Деньги на светлую голову (и идею): как получить помощь от государства на рост бизнеса и привлечь частные инвестиции

В России действуют десятки институтов развития, агентств и фондов, цель которых — помогать стартапам и уже работающим компаниям. В приоритете — проекты, связанные с инновациями в сфере IT, биомедицины, энергетики, ядерных, космических, квантовых технологий. Работа институтов развития построена на принципах государственно-частного партнерства. Среди вариантов поддержки предпринимателей: обучающие программы, акселераторы, предоставление грантов, инвестиций и займов, помощь в проведении исследований и освоении зарубежных рынков. Миссия этой системы — обеспечить диверсификацию и рост российской экономики. Inc. совместно с Российской венчурной компанией (РВК) рассказывает, на какую помощь могут рассчитывать предприниматели и как ее получить*.

*Информация из открытых источников: публикаций в СМИ и сайтов институтов развития.

• Все
• Технологическим компаниям
• Малому и среднему бизнесу
• Экспортерам
• Ученым
• Промышленникам

Агентство стратегических инициатив (АСИ)

Год основания: 2011

проектов получили поддержку АСИ.

тыс. человек зарегистрированы на сайте Института развития лидеров LEADER–ID.

Возможности для бизнеса, образовательных и социальных проектов

АСИ не оказывает прямой финансовой поддержки, но помогает подготовить бизнес-планы, материалы для получения кредитов или инвестиций, провести экспертизы, а также наладить взаимодействие с органами власти, институтами развития и другими участниками рынка. Проекты направляют на рассмотрение агентства через форму на сайте, затем они проходят экспертную оценку и получают/не получают поддержку. Так, из 594 проектов (170 — бизнес, 211 — социальные, 213 — образовательные) поддержку уже получили или находятся в процессе получения 490.

Институт развития лидеров LEADER-ID

LEADER-ID — это система поиска, развития и продвижения молодых лидеров. Всем желающим предлагается зарегистрироваться на сайте — участники получают приглашения на мероприятия АСИ и его партнеров, а их достижения и участие фиксируются в личном кабинете. Институт развития лидеров может рекомендовать включить успешных кандидатов в кадровый резерв органов власти или в качестве независимых директоров госкомпаний.

«ВЭБ Инновации»

Год основания: 2017

млн рублей — минимальный размер финансирования проектов.

млн рублей — инвестиции «ВЭБ Инноваций» в российского производителя сервисных роботов Promobot (Пермь).

Возможности для бизнеса

Компания «ВЭБ Инновации» инвестирует в стартапы с прорывными технологиями в разных областях и создана вместо существовавшего с 2011 года одноименного фонда. Он оказывал поддержку только проектам из «Сколково». Теперь заявку на финансирование (с помощью формы на сайте) могут подать и другие участники.

В качестве приоритетных «ВЭБ Инновации» рассматривает проекты Национальной технологической инициативы», программы «Цифровая экономика», а также проекты в области конвергентных и квантовых технологий. Принципиальный момент — наличие не только научной, но и коммерческой составляющей.

Среди возможных вариантов финансовой помощи — предоставление займов компаниям или долевое участие. Одобренные проекты получают от 10 млн рублей до 1 млрд рублей, — «ВЭБ Инновации» приобретает доли в компаниях в размере не более 49%.

Помимо вложений в стартапы компания планирует создавать совместно с российскими и зарубежными партнерами фонды венчурных инвестиций и стать «фондом фондов».

Корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (МСП)

Год основания: 2015

млрд рублей — объем финансовой поддержки (кредиты, гарантии и поручительства) малому и среднему бизнесу в 2015-2018 годах.

трлн рублей — целевой показатель к концу 2018 года.

трлн рублей — объем закупок у малого и среднего бизнеса в 2017 году.

Возможности для бизнеса

МСП обеспечивает доступ малого и среднего бизнеса к госзакупкам, оказывает финансовую помощь, а также проводит программы обучения. Корпорация предоставляет независимые гарантии предпринимателям для обеспечения кредитов в партнерских банках (64) и организациях (84). Размер гарантий — от 50% до 75% суммы кредита, вознаграждение за гарантию — 0,75% годовых.

Бизнес-навигатор МСП

Бесплатный портал для предпринимателей, позволяющий рассчитать бизнес-план, узнать о существующих мерах поддержки, закупках госкомпаний или проверить контрагента. За 2 года количество уникальных посетителей — более 3,5 млн, зарегистрированных — более 1,2 млн.

Год основания: 2006

фондов создано участием капитала РВК.

проекта нти были одобрены к реализации.

млрд рублей составит объем финансирования проектов НТИ общего портфеля до 2021 года.

млрд рублей —совокупный объем одобренных инвестиций в инновационные компании.

млрд рублей — уставный капитал РВК (100% принадлежит государству).

— количество портфельных компаний фондов РВК.

МЛРД РУБЛЕЙ — доля РВК в созданных фондах.

Возможности для бизнеса

РВК не инвестирует средства в стартапы самостоятельно, а выступает в роли государственного фонда фондов: с участием капитала РВК созданы инвестиционные инструменты для поддержки инновационных проектов и компаний на различных стадиях развития. Общее количество фондов, сформированных РВК, достигло 26.

О способах получения инвестиций компании могут узнать с помощью сервиса «Выбор фонда» на сайте РВК. При подборе учитываются 2 ключевых параметра: отрасль, в которой работает предприятие, и необходимый размер инвестиций. В портфеле РВК есть как предпосевные/посевные фонды, так и работающие с проектами на зрелых стадиях. К примеру, «Российско-белорусский фонд венчурных инвестиций» RBF Ventures (целевой размер — 1,4 млрд рублей) поддерживает высокотехнологичные проекты, зарегистрированные в России и Белоруссии. Компании, находящиеся в венчурной стадии, могут претендовать на инвестиции в размере до 25 млн рублей (при доле частного инвестора не менее 25%), проекты в стадии роста могут получить максимум 150 млн рублей. «Венчурный Фонд Сколково – ИТ I» (при первом закрытии РВК выступала якорным инвестором, целевой объем — 3 млрд рублей) может инвестировать в один проект до 10%.

С проектами на зрелых стадиях работает «Da Vinci Pre-IPO Fund» (находится под управлением компании Da Vinci Capital). Он помогает технологическим компаниям выходить на фондовые рынки — проводить IPO на российских и зарубежных площадках. Размер фонда — 5 млрд рублей, из них 1,5 млрд приходится на долю РВК, а соинвесторами выступают крупные международные инвесторы: ЕБРР, Adam Street Partners, Alpha Associates, HarbourVest. Одна из последних сделок Da Vinci Capital — приобретение доли в 8% сервиса заказа такси Gett. Точная сумма сделки не называлась, но речь идет о нескольких десятках миллионов долларов.

Фонды, созданные с участием капитала РВК, могут инвестировать до 1 млрд рублей в одну портфельную компанию (самый высокий средний чек). С 2007 по 2018 год 30% всех инвестиций фондов с участием капитала РВК были направлены на проекты в области медицины и здравоохранения, 27% — информационных и интернет-технологий, 10% — энергетики.

Финансовая поддержка проектов НТИ

РВК обеспечивает процедуры отбора и реализации проектов Национальной технологической инициативы (НТИ). Программа запущена в 2014 году и нацелена на развитие в России перспективных отраслей экономики. В приоритете: платформенные проекты, которые создают вокруг себя экосистему и стимулируют возникновение новых рыночных ниш; стартапы и инновационные бизнес-проекты состоявшихся компаний; комплексные пилотные проекты, соответствующие «дорожным картам» НТИ.

Инициаторы проектов предлагают свои проекты через специальную форму на сайте http://projects.nti2035.ru/. Предприниматели должны определить, к какой отрасли или «дорожной карте» относится их инициатива, описать ее и отправить запрос на проект. Решение об отклонении или одобрении заявки принимается в течение 5 дней. Одобренные проекты проходят 5 этапов.

этап №1

Инициирование — когда готовится модель проекта и его презентация для представления на проектном комитете.

ЭТАП №2

Разработка описания проекта, которое вместе с обоснованием предоставляется рабочей группе, а затем — проектному комитету. Последний может рекомендовать доработать проект, одобрить его или отклонить.

ЭТАП №3

Отбор. В проектный офис НТИ направляется описание проекта, его обоснование, заключение рабочей группы. Если на реализацию требуется более 500 млн рублей, то необходимо заключение Внешэкономбанка о возможности финансирования проекта на возвратной основе. Инициативу рассматривает экспертный совет НТИ, после чего направляет ее межведомственной рабочей группе при Правительственной комиссии по модернизации экономики и инновационному развитию России, где принимают окончательное решение по поводу реализации.

ЭТАП №4

Реализация. Отобранные проекты утверждаются Советом директоров РВК и получают финансирование. Команда ежемесячно предоставляет в проектный офис отчет о ходе реализации проекта и целевом использовании денег.

ЭТАП №5

Завершение — когда оценивается, насколько проект НТИ успешен, и готовится отчет о его реализации.

На конец 2017 года 32 проекта НТИ были одобрены к реализации с объемом финансирования в 8,7 млрд рублей до 2021 года.

читайте также

GenerationS

Корпоративный акселератор GenerationS — это платформа, которая позволяет связывать стартапы и предприятия, которым нужны их разработки. Партнерами проекта являются 250 государственных организаций и частных компаний. С 2013 года заявки на участие в GenerationS подали 15 тыс. стартапов. Сейчас на базе платформы действуют акселераторы компаний, работающих по «модели открытых инноваций»: «Алроса», «Илим», «Unilever», «ВТБ», «Airbus», «Мишлен». Подробнее узнать о сроках и условиях приема заявок от стартапов можно на страницах корпораций http://generation-startup.ru/startups/. Участникам, прошедшим отбор, помогают провести экспертизу проекта и испытания, доработать его, начать внедрять в производство и, в итоге, претендовать на получение инвестиций. В некоторых случаях стартапы могут рассчитывать на денежные призы.

Экспортный акселератор компаний НТИ

Программа подготовки технологических компаний к выходу на азиатские рынки. Проводится РВК в партнерстве с PwC. Заявки, в которых должен быть описан продукт и приведены финансовые показатели, подаются в свободной форме. Компаниям, прошедшим отбор, помогают разработать и реализовать бизнес-план, а также получить доступ к услугам институтов развития и выйти на целевые рынки.

«ТехУспех» и «Национальные чемпионы»

«ТехУспех» — рейтинг российских быстрорастущих технологических компаний; составляется с 2012 года по методологии, разработанной PwC. Участие в нем дает дополнительные возможности для получения поддержки от институтов развития. В частности, на этот рейтинг ориентируются при отборе в проект «Национальные чемпионы». Он был запущен Минэкономразвития совместно с РВК в 2016 году и направлен на поддержку высокотехнологичных компаний. Отобранным предприятиям (выручка должна превышать 500 млн рублей в год) помогают получить доступ к государственным инструментам поддержки — чтобы масштабировать бизнес, выходить на зарубежные рынки и встраиваться в систему госзакупок. За 2016-2017 годы были отобраны 62 компании. Среди них — работающие в сфере информационной безопасности «Лаборатория Касперского», компания InfoWatch, фармацевтические «Герофарм», «Фармасинтез», предприятия из сфер машиностроения, электроэнергетики, электроники и приборостроения, а также производители промышленного оборудования. Цели проекта «Национальные чемпионы» к концу 2020 года: не менее чем 15 компаний-участниц должны нарастить объем экспорта в 4 раза, более 10 должны выйти на объемы продаж в $500 млн в год, не менее 2-х — на $1 млрд.

Как работают государственные инвестиционные программы: Фонд развития промышленности

В статье рассказываем, кто может получить льготные кредиты под 1-3%, какие условия предъявляет ФРП и как получить поддержку.

Фонд развития промышленности создан в 2015 году для поддержки предприятий, которые развивают или планируют развивать импортозамещение. Основная задача структуры — выдавать льготные кредиты бизнесу.

Требования к заёмщикам и особенности финансирования

Потенциальные заёмщики фонда:

• компании, которые производят или планируют производить импортозамещающую продукцию;
• предприятия, которые направляют средства на повышение энергоэффективности или снижение влияния на экологию;
• компании, чей вид деятельности попадает в справочник «Наилучших доступных технологий».

Основная программа Фонда развития промышленности — выдача кредита на 5 лет под ставку от 1 до 3% годовых.

Главная особенность — Фонд не требует сразу начинать погашать долг. Для бизнеса действует грейс-период.

«Вы получаете оборудование, спокойно его запускаете, и оно начинает генерировать выручку. В банках уже на следующий месяц придется платить проценты и тело кредита, а в нашем случае вы не платите тело три года, только проценты — от 1 до 3», — поясняет представитель Фонда поддержки промышленности Константин Белов.

У Фонда развития промышленности есть две структуры — федеральная и региональная. Региональные есть в каждом субъекте РФ. Инвестиционные проекты до 100 млн ₽ финансируются только региональным ФРП. Если речь идёт о более крупных суммах, то к участию подключается федеральный Фонд.

Основные программы фонда

• «Проекты развития»: сумма займа от 20-50 млн ₽, ставка 1-3%;
• «Комплектующие изделия»: от 20-100 млн ₽ , ставка 1-3%;
• «Производительность труда»: от 20-100 млн ₽, ставка 1%;
• «Лесообработка» (новая программа, действует с 2021 года): от 20-100 млн ₽, ставка 1-3%.

Как фонд принимает решение — финансировать или нет? Есть три кита, на которые обращает внимание структура:

1. Импортозамещение. Производит ли компания импортозамещающий продукт.

2. Собственные средства. Готова ли вкладывать свои средства в проект. В зависимости от того, что планируется сделать — модернизацию или создание нового производства — пропорции участия нужны разные.

Например, в программе «Проекты развития» — 50 на 50. Если берете заём в 100 млн ₽, своих денег вы должны потратить столько же. В программе «Комплектующие изделия» пропорция другая — 80 на 20, где 80% — средства фонда, а 20% — деньги компании.

3. Залог. У компании, которая хочет получить заём от ФРП, обязательно должен быть залог. Стартапам можно оформить допльготу от Свердловского областного фонда поддержки предпринимательства и закрыть 50% от суммы поручительством. Но остальную часть придётся закрыть самостоятельно.

Участие в программе ФРП можно комбинировать с другими региональными программами поддержки бизнеса.

Повышение производительности труда

Помимо выдачи льготных займов ФРП выступает оператором нацпроекта «Производительность труда». Любая компания с оборотом больше 400 млн ₽, которая занимается строительством, транспортом, производством, ЖКХ, может обратиться в Фонд и получить поддержку.

Что предлагают бизнесу:

1. В рамках проекта предприятие получает полугодовой мониторинг всех бизнес-процессов компании, в первую очередь связанных с производством.

2. Сотрудники Фонда ищут потери, которые несёт компания в процессе обработки заявки или изготовления каких-то вещей, изделий. А затем собственнику предлагают варианты, как эти потери устранить.

Уже больше 100 предприятий Свердловской области воспользовались поддержкой фонда и вступили в нацпроект «Производительность труда».

«Многие предприятия работают так, как привыкли годами. Глаз замыливается, и очевидных вещей уже не видишь. Простой пример: завод, который производит колесные пары для вертолётов. У них есть маляр и шлифовщик: один шлифует, другой — краску пистолетом наносит. И наши сотрудники обратили внимание — шлифовщик сильно отстаёт от маляра, потому что обрабатывает изделие вручную. Машинка для шлифовки за 5 тыс. решила проблему, и теперь маляр не простаивает, ожидая, пока подготовят очередной комплект под покраску».

За счёт нацпроекта скорость изготовления одного комплекта колёсных пар с 60 дней сократилась до 18 дней, то есть, длина производственного цикла сократилась в три раза.

Другой пример — многие предприятия развиваются хаотично. Как только появилась потребность расширить производство, завод закупает станок и ставит его на свободное место. Не учитывая возможные потери времени из-за перемещения комплектующих и деталей из цеха в цех.

Вишенка на торте — участникам нацпроекта «Производительность труда» доступны кредиты до 300 млн ₽ на 5 лет под 1%.

Чтобы получить поддержку, достаточно обратиться в Фонд технологического развития промышленности Свердловской области. Специалисты Фонда помогут подготовить документы для участия в программах поддержки.

По материалам выступления представителя Фонда поддержки промышленности Константина Белова на встрече клуба предпринимателей «Эквиум».

Инвестиционные фонды: ТОП-10 лучших в России

В статье пойдёт речь об инструменте, который сохраняет и, что немаловажно, увеличивает пассивно ваши капиталы – это инвестиционные фонды.

Содержание

В ней конструктивно и доступно для всех заинтересованных в доходе без больших трудозатрат изложены шаги по инвестированию. Это поможет сделать ваш бизнес более прибыльным.

Что представляют собой инвестиционные фонды и каков их функционал

Читая статьи на финансовую тему, встречается сокращение ПИФ. Полное название – Паевой Инвестиционный Фонд. Именно о них и рассматриваемая тема.

В общепринятом понимании под инвестиционными организациями понимают виды групповых вложений, совокупность объектов недвижимого имущества разного устройства.

Они могут быть как открытое акционерное общество, так и образования с выделением отдельных долей собственности инвесторов, но основа одна – командное совладение сбережениями.

Долговременной и первостепенной задачей является сбережение и увеличение состояния участников.

ПИФы существуют из-за того, что подавляющее большинство людей имеют материальные средства, но не умеют эффективно управлять ими.

В те годы, когда экономика стабилизируется, количество фондов растёт, а во время кризиса их количество уменьшается.

Как работает инвестиционный фонд

Партнёры, их называют пайщиками, вкладывают свои активы и начинают совместное пользование. Назначается управляющий, который находит финансово выгодный проект и инвестирует его.

Полученный доход делится между вкладчиками относительно доли пая. Считается, что долевые вложения могут быть быстро проданы по цене, соответствующей рыночной и обменены на деньги.

Преимуществом является то, что дольщик имеет право в любое время продать свой пай паевого фонда, если он сочтёт для себя это выгодным или в случае острой необходимости наличности.

Положительный момент в том, что управление активами передаётся профессионалам. Это в большей степени уменьшает риски, так как специалисты в области инвестиций знакомы с прибыльными предложениями банков, например ВТБ или Сбербанка, а так же используют свой опыт в предыдущих удачных сделках.

У обычного вкладчика не хватает экономических знаний, навыков грамотного управления своими средствами, а иногда и времени. По этим причинам управление активами паевых организаций доверяется профессиональным исполнителям.

Для более полного понимания работы ПИФа рассмотрим пример.

Несколько товарищей решили оказывать транспортные перевозки по воде. Они покупают теплоход, яхту или тому подобное. Для управления транспортным средством они нанимают опытных моряков.

По окончании судоходного сезона выплачивают зарплату капитану и его команде и делят прибыль, полученную от эксплуатации судна. Чем лучше поработали наёмники, тем больше будет доход.

Компании по управлению средствами вкладчиков заинтересованы в получении больших денег от умного распоряжения материальными средствами, так как это определяет их доход, который начисляется как процент с прибыли.

К положительным моментам инвестиционного вложения можно отнести:

• управление долевыми сбережениями профессионалами;
• снижение рисков от того, что вложения происходят в разных направлениях;
• для осуществления финансовых сделок затраты минимизированы;
• внутреннее устройство фонда понятно;
• известно, что чем крупнее сделка, тем большую прибыль от неё можно получить.

Есть и отрицательные моменты:

• Нет гарантии получения прибыли. Потеря может быть от неудачной сделки, падения котировок на рынках ценных бумаг и прочее. Но так может быть и при других инвестированиях.
• Не существует законодательных документов, предусматривающих требования к инвестиционному фонду, но работа подобных образований находится под контролем государства, например Федеральной Комиссией рынка Ценных Бумаг.

Список пяти основных видов инвестиционных фондов

Для подразделения на виды по разным критериям есть несколько классификаций.

Градация по доступности вложений:

Открытый тип

Открытого типа, то есть существует возможность беспрепятственной покупки или продажи долей компаньонами. Любой желающий с определённой суммой денег может купить паи и стать владельцем фонда наравне с остальными.

Количество дольщиков, суммарный капитал не лимитирован. Организации открытого типа, как правило, производят высоколиквидное инвестирование с надёжными финансовыми инструментами.

Закрытый тип

Закрытого типа инвестфонды начинают продажу паев, как только завершается процедура организации. После того, как все доли окажутся проданными, торги прекращаются.

Сроки работы подобного типа образования устанавливаются в момент его создания. Чаще всего специализация происходит в какой-то отрасли хозяйствования. Это могут быть либо только сделки на рынке недвижимости, либо поддержка инновационных проектов.

Интервальный тип

Фонды интервального типа отличаются тем, что купить пай или продать возможно только в выделенный временной промежуток. Как правило, их ниша – акции, торги на биржах.

Градация по области вложений:

Пользуется наибольшей популярностью акционерный фонд.

Основная задача – получить доход от вкладов в акции каких-либо компаний.

Акционерный фонд

Так как фирмы отличаются друг от друга количеством денежных средств и ликвидностью активов, то и управляющая компания паевого фонда может сотрудничать:

• с мелкими предприятиями, у которых оборотные средства не более 500 миллионов долларов;
• со средними фирмами с оборотом от 500 до 5 миллиардов долларов;
• крупными промышленниками с более чем 5 миллиардным долларовым оборотом.

Вкладываться выгоднее в крупный бизнес, так как повышается надёжность, но при этом срок инвестирования будет от 3 до 5 лет. Прибыль после уплаты всех обязательных платежей у таких конгломератов каждый год бывает от 10% до 15%.

Рынок облигаций

Всем известна поговорка о яйцах в одной корзинке. Не нужно все свои сбережения инвестировать в один фонд. Опытные вкладчики создают копилку ПИФов, вносят пай в различные сертификаты, отличающиеся и по составу и по направлению деятельности.

Одна из возможностей получения фиксированного дохода – рынок облигаций. Они этим и отличаются от акций, у которых всё время изменяется стоимость.

Фонды облигаций

Если учреждение работает только с облигациями, то его называют бонд фондом или фондом облигаций. Прибыль после уплаты налогов от 6% до 8%, что считается не очень высокой, но при этом дивиденды постоянные, а риск минимизирован.

Фонды облигаций различают на федеральные или государственные, муниципальные и корпоративные. Такое деление зависит от того, кто владеет активами.

Естественно государственные облигации являются надёжными, их ценность устанавливает Центральный Банк. Доверяют по степени защищённости от рисков и ценным бумагам региональных органов управления. Наибольший риск может быть у инвестора при покупке корпоративных облигаций, которые могут выпустить коммерческие банки. Однако, если момент сделки будет удачным, можно получить солидную прибавку к вкладу.

Фонды недвижимости

Получением прибыли от вложения в реконструкцию, возведение новых сооружений и поддержку качества эксплуатируемых зданий занимаются фонды недвижимости.

У них встречается разная направленность: продажа объектов недвижимости, сдача в аренду квартир или домов, операции с земельными угодьями.

Как правило, это закрытый паевой инвестфонд, так как приобретение квартир, особенно на этапе постройки, происходит более длительно, чем, например, акции какой-либо брендовой компании.

Если принять во внимание немалую стоимость домов и квартир, то участнику ПИФа придётся вложить минимум 10 000 долларов за первый паевой взнос.

Ипотечные фонды – это тоже фонд недвижимости, но доход получается от закладных бумаг. Они всегда закрытого типа.

Фонды денежного рынка

Самый патриархальные — это инвестиционные фонды денежного рынка. В основе их работы лежит деление вложений пополам. Одна половина активов лежит на депозитах, а вторая принимает участие в инвестициях.

Закупаются одни из надёжных ценных бумаг, например, облигации или делаются вложения в валюту. Специалисты по экономике относят такие организации к разновидности банковских вкладов на короткий срок.

Но надо знать, что прибыль и потеря средств пайщиков здесь минимальны.

Смешанные (сбалансированные) фонды

Смешанные фонды или сбалансированные, работают сразу с несколькими инвестиционными инструментами: облигациями, акциями и другими ликвидными вложениями. Они самые высокодоходные – от 12%, но с большим уровнем рисков.

Чтобы направлять деятельность такой организации, требуется управляющая компания с высоким уровнем знаний и опыта на экономическом рынке.

В её обязанности входит мониторинг ситуации на рынке ценных бумаг, покупка и продажа в такие моменты, когда создаётся самая выгодная ситуация от сделки для клиентов.

Отличительные черты чекового и иностранного фондов

Несмотря на то, что популярность таких инвестфондов не велика, всё же рассмотрим их особенности.

Если пайщик решил вложить свой капитал в заграничные и внешне экономические компании, то ему придётся сотрудничать с иностранной организацией.

Их можно подразделить на:

• глобальные – получение прибыли от инвестирования экономики каких-либо стран;
• интернациональные – вкладывают активы в стране, в которой дольщик не живёт;
• инвестированием экономики развивающихся стран занимаются фонды развивающихся стран. Это, конечно, рискованно, но может иметь перспективу.

Иностранные фонды аналогично есть открытые и закрытые. Во всём мире их примерно пятьдесят тысяч.

Россиянам, жившим в годы перестройки, хорошо запомнились ценные бумаги – ваучеры. Этот народный чек выдавался каждому гражданину для тотальной приватизации некоторого государственного имущества.

А помогали жителям России распорядиться ваучерным чеком организации под названием чековый инвестиционный фонд. Популярностью пользовался Народный чековый фонд.

В девяностые годы ЧИФов в стране было несколько сотен. Теперь большая часть стала не нужна, и они ликвидированы, а акции чековых фондов обесценились.

Процедуре ликвидации предшествовали сначала слияние, затем взаимное поглощение, далее реорганизация и окончательно ЧИФ объявлялся банкротом. Но МН Фонд работает и по сей день. Стоимость акций чекового фонда можно узнать на их сайте.

Пять несложных этапов в выборе инвестиционного фонда

От того, насколько верно будет выбран инвестиционный фонд, вкладчик сможет рассчитывать на максимальную прибыль и целостность средств.

Прежде чем приступить к выбору ПИФа, ответьте на вопросы:

• какова цель инвестиций;
• ожидаемые типы дохода – быстро, надёжно, постоянно;
• на какой срок будет вклад;
• какую сумму будете вкладывать в актив;
• согласны ли вы на риск.

От ответов на эти вопросы и определяйте инвестиционные фонды. И помните, ни один паевой фонд не даст гарантии на закреплённую ставку прибыли.

На получение дохода влияет положение дел на экономическом рынке, уровень мастерства управляющей организации и рыночные взаимодействия субъектов во временной период жизни страны.

Далее представлена инструкция для дебютантов в инвестировании. Этапы и первые шаги:

Шаг 1. Определитесь с количеством вкладываемых средств и сроком вклада

Это самый важный шаг для начинающего пайщика.

Если ваша сумма мала, то количество доступных инвестиций не велико. Чем больше вкладываемые средства, тем шире спектр предложений.

Временные рамки имеют важное значение, так как периоды оборота капитала в фондах отличаются друг от друга. Например, фонды недвижимости требуют длительных вложений, а в фондах акций обращение средств идёт быстрее, но возрастает риск потерь.

Шаг 2. Определитесь с типом ПИФа

По мнению экспертов для тех пайщиков, у которых нет опыта инвестирования, самый лучший вариант – вложиться в открытый паевой инвестиционный фонд и обязательно, чтобы ликвидность пая была высока.

Тогда вы сможете в любой момент вывести активы. Для начала присмотритесь к интервальным фондам. Есть такие, которые продают доли либо каждый год, либо каждый месяц.

Для более опытных вкладчиков, которые понимают степень риска и уровень дохода, существуют более совершенные инструменты. Это может быть вложение в венчурный, смешанный фонды или фонд недвижимости.

Шаг 3. Подберите управляющую компанию

Как правило, компании, осуществляющие управление паевыми вкладами, не обманывают инвесторов. Причина лежит на поверхности: есть закон, запрещающий вводить инвесторов в заблуждение необоснованными обещаниями.

Управляющая организация может вам предложить сделать активный или пассивный вклад. Если доля вклада активна и находится в открытом фонде, то можно осуществлять личный контроль за портфолио своих инвестиций.

Например, добавлять или снимать деньги в любое время, просматривать баланс и тому подобные действия для получения максимальной прибыли.

Если вас интересует только доход, то выбирайте закрытые либо интервальные фонды. Все заботы по развитию средств лягут на плечи управленцев.

Шаг 4. Сопоставьте рейтинг фондов

Показатели инвестиционных фондов есть на разных уведомительных ресурсах и открыты для всех. Найдите несколько информационных площадок и сравните данные, опубликованные на них.

Максимальный авторитет удерживает официальный сайт финансовых подразделений, а также сайты органов государства. Рейтинги указывают по разным показателям.

Например, объём средств, привлечённых фондом, ликвидность, применение финансовых коэффициентов.

Шаг 5. Сделайте заключение в пользу какого-либо фонда

Проведя мониторинг, проанализировав собранную информацию как о фондах, так и управляющих компаниях, можно придти к окончательному выводу.

Если у вас всё-таки остались сомнения и опасения, то всегда можно поинтересоваться мнением экспертов или почитать отзывы на форумах, посвящённых данной тематике. Было бы неплохо прочитать другие статьи по подобной теме.

Новенький инвест чаще всего смотрит на сколько стабильны и популярны паевые инвестиционные фонды у вкладчиков. Запомните, точка зрения большого количества людей не всегда приводит к успеху.

Советы, которые пригодятся при выборе ПИФа

Если смотреть в целом, то фонды являются устойчивыми, безопасными и доступными инструментами для вложения активов. Функционирование их понятно и очевидно, обеспечивается требованиями законов и всегда ориентировано на пайщиков.

Выбирая инвестиционные фонды необходимо обратить внимание на такие критерии как:

• степень риска. Она может быть высокой, средней или низкой;
• долго ли фонд работает на рынке;
• наименьшая доля пая;
• предоставляются ли какие-нибудь скидки, льготы, надбавки для дольщиков;
• совокупность средств, которые можно привлечь;
• реальная стоимость имущества фонда, которая определяется ежегодно после вычета долгов;
• какую доходность имеют на большом отрезке времени;
• требования к обмену и выполнению паев.

Знатоки дают такую рекомендацию – примените метод исключения: начните с типа управляющей компании и фонда, и закончите разбором экономических коэффициентов.

Залог вашего успеха в инвестировании будет тем выше, чем больше сведений вы добудете и проанализируете о финансовой деятельности организации.

ТОП-10 лучших инвестиционных фондов в России

В нашей стране трудятся около ста ПИФов, отличающиеся системой управления и прибыльностью.

Чтобы облегчить выбор новеньким инвесторам и не растеряться от изобилия выбора, предлагаем обзор семи доходных и крепких компаний из Москвы.

То, что инвестиционные фонды находятся в Москве, не может стать препятствием для вложения пая жителями из других городов России.

Интернет предоставляет возможность онлайн инвестировать капиталы и аналогично выводить вклад на счёт.

1.) СоцАгроФинанс

Осуществляет безупречные вклады в драгоценные металлы, продаёт драгоценности в розницу и разрабатывает карьеры с полезными ископаемыми.

Частные инвесторы делают вклады для собственных высокодоходных рыночных проектов. Фирма заключает договоры с фиксированной процентной ставкой для физических лиц. Компания продолжает развиваться и увеличивает обороты производства.

2.) Финанс-Инвест

Опытная и старинная инвестиционная компания.

Работающая на территории России с 1995 года. Основная специализация – развивающиеся рынки РФ и стран СНГ.

Управляющая компания трудится в области доходных вложений примерно десять лет. В ядро фирмы постоянно привлекаются профессионалы внешнеэкономических и коммерческих банков страны.

Организация развивается и внедряет современные технологии для комфортного обслуживания вкладчиков, а так же информационно и технически поддерживают клиентов.

3.) Adfincom

Вложения в высокодоходные облигации, вклады в акции и активы других учреждений осуществляет Adfincom.

Эта компания работает в области глобального рынка с 2008 года.

Главное направление деятельности – сохранить и увеличить сбережения пайщиков, которые выбрали её для инвестирования.

Одно из направлений этого фонда – разработка новых, инновационных проектов, которые бы обеспечивали максимально положительный результат в работе и отвечали запросам клиентов.

Она является членом Швейцарско-Российской Бизнес Ассоциации и Министерство экономики России поддерживает её.

4.) FinPro

Для вкладывания средств в недвижимость можно выбрать FinPro.

Этот ПИФ не только оказывает услуги по инвестированию, но и проводит консультации, обучение среди клиентов в виде виртуальных семинаров, которые могут быть бесплатными или на платной основе.

Основные темы – о прибыльности вложений. Отличается его деятельность и тем, что простраивается индивидуальная траектория вклада, происходит личное общение и информирование пайщика.

Конечно же фонд внедряет инновационные технологии и высоколиквидные инструменты.

5.) Финам

Работает на рынке управления активами через акции предприятий и оказывает услуги брокера.

На официальном сайте всегда отражены новости финансов как в России, так и в мире.

Интересно, что наименьшая ставка для открытия даже пассивного вклада составляет 18%. Компания эволюционирует и применяет прогрессивные технологии в сфере инвестиций, вкладов и сервисов для клиентов.

Главное направление в работе – долгосрочное сотрудничество, мастерство и защищённость вкладов.

6.) ТелеТрейд

20 с лишним лет на финансовом рынке. За это время клиентская база насчитывает несколько сотен тысяч пайщиков.

Она обеспечивает двадцати четырёх часовой доступ к использованию инвестиционных инструментов из любой точки мира. Но у неё узкое направление – торги и пассивное вложение на Forex.

Сотрудники управляющей компании умеют добиваться максимальных прибылей при торговле на разнице курсов валют, цен на драгоценные металлы, «чёрное золото» и акций серьёзных предприятий, находящихся не только в нашей стране.

7.) БКСБрокер

Для профессиональной помощи по действенному управлению капиталом можно обратиться в БКСБрокер.

Применяя новейшие IT-технологии и используя нововведения в области индивидуальных вкладов, фонд занимает лидирующие позиции по обороту денег.

При том каждому пайщику предлагаются услуги личного сопровождения для плодотворной реализации целей вкладчика.

8.) ВТБ Капитал

ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются стабильной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.

ВТБ Капитал является фондом открытого типа. Минимальная сумма средств для инвестирования – 5000 р.

Доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.

9.) Газпромбанк управление активами

Управление активами — входит в число лидеров рынка доверительного управления средствами частных и институциональных инвесторов.

Инвестирует в ценные бумаги, на рынке действует с 2007 года.

Минимальная сумма вложения в ПИФы Газпромбанка составляет 50 тысяч рублей, сумма дополнительных вложений – 1000 рублей.

10.) Сбербанк электроэнергетика

Покупка паев ПИФов Сбербанка Управление Активами – это, пожалуй, самый простой и перспективный способ инвестировать в фондовый рынок, недвижимость и золото.

Фонд инвестирует в акции преимущественно российских генерирующих, сетевых, сбытовых, а также интегрированных компаний и обладает диверсифицированным (в рамках одной отрасли) портфелем.

ПИФ открытого типа. Действует с 2006 года, больший % средств вкладывает в акции энергетических компаний. Минимальная сумма вложений через интернет – 1000 рублей (через офис компании – 15 000).

Докупка пая – 1000 рублей вне зависимости от суммы первоначальной покупки.

Послесловие

Что представляют из себя инвестиционные фонды, вы узнали из статьи и можете применить информацию для наращивания личных средств.

Однако необходимо понимать, что есть и другие инвестиционные инструменты, которые также приносят прибыль.

Источник https://incrussia.ru/understand/instituty-razvitiya-kak-poluchit-pomoshh-ot-gosudarstva-na-rost-biznesa-i-privlech-chastnye-investitsii/

Источник https://osnova.capital/kak-rabotayut-gosudarstvennye-investicionnye-programmy-fond-razvitiya-promyshlennosti/

Источник https://foxidea.ru/finansy/investitsii/investitsionnye-fondy

Источник