Что такое инвестиционный консалтинг — полный обзор понятия и основных этапов по созданию прибыльного инвестиционного проекта + обзор ТОП-3 консалтинговых компаний

Привет всем! На связи Денис Кудерин – автор и по совместительству редактор популярного сетевого журнала «ХитёрБобёр».

Владелец компании «Сантехника плюс» инвестирует прибыль в новые технологии. Крупный бизнесмен Смирнов по совету друга вкладывает свободные деньги в золотодобывающую промышленность. Совет директоров сети супермаркетов «Авоська» скупает акции «голубых фишек».

Кто из них в итоге получит больший доход? И целесообразно ли вообще инвестировать деньги, основываясь на личных предпочтениях и туманных предположениях?

Оказывается, можно распоряжаться деньгами более разумно. Для этого нужно всего лишь заказать в авторитетной компании профессиональный инвестиционный консалтинг. Опытные консультанты лучше знают, как инвестировать средства таким образом, чтобы они работали. О том, что собой представляет инвестиционное консультирование, я и расскажу в новой статье.

1. Что такое инвестиционный консалтинг и когда он необходим

В условиях нестабильной экономической ситуации сложно понять, в каком направлении движется финансовый рынок. У многих предпринимателей, особенно представителей малого и среднего бизнеса – настоящий хаос в голове. Концепции и тенденции меняются чуть ли не ежедневно – сориентироваться в них без профессиональной подготовки практически невозможно.

Куда вкладывать деньги, чтобы их сохранить и приумножить? Как правильно рассчитать риски инвестирования? Как составить грамотный инвестиционный план?

На все эти вопросы подробно и обстоятельно ответит инвестиционный консультант. Более того, он сам займётся разработкой и реализацией вашего инвестиционного проекта.

Инвестиционный консалтинг – система мер, разработанных профессиональными консультантами и направленных на получение прибыли из финансовых вложений заказчика.

Специалисты по инвестированию умеют обосновать, рассчитать и реализовать на практике перспективные финансовые вложения.

Консультанты решают целый ряд текущих задач:

• подбирают наиболее эффективные схемы инвестирования;
• составляют прогноз движения капитала;
• выбирают объекты инвестирования;
• ведут переговоры с партнёрами, банками, страховыми фирмами;
• разрабатывают бизнес планы и ТЭО – технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта.

Иногда руководству фирмы достаточно лишь общих рекомендаций от специалистов, в других случаях они полностью передают в руки консалтеров управление инвестиционным портфелем предприятия.

Положительная динамика в развитии бизнеса зависит не только от успешного выполнения производственных задач, но и от умелого распоряжения свободными деньгами компании.

Несмотря на то, что в последние годы финансовые возможности большинства предприятий существенно снизились, вопрос разумного инвестирования капитала остаётся актуальным. Более того, в условиях продолжительного кризиса компаниям жизненно необходимо получать доходы от перспективных денежных вложений в сторонние проекты.

Профессиональные консалтинговые агентства занимаются не только оценкой инвестиционных перспектив заказчика, но и сами привлекают инвесторов для сотрудничества с клиентом, если перед ними ставится такая задача.

Хотите узнать больше о принципах профессионального консультирования – читайте обзорный материал по этой теме «Что такое консалтинг».

Вопрос выбора надёжного инвестиционного партнёра поможет решить Международный центр инвестиционного консалтинга. Эта организация занимается сертификацией российских компаний – выявляет добросовестных поставщиков интеллектуальных и прочих услуг и заносит их в официальный реестр.

Участники рейтинга – высокоэффективные и надёжные учреждения, оказывающие юридические, финансовые, консультационные и другие услуги юрлицам и рядовым гражданам. Сертификация в Международном центре – добровольная. Пройти процедуру имеет право любая компания, уверенная в качестве своих услуг и продуктов.

С инвестиционным консультированием тесно связан бизнес-консалтинг, о котором на сайте есть отдельная публикация.

2. Какие услуги включает в себя инвестиционный консалтинг – 4 основные услуги

Итак, главная задача инвестиционного консалтинга – помочь клиенту найти наиболее выгодную схему реализации проектов или финансирования основной деятельности.

В рамках этой задачи консультанты оказывают ряд самостоятельных услуг. Рассмотрим в подробностях наиболее востребованные из них.

Услуга 1. Разработка инвестиционных проектов

Это основная услуга инвестиционного консалтинга. Консалтеры создают проекты инвестиций, разрабатывают схемы их внедрения, прогнозируют направление и рост финансовых потоков и анализируют риски.

Пример

Несколько лет назад крупная сеть ресторанов в Москве разработала новую стратегию, согласно которой планировалось открывать по 2-3 новых ресторана ежегодно в разных районах столицы. После первого года внедрения стратегии, выяснилось, что план не работает – открытые рестораны оказались убыточными.

Акционеры компании приняли решение изменить инвестиционную политику и пригласили для разработки новой программы специалистов из консалтинговой фирмы. Консультанты ввели новую формулу оценки рентабельности объектов и предложили свою систему инвестиционных расчетов.

В результате внедрения инновационной политики ошибки в инвестициях удалось свести к минимуму, что позволило не только улучшить дела компании, но и оптимизировать процесс отбора потенциальных объектов финансирования.

Квалифицированные консультанты имеют в своём распоряжении новейшие технологические и методологические разработки, позволяющие им делать вклады «по науке», а не на основании личных предпочтений и интуиции. Такой подход на порядок снижает риски.

Услуга 2. Рекомендации по оптимальному способу финансирования

Советники дают обоснованные и полезные рекомендации заказчику по поводу финансирования его проектов и текущей деятельности. Далеко не все руководители умеют рационально распоряжаться собственными активами.

Умелая оптимизация бюджета зачастую высвобождает больше свободных средств, чем доходы от расширения производства или выхода на новые рынки.

Консультанты проанализируют финансовые дела фирмы и дадут совет, в каком направлении двигаться – увеличить акционерный капитал, изменить его структуру, выпустить облигации, получить банковский кредит. Выбор стратегии зависит от долгосрочных целей клиента.

Читайте статью по смежной теме – «Финансовый консалтинг».

Услуга 3. Оценка эффективности направлений инвестиций

Эффективность направления или отрасли инвестирования определяется с помощью сложных экономических расчетов, в которых обязательно учитываются риски предстоящих вложений и их долгосрочная перспектива.

Консультанты помогут клиенту выяснить, стоит ли сейчас вкладывать деньги в строительство новых объектов, выгодно ли расширять производство и наращивать его темп, стоит ли выпускать акции компании и т.д.

Услуга 4. Поиск и привлечение инвесторов

И наконец, компании занимаются собственно поиском и привлечением инвесторов для своих заказчиков.

В этом случае консультанты ищут не объекты инвестирования для клиента, а привлекают денежные потоки. У специалистов свои каналы взаимодействия с потенциальными инвесторами плюс они умеют добиваться наилучших для заказчика условий – определяют оптимальные суммы и сроки инвестиций, договариваются с банками, страховщиками и даже органами власти.

В таблице практическая польза услуг представлена в наглядном виде:

№	Услуги	Польза
1	Разработка инвестиционных проектов	Разработка проектов от стадии планирования до стадии подписания инвестиционных договоров
2	Рекомендации по оптимальному способу финансирования	Заказчик получает практические советы по финансовым вопросам
3	Оценка эффективности инвестиций	Консультанты оценивают потенциальную прибыль инвестиций и контролируют риски
4	Поиск инвесторов	Советники ищут инвесторов для финансирования действующего бизнеса и стартапов

Другие виды консалтинговых услуг подробно рассмотрены в соответствующей статье нашего журнала.

3. Как проводится инвестиционный консалтинг – 6 основных этапов

Если вы – бизнесмен или руководитель компании и нуждаетесь в грамотном управлении инвестициями, то следующий раздел – для вас.

Правильная схема взаимодействия с консалтинговыми агентствами избавит от типичных ошибок и поможет привлечь к работе квалифицированных советников.

Этап 1. Выбор компании и получение консультации

Где искать инвестиционных консультантов? Лучший вариант – найти их по рекомендациям деловых партнёров.

Если у ваших коллег по бизнесу ещё не было опыта взаимодействия с советниками по инвестициям, придётся идти более сложным путём.

А именно – терпеливо и вдумчиво выбирать компанию через интернет, просматривая сайты, беседуя с консультантами, изучая отзывы и профессиональные рейтинги.

Больше сведений о том, как выбрать консалтинговую компанию, вы найдёте в тематической статье на нашем портале.

Этап 2. Диагностика объекта инвестирования

Вы нашли фирму и провели с её представителями предварительную беседу. Вас удовлетворил уровень компетенции советников, понравился послужной список компании и её рейтинг в профессиональных кругах. Вы подписали договор.

Далее наступает время активного взаимодействия. Для начала консультанты проведут анализ деятельности вашей фирмы, затем выберут подходящий объект для вложения средств и проведут его всестороннее исследование.

Консультанты оценят риски, рассчитают потенциальные прибыли, при необходимости проверят документацию объекта и проведут предварительные переговоры с контрагентами.

Этап 3. Формирование бизнес-плана проекта

Дальнейший шаг – разработка детального бизнес-плана проекта. В этом документе описываются долгосрочные цели инвестирования, условия сотрудничества, экономическое обоснование проекта.

Без тщательно проработанного и подробного плана вкладывать средства или, наоборот, привлекать инвестиции – опасно и неразумно. Более того, без такого документа бизнес-партнёры даже не станут разговаривать с консалтерами.

Этап 4. Разработка предложений альтернативных направлений инвестиций

Попутно консультанты разрабатывают альтернативные направления вкладов.

Профессионалы знают, что помещать все деньги заказчика в один проект – рискованно и нецелесообразно. Поэтому у советников всегда есть в запасе несколько детально проработанных направлений инвестирования.

Этап 5. Прединвестиционная подготовка

Инвестиции требуют предварительной подготовки. Необходимо проверить объекты вложений, собрать документацию, ещё раз проанализировать риски и рассчитать доходность.

Этап 6. Сопровождение внедрения инвестиционного проекта

Консультационное сопровождение проекта необходимо для своевременной коррекции инвестиционного процесса.

Если что-то пойдёт не так, советники помогут выправить ситуацию, при необходимости примут меры по выведению активов.

4. Кто предоставляет услуги инвестиционного консультирования – обзор ТОП-3 консалтинговых компаний

Если у вас нет времени на выбор консалтинговой компании, воспользуйтесь нашим обзором.

Представляем тройку надёжных и проверенных организаций, занимающихся вопросами эффективного инвестирования бизнес-активов.

1) Личный капитал

Год основания компании – 2002. Слоган – «Ваши деньги работают на вас». Девиз – «Вы знаете, как зарабатывать деньги, мы – как их сохранять и приумножать». Фирма оказывает услуги по планированию бизнеса, инвестированию средств, страхованию вкладов.

Специалисты помогают в управлении личными финансами и активами юридических субъектов. Каждый клиент компании получает индивидуальное решение с учётом целей и финансовых возможностей. Советники составят инвестиционный план, сформируют инвестиционный портфель и минимизируют риски. Компания вкладывает деньги заказчика только в проверенные проекты с гарантированной доходностью.

2) Финконсалт-центр

Центр инвестиционного консалтинга предоставляет квалифицированную помощь бизнесу в финансовых и юридических вопросах. Компания работает с 2009 года и, помимо профессионального консультирования, занимается оценкой бизнеса, недвижимости, нематериальных активов.

Ответственность перед клиентами застрахована компанией на 100 млн рублей. Клиенты «Финконсалт-Центра» — Сбербанк, Ростелеком, РосАтом. В компании внедрена международная система менеджмента качества.

Консультанты фирмы разработают поэтапный бизнес-план, создадут финансовые модели и подготовят для клиента инвестиционный меморандум – документ, наглядно объясняющий, почему вложения выгодны, и какой доход они принесут.

3) Тимофеев/Черепнов/Калашников

Юридическая компания «Тимофеев/Черепнов/Калашников» работает на рынке более 10 лет. Фирма занимается инвестиционным консалтингом, судебными спорами, бухгалтерскими услугами, налоговым консультированием, реструктуризацией активов предприятия, вопросами банкротства и многим другим.

Приоритетное направление – комплексное сопровождение зарубежных и российских инвестиционных проектов. Специалисты знают, как минимизировать любые правовые и финансовые риски, чтобы клиент получил максимальную прибыль.

5. Как правильно выбрать консалтинговую компанию по вопросам инвестирования – 3 полезных совета

Чтобы инвестиционный консалтинг достиг своей цели, нужно уметь выбирать внешних советников. В России рынок консультационных услуг только входит в стадию прогрессирующего развития, поэтому профессионалов экстра-класса найти не так-то просто.

Следуйте экспертным советам, и ошибок при выборе консультирующей компании будет на порядок меньше.

Совет 1. Выбирайте компанию с высоким рейтингом

Рейтинг от независимых агентств указывает на объективную позицию компании в своей профессиональной нише. Наибольшим авторитетом в РФ пользуется РА «Эксперт», составляющее списки надёжных компаний во всех сферах деятельности, в том числе и в области финансового консультирования.

В первом разделе статьи я уже рассказывал о Международном центре инвестиционного консалтинга. Информацию об интересующих вас субъектах стоит поискать и там. Если компания есть в реестре центра, это значит, вы имеете дело с проверенной, честной и надёжной организацией.

Совет 2. Не экономьте на инвестиционном консалтинге

Экономить на услугах инвестиционных советников – глупо. От качества проведённой специалистами работы зависит будущее вашего бизнеса.

Профессиональные услуги стоят на порядок дороже, чем помощь новичков или дилетантов, но зато такие затраты почти всегда окупаются. Иногда в тысячекратном размере.

Совет 3. Записывайтесь на консультации

Любое уважающее себя консалтинговое агентство даёт клиентам бесплатные консультации. Не пренебрегайте возможностью получше узнать потенциальных партнёров.

Предварительная беседа поможет отсеять неквалифицированных исполнителей и даст общее представление о принципах работы компании, её корпоративных ценностях и уровне клиентского сервиса.

В этом коротком ролике рассказывается о том, какую роль играет инвестиционный консалтинг в странах развитого капитализма.

6. Заключение

Подведём итоги, господа. Инвестиционный консалтинг – сложная интеллектуальная работа, которая помогает бизнесу развиваться, расти и процветать. Чтобы воспользоваться всеми выгодами такой услуги, нужно взаимодействовать только с опытными советниками и проверенными компаниями.

Команда журнала желает своим читателям надёжных бизнес-партнёров и финансового благополучия! Будем благодарны за оценки, комментарии, соображения и примеры из вашей практики. До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Как открыть инвестиционную компанию

Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».

Деятельность инвестиционных компаний

Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.

Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:

• Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
• Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
• Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
• Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
• Управление активами – доверительное управление;
• Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
• Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.

Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.

Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию

Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.

Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.

Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:

• Конъюнктура рынка;
• Маркетинговые исследования;
• Анализ рисков;
• Финансовая модель;
• Концепция проекта, его миссия;
• Штатное расписание;
• Система управления;
• Карта развития.

По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.

Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.

Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.

Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:

• Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
• Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
• Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.

alt=»Лицензия ФСФР» width=»134″ height=»450″ />Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:

• Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
  • Брокерская или дилерская – не менее двух;
  • Брокерская и дилерская – не менее трех;
  • Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
  • Все виды – не менее шести.

  О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».

  С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.

  Источник https://hiterbober.ru/businessmen/chto-takoe-investicionnyj-konsalting.html

  Источник https://allkredits.com/dengi/biznes/investicionnye-kompanii/kak-otkryt-investicionnuju-kompaniju/

  Источник