Череда громких фигурантов

Самые резонансные дела и громкие судебные решения в Ярославской области за 2021 год

«Ъ-Ярославль» вспоминает 18 самых ярких завершенных и незавершенных уголовных процессов 2021 года, попавших как в региональную, так и федеральную информационную повестку.

Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ

Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ

Экс-директору рыбинского мусорного полигона сократили вдвое срок наказания

Игорь Шатилов, работавший директором рыбинского МУП «АТП» с марта 2017 года по июнь 2018 года, обвинялся в злоупотреблении должностными полномочиями, а также в получении взятки в крупном размере. По материалам дела, с апреля 2017 года до июня 2018 года на его счет было переведено около 240 тыс. руб. от коммерческой организации, которая занималась на территории мусорного полигона сбором и реализацией вторсырья.

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, господин Шатилов был приговорен к лишению свободы на срок 7,5 лет. В марте 2021 экс-директору мусорного полигона вдвое сократили срок лишения свободы — до 3,5 лет в колонии строгого режима.

Приговор за пытки в ярославской исправительной колонии № 1 остался без изменений

24 декабря решением второго кассационного суда приговор 13 фигурантам дела о пытках в ИК-1 был оставлен без изменений. Обвинения бывшим сотрудникам ярославского ФСИН по п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ (превышение должностных полномочий, совершенное с применением насилия) были предъявлены в связи с публикацией на сайте «Новой газеты» видеозаписи, на которой сотрудники колонии избивают заключенного Евгения Макарова.

По решению Заволжского районного суда Ярославля в ноябре 2019 года подсудимые Игит Михайлов и бывший врио начальника исправительной колонии № 1 Дмитрий Николаев были признаны невиновными по делу о пытках. Еще шесть бывших сотрудников ярославской колонии были приговорены к лишению свободы на срок от трех лет до трех лет и пяти месяцев с отбыванием наказания в колонии общего режима, четверо сотрудников колонии — к четырем годам и трем месяцам лишения свободы. Ярославский областной суд оставил без изменений приговор Заволжского суда, в конце 2021 года приговор был оставлен без изменений кассационным судом общей юрисдикции.

Директор рыбинского завода предстанет перед московским судом за мошенничество с субсидиями

57-летний директор ООО «Завод дорожных машин», бывший президент торгово-промышленной палаты Ярославской области Павел Кузнецов был обвинен в совершении преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ (хищение чужого имущества, совершенное в особо крупном размере). По информации пресс-службы прокуратуры Ярославской области, своими действиями господин Кузнецов нанес ущерб государству в размере 349 млн руб.

По версии следствия, с 2016 по 2019 года директор рыбинского завода давал подчиненным приказ о приобретении деталей для техники в Китае, при этом было заявлено, что предприятие самостоятельно выпускает детали. Обманным путем господин Кузнецов получил субсидии из федерального бюджета на покрытие части затрат, связанных с производством. Его задержали в 2019 году.

По информации пресс-службы областного суда, уголовное дело о мошенничестве при получении субсидий было отправлено на рассмотрение в Мещанский районный суд Москвы. Ближайшее заседание по рассмотрению уголовного дела назначено на 20 января 2022 года.

Бывшего руководителя «ТГК-2» судят за нанесения ущерба «Архоблэнерго»

Генеральный директор энергокомпании ПАО «ТГК-2» Надежда Пинигина была арестована в конце февраля 2021 года по обвинению по ч.3 ст. 285 УК РФ (злоупотребление должностными полномочиями), ч.2 ст.199.2 УК РФ (сокрытие денежных средств, за счет которых должно производиться взыскание налогов и сборов, совершенное в особо крупном размере), и подозрению в совершении преступления по ч.1 ст.199.1 УК РФ (неисполнение обязанностей налогового агента). По версии следствия, госпожа Пинигина и руководитель АО «Архоблэнерго» Валерий Заикин своими действиями нанесли ущерб компании «Архоблэнерго» в размере 350 млн руб. Также они обвинялись в сокрытии денежных средств от взыскания налогов и сборов в особо крупном размере.

По информации пресс-службы СУ СК РФ по Архангельской области и Ненецкому автономному округу, оба обвиняемых перечислили в федеральный бюджет двукратное денежное возмещение за ущерб, нанесенный РФ. Сумма возмещения составила более 70 млн руб. В связи с этим госпоже Пинигиной сменили меру пресечения с содержания под стражей на домашний арест, поскольку она была освобождена от ответственности за совершение налоговых преступлений.

Экс-директор судостроительного завода незаконно продавал военную технику за рубеж

В феврале 2021 года в Рыбинске Ярославской области был задержан руководитель ООО «Судостроительная верфь БЭЛЛ» Олег Белков. Его обвинили по ч. 1 ст. 226.1 УК РФ (незаконное перемещение через границу военной техники).

По версии следствия, экс-руководитель судостроительного завода предлагал на продажу за границу РФ военные катера под видом прогулочных судов. Два катера общей стоимостью 500 млн руб. были задержаны на таможне по пути в ОАЭ.

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, господину Белкову несколько раз продлевали срок пребывания под домашним арестом до конца года на время следствия.

Управляющий ярославским отделением ВТБ обвинен в разглашении банковской тайны

Сотрудники управления ФСБ по Ярославской области в конце марта 2021 года арестовали управляющего областным отделением банка ВТБ Илью Гофтмана. Господину Гофтману было предъявлено обвинение по ч. 1 ст. 286 УК РФ (превышение должностных полномочий) и по ч. 2 ст. 183 УК РФ (незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну).

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, господина Гофтмана арестовали до конца июля 2021 года, после чего он был переведен под домашний арест. В сентябре 2021 года Кировский районный суд изменил обвиняемому меру пресечения с домашнего ареста на запрет определенных действий.

Депутат облдумы обвиняется в посредничестве при взятке

Сотрудники правоохранительных органов задержали в начале апреля 2021 года депутата Ярославской областной думы Романа Фомичева. Политику было предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 291.1 УК РФ (посредничество во взяточничестве, совершенное в особо крупном размере). Как сообщили в пресс-службе Ярославского областного суда, коррупционное преступление было выявлено сотрудниками регионального управления ФСБ.

По информации пресс-службы облсуда, господину Фомичеву была назначена мера пресечения в виде домашнего ареста. Ее несколько раз продлевали. 29 декабря 2021 года Красноперекопский районный суд Ярославля постановил продлить домашний арест политика до 28 февраля 2022 года.

С бывшего директора департамента строительства взыскали 75 млн рублей

В марте 2021 года Ярославский областной суд в качестве суда второй инстанции вынес решение о взыскании с экс-главы Рыбинска и бывшего главы департамента строительства Ярославской области Владимира Хмелева 75 млн руб. за нарушения во время строительства в Ярославле КЗЦ «Миллениум». В первой инстанции дело рассматривалось Гаврилов-Ямским районным судом по иску прокуратуры города Ярославля.

В региональной прокуратуре сообщили, что во время строительства КЗЦ «Миллениум» в Ярославле господин Хмелев в должности директора областного департамента строительства подписывал справки о стоимости выполненных работ без документального подтверждения их выполнения. В результате цена работ была на 75 млн руб. выше реальной, и оплату работ и материалов подрядчику провели в завышенном размере. В отношении господина Хмелева было возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 285 УК РФ (злоупотребление должностными полномочиями), его прекратили в феврале 2019 года в связи с истечением срока давности.

Прокуратура Ярославской области обратилась с гражданским иском в Гаврилов-Ямский районный суд, который поддержал их претензии. Господин Хмелев оспорил решение районного суда в областном. Ярославский облсуд оставил решение районного суда без изменений.

Дело о взятках экс-заммэра Ярославля ждет начала прений сторон

Бывший заместитель мэра Ярославля Ринат Бадаев был задержан в январе 2020 года, его обвинили в совершении преступления по ч. 6 ст. 290 УК РФ (получение должностным лицом взятки в особо крупном размере). Правоохранительные органы обнаружили около $5 тыс. и 800 тыс. руб. в квартире чиновника. По материалам дела, обвиняемый предложил юридическому бюро ООО «Ремиз» оказать содействие в заключении муниципальных контрактов с «Агентством по муниципальному заказу ЖКХ», а также в своевременной приемке работ на 12 млн руб., за что господин Бадаев якобы просил 10% суммы. На момент задержания господин Бадаев отработал последний день в должности заммэра, поскольку за несколько дней до того написал заявление об увольнении по собственному желанию.

В июле 2020 года господину Бадаеву вменили еще один эпизод по этой же статье. Согласно материалам дела, господин Бадаев получил от руководителя строительной фирмы «Северпроектстрой» взятку в размере около 2 млн руб. за помощь в заключении договора на выполнение проектных работ.

Господину Бадаеву избрали меру пресечения в виде заключения под стражу на время следствия, сообщили в пресс-службе Ярославского областного суда. С середины августа 2021 года в Красноперекопском районном суде Ярославля начались судебные заседания по рассмотрению уголовного дела в отношении бывшего чиновника. На заседаниях господин Бадаев частично признал вину, не согласившись с квалификацией его действий следствием.

По информации пресс-службы областного суда, в январе 2022 года должны начаться прения сторон по уголовному делу бывшего заммэра Ярославля.

Бывшего советника мэра Ярославля обвинили во взяточничестве

Бывшего советник мэра Ярославля по вопросам торговли, рекламы и туризма Сергея Бакшина задержали в конце апреля 2021 года. Чиновнику вменяется совершение преступления по п. «в» ч. 5, ч. 6 ст. 290 УК РФ (получение взятки, совершенное в крупном и особо крупном размере). Господина Бакшина заключили под стражу, сообщили в пресс-службе регионального СУ СК России.

Согласно материалам дела, господин Бакшин получил от одного из индивидуальных предпринимателей деньги в размере 700 тыс. руб. за оказание содействия в заключении договоров в период с марта по апрель 2021 года. В начале апреля 2021 года чиновник был назначен на должность директора КСК «Вознесенский».

Также чиновнику вменяют еще один эпизод. По информации прокуратуры Ярославской области, в сентябре 2016 года господин Бакшин, будучи директором МУП, контролировавшего законность размещения рекламы в городе Люберцы Московской области, получил от руководителя коммерческой фирмы ноутбук и принтер общей стоимостью 155 тыс. руб. за сокрытие сведений о незаконно размещенных рекламных конструкциях.

В середине декабря 2021 года уголовное дело в отношении бывшего чиновника с обвинительным заключением передано в Кировский районный суд Ярославля для рассмотрения по существу, сообщили в пресс-службе Ярославского областного суда.

Экс-депутата облдумы осудили условно за мошенничество с госконтрактом

Бывшего депутата Ярославской областной думы, генерального директора ООО «Умпрэо» Юрия Пучкова признали виновным в мошенничестве с госконтрактом стоимостью 11 млн руб. По информации пресс-службы областного суда, чиновнику было назначено наказание в виде четырех лет лишения свободы условно с испытательным сроком в течение трех лет.

По материалам дела, в 2015 году ООО «Умпрэо» заключило госконтракт на возведение объездной дороги и строительство моста через реку Улейма в Угличском районе. На время строительства основного моста предусматривалось сооружение временной переправы и подъездов к ней, но этого сделано не было, в связи с чем господину Пучкову и главному инженеру ООО «Умпэро» Арарату Оганесяну были выдвинуты обвинения.

По информации пресс-службы суда, инженеру компании судом было назначено наказание в виде трех лет лишения свободы условно с испытательным сроком в течение трех лет.

Бывший замдиректора «Агентства муниципального заказа ЖКХ» заключен под стражу за взятку

Заместителя директора МКУ «Агентство по муниципальному заказу ЖКХ» Константина Андрейченко задержали в апреле 2021 года. Его обвинили по ч. 6 ст. 290 УК РФ (получение взятки в особо крупном размере). По версии следствия, чиновник должен был получить от коммерческой организации взятку в размере 6,5 млн руб. за содействие в приемке выполненных организацией работ, но успел получить 300 тыс. руб. от суммы в период с февраля по апрель 2021 года.

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, в октябре 2021 года уголовное дело господина Андрейченко было передано в Кировский районный суд для рассмотрения по существу. Срок содержания господина Андрейченко под стражей был продлен до апреля 2022 года.

Бывший замдиректора областного госжилнадзора осужден на шесть лет колонии строгого режима

Тутаевский городской суд Ярославской области в сентябре 2021 года признал экс-заместителя директора регионального департамента госжилнадзора Олега Бойченко виновным в совершении двух эпизодов преступления по п. «в» ч. 5 ст. 290 УК РФ (получение взятки в крупном размере). Чиновнику назначено наказание в виде шести лет лишения свободы с отбыванием срока в исправительной колонии строгого режима и со штрафом в размере 7 млн руб.

По материалам дела, в период с ноября 2017 года по апрель 2019 года господин Бойченко занимал должность заместителя директора департамента государственного жилищного надзора Ярославской области. Тогда он получил от директоров тутаевских управляющих компаний Алексея Коврижко и Галины Киселевой 950 тыс. руб. в качестве взятки за покровительство. Господина Бойченко задержали в 2019 году.

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, в августе 2019 года также была задержана Анна Апольская, которая сменила господина Бойченко на посту замдиректора госжилнадзора, и также получила от владельцев фирм взятку в размере 160 тыс. руб. Госпоже Апольской было предъявлено обвинение в совершении двух эпизодов преступлений по п. «в» ч. 5 ст. 290 УК РФ (получение взятки в крупном размере).

На данный момент уголовное дело в отношении госпожи Апольской возвращено в прокуратуру для устранения препятствий его рассмотрения судом, сообщили в пресс-службе.

Рыбинские инженеры осуждены за передачу технологий Китаю

В начале декабря 2021 года в Рыбинском городском суде прошел пересмотр дела о передаче технологий в КНР. Бывшие работники ПАО «ОДК-Сатурн» Александр Виноградов и Александр Красильников были признаны виновными по ч. 3 ст. 189 УК РФ (незаконные экспорт из РФ или передача сырья, материалов, оборудования, технологий, научно-технической информации, незаконное выполнение работ, которые могут быть использованы при создании оружия массового поражения, вооружения и военной техники).

Согласно версии следствия, в 2018 году бывший сотрудник ПАО «ОДК-Сатурн» Александр Виноградов стал сотрудничать с китайским институтом по вопросу организации производства монокристаллических лопаток авиационных двигателей на территории Китая, используя при этом закрытую информацию двигателестроительного предприятия, на котором ранее работал. К выполнению задачи по подготовке техзадания для партнеров господин Виноградов привлек бывшего коллегу Александра Красильникова. В 2019 году господи Виноградов отбыл в КНР для проведения пуско-наладочных работ производственного оборудования, по возвращению в РФ в октябре 2019 он был арестован.

Рыбинский городской суд в декабре 2020 года признал Виноградова и Красильникова виновными по ч. 3 ст. 189 УК РФ. Господину Виноградову было назначено наказание в виде четырех лет лишения свободы условно с испытательным сроком три года, со штрафом в размере 800 тыс. руб., его сообщнику назначили наказание в виде трех лет лишения свободы условно с испытательным сроком 2,5 года. Прокуратура Ярославской области выразила несогласие с приговором Рыбинского городского суда, считая его слишком мягким, и подала кассационное определение во Второй кассационный суд общей юрисдикции. Кассационный суд поддержал прошение ярославской прокуратуры и постановил передать уголовное дело в отношении Виноградова и Красильникова на новое разбирательство в Рыбинский городской суд.

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, в результате второго судебного разбирательства уголовного дела господину Виноградову было назначено наказание в виде четырех лет лишения свободы условно с испытательным сроком три года. Также было решено конфисковать у него полученные в результате совершения преступления средства в размере 9,4 млн руб. Господин Красильников был приговорен к трем годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2,5 года и конфискацией 20 тыс. руб.

Началось рассмотрение дела застройщика, четыре года скрывавшегося за рубежом

В конце октября 2021 года в Кировском районном суде Ярославля началось рассмотрение уголовного дела в отношении директора ООО «Мариан Строй» Алексея Лагунина, обвиняемого по ч.2 ст.145.1 УК РФ (невыплата заработной платы) и ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). По информации пресс-службы Ярославского областного суда, сейчас рассмотрение уголовного дела продолжается. Господин Лагунин вину не признает. Срок его содержания под стражей продлен до середины марта 2022 года.

Господину Лагунину инкриминируют мошенничество с долевым строительством, в результате чего пострадали более 150 дольщиков недостроенных жилых домов на ярославских улицах Балтийской и Сосновой. В 2016 году застройщик был объявлен в международный розыск, в конце 2020 года его экстрадировали из Испании в Россию.

Также в отношении директора ООО «Мариан Строй» было возбуждено уголовное дело по ч.1 ст.199.1 УК РФ (неисполнение в личных интересах обязанностей налогового агента по исчислению, удержанию или перечислению налогов), согласно которому имущественный вред, причиненный неуплатой налогов, составил 15,7 млн руб. В сентябре 2021 года дело закрыли в связи с истечением срока давности, сообщили в пресс-службе Ярославского областного суда.

Замглавы Ростова Великого подозревают в получении взятки

В октябре 2021 года правоохранительные органы задержали заместителя главы Ростова Ярославской области Михаила Рысева, после чего он был арестован. Чиновника подозревают в совершении преступлений по п. «в» ч. 5 ст. 290 УК РФ (получение взятки в крупном размере) и по ч. 6 ст. 290 УК РФ (получение взятки в особо крупном размере). В следственном комитете информацию о задержании господина Рысева не комментировали.

По словам главы города Ростова Андрея Лося, задержание его зама не имело отношения к деятельности администрации города.

По информации пресс-службы Ярославского областного суда, господину Рысеву продлили арест до апреля 2022 года.

По подозрению в мошенничестве задержан директор инвестфирмы

В ноябре 2021 года в Ярославле был задержан предприниматель, которого подозревают в совершении преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество), в его отношении было возбуждено уголовное дело и избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, сообщили в пресс-службе управления МВД по Ярославской области. Задержанным является директор ООО «Харсов Рус» Артем Хачатрян.

Как сообщили в пресс-службе регионального УМВД, задержанный директор инвестиционной фирмы с 2018 года по 2020 год убеждал людей вкладывать в его предприятие деньги под выгодный процент, обещая сохранность капитала и доходность. В результате от его действий пострадали не менее 30 ярославцев.

По информации сайта арбитражных судов, в отношении ООО «Харсов Рус» на данный момент ведется признание его несостоятельности. В отношении предприятия введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден член Союза арбитражных управляющих Евгений Магунов. В реестре требований кредиторов к должнику несколько десятков исков на разные суммы — от 800 тыс. руб. до 26,7 млн руб.

Бывшего депутата облдумы оправдали по делу о мошенничестве

В конце декабря 2021 года Кировский районный суд Ярославля признал экс-депутата Ярославской областной думы Павла Дыбина невиновным по 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество в особо крупном размере) в связи с отсутствием состава преступления, сообщили в пресс-службе Ярославского областного суда. За господином Дыбиным было признано право на реабилитацию.

Согласно материалам дела, следователи считали, что в 2018 году господин Дыбин получил от предпринимателя 330 тыс. руб. за то, чтобы подконтрольные депутату коммерческие организации отказались от участия в аукционах МКУ «Агентство по муниципальному заказу ЖКХ» мэрии Ярославля и департамента региональной безопасности Ярославской области.

По информации пресс-службы областного суда, бывший депутат был арестован в мае 2018 года. В ноябре 2018 года его выпустили под залог в размере 2 млн руб. Сторона обвинения требовала назначить господину Дыбину наказание в виде трех лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Все важнейшие новости Ярославии читайте в нашем Telegram-канале

ООО «ХАРСОВ РУС»

Данные появятся в течение 2 рабочих дней после модерации.

Услуга предоставляется
бесплатно

Основной вид деятельности

Дополнительные виды деятельности

Нет зарегистрированных существенных фактов

Если Вы работали или были на собеседовании в ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ХАРСОВ РУС»

оставьте свой отзыв на сайте «Сотрудник» — Портал отзывов сотрудников и соискателей о работадателях (sotrydnik.com)

Написать отзыв Читать отзывы сотрудников и соискателей

Добавить отзыв

2 отзыва

Никто не может получить . Хачатрян сказал , что всё спустил на бирже(((( обмануты сотни людей. 8 месяцев гнал туфту и фуфловые отчёты , а потом признался что проиграл. На самом деле где деньги непонятно, выписку из брокерского счёта так и не предоставил

Могу сообщить следующую информацию о компании:

С декабря 2019 года не могу получить свои деньги, находящиеся в этом «фонде». Это пирамида, будьте осторожны! Уверен, что выплаты процентов обеспечиваются исключительно за счет притока новых клиентов.

Могу сообщить следующую информацию о компании:

Отзыв от: Алексей

Работал я в этой шарашкеной конторе,отношение людям как к рабам,проработал два месяца больше не смог постоянные задержки зарплат , народ бежит от туда ,ребята рассказывали где то в Москве ребята во время смены сбегают,где то круглосуточно работают без смены и это за1400р,за то обещают златые горы .Вообщем думайте сами прежде чем туда идти.

Отзыв от: Олег Е.

Много работы, хорошая зарплата. Физически сложно, порой в конце дня в голове только и мысли чтоб до кровати дойти да спать завалиться) Но справедливости ради скажу что я тут всего несколько месяцев, надеюсь дальше как-то пообвыкну и попроще будет. Начальство нормальное, следят конечно и за дисциплиной и за самой работой, но без дела не доматываются

Под прищуром: автоматическая система генерации прибыли «Финико»

Можете сделать разбор компании Кирилла Доронина «Финико»? На мой взгляд, деятельность у них сомнительная, а доходность — подозрительно высокая: 30% в месяц. Сам туда вкладываться не собираюсь, но хотелось бы уберечь других от опасности.

Артем, вы правы: 30% в месяц — запредельная доходность, сложно представить законный способ ее получить с помощью трейдинга. Еще «Финико» обещает помощь в закрытии кредитов и большие скидки на покупку недвижимости и автомобилей.

Попробую разобраться в предложении компании и рисках для ее клиентов — опираясь, как всегда, на открытые источники.

Если коротко: я бы не связывался

У «Финико» нет российского юрлица. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране и по ее законам.

Личность основателя проекта не вызывает доверия. Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат». Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков.

Документы «Финико» перекладывают всю ответственность на клиента и не дают гарантий сохранности его денег. Это повышает риск потерять вложения.

По крайней мере часть вознаграждения в партнерской программе выплачивается из взносов новых клиентов. Так работают сетевые пирамиды.

Что предлагает «Финико»

Я нашел несколько сайтов компании. Возможно, это связано с реферальной программой «Финико» и часть из них — партнерские, а возможно — с тем, что сайты время от времени блокируют. Например, пока готовилась эта статья, сайт finiko.ru прекратил работу. Взамен появился новый — finikoru.com.

На новом сайте «Финико» называет себя системой автоматической генерации прибыли. Сервис пишет, что получает доход за счет трейдинга на мировых биржах «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». Мне не удалось разобраться, что значит этот набор слов.

Судя по видео на ютуб-канале «Финико», суть всех продуктов сводится к одному: сервис берет у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, которой делится с клиентом. «Финико» утверждает, что помогает закрыть этими деньгами кредит, купить авто или квартиру или просто получить доход.

Инвестиции. «Финико» пишет о доходности 20—30% в месяц, что и само по себе выглядит очень подозрительно. Но есть и другие признаки, которые меня насторожили.

По описанию на сайте процесс внесения денег на счет выглядит непрозрачным и рискованным. Все операции совершаются в биткоинах и криптовалюте Tether (USDT), а за пополнение компания берет комиссию — 3,5%. Чтобы деньги начали приносить доход, нужно купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR). Утверждается, что один цифрон равен одному доллару США, но во время оплаты система предупреждает, что курс может измениться.

Цифроны не торгуются на криптобиржах. Мне удалось встретить только одно упоминание этой криптовалюты — в описании проекта Safcur на сайте аналитического сервиса ICOholder. В разделе минимум данных, сайт проекта не работает. Получается, курс цифронов определяет только «Финико». Он может быть любым и меняться как угодно. Это значит, что реальная сумма депозита может в любой момент уменьшиться в несколько раз и клиент ничего не сможет с этим поделать.

Кроме того, чтобы депозит начал работать, придется купить еще один внутренний продукт «Финико» — индекс CTI: 1 CTI = 1000 $. С ним та же история, что и с цифронами.

Покупка автомобиля. В видео на «Ютубе» сервис рассказывает о покупке авто, но не раскрывает деталей и гарантий. Я сделал вывод, что надо внести 1 млн рублей, а через 120 дней на счете будет уже 3 млн — и можно идти покупать авто. Такая схема выглядит подозрительно и слишком нереалистично.

Погашение кредита на сайте «Финико» выглядит так: клиент вносит на счет сервиса 35% от суммы задолженности и подписывает с компанией платный договор, за обслуживание которого должен заплатить 1% от суммы взноса. Процент за обслуживание договора клиент выплачивает партнеру «Финико», с которым работает. Дальше компания якобы ежемесячно перечисляет деньги в банк за клиента и закрывает кредит в течение 10 месяцев.

Оргструктура

Теперь о том, кому инвестор доверяет свои деньги и с кого их спрашивать, если что-то пойдет не так.

Основателем и вдохновителем «Финико» сайт компании называет Кирилла Доронина. В 2014 году Доронин уже запускал сеть по избавлению от долгов, она называлась «Эскалат». Только долги благодаря этой фирме не закрывались, а росли — и она получила множество исков от пострадавших клиентов.

В пользовательском соглашении «Финико» указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в Сент-Люсии. В реестре компаний Сент-Люсии поиск по названию компании ничего не дал.

Но даже если бы компания действительно была там зарегистрирована, клиенту от этого мало проку. По законам Сент-Люсии юрлица не подают никаких аудиторских отчетов и просто платят фиксированный налог — 300 долларов в год. Государство обеспечивает конфиденциальность учредителей, доступ к финансовой отчетности отсутствует.

Пользовательское соглашение «Финико»PDF, 90 КБ

Закон о коммерческих компаниях Сент-Люсии PDF, 197 КБ

В связи с «Финико» также упоминается юрлицо CyfronCapital OÜ. Судя по документам, оно зарегистрировано в Эстонии в октябре 2019 года с уставным капиталом 2500 €. Согласно выписке из реестра компаний Эстонии, у организации два учредителя в равных долях: Кирилл Доронин и Марат Сабиров.

Сервис получил лицензии на работу с виртуальной валютой и право на обмен виртуальной валюты на фиатные деньги.

Проверка информации на сайте Министерства экономики и коммуникаций Эстонии показала, что такая компания существует, но действие лицензии приостановлено: CyfronCapital не соответствует последним требованиям законодательства Эстонии.

В марте 2020 в Эстонии вступили в силу изменения, внесенные в закон о противодействии отмыванию денег. Теперь криптовалютные компании должны получать единую «лицензию провайдера по предоставлению услуг, связанных с криптоактивами» и соответствовать ряду требований. Например, компания должна фактически находиться в Эстонии, иметь уставный капитал не менее 12 000 € и счет в банке и платежной системе, зарегистрированных в Эстонии.

Самозащита от мошенников

Документы

Пользовательское соглашение «Финико» сообщает, что компания не несет ответственности за любые убытки клиента при использовании системы. Сервис не гарантирует достоверности информации на сайте и безопасности услуги. В документе написано, что компания не является брокером и не предоставляет услуги инвестирования. Покупку недвижимости или авто за 35% стоимости «Финико» называет игровыми программами.

При этом клиенту предлагают на настоящие деньги купить цифроны — внутреннюю валюту сервиса, которая, по его же словам, не имеет финансовой ценности, не является валютой и, как я уже упоминал, не торгуется на биржах, а применяется только на сайте «Финико». На эту валюту внутри сайта сервис предлагает купить еще индекс CTI — и позиционирует его как набор инструментов для торговли на бирже, хотя торговлей занимаются трейдеры. И вообще, это все игра, имитирующая покупку недвижимости, инвестиции и т. д.

Я не нашел у «Финико» документов, которые дают право компании привлекать инвестиции на территории России в каком-либо виде.

Согласно федеральному закону «Об инвестиционных фондах» управляющая инвестициями компания должна иметь лицензию, деятельность таких компаний строго регламентирована. Для начала такая компания вообще должна быть зарегистрирована в РФ. Но никакого связанного с «Финико» российского юрлица я не нашел.

«Финико» имеет дело только с биткоинами и USDT — эта криптовалюта пока никак не регулируется ЦБ РФ. 22 июля 2020 года в России принят закон о цифровых финансовых активах, который дает определение криптовалюты. В России ее можно будет покупать, выпускать, продавать, совершать другие сделки, но нельзя будет использовать для оплаты товаров и услуг. Закон вступит в силу 1 января 2021 года.

До вступления закона в силу подать в суд на компанию, если что-то пошло не так, и добиться возврата криптовалюты как имущества будет сложно. Я нашел пример такого судебного процесса в статье на бизнес-портале РБК.

Как компания предлагает проверить свою надежность

Я решил разобраться, как работают трейдеры «Финико», но ни на одном из сайтов проекта мне не удалось ничего о них найти. Сама компания предлагает два способа проверки:

1. Изучить в телеграм-канале finikonews материалы по хэштегу #finiko_итоги_торгов.
2. Пополнить счет и отдать его в доверительное управление трейдерам «Финико» на семь дней.

В телеграм-канале указаны начальные и конечные данные по торговле нарастающим итогом с начала года. Как я понял, отчеты — результат работы трейдеров на платформе Interactive Brokers. Через эту американскую брокерскую платформу для инвесторов можно получить доступ ко многим фондовым рынкам. В Interactive Brokers можно открыть три типа счета: частный, пенсионный и совместный — для супругов или родственников. «Финико», судя по отчетам, работает с частного счета некоего Альберта Гадилова. Кто этот человек и связан ли он с «Финико», мне узнать не удалось.

На странице «Финико» во «Вконтакте» я нашел схему проверки трейдеров. По ней клиент должен открыть счет на форексе, Чикагской или Московской бирже, пополнить его минимум на 2000 $ и предоставить «Финико» доступ к торговле. Сама торговля, судя по отчетам, будет осуществляться через Interactive Brokers. Как мне пояснили в «Финико», счет передается в доверительное управление, но без договора.

Реферальная программа

Еще одно направление работы «Финико» — привлечение партнеров в реферальную программу для развития сети. Программа выглядит довольно сложной: с десятью уровнями, системой начисления баллов и кучей звездочек — я так и не разобрался, что они значат.

Кроме того, «Финико» предлагает открыть по партнерской программе физический офис. Вознаграждение высокое, и можно застолбить за собой территорию из расчета один офис на 200 тысяч человек. Требований к юридической регистрации для партнеров я не нашел. Вознаграждение партнерам выплачивается из оборота партнерского офиса, то есть зависит от взносов клиентов, а не от их доходов. Чаще всего так устроены сетевые пирамиды.

Что в итоге

Я не стал бы инвестировать через «Финико». Компания использует деньги клиентов, но не дает никаких гарантий их сохранности. Кроме того, инвестировать приходится через криптовалюту, которая не торгуется на биржах и в любой момент может превратиться в фантики.

Бизнес «Финико» не зарегистрирован в России — если что, искать справедливость придется в другой стране и по ее законам. А репутация создателя сервиса Кирилла Доронина не дает оснований ему верить: это подкреплено множеством судебных исков к его прошлой компании.

На этом фоне реферальная программа выглядит более надежным способом заработать на компании. Но по крайней мере часть партнерских вознаграждений выплачивается из взносов новых клиентов, а не из их дохода. Так обычно устроены сетевые пирамиды.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.

Ждал эту статью:) хорошо написана

если слышен денег шелест, значит лох пошёл на нерест

Отлично! Ведь так просто не попасть к мошенникам, если мало финансовой грамотности и вообще логики. Достаточно просто вбить название пирамидоса в Яндекс и все прочитать. Но нет, несут деньги

⚠️ Характерные признаки хайп проектов:

Наличие харизматичного лидера, медийной персоны, проводящего презентации, а реальные владельцы скрыты.

Основатели ранее участвовали в создании сомнительных и скандальный проектов. Вообще любая инфа легко находится в интернете. Стоит только поискать и вы сможете определить 9/10 случаев обмана.

Компания зарегистрирована в оффшорной юрисдикции, реальные владельцы скрыты, либо номинальны

Открытие офисов в разных городах, чаще самими же вкладчиками, для презентаций и привлечения новых вкладчиков

Иерархия, уровни, структуры, бонусы. Типичные МЛМ схемы.

Очень высокая фиксированная доходность. Если проект обещает заоблачную доходность, будьте уверены, что это обычная пирамида. Всё что выше 20% годовых сразу должно вызывать подозрение.

В названии есть что то вроде: проект, компания, система, транснациональная корпорация, содружество, кооператив.

Отсутствие реквизитов компании, юр. лица, состава директоров, адреса офиса, образца договора, тарифов.

Отсутствие лицензий, подтверждающих, каким конкретным видом деятельности занимается данная компания. И отсутствие официальных документов о месте регистрации компании.

Нет никакой информации о том, что происходит с нашими деньгами.

Плохая обратная связь. Персонал компании некорректно отвечает на вопросы клиентов или не отвечает вообще.

Обещание гарантий. Ни одна компания не может дать Вам 100% гарантий о сохранности Ваших денежных средств, кроме банка и АСВ. Структурные продукты тоже мутный продукт.

Нет убыточных дней. Если в данном проекте, совсем нет ни одного убыточного дня. То это говорит о том, что весь доход, получаемый инвесторами, выплачивается из инвестиций новых привлеченных инвесторов (принцип Понзи).

Многоуровневая партнерская программа, агрессивные методы привлечения новых «вкладчиков».

Холодные звонки для поиска новых клиентов. Предложение заработать.

Всё, что связано с криптовалютой, бинарными опционами и Forex.

Вам предлагают перевести деньги любым отличным от обычного банковского перевода юр. лицу по заключенному договору способом.

Расскажи друзьям. Предупреждён — значит вооружён.

Александр, браво!
Отличный , четкий расклад — респект
Туда же летят ТИК с Антарес, Крауд, ТТМ и прочие

услышал про них в апреле 2020, решил присмотреться что там происходит. По началу казалось, что гладко стелят, не стал открывать у них счет, заинтересовала тема «Школа трейдинга». Мои мысли были такими, если они научат трейдить и я пойму, что это реально делать в день 4-5%, то тогда зайду к ним. Не смог найти никакой инфы про школу, спросил у одного-второго, ничего нет. Через пару месяцев появляются какие-то отзывы:, что у нас сотня довольных выпускников школы, они сами торгуют на биржах и все у них классно. НО! Инфы про школы до сих пор нигде нет. Проходит еще пол-года, они говорят, что у них где-то есть уже 300 выпускников. Инфы нет =) Сегодня он в инсте выкладывает, что кто-то от их имени рекламируют свою школу трейдинга, а школа финико будет готова только через 2 недели. То есть они сами заврались уже? Мне как не адепту и с холодной головой очень наглядно, что ребятки уже забыли что врать. Спасибо, что выслушали =)

Toshiko, инфо про школу у марата сабирова (или у эдварда сабирова, я их путаю) и как раз сейчас идет обучение, не заметить их посты о начале обучения просто невозможно) весь инстаграмм кричит о них)

Toshiko, про «финиковую школу» — инфы объективной действительно «ноль», в этом вы правы.
Хотя «доронята» в этой дискуссии хвастались, что по 30% в день на одном только эфире заколачивают — и все благодаря пресловутой «школе» . Очень весело было читать

Toshiko, школа трейдинга — условно говоря закрытая, вот недавно второй раз они проводили курсы (5 дней подряд, онлайн уроки по 2+ часа), но ты бы знал, сколько таких комментов как твой — появились под их постами)

Они объявляют один раз мол набор в школу, ссылка там то, и всё, эта инфа лишь в одном посте, те кто докопались -нашли ссылку -проходят школу (этих людей чуть меньше пары сотен), и да,я как ученик школы (но индексы «ихние» не покупаю), могу скзаать, что действительно, по их урокам появилось много «крутых курсов для инвесторов» и эти курсы — это слизанные уроки школы финико. которые продают в телеграмм каналах

кстати по опыту: знакомый (от которого узнал про финико, причём он не особо убеждал меня войти, просто, грит, глянь как с риском люди делают деньги), так во этот знакомый сейчас по штуке баксов за каждый рабочий день с них гребёт) выводы должен делать каждый сам, безусловно даже на малый риск нельзя идти с последними деньгами, не говоря уже о кредитах (сами основатели это неоднократно повторяют)

Но если автор статьи всё таки ошибается, то ребята конечно просто молодцы, можно сказать что они — молодые илоны маски, свой крипто-токен на днях выпустили кстати, благотворительные фонды (которые, как ни странно реально работают и спасают людей), кэшбэк сервисы, которые не обманывают и норм выплачивают и тд

У их Зыгмунта Зыгмунтовичъа еще прекрасный магазин мерча.
Крынж несусветный

Валерий, а еще, дизайн их главной страницы мне что-то напоминает.

Валерий, а ттм это тоже плохие ребята?

Александр, тоже пирамида

Все верно написано: четко проанализировал и подробно изложил свой анализ автор. Респект ему.
Финико — финансовая пирамида, стремящаяся догнать печально известную пирамиду «Кэшбери» .
Автор именно это анализирует и показывает, что Финико занимается игрой в «денежный поток», и не более.
Если кто-то сейчас готов вложить в такую игру 3000$ — это минимальная плата за вход в «Финико» — вперед: это ваши риски и ваш азарт.
В случае потери денег Доронин вам будет не должен ничего.

Кухтин, тем временем вход на ситиай1 подрос до 20 т долларов)))))

Минимальный взнос 100$, вы сначала разберитесь, а то слышали звон, да не знаете, где он!

Екатерина, вы вложились в Финико? ну и на здоровье — статья не для вас, а для думающих. Вам задача теперь молиться, чтобы продержалась сия пирамида подольше .

В какой из «продуктов» Финико вы вложились: за 100 баксов или за 3000 зеленых — не интересно. Доронин добирает кассу, наращивает очень активно охват доверчивых и алчущих во всех слоях, у него очень профессиональные психологи и маркетологи: все расписано поэтапно. Пирамида растет как на дрожжах.

Кухтин, в кэшбек сервис) CBS 1

Екатерина, ну если сто баксов для вас не деньги, то переведите их мне. Я вам через неделю тысячу верну. Обещаю

Екатерина, там взнос 3000$с сентября где-то ла, а новый открыли продукт кажется вот сейчас 20000$. Значит сливают потихоньку оставляют кто богаче. Все ясно без слов. Пирамида.

Гарантий не дал даже Сбербанк СССР

Айрат, не только не дал гарантий, а прихамил вклады граждан и так и не отдал, зато пышит деньгами: и Сбер доставка теперь есть, и Сбер аптека и вообще везде на наши деньги залезли, чтобы дальше с нас же иметь такое только в терпимой России возможно-тащить на своих спинах олигархов бесконечно

Завел я деньги на финико на кэшбэк и вывел. И понял одно, что я недополучаю свое. Вот некоторые аргументы если можете оспорьте:
1. Заводить деньги через биткоины, через других людей — это неудобно.
2. Очень-очень долгий вывод аж 20 дней + несколько дней на то чтобы вывести их из биткоинов. получается около месяца деньги висят.
3. Учитывая то, что организаторы крутят их на бирже (на акциях они получают от 30% отдают простым людям 6% — значит я недополучаю около около 24% от своих кровных денег).
4. Проще самому покупать акции российских или американских компаний и получать все свои 100% и вывести можно моментально.

Организаторы Финико — они то зарабатывают деньги как раз на торговле акциями, на трейдерстве. А деньги берут где? У простых людей.

И про Финико последняя информация: как писал выше зашел на кэшбек заработал свои 6% и при выводе через биткоины все заработанное съела комиссия за вывод на биткоин кошелек и комиссия за вывод из биткоинов в рубли.
В итоге все заработанное ушло на комиссии и потрачено время. А человек который меня приглашал в Финико сказал — ну значит Финико — это оне твое. Вот и весь ответ.

Эксперимент показал — что это полная херня ваша Финико.
И рекомендателям интересны только рефералы и комиссия с новичков. Напишу про это обзор на своем блоге и в ютубе.

Кому интересно попробовать пробуйте, можете потратить время и возможно ваши денежки.

Сергей, конечно же есть что оспорить, человеку кто вас привёл пофигу, и объяснять ему лень, вы просто не правильно пользуетесь финико )) отвечаю так же по номерам
1. Заводить совершенно не обязательно через людей, если немного разобраться, то биткоины можно купить самому по очень низкой цене, и отправить их на финико. Люди при заводе денег — не обязательно.
2. Вывод вы имеете ввиду полный выход из компании когда хотите забрать весь свой депозит, тогда да, больше 20 дней, но вывод дивидендов 72-96 часов, минимальный вывод 100$. Конечно если вы решите недельку посидеть там и вывести всё то это не выгодно, комиссии всё съедят, но финико не про то что надо залететь пока работает и вовремя выйти)
3. Вы вообще не разобрались с начислениями, просто залетели и всё. Не имея никакого уровня начисления такие — за каждую покупку 15% которые выдаются равными частями в течении 5 месяцев и +6% в месяц на депозит, то есть минимум 21% доходность. Полные обороты кешбек сервис набирает через 5 месяцев, потому что тогда вам каждый день будет прилетать за покупки которые были сделаны в течении прошлых 5 месяцев, долговатый разгон, но вот такой кешбек сервис) мне больше индексы нравятся.
4. Акции покупать самому то может и проще, но и на вас ответственность пролететь) как заработать 100% таки и потерять всё, риски не деверсифицированны. И финико не покупает акции, они торгуют активами, а не получают от них дивиденды от того что они у них лежат. Хватит ли навыков и знаний что бы выдавать подобное. Далеко не каждый так может) поэтому нельзя сказать что трейдерство это для всех, а в финико даже бабушки есть)
А рекомендатели разные бывают ) кто то тупо хочет заработать, а кто то и зарабатывает и помогает со всеми вопросами, вообще конечно помощь очень важна, и все рекомендатели должны помогать разобраться со всем кого приглашают )

zax, В долгую заводить деньги на Финико очень опасно! Если ест ьлишние деньги которые не жалко потерять — пробуйте. 3000$.
Плюс слишком много негативных отзывов. Про доходы от кэшбека я все знаю.

Дальше по пунктам:
1. С тем чтобы разобраться вообще беда. Инфу нужно самому искать в каких-то чатах в telegram. А тот кто приглашает в ФИНИКО толком не может объяснить, ему главное зарегистрировать любого. На официальном сайте инфы про ввод денег и прочих моментов — просто нет. Чтоб вам так ипотеку выдавали, а условия выплаты и % переплаты сами и скали в чатах)). (сарказм)
2. А вдруг форс-мажор, на вывод дают 20 дней. 20 ДНЕЙ. Не успеете вывести деньги и все.
3. Мне пригласивший скидывал видео в ютубе, где Лысенький все рассказывал про кэшбэк.
4. Основатели Финико на акциях зарабатывают, а крошки кидаю необразованным слоям населения. Которые отдают свои деньги Зыгмунду Зыгмундовичу)))
основатели зарабатывают на акциях (про дивиденды не знаю).
Про бабушек вы сказали, это очень улыбнуло). Бабушки отдали свои последние деньги и не знают что да как.

Главный алгоритм работы финикийцев: спамить реферальными ссылками, инфу давать через ютуб или добавлять в чаты бесконечного словесного алгоритма непонятного балабольства.

Хороший способ заработать в Финико — только на реферальной программе.

Источник https://www.kommersant.ru/doc/5155046

Источник https://finans-info.ru/investicii/ooo-xarsov-rus-otzyvy/

Источник

Источник