Бесплатная карта Opencard банка Открытие: кэшбэк 1-2-2.5% на всё

Дебетовые карты

01.03.2022 — для получения повышенного кэшбэка по Opencard от «Открытия» больше не нужно использовать Pay-технологии:

• Обычная Opencard будет 1,5% кэшбэка на все (по картам с любимой категорией — 1% на все и +2% в любимой категории);
• Opencard Плюс — 2% все (по картам с любимой категорией — 1% на все и +3% в любимой категории);
• Opencard Премиум (Light Премиум, Премиум, Премиум UP)/ держатели КК «Все что надо») — 3% на все (по картам с любимой категорией — 1% на все и +4% в любимой категории

29.09.2021 — карты «Мир» банка Открытие можно добавлять в Apple Pay — в свой iPhone или Apple Watch.

24.09.2021 — по акции до 12.12.2021 выпуск Opencard в пластике тоже стал бесплатным. Заказать карту и получить 500 руб за дебетовую Opencard по-прежнему можно по промо-ссылке (в течение 30 дней нужно сделать покупок по карте на 1500р).

23.08.2021 — выпуск виртуальных карт теперь бесплатный. Заказать карту и получить 500 руб за дебетовую Opencard по-прежнему можно по промо-ссылке (в течение 30 дней нужно сделать покупок по карте на 1500р). За кредитную карту По той же ссылке можно получить 3000 рублей.

01.08.2021 — условия по карте Opencard и программа лояльности стали попроще.

Все новые клиенты с этой даты смогут пользоваться только опцией «МАКСимум от всех покупок», в которой кэшбэк до 2,5% будет складываться из выполнения следующих условий:

• 1% базовый все покупки. Это максимальный кэшбэк при оплате пластиком
• +1% при оплате смарт-устройствами
• +0,5% при наличии статуса Плюс при оплате смарт-устройствами

К смарт-устройствам относится оплата (и онлайн на сайтах, и оффлайн) телефонами (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Кошелёк Pay, Mir Pay), часами/браслетами (Garmin Pay, Swatch Pay, Mi Smart Band) и брелками (ISBC Pay).

Итого: кэшбэк будет 1% если нет смарт-устройства и 2/2,5% если смарт-устройство есть и есть/нет статус Плюс (500к на счетах каждый день).

Текущие владельцы карт (старички) вправе сохранить свою выбранную повышенную категорию (МАКСимум от транспорта/МАКСимум от ресторанов/ МАКСимум от красоты и здоровья/ МАКСимум от путешествий), но с 8 августа выбрать её и сменить на другую (кроме как «МАКСимум от всех покупок») будет невозможно. Кэшбэк будет до 6% и складываться из:

— 1% базовый все покупки
— 3% при оплате смарт-устройствами в повышенной категории
— 2% при наличии статуса Плюс при оплате смарт-устройствами в повышенной категории

В сентябре 2018 года была представлена новая дебетовая карта банка «Открытие» Opencard с бесплатным обслуживанием, кэшбэком до 3% и возможностью снимать наличные без комиссии в любых банкоматах. Линейка карт банка «Открытие» обновлена и Opencard стала основной предлагаемой дебетовой картой банка.

• до 10 000 руб. снятие без комиссии в любых банкоматах (до июля 2020 года было 500000)
• бесплатное обслуживание (но 500 рублей за выпуск пластика)
• бесплатные переводы с карты на карту и платежи
• до 6% доход на остаток по накопительному счету

Достоинства и преимущества Opencard

• Бесплатное обслуживание. При выпуске карты в пластике придется заплатить 500р (если не идет акция как сейчас), но деньги вам вернутся сразу после того как вы потратите по ней первые 10000 рублей в виде 500 бонусных баллов Openbonus.
• Можно выпустить до 5 дополнительных карт, условия те же — 500р за выпуск и трата 10000 рублей для получения 500 баллов. Карту можно получить в отделении банка или через доставку, которая доступна для уже 491 городов.
• Кэшбэк по карте Opencard начисляется бонусными баллами на бонусный счет. В первый месяц после оформления карты будет начисляться 3% на все покупки, которые проведутся по счету в этом месяце. Первый месяц отсчитывается после первого пополнения карты. Т.е. выгоднее начать пользоваться картой Opencard в начале месяца. Затем величина кэшбэка будет зависеть от выполнения некоторых условий. Для 1% кэшбэка нужно совершить покупок на 5000р в месяц. Для 2% кэшбека нужно совершить с помощью интернет-банка или мобильного приложения «Открытия» оплату услуг на сумму более 1000 руб. За оплату в интернет-банке и мобильном банке кэшбэка не будет, но на 1001 руб. вполне можно, например, пополнить мобильный телефон без комиссии. Получить 3% кэшбэка уже сложнее: нужно поддерживать минимальный остаток на дебетовой карте Opencard в 100000 руб. Проценты на остаток не начисляются, поэтому это условие выгодно выполнять только при больших расходах по карте — 60000р в месяц и более. Лимит баллов — 15000 в месяц. Также есть лимиты по отдельным 9 категориям кэшбэка, бонусируются операции на сумму до 150000р по каждой из категорий. Минимальная сумма компенсируемой операции — 3000р.
• Бесплатный межбанк. С карты Opencard можно отправлять переводы по реквизитам в другой банк без комиссии. Лимиты — 500000 руб. в сутки и 1500000 в месяц.
• Бесплатное «стягивание» — С карты Opencard можно «стягивать» средства через c2c из личного кабинета других карт (Тинькофф, Хоумкредит, Кукуруза и т.п.) и другие сторонние сервисы без комиссии.
• Бесплатные переводы через СБП до 100000 в месяц.

Снятие наличных

Cнимать наличные в любом банкомате без комиссии больше нельзя. Для этого должны быть начисления зарплаты или пенсии (от 3 месяцев подряд). Поэтому теперь более актуальны банкоматы банков-партнеров «Открытия», это:

• ВТБ
• Альфа-банк
• Райффайзенбанк
• Совкомбанк
• Газпромбанк
• Юникредит

Бонусная программа в банке Открытие

С 01.08.2021 бонусная программа полностью новая.

• Баллы можно потратить только на компенсацию покупок стоимостью свыше 1500 рублей и не старше 30 дней.
• Возможна компенсация только 100% стоимости, то есть частично оплатить покупку баллами openbonus нельзя.

Категории повышенного кэшбэка по Opencard

Для выбора (были) доступны 4 опции категорий:

• «Друг подарит заботу» (Аптеки и салоны красоты): МСС 7230, 7297, 7298, 5122, 5912;
• «Друг поможет в пути» (АЗС и транспорт): МСС 4111, 4121, 4131, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 3351–3441;
• «Друг всегда угостит» (Кафе и рестораны): МСС 5812, 5813, 5814;
• «Друг откроет весь мир» (Отели и билеты): МСС 3000-3299, 3351-3441, 3501-3791, 3797, 3799, 4112, 4131, 4511, 7011, 7512;

Месячный лимит повышенного кэшбэка в новых категориях — 3000 баллов. Бонусы за прошедший месяц начисляются до 10 рабочего дня следующего месяца.

Выбранная категория действует для всех карт Opencard, начиная со следующего месяца.

Подводные камни карты Opencard

• Чтобы превратить баллы в деньги, нужно сначала накопить 1500 баллов и более (до 16.12.2019 надо было 3000). Накопленными баллами можно полностью компенсировать ранее совершенную покупку по основной карте Opencard от 1500 руб. Для компенсации можно использовать только покупки от 1500 рублей, совершённые за последние 30 дней. Компенсация за выбранную покупку будет зачислена на карту. Если пользоваться картой Opencard регулярно, то проблем вообще никаких. Если пользоваться только в повышенных категориях и только по особым событиям, то вывести бонусы становится сложной задачей. Например, взял карту для путешествий, купил билеты, отели, все покупки от 10 тысяч и больше. Накопил каких-нибудь 2000 бонусов. И как их вывести теперь? Остаётся только специально делать покупку на сумму от 1500 до 2000 рублей по количеству бонусов. То же самое с АЗС. Опять же, придётся специально делать покупки для вывода бонусов.
• 13.03.2019 — В условиях предоставления и использования банковских карт Банка «Открытие» появилось ограничение по максимальному количеству покупок в одной торговой точке в течение дня по Opencard. Начиная с шестой покупки кэшбэка не будет.
• Процент на остаток по карте Opencard не начисляется, но можно использовать отдельный накопительный счет «Моя Копилка» (сейчас там 5% годовых на остаток от 10000 рублей). На этом счете есть странное условие: если остаток на начало месяца отличен от нуля, то в этом месяце процент будет начисляться на минимальный остаток за месяц, а не на ежедневный.

Это интересно

• Бонусы по Opencard банка Открытия можно компенсировать (превратить в рубли) обычной покупкой (оплата сот. связи на сайте оператора), даже если за неё не положен кэшбэк.
• С 13.11.2019 с карт Открытия теперь можно бесплатно снимать наличные в банкоматах Промсвязьбанка, Совкомбанка, БКС и ВТБ. Сейчас банки-партнёры для снятия наличных — Альфа-банк, Райффайзенбанк, Газпромбанк, ЮниКредит Банк, Зенит, Русский стандарт, Уралсиб, Веста банк и СКБ-Банк. Бесплатное пополнение карт возможно через Альфа-банк.
• При наличии нескольких действующих карт разных платежных систем (Mastercard, Visa, «Мир»), привязанных к одному счету, в ближайшее время одна из них будет заблокирована в связи с правилами использования банковских карт «Открытия» — 11.10.2019.

Другие карты банка Открытие

Премиум Opencard

Всё то же самое, что у обычной Opencard, но кроме этого:

• до 3 000 000 руб./мес. снятие без комиссии в любых банкоматах*
• доступ в VIP-залы аэропортов*

*При выполнении мин. требований

Кредитная карта 120 дней

• Льготный период до 120 дней
• Ставка по карте от 13,9% годовых
• Кредитный лимит до 500 000 рублей
• Бесплатное обслуживание на простых условиях*
• Снятие наличных в банкоматах без комиссии
• Пополнение с карт других банков — бесплатно

*Стоимость обслуживания возвращается ежемесячно в размере 100 рублей при совершении операций на сумму от 5 000 рублей — тарифный план

Кэшбэк по кредитной карте Opencard от банка Открытие

В августе 2021 года банк Открытие изменил условия начисления кэшбэка по кредитной карте Opencard. Теперь клиенту не нужно выбирать любимые категории покупок или выполнять требования по торговому обороту и сумме остатков на счетах. Для получения повышенного кэшбэка на всё достаточно лишь оплачивать покупки при помощи смартфона или других мобильных устройств. Подробнее с новыми условиями можно ознакомиться в сегодняшнем обзоре программы лояльности кредитной карты Opencard.

Как начисляется кэшбэк по кредитке Opencard?

За оплату покупок кредиткой Opencard банк Открытие начисляет кэшбэк из расчёта:

• 1% — на все покупки (кроме категорий-исключений);
• плюс 1% — за каждую покупку, оплаченную через мобильные сервисы Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Swatch Pay, Garmin Pay, Mi Smart Band, ISBC Pay, Кошелек PAY.

Таким образом, при оплате товаров и услуг с помощью телефона, часов, брелока или браслета с технологией NFC итоговый размер кэшбэка составит 2% на всё. Вознаграждение начисляется за каждые потраченные 100 рублей и выплачивается в виде бонусов. Если сумма покупки не кратна 100, то при расчёте кэшбэка значение округляется в меньшую сторону. К примеру, если клиент потратил 190 рублей, то с этой покупки он сможет получить только 2 бонуса (при условии оплаты через мобильные сервисы).

Лимит в месяц — от 150 до 3 000 бонусных рублей. Если за отчётный месяц сумма накопленных баллов окажется меньше установленного минимума, то кэшбэк не придёт.

Баллы зачисляются на бонусный счёт 1 раз в месяц, не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчётным. Если не пользоваться картой в течение 6 месяцев, накопленные бонусы аннулируются.

Как потратить бонусные рубли?

Бонусы используются для компенсации 100% от стоимости любой покупки, которая соответствует следующим требованиям:

• оплачена основной картой в течение последних 30 дней;
• сумма покупки составляет не менее 1 500 рублей.

Соответственно, для обмена нужно накопить не менее 1 500 бонусов. Частичная компенсация не осуществляется.

Другие варианты использования бонусных рублей:

• оплата до 100% от стоимости авиа, ж/д билетов и отелей через онлайн-сервис travel.open.ru;
• получение надбавки в размере 1% к процентной ставке по счёту «Моя копилка» (на 3 месяца — 900 бонусов, на 1 месяц — 300 бонусов);
• компенсация процентов по кредиту, выплаченных в течение последних 12 месяцев;
• полная компенсация стоимости услуги СМС-информирования об операциях по карте.

За какие операции не начисляются бонусы?

Перечень расходных транзакций, за которые не предусмотрено начисление кэшбэка, представлен в таблице ниже.

Как копить и тратить кэшбэк по карте банка «Открытие»

Банки выпускают много интересных дебетовых и кредитных предложений. Все карты подключаются к бонусным программам, делающим безналичный расчет более выгодным.

Самым популярным считается предлагаемый банком «Открытие» кэшбэк до 11%. При соблюдении некоторых условий плата за обслуживание отсутствует, что делает предложение еще более привлекательным.

Особенности бонусной программы в банке «Открытие»

Кешбэком называется дополнительная функция, подключаемая к пластиковым картам. Часть потраченной суммы возвращается на счет клиента в виде баллов. Так банки привлекают новых потребителей финансовых услуг, улучшают свою репутацию.

Преимущества

К положительным качествам рассматриваемой программы относятся:

большое количество кредитных и дебетовых карт с кешбэком;
• увеличенный размер вознаграждений, превышающий таковой в других банках;
• наличие карт без платы за годовое обслуживание;
• лояльные условия использования премиальных тарифов (в сравнении с предложениями других банков);
• развитая сеть фирменных и партнерских терминалов, помогающая без проблем снимать наличные в любом городе;
• надежность банка, минимальный риск потери хранящихся на счете денег.

Условия начисления кэшбэка

Порядок расчета вознаграждений зависит от подключенного тарифного плана: классического, золотого или премиального. Последний выгоден для клиентов, хранящих на карте и тратящих по безналичному расчету большие суммы.

Размер максимального возврата

При использовании некоторых видов карт в первый месяц автоматически приходит 11%-ный кешбэк. В дальнейшем размер начислений меняется с учетом характера использования платежного средства.

Так, при выполнении онлайн-переводов на любую сумму или безналичной оплате кэшбэк составляет 5% в выбранной категории товаров и 1% за остальные покупки. Тот же объем вознаграждений дополнительно начисляется, если на счете постоянно присутствует не менее 500 тыс. руб., либо вносятся минимальные платежи для погашения задолженности по кредитке.

Расчет

Вычислить количество баллов, которые поступят на счет за тот или иной период, можно с использованием калькулятора, размещенного на сайте open.ru.

Здесь важно, какие требования банка соблюдались в расчетном периоде:

• хранение более 500 тыс. руб. на счете;
• выполнение переводов через онлайн-банкинг;

• внесение минимальных платежей по кредиту.

Категории кэшбэка

Банк предлагает стандартные и увеличенные бонусные начисления. Клиент может самостоятельно выбирать тип подключаемого кешбэка.

До 3% на все

Предложение предназначено для владельцев SVO Club и Opencard. В первые 30 дней на баланс поступает 3% от суммы, затрачиваемой на оплату любых покупок.

В последующем размер кешбэка меняется:

• 2% за все покупки поступает на баланс, если клиент совершают денежные переводы онлайн и осуществляет безналичные платежи;
• 1% приходит при хранении более 500 тыс. руб. (деньги на депозитах и накопительных счетах не учитываются).

До 11% в выбранной категории

Этот вид кешбэка также доступен только держателям SVO Club и Opencard. 11% поступает в течение первого месяца пользования платежным инструментом.

В дальнейшем размеры вознаграждений снижаются до:

• 1% за все покупки при наличии безналичной оплаты;
• 5%, если клиент совершает покупки в выбранных категориях

• 5% при присутствии на балансе более 500 тыс. руб.

Банковские карты с бонусами и принцип их действия

«Открытие» предлагает несколько финансовых продуктов с кешбэком, предназначенных для разных категорий клиентов.

Opencard

Это самый популярный финансовый продукт, вознаграждения по которому начисляются так:

• при расходовании любой суммы поступает 1%;
• 5% положено при хранении 500 тыс. и более руб. на карточном счете;
• размер поощрений в выбранной категории составляет также 5%.

Travel

Размер вознаграждений по данному продукту рассчитывается также, как и по обычной карте Opencard. Так, вы сможете получать ежемесячный кешбэк до 3% за все покупки или до 11% в выбранной категории.

Накопленные бонусы используются при заказе услуг через площадку travel.open.ru, где можно получить скидку 20% на бронирование отелей и покупку билетов.

ЛУКОЙЛ

После первой покупки топлива в сети ЛУКОЙЛ вы получите 30 000 приветственных баллов, дальнейшее начисление будет происходить в размере 100 баллов за каждые 75 руб., потраченные на прочие покупки, и за каждый рубль оплаты за топливо.

Для использования карты и начисления баллов должно выполняться одно из минимальных условий:

совершение хотя бы одной покупки по карте и среднемесячный остаток на счетах от 300 тыс. руб.;
• сумма безналичного расчета не менее 20 тыс. руб. в месяц и остаток от 150 тыс. руб.;
• совершение покупки по карте, любой остаток, но минимальное поступление дохода в месяц от 50 тыс. руб.

Аэрофлот

Размер вознаграждений зависит от тарифа. Согласно предложенным пакетам, за каждые потраченные 60 руб. начисляются 1,1, 1,5 или 2 мили.

Статус “Плюс” вы получаете при наличии на счетах не менее 500 тыс. руб., а “Премиум” – при остатке от 3 млн. руб. для жителей столицы и 2 млн. руб. – для граждан остальных регионов РФ.

С данной картой вы также получаете бесплатный доступ в бизнес-залы, стоянку в аэропорту Шереметьево на 14 дней в течение года и скидку 10% на товары в Duty Free Шереметьево.

«Карта Спартак»

Отчисления в этом случае накапливаются аналогично программе Opencard, т.е. вам возвращается максимальный кэшбэк в размере 3% или 11%.

Накопления используются при покупке билетов на спортивные мероприятия и соответствующей атрибутики в фирменных интернет-магазинах «Спартак-Москва».

SVO Club

Порядок начисления поощрений можно изучить с помощью таблицы:

Вид услуги	Тариф
	«Стандартный»	«Премиальный»
Бронь отелей, аренда транспорта, приобретение авиа- и железнодорожных билетов	5%	7%
Скидка на покупки в торговых точках аэропорта «Шереметьево»	10%
Прочие траты	1%

Также вы получаете 14 дней бесплатной парковки для автомобиля в аэропорту Шереметьево и там же повышение категории номера в отелях Radisson Blue и Park Inn.

Пенсионная карта

При безналичной оплате покупок на счет поступает до 3% от общей потраченной суммы или до 11% в выбранной категории, например, “Аптеки”. Кроме того, на остаток по карте от 1 тыс. руб. до 20 тыс. руб. начисляется 4% дохода ежемесячно. Выпуск и обслуживание бесплатно.

Кэшбэк по картам «Мир»

Клиент в этом случае получает вознаграждения не только от банка, но и от платежной системы. Специальные предложения можно просматривать на сайте privetmir.ru. Каждая акция действует в течение некоторого периода.

Управление бонусами

Стоимость покупки возмещают через персональный кабинет на сайте open.ru или мобильную программу. Расчет кэшбэка осуществляется с учетом расходов по основному балансу. Через ЛК также можно подключить группы максимального кэшбэка, проверить бонусный счет.

На что можно потратить накопленные баллы

Использовать вознаграждения можно только на возмещение стоимости ранее оплаченных товаров. Категории покупок, на которые распространяется действие кэшбэка, зависят от вида выбранной финансовой программы.

Лимиты и действующие ограничения

Если клиент хранит на счете более 500 тыс. руб., он может накапливать 5000 баллов в месяц. То же условие действует при погашении кредита минимальными ежемесячными платежами. В остальных случаях устанавливается ограничение в 3000 единиц. Бонусы сверх лимита не переносятся на следующий месяц, они просто перестают поступать.

Случаи, при которых кэшбэк начисляться не будет

Действие программы не распространяется на следующие операции:

• оплату услуг ЖКХ, налогов и штрафов;
• трату денег в букмекерских конторах и игорных заведениях;
• перевод средств клиентам любых банков;
• покупку лотерейных билетов;
• оплату мобильной связи, интернета;

• инвестирование в ценные бумаги;
• перечисление денег на электронные кошельки;
• обмен валюты;
• обналичивание карты.

Отрицательные стороны бонусной программы

Баллы невозможно использовать для частичной оплаты покупок, что считается главным недостатком. Клиенты недовольны и порядком начисления вознаграждений, невозможностью передачи баллов другим пользователям.

Отзывы клиентов банка

Анна, 25 лет, Москва

«Оформила Opencard, поскольку привлекли выгодные условия кэшбэка. Однако сотрудники не рассказали, что 11% клиент получает только в первый месяц пользования. В дальнейшем по моей карте более 1% не начислялось. Кроме того, вознаграждения поступают с большим опозданием. Информация о них появляются не ранее, чем через неделю после совершения покупки, а на счет они поступают только 10-го числа каждого месяца. В мобильном приложении иногда отображается некорректная информация».

Валерия, 33 года, Калуга

«Банк «Открытие» обещает выгодные условия обслуживания. Однако на практике предложение имеет подвохи. Например, для получения вознаграждений нужно тратить по карте не менее 5000 руб. в месяц. В остальных случаях баллы не начисляются. Еще более жесткие условия нужно соблюдать для получения максимального кэшбэка. Мало кто постоянно хранит на карте 100 тыс. руб., на это банк и рассчитывал при создании бонусной программы».

Видео-обзор карты банка Открытия с кэшбэком

Источник https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/karta-opencard-otkrytie-cashback-2-3/

Источник https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/keshbek-po-kreditnoj-karte-opencard-ot-banka-otkrytie.html

Источник https://cashback-carta.ru/keshbek-bank-otkrytie/

Источник