ПИФ Илья Муромец Сбербанк

Сбербанк Управление Активами занимает свыше четверти рынка паевых инвестиционных фондов в сфере коллективного инвестирования. А ПИФ Илья Муромец Сбербанка России набирает все большую популярность, стоимость пая в нем составляет порядка 32,3 тыс. рублей.

Чем обусловлен интерес к ПИФам Сбербанка?

В виду нестабильной экономической ситуации, невозможности прогнозировать уровень инфляции и предугадать ряд иных показателей, сегодня многие граждане отдают предпочтение ОПИФам, чем обычным депозитам. Банковское учреждение предоставило возможность всем своим клиентам воспользоваться возможностью стать пайщиком, за счет снижения стоимости первого взноса. Тогда как ранее только крупные клиенты могли стать пайщиками.

Управляющая компания предлагает пайщикам четыре основные категории ОПИФов:

1. Фонд акций. Рассчитан на клиентов, готовых к определенному риску, в надежде получить значительную прибыль. Стоимость пая и доход зависят от того, в акции каких компаний направлены инвестирования.
2. Фонд сбалансированный. Вложения направляются в облигации и акции (в пропорции 50/50) российских эмитентов. Пропорция может меняться исходя из конъюнктуры рынка.
3. Фонд драгоценных металлов. Самый безопасный. Вложения осуществляются в золото (выбирают порядка 40% клиентов), серебро, платину (25%), палладии (5%) и другие драгоценные металлы.
4. Фонд облигаций. Самый доходный в долгосрочной перспективе. Эксперты рекомендуют им пользоваться, так как ожидается значительное повышение стоимости пая.

В категории Фонд Облигаций выделяют ПИФ Сбербанка Илья Муромец, как наиболее доходный и стабильный.

ПИФ Илья Муромец Сбербанка: описание и проценты

ОПИФ на сегодня является крупнейшим на российском рынке. Прибыльность фонда обусловлена приростом капитала за счет роста стоимости ценных бумаг. Особенностью фонда выступают:

• Инвестирование осуществляется только в облигации российских эмитентов;
• Срок потока платежей выше среднего;
• Облигации с высокой рентабельностью;
• Облигации с низкой степенью риска;
• Облигации с тенденцией к росту ценности.

Основная часть портфеля формируется из эмитентов 1 и 2 эшелона, имеющих высокое кредитное качество. В небольших долях включаются и эмитенты 3 эшелона, что позволяет поднять доходность портфеля. Отбор их происходит на основе тщательного анализа, при котором главное внимание уделяется показателям кредитного качества. Грамотное составление инвестиционного портфеля подтверждает уровень доходности (37,44% за 3 года и 7,7% за последний год). Уровень риска при вложениях — низкий.

Ниже приведен Паспорт фонда, в котором можно найти практически всю самую актуальную информацию о нем и его работе.

Структура фонда поделена между несколькими секторами. 10 крупных позиций занимают следующие (данные в процентах):

• финансы — 20,1;
• нефть и газ — 19,5;
• машиностроение — 11,2;
• государственные облигации — 8,5;
• недвижимость — 7,7;
• химическая промышленность — 7,5;
• транспорт — 6,6;
• металлургия — 6,2;
• потребительский сектор — 4,2;
• телекоммуникации — 3,2;
• субфедеральные облигации — 3,0;
• денежные средства — 1,3;
• электроэнергетика — 1,0.

Профиль инвестиционного портфеля состоят из 91 компаний. Из них 10 занимают следующие верхние позиции (данные указаны в процентном соотношении):

• ОФЗ — 6,5;
• Роснефть — 5,8;
• Группа компаний ПИК, БО-07 — 3,8;
• Башкирская содовая компания — 3,6;
• Domodedovo Fuel Facilities LLC — 3,6;
• Камаз — 3,1;
• Транснефть — 3,1;
• ЕвразХолдинг Финанс — 3,1;
• Газпромбанк — 2,9;
• ВБРР — 2,6.

Условия приобретения паев ПИФ Илья Муромец в 2018 году

На конец июня 2018 г. стоимость пая составляет 32 342,28 руб. УК установила минимальный размер вложений. Он составляет 15 тыс. руб. при покупке в офисе банка или управляющей компании. При покупке через онлайн-сервис и его мобильное приложение — минимальная сумма вложений 1 тыс. руб. Впоследствии докупить паи можно от 1,0 тыс. руб. Лимиты могут меняться при подаче заявок. При этом предполагается комиссия, так называемые надбавки и скидки, первые действуют при покупке паев, а вторые – при их погашении. Размер их определяется согласно правилам фонда. Стоит учесть, что при вложениях свыше 2-х лет скидки не начисляются, а при инвестировании крупных сумм надбавки минимальны.

На сайте предоставлена возможность просчитать сумму к получению на срок погашения с учетом таких параметров:

• Размер первого взноса;
• Размер ежемесячного добавления;
• Категория инвестора: лицо (частное или юридическое), является ли клиент резидентом РФ или нет;
• Интервал.

Калькулятор выдаст результат: стоимость паев на момент их погашения и сумма, предназначенная к получению. Полученные данные можно трансформировать в таблицу или график для наглядности. При расчетах не учитываются скидки и надбавки.

Как управлять ПИФ-счетами онлайн?

Чтобы воспользоваться услугами управляющей компании и стать пайщиком, необходимо выбрать один из вариантов оформления:

1. Центральный офис продаж УК.
2. Офисы банка.
3. Офисы банков-агентов (1800 пунктов).
4. Система самообслуживания клиентов.

В Центральном офисе и в отделениях клиент может произвести операцию по покупке, переводу, погашению паев, а также оформить доверительное управление.

Система самообслуживания позволяет удаленно управлять своими счетами. Для этого потребуется посетить офис банковского учреждения и оформить доступ в личный кабинет. При прохождении процедуры, клиенту присваивается электронная подпись, предоставляющая возможность осуществлять онлайн-операции.

Получив доступ, пайщик может производить дистанционно ряд процедур:

1. проверка состояние счета;
2. состояние заявок на операции с паями;
3. запрос получения данной информации на телефон или почту;
4. подача заявки на покупку, обмен, погашение паев между фондами.

Обратившись в контактный центр: 8 800 1003 111, можно получить полную информацию об услугах по доверительному управлению, а также узнать доходность паев. Полную консультацию клиентам предоставят и в любом офисе.

ПИФ Сбербанка Илья Муромец: динамика стоимости

По доходности фонд можно отнести к стабильному среднему варианту, и эта тенденция наблюдается на протяжении всего времени существования паевого фонда. Стабильный постоянный плавный рост стоимости позволяет аналитикам прогнозировать сохранение тенденции к положительной динамике изменения стоимости паев данного фонда.

Как инвестировать в ПИФы (видео)?

Рекомендации, как грамотно совершать вложения средств в паи инвестиционных фондов, особенности осуществления таких операций.

Заключение

Фонд Илья Муромец пользуется популярностью среди россиян. В 2015 году он стал лидером по доходности среди ОПИФов. С каждым годом УК совершенствует свою стратегию и оптимизирует структуру инвестиционного портфеля, чтобы привлечь большее количество пайщиков.

Личный кабинет на сайте «Сбербанк управление активами»

«Управление активами Сбербанк» — это акционерное общество, которое принимает инвестиционные вклады дольщиков, помогает начинающим инвесторам, не имеющим опыта и знаний. Компания позиционирует себя как надежный партнер. Клиенты Сбербанка получают большой доход по сравнению с вкладами в другие компании.

Для того, чтобы управлять и проверять активы, клиенту организации необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Как проходит регистрация

Зарегистрироваться можно двумя способами:

1. Онлайн.
2. В офисе банка.

Регистрация онлайн состоит из следующих шагов:

1. Пройти по ссылке www.sberbank-am.ru.

2. Кликнуть по кнопке в правом верхнем углу «Личный кабинет».

3. В открывшемся окне нажать на «Регистрация».

4. Прописать инициалы клиента.

5. Заполнить поле с паспортными данными.

6. Ввести СНИЛС или ИНН.

7. Вписать электронный почтовый адрес и номер телефона.

8. После того, как закончится регистрация, пользователь сможет войти в личный кабинет управления активами Сбербанка.

Второй способ – зарегистрироваться лично у сотрудников Сбербанка.

1. Прийти в офис компании.
2. Подписать договор брокерского обслуживания.
3. Выбрать ПИФы и объем их для вклада средств в них.
4. Оставить заявку на покупку паев;
5. Оплатить их через онлайн-банкинг.

Вход через смартфон

Совершить вход в личный кабинет «Управление активами Сбербанк» можно через смартфон. Для этого нужно скачать одноименное приложение из магазинов:

• Google Play – на Андроид;
• AppStore – на айфоне.

После скачивания произойдет установка программы. Войти в нее клиент сможет, заполнив поля для ввода логина и пароля, которые получил после регистрации в управлении активами.

Со смартфона клиенту становятся доступными функции:

• открытие ИИС;
• проведение операций с паевыми фондами;
• оплата услуг с помощью пластиковой карты прямо в приложении;
• просмотр истории операций;
• прослеживание динамики собственного портфеля или любого другого фонда.

Интерфейс

Когда пользователь авторизуется, ему нужно будет выбрать вкладку «ПИФ». ПИФы – это аббревиатура и расшифровывается она как «Паевые инвестиционные фонды». В этой вкладке клиент познакомится с ПИФами, которые предлагает Сбербанк и сможет вложить средства в один из фондов.

Помимо вкладки «ПИФ» пользователь найдет следующие пункты:

• портфель;
• отчеты;
• ИИС – индивидуальный инвестиционный счет;
• квалификация;
• история;
• финансовое планирование;
• налоги;
• сообщения.

После входа во вкладку ПИФ клиенту предлагается на выбор три самых доходных фонда.

1. Илья Муромец. Паи имеют низкую степень риска и дают покупателю умеренный доход до 13 процентов годовых. Прибыль фонда за три года составила 30 %. Инвестиции можно вкладывать как в валюте, так и в рублях.
2. Добрыня Никитич. Дают высокий доход до 27 %, но при этом повышается и степень риска. За 2018 год принес акционерам 14% прибыли.
3. Сбалансированный. Умеренный риск со средним доходом. Прибыль составит 21 процент. За 2018 год принес своим клиентам 10 % дохода.

Остальные фонды располагаются по мере убывания доходности. Клиент переходит на один из понравившихся ему рынков и кликает по кнопке «Выбрать».
1. В открывшемся диалоговом окне нажимает на «Купить паи».

2. Заполняет сумму, которую хочет внести. Не менее 1000 рублей.

3. Вводит персональные данные.

4. Подтверждает и оплачивает.

Самыми доходными секторами ПИФов считаются:

• финансовый сектор – до 100 %;
• электроэнергетика – до 85 %;
• природные ресурсы – 80 %;
• потребительский сектор – 76 %.

• жилая недвижимость — — 22 %;
• коммерческая недвижимость — — 31%.

Плюсы и минусы вклада в ПИФы

У паев есть преимущества перед обычными депозитами:

• вклад маленькой суммы;
• контроль со стороны государства;
• хранение вложенных средств на отдельном счете, который не соединяется с имуществом управляющей компании;
• оплата подоходного налога происходит только при выходе акционера и числа участников.

Но есть и минусы.

• не имеют надежности в отличие от банковских депозитов;
• нет гарантии доходности;
• оплата вознаграждения фирме при отсутствии прибыли.

Как выбрать лучший

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

• долгие сроки активности фонда без потери позиций;
• наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно! При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов.

Закрытые фондf

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

Важно! Инвестиции в недвижимость вкладываются на срок от 5 лет.

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

Открытие инвестиционного счета происходит следующим образом:
1. Согласиться со всеми предложениями, которые прописаны банком на первой открывшейся странице. Выбрать валютную или рублевую стратегию управления.

2. Кликнуть «Далее».

3. Ввести персональные данные.

4. Подтвердить заявку.

5. И оплатить счет.

Плюсы и минусы ИИС в Сбербанке

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке имеет ряд положительных свойств:

• стабильность. Брокеры-профессионалы честно и качественно выполняют свою работу;
• удобство управления. В личном кабинете клиент сможет самостоятельно изучать и управлять активами;
• удобство пополнения счета. Онлайн-банкинг позволяет проводить денежные транзакции с любой точки мира;
• полифункциональность. Свободные средства с инвестсчета клиент сможет использовать на образование и недвижимость;
• Сбербанком проводятся дополнительные обучающие семинары для инвесторов.

Помимо плюсов есть и минусы:

• отсутствие гарантий;
• отсутствие развития. Сумма вклада не должна превышать 400 000 рублей в год;
• длительность договора сроком до 3 и более лет;
• клиент получает высокую прибыль только в том случае, если цены в экономике растут.

У инвестиционных счетов есть стратегии развития, в которые вкладывает клиент свои облигации. Например:

1. «Рублевые облигации». Вклад осуществляется в государственные облигации Российской Федерации. Низкий риск потери вклада. На начало 2019 года демонстрирует рост.
2. «Долларовые облигации». Вклад принимается в валюте и рублях. Низкий риск потери дохода. На 2019 год демонстрирует падение в 1 процент как долларовых вкладов, так и рублевых.

Помимо ПИФов и ИИС еще одной популярной услугой Сбербанка является «Доверительное управление». Функция доступна для инвесторов в ИИС.

Услуга «Доверительное управление»

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

• корпоративные клиенты;
• индивидуальные предприниматели;
• страховые компании;
• пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

• заявку на договор;
• согласие на сделку;
• акт приема-передачи активов;
• декларацию о рисках;
• и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

Передача денег в доверительное управление (инструкция)

1. Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2. Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3. Открыть счет и пополнять его.

4. Заключить договор на ДУ.

5. Передача пароля доступа управляющему.

6. Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

• с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
• с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
• с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
• с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

Служба поддержки

По любому возникшему вопросу, клиент может обратиться в службу поддержки. Колл-центр работает круглосуточно. Номер телефона, по которому можно уточнить те или иные вопросы: 8 800 55 02 55. Будущего держателя счета проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

Заключение

АО «Управление активами Сбербанк» дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке, приобретать паи на выгодных условиях. Профессиональные управляющие и другие сотрудники банка всегда готовы помочь клиенту сделать первые шаги в инвестировании.

Источник https://sbankami.ru/vklady/sberbank-pify-ilya-muromec.html

Источник https://webereg.ru/kabinet/sberbank-upravlenie-aktivami

Источник

Источник