
- инвестиций в человеческий капитал;
- НИОКР;
- укрепления позиций компании на рынке.
Эффективность инвестиционной деятельности оценивается с помощью показателя ROIC или Return on Invested Capital. Он исчисляется в процентах и показывает уровень отдачи от вложенных средств.
Показатель Return on Invested Capital можно получить с помощью формулы:
ROIC = Нераспределённая прибыль после уплаты налогов/Инвестиционный капитал*100%
В этой формуле ИК включает как собственные, так и заёмные средства.
Инвестиционный капитал инвестора
Инвестиционный капитал инвестора — деньги, которые он вкладывает в финансовые инструменты и материальные активы с целью получения прибыли. Последняя может иметь форму процентного дохода или роста курсовой стоимости актива.
Эффективность использования инвестиционного капитала, в данном случае, определяется доходом вкладчика в расчёте на единицу инвестированных средств.
В зависимости от уровня надёжности, инвестиции могут быть рисковыми и условно безрисковыми. К первой категории относятся:
- акции;
- драгоценные металлы;
- срочные ценные бумаги;
- облигации с низким кредитным рейтингом;
- паевые инвестиционные фонды;
- материальные активы;
- недвижимость.
Рисковые инвестиции предполагают вероятность потери части вложений, но при этом дают возможность получить высокий доход на каждую единицу вложенных средств.
К условно безрисковым инвестициям можно отнести:
- депозиты;
- сберегательные счета;
- облигации с высоким кредитным рейтингом.
Прибыль по вышеуказанным инструментам меньше, чем по рисковым вложениям. Это компенсируется максимальным уровнем надёжности таких инвестиций.
Рейтинг эмитентов и долговых обязательств присваивается международными агентствами Moody’s, Standard & Poor’s и Fitch. Уровень риска для инвесторов обозначается при помощи буквенной шкалы, где AAA соответствует наивысшему уровню надёжности, а D – дефолту.
Эффективность использования инвестиционного капитала. Инвестиционный портфель
Основная цель любого краткосрочного или долгосрочного вложения средств — получение прибыли. Для эффективного использования капитала нужно грамотно сформировать инвестиционный портфель. Это позволит минимизировать риски и получить максимально возможный доход.
Основная идея создания портфеля инвестиций — диверсификация вложений. Такой подход позволяет не потерять капитал и получить прибыль даже в случае убытков по отдельным инструментам.
При создании портфеля важно:
- Определиться с финансовыми инструментами, которые будут входить в его состав. От доходности каждого отдельного инструмента будет зависеть итоговая прибыль инвестора.
- Минимизировать уровень риска. При создании портфеля основную часть капитала следует вкладывать в условно безрисковые активы. Под высокодоходные вложения с высоким риском следует выделять лишь небольшую часть средств. Балансируя риски и доходность, инвестор может подобрать нужные параметры итогового портфеля.
- Определить горизонт инвестирования. Сроки получения прибыли не менее важны, чем её величина. Инвестору нужно чётко понимать, когда ему нужно вернуть свой капитал. С точки зрения возможности быстро вернуть средства, следует вкладывать деньги в максимально ликвидные активы. В случае необходимости их можно будет быстро реализовать и вернуть капитал.
У индивидуального инвестора не всегда может быть достаточно знаний для грамотного создания инвестиционного портфеля. В этом случае можно обратиться к услугам инвестиционных компаний, которые помогут создать максимально эффективный портфель инвестиций.
Выводы
Инвестиционный капитал — финансовые ресурсы и материальные активы, которые используются для получения дохода. Эффективность его использования определяется показателем Return on Invested Capital (ROIC).
Получить максимальный доход от инвестиционного капитала при минимальных рисках инвестор может с помощью создания портфеля инвестиций. Это достигается диверсификацией вложений и правильным выбором финансовых инструментов.
Источник https://greedisgood.one/pify-alfabanka
Источник https://bcspremier.ru/knowledge/basics/investicionnyj-kapital-i-ego-struktura/
Источник
Источник