Реальные инвестиции

Под реальными инвестициями подразумевается вложение средств в производство и нематериальные активы, которые в дальнейшем используются в производственном процессе. К их объектам причисляют основные фонды, подлежащие реконструкции, оборотные средства, интеллектуальные ценности и имущественные права.

Различают следующие виды реальных инвестиций:

• инвестиции обновления, источником которых служат фондовые средства организации;
• инвестиции расширения, которые предполагают проведение соответствующих мероприятий за счет полученных доходов;
• валовые капиталовложения, к которым относятся инвестиции первой и второй группы.

Источники реальных инвестиций

Все источники инвестиций можно сгруппировать в три категории:

компании.
• Кредиты.
• Привлеченные средства.

Капитал формируется за счет прибыли и амортизации основных средств. Что касается привлеченных ресурсов, то предприятию необходимо приложить определенные затраты для их получения. Причем деньги поступают от третьих лиц, и только после их внесения в компанию они становятся ее собственными инвестиционными ресурсами. Ярким примером привлечения средств считается эмиссия акций или получение от основателей дополнительного паевого капитала. Также под эту категорию подпадают государственные инвестиции. Как правило, они представляются предприятиям социальной сферы либо для производства дефицитной или стратегической продукции.

Среди заемных источников различают кредитные средства, лизинг и облигационные займы. В качестве объекта лизинга может рассматриваться любое имущество, причисленное к основным средствам, которое может свободно обращаться на рынке.

Особенности реальных инвестиций

К характерным особенностям реальных инвестиций относят следующие моменты:

• Данное инвестирование считается основой экономического развития организации. Ведь процесс развития представляет собой совокупность уже реализованных инвестиционных проектов. Благодаря реальным инвестициям компания проникает на новые рынки, совершенствует свой продукт, а также увеличивает свою рыночную стоимость.

• Эффективность производственного процесса напрямую зависит от реального инвестирования. Ведь именно инвестиции дают возможность увеличить объемы производства, расширить ассортимент, повысить качество продукции и снизить операционные расходы.

• Из всех видов финансовых инвестиций именно реальные обеспечивают повышение уровня рентабельности производства.

• Реализация инвестиционного проекта гарантирует предприятию постоянную прибыль. Амортизация, а также нематериальные активы создают денежный поток даже тогда, когда инвестиции уже больше не приносят прибыли.

• Главным недостатком реальных инвестиций выступает риск морального старения. Причем он проявляется как на стадии внедрения инвестиционного проекта, так и в период постинвестиционной эксплуатации. Уровень риска увеличивается по мере наступления технологического прогресса.

• Реальные инвестиции не подвержены негативным влияниям инфляционных процессов. Как показывает практика, стоимость объектов реальных инвестиций возрастает намного больше, чем уровень инфляции в целом. Это объясняется стабильно высоким спросом на материальные результаты хозяйственной деятельности.

• Реальные инвестиции причисляют к наименее ликвидным активам. Это связано с тем, что большинство из них являются узкопрофильными, то есть применяются только в одной сфере хозяйства. Кроме того, инвестиции в незавершенном виде не имеют практического применения. Поэтому неверные инвестиционные решения компенсировать практически невозможно.

Основные формы реальных инвестиций

К ним причисляют следующие:

Что такое реальные инвестиции — полный обзор понятия и форм реальных инвестиций + 7 основных этапов управления валовыми инвестициями

Статистика свидетельствует – 60% богатейших людей планеты заработали свои миллионы благодаря успешному инвестированию. Если предприниматель не вкладывает деньги в новые проекты и направления, его ждёт стагнация и регресс. Его жрут конкуренты и игнорируют потребители. Его бизнес загнивает на корню.

Инвестиционная теория гласит: если ты не купил, ты продал. Это значит, если ты сегодня не вложил деньги в развитие бизнеса, завтра ты их потеряешь. Наиболее перспективный для предпринимателей финансовый инструмент – реальные инвестиции. О них я и расскажу в новой статье.

Дочитавших до конца ждёт обзор наиболее надёжных в России компаний, оказывающих помощь в реальном инвестировании, плюс советы, как избежать основных рисков при вложении средств.

1. Что такое реальные инвестиции

Свободные деньги компании, которые пылятся на банковских счетах, это потерянные прибыли.

Во-первых, их съедает инфляция, которая в России составляет в среднем 12-15% в год. Во-вторых, предприятие, которое не инвестирует средства в собственное развитие, обречено на неизбежное отставание от более расторопных и предприимчивых конкурентов.

Вывод: финансы нужно вкладывать. Наиболее прибыльное направление таких вложений – это реальные инвестиции.

Экономическое понятие «реальные инвестиции» не означает, что есть инвестиции «нереальные». Просто научная классификация по объектам помещения средств подразделяет вклады на реальные и финансовые. Финансовые – это инвестиции в ценные бумаги с целью их последующей реализации.

Реальные инвестиции – вложения денежных средств в активы, напрямую связанные с производством товаров и услуг для последующего извлечения прибыли. Реальные вклады направлены на умножение основных фондов компании, а также на их реорганизацию, реструктуризацию и модернизацию.

Типичный пример

Компания «Русская картошка», выпускающая чипсы, желает увеличить объём производства основной продукции. Для этой цели фирма закупает в Германии оборудование нового поколения, которое увеличит ежегодное количество единиц товара в 5-10 раз.

Это прямая (она же реальная) инвестиция в производство, которая – при условии грамотного маркетингового плана и наличии рыночных перспектив – гарантирует компании увеличение прибылей.

Реальными инвестициями занимаются предприятия крупного, среднего, иногда мелкого бизнеса, государственные организации, реже инвестиционные фонды. Частные инвесторы почти не делают таких вложений. Не потому что не хотят – просто объём инвестиций слишком велик для одного человека.

Реальные вложения предполагают операции с миллионными и миллиардными оборотами, направленные на извлечение соответствующих прибылей в долгосрочной перспективе.

Есть множество форм реальных инвестиций:

• покупка целостных имущественных комплексов – фабрик, заводов, цехов, сельскохозяйственных ферм;
• строительство новых объектов;
• открытие филиалов, региональных отделений, дочерних компаний;
• реконструкция с целью кардинального преобразования производства на основе инновационных технологических разработок;
• модернизация действующего предприятия – радикальное обновление производственных активов предприятия;
• инвестиции в нематериальные активы – перспективные стартапы, новые бренды, изобретения и патенты;
• приобретение нового бизнеса;
• покупка месторождений для добычи природных ископаемых;
• вложения в научные разработки и исследования.

Поскольку инвестиции всегда связаны с риском, вложения средств возможны только после всестороннего изучения и учёта всех факторов, которые могут повлиять на будущие прибыли.

Чем реальные инвестиции отличаются от финансовых

В сравнении с финансовыми инвестициями реальные по определению имеют более высокую доходность и стойкость рыночным колебаниям. Акции и облигации приносят при хорошем раскладе 15-25% прибыли в год, а реальные производственные объекты окупаются на 100% или даже больше.

Стало быть, и риски таких вложений ниже – поскольку деньги вкладываются в основном в материальные инструменты. То же оборудование или объекты строительства всегда можно продать. Однако в сравнении с ценными бумагами ликвидность таких объектов будет, конечно, ниже.

Ещё одно отличие прямых вложений от финансовых в том, что первые – это реальные вложения в экономику страны, создающие валовый продукт. В конечном счете такие инвестиции ведут к улучшению благосостояния населения, увеличению числа рабочих мест и прочим положительным эффектам.

По этой причине государство способствует реальным инвестициям и всячески приветствует их. Реальный инвестор – это хозяин, который пришёл надолго: работать и развивать производство. Финансовый инвестор – это, по сути, биржевой спекулянт, который зарабатывает на колебаниях рынка ценных бумаг. Финансовые инвестиции ничего не производят и не несут прямой пользы для экономики.

Генри Форд говорил: «Старики всегда советуют быть экономнее и копить деньги. Что касается меня, то я до 40 лет не сэкономил ни цента, вкладывая все свободные средства в развитие своего бизнеса».

Читайте о долгосрочных инвестициях в специальной публикации журнала.

2. Какие бывают виды инвестиций в реальные активы – ТОП-3 основных вида

Некоторые разновидности реальных инвестиций принадлежат к обязательным – то есть к таким, которые удовлетворяют требованиям государственных управляющих структур. Сюда относятся вложения, без которых предприятие не может продолжать свою работу на законных основаниях.

Речь идёт об организации экологической безопасности, обеспечении оптимальных условий труда на производстве, отвечающих нормативным актам и стандартам, и других обязательных отраслях инвестирования.

Рассмотрим другие виды реальных инвестиций

Вид 1. Инвестиции обновления

Такие вложения реализуются за счёт собственных фондовых средств предприятия. Цель инвестиций обновления – добиться в будущем существенных производственных затрат за счет модернизации оборудования, совершенствования используемых технологий, реструктуризации управления и инновационного подхода к организации труда.

Вклады в обновление необходимы компаниям для повышения конкурентоспособности и запуска в производство новых категорий товаров и услуг. Каждое предприятие формирует индивидуальный инвестиционный портфель, в котором находятся все активы компании, необходимые для достижения долгосрочных экономических целей.

Вид 2. Инвестиции расширения

Этот вид инвестирования предполагает захват новых рыночных территорий и привлечение большего числа потребителей продукции.

Если предприятие по изготовлению, скажем, стиральных порошков, видит, что его товар пользуется спросом и быстро исчезает с полок магазинов, логично предположить, что выпуск большего количества товаров увеличит прибыли компании.

Для расширения производства фирме нужны новые площади, новые станки, дополнительная рабочая сила и дополнительные затраты на расходные материалы.

Вид 3. Валовые инвестиции

Это общий объём инвестиций за конкретный период работы компании. Это все вложения, направленные на создание, модернизацию, расширение производственных активов и прирост товарно-материальных ценностей.

В таблице виды реальных инвестиций и их экономические эффекты представлены в наглядном виде:

№	Виды инвестиций	Экономическая целесообразность
1	Инвестиции обновления	Повышение конкурентоспособности, выход на новые уровни развития
2	Инвестиции расширения	Захват новых рынков, прямое увеличение прибыли
3	Валовые	Рост и расширение производства по всем направлениям

Дополнительный источник информации по теме – статья «Управление инвестициями».

Из каких источников можно финансировать реальные инвестиции – 3 главных источника

Где брать денег на все эти экономически целесообразные и, безусловно, нужные и полезные вещи?

Есть 3 вида источников инвестирования.

1) Собственные средства

Оборотные финансы компании формируются за счёт прибыли и амортизации основных активов. Те деньги, которые не идут на зарплату сотрудникам, налоговые отчисления, обслуживание производства и прочие насущные нужды, вкладываются в развитие и рост производства.

Таков экономический закон. Свободные деньги должны создавать другие деньги. Это как в физике – тело, пока оно движется, не может упасть.

2) Заемные источники

Не хватает своих средств – привлекаются кредиты. Банки охотно дают предприятиям крупные ссуды на расширение и модернизацию существующего бизнеса.

И если к стартапам и начинающим предпринимателям у финансовых учреждений отношение, скорее, настороженное, чем доброжелательное, то действующим предприятиям кредитные организации почти всегда дают зелёный свет.

Один из вариантов займа – лизинг. Оборудование или техника берётся предприятием на конкретный срок с условием последующего выкупа.

3) Привлеченные средства

Деньги можно взять у государства или у третьих лиц – пайщиков, дольщиков, совладельцев. Средства перечисляются на счет фирмы и становятся её собственными инвестиционными ресурсами.

Государство, как правило, субсидирует деньги для производства какой-либо дефицитной, социально значимой или стратегической продукции. Либо даёт ссуды предприятиям, развивающим слабые в экономическом отношении регионы и области.

Читайте познавательный материал на эту тему «Инвестиции в сельское хозяйство».

3. Как управлять реальными инвестициями – 7 основных этапов

Управление реальными инвестициями – это наука в сочетании с опытом, трезвым расчетом, прогнозированием и интуицией бизнесмена. Решения вкладывать активы компании редко принимаются руководителем компании единолично, даже если он Генри Форд.

Для привлечения средств нужно обосновать необходимость инвестирования, разработать поэтапный план, вести постоянный мониторинг проекта.

Этап 1. Анализ финансирования

Оценка инвестиционного начинания предполагает предварительное изучение конъюнктуры рынка и других экономических параметров. Нельзя, к примеру, приступать к выпуску новой категории товара, не изучив рынок спроса на него.

Пример

Строительная фирма в разгар экономического кризиса решает заняться расширением производства и открывает новые подразделения в нескольких городах средней полосы России. Предприятие строит квартиры улучшенной планировки и соответствующей стоимости.

Между тем возведённые объекты никто не торопится приобретать по причине снижения финансовых ресурсов у среднестатистических покупателей. Инвестиции «зависают» на неопределённое время, когда они окупятся, никому не известно.

Вывод: стоит просчитать заранее примерный период возврата средств.

Этап 2. Определение форм финансирования

Каждый участник рынка самостоятельно определяет инструменты и формы инвестирования. Для крупных производственных объектов основные направления – расширение и строительство новых объектов.

Для предприятий, которые занимают локальную нишу бизнеса, наиболее оптимальный вариант – модернизация и/или автоматизация производства с целью снижения затрат.

Этап 3. Уточнение полного объема реальных инвестиций

Деньги, как известно, любят счёт. Инвестиции – особенно. На всех солидных предприятиях есть финансовые отделы, которые занимаются экономическими расчетами.

Если такого отдела в компании нет – стоит пригласить сторонних консультантов из авторитетной консалтинговой фирмы. О том, что такое финансовый консалтинг, на нашем сайте есть подробная статья.

Этап 4. Выбор конкретных инвестиционных проектов

Проекты инвестирования выбирают в зависимости от целей вложений и специфики деятельности компании. У каждого направления – своя экономическая целесообразность, свои сроки реализации и окупаемости.

Инвестиционный проект – не абстракция.

Это документ, в котором обязательно указываются следующие показатели:

• цель и сроки инвестирования;
• основная идея проекта;
• параметры;
• объём ресурсов, необходимых для реализации;
• расчет показателей эффективности.

Разработку проекта поручают людям с опытом и соответствующим образованием.

Этап 5. Оценка эффективности проектов

Оценить эффективность помогут методические рекомендации и расчетные технологии, которыми оперируют профессиональные специалисты.

Учитываются инвестиционные затраты и ресурсы, необходимые для их реализации, а также суммы и сроки планируемой прибыли. На их основе выводится показатель эффективности.

Этап 6. Формирование программы реальных инвестиций

Дальнейшая стадия – разработка конкретной программы реальных инвестиций. Необходимо составить пошаговый алгоритм реализации инвестиционного проекта и оценить затраты на каждом этапе.

Этап 7. Контроль реализации инвестиционной программы

Грамотный мониторинг инвестиционной программы – основа успеха. Реальные инвестиции, в отличие от финансовых, требуют от инвестора прямого участия в процессе. Это уже не пассивный доход, а вполне активный.

Чтобы управлять проектом, нужно время. Ответственному лицу придётся вести переговоры, контролировать реализацию проекта на местах, следить, чтобы деньги не разворовали. Скучно не будет – это не банковские вклады и не вложения в акции.

Кроме того, в процессе выполнения инвестиционных задач необходимо управлять работой персонала – ведь новое оборудование и новые объекты будут монтировать люди, а не механизмы.

4. Профессиональная помощь в реальном инвестировании – обзор ТОП-3 компаний по предоставлению услуг

Если руководству компании не под силу управлять инвестиционными проектами самостоятельно, они могут делегировать задачу профессиональным исполнителям.

Есть фирмы, которые помогут распорядиться свободными средствами грамотно и с гарантированной прибылью.

В нашем экспертном обзоре представлены наиболее компетентные фирмы инвестиционного профиля. Эти компании работают с частными и корпоративными вкладчиками и в обязательном порядке страхуют вклады клиентов.

1) Инвест Проект

Финансовый аналитический центр «Инвест Проект» работает на рынке инвестиций с 2010 года. За это время компания смогла добиться статуса ведущего в России учреждения в сфере финансов и кредитования. Доходность по ключевым инвестициям проекта – до 70% годовых. Минимальная сумма вложений – 50 000 рублей. Это значит, что воспользоваться услугами компании могут индивидуальные предприниматели и физические лица с небольшим объёмом первоначального капитала.

Проценты с доходов начисляются ежемесячно. Основные направления инвестирования – строительство, транспорт, сельское хозяйство, туристические и торговые услуги. Сотрудники компании помогут клиентам сформировать инвестиционный портфель и посодействуют с получением кредита.

2) FMC

Компания специализируется на финансовых инвестициях. Сфера деятельности фирмы – консультирование и реальная помощь гражданам и юридическим лицам по вопросам выгодных денежных вложений. Клиенты компании FMC всегда в курсе, на чём можно заработать прямо сейчас. Полученные от инвестиций в акции доходы успешно продвигаются дальше – помещаются в реальные инструменты — производство, расширение бизнеса.

3) E3 Investment

Основная сфера интересов фирмы – прямые инвестиции в недвижимость. E3 Investment – профессиональный оператор инвестиций в строительство и готовые объекты для новичков и опытных вкладчиков. За 7 лет работы компания уже помогла заработать своим клиентам более 150 млн рублей.

Каждый актив защищён тремя видами страхования. Пользователям доступны бесплатные консультации по вопросам максимально прибыльного и безопасного вложения финансовых активов.

5. Какие бывают риски реальных инвестиционных проектов – обзор основных рисков

Реальные вложения сопряжены со множеством рисков, которые нельзя не учитывать на стадии разработки инвестиционного плана.

Зная основные риски, вы сможете их контролировать.

1) Финансовый риск

Этот вид связан с дефицитом инвестиционных ресурсов, нужных для воплощения проекта в реальность, несвоевременным поступлением денег из заемных источников, возросшими затратами на стадии реализации.

Как избежать: рассчитывать объём инвестиций с точностью до рубля.

2) Риск неплатежеспособности

Уровень ликвидности оборотных активов склонен к снижению. В результате в инвестиционном проекте возникает дисбаланс во времени между положительными и отрицательными финансовыми потоками.

3) Строительный риск

Строительство новых объектов окупится лишь в том случае, если будет завершено вовремя. А если строительными работами занимаются неквалифицированные подрядчики, которые используют к тому же устаревшие материалы и технологии, проект принесёт лишь убытки.

4) Маркетинговый риск

Неправильно рассчитанные объёмы прибылей от инвестиций также приводят к провалу проекта. Если на стадии планирования не просчитать будущие цены на продукцию, не учесть уровень инфляции, ошибиться с количеством товара, это создаст отрицательный дисбаланс между затратами и доходами.

5) Инфляционный риск

Инфляционная экономика приводит к обесцениванию реальной стоимости капитала и уменьшению ожидаемых доходов от проекта. Поскольку в современных условиях этот риск имеет перманентный характер, учитывать его нужно обязательно.

Есть и другие разновидности рисков – налоговый, структурный, криминогенный и т.д. Для их учёта требуется профессиональная работа на всех стадиях планирования и запуска инвестиционного проекта.

Рекомендую к просмотру ролик по теме финансовой грамотности.

6. Заключение

Пора подытожить сказанное. Реальные инвестиции – двигатель экономики страны и источник доходов для бизнесменов, инвесторов и рядовых сотрудников действующих предприятий. Реализация инвестиций требует серьёзной подготовки и участия квалифицированных экономистов.

Вопрос к читателям

А у вас был когда-либо опыт рельного инвестирования, и если да, то на каких этапах процесса возникали трудности?

Пишите в комментариях! Наш журнал желает читателям прибыльных вложений и процветания вашего бизнеса! Ставьте оценки, лайки в соцсетях и оставляйте ваши комментарии к прочитанному. До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Источник https://utmagazine.ru/posts/13722-realnye-investicii

Источник https://hiterbober.ru/investment-tools/kak-upravlyat-realnymi-investiciyami.html

Источник