Бизнес-план инвестиционного проекта: принципы, структура и пример

Чаще всего для открытия дела нужны серьезные капиталовложения, в таких случаях и приходится отправляться к инвесторам за помощью.

Заинтересовать их может грамотный бизнес-план, демонстрирующий эффективность запланированного дела.

Узнать, как составлять бизнес-план инвестиционного проекта, найти готовый пример такового можно в публикации.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта и инвестиционный проект – два разных, но взаимосвязанных понятия.

Инвестиционный проект – все необходимые документы (правовые и финансовые), которые отображают мероприятия направленные на создание бизнеса или отдельных его компонентов, обновления его определенных сфер.

Бизнес-план не должен состоять из воды

В проекте демонстрируются три стадии: прединвестиционная, инвестиционная, эксплуатации и ликвидации.

Большинство проектов отображают длительный промежуток времени и высокий риск.

Бизнес-план инвестиционного проекта – обоснование актуальности и привлекательности проекта для инвесторов, демонстрация его перспектив.

Бизнес-план должен быть четким и лаконичным, без лишней детализации технических моментов. Свои доводы нужно подкреплять цифрами, основанными на оценке экономической ситуации.

Структурные элементы инвестиционного бизнес-плана

Композиция бизнес-плана делится на две части:

• вступительная часть(резюме, которое охватывает весь бизнес-план);
• основная часть.

Со вступлением инвестор знакомится в первую очередь, и часто оно решает, будет ли план прочитан полностью.

Поэтому к написанию данной части нужно отнестись с полной ответственностью.

В основной части можно выделить следующие элементы:

• общее описание бизнес-идеи, изложение стратегии ее развития;
• характеристика товаров и услуг (нужно подать общую оценку отрасли на современном рынке и положение конкретного предприятия, товара или услуги);
• маркетинговая стратегия, характеристика потенциальных возможностей продаж (необходимо показать пути достижения высоких объемов сбыта);
• производственный план;

Бизнес-идея должна быть предельно ясна

В основной части плана нужно отобразить бизнес-идею полностью: от этапа разработки до воплощения и применения на практике.

Важную роль играет прогнозирование результатов. Прогноз делается только на основе оценки реального положения рынка.

Как написать бизнес-план инвестиционного проекта

При написании бизнес-плана нужно помнить, что он должен точно и понятно отображать весь материал (факты, статистику, цифровые данные, правовые аспекты, иногда социальные и экономические моменты), необходимый для оценки проекта.

Текст составляется должен быть легко читаемым.

Принципы, которые помогут составить план, интересный для инвесторов:

1. Точные и достоверные данные.
2. Избегание противоречивых, двусмысленных доводов и формулировок.
3. Достаточное подкрепление доводов цифрами, фактами и логическими объяснениями. Но все сведения должны быть достоверными и обоснованными.
4. Избегание сведений, которые слишком приукрашивают действительность, а трудностей и недостатков не отображают вовсе.

Обратите внимание! Лишние подробности, переизбыток терминов, ложные данные могут напрочь отбить желание вкладчика читать план.

Какие аспекты являются решающими для инвесторов

Показатели бизнес-плана должны четко демонстрировать соотношение вложенных финансов и полученных результатов.

Это соотношение определяет эффективность бизнес-идеи на практике, поэтому берется во внимание любым инвестором.

Кроме того, вкладчики акцентируют внимание на:

• финансовых показателях, особенно тех, которые отображают последствия для самого инвестора;
• показателях целесообразности вложения по существующему бюджету (особенно это касается инвестиций из бюджета государства, города или региона);
• всевозможных видах затрат (которые не представляют прямого интереса для вкладчика).

Главное — это финансовое будущее

Критерии оценки бизнес-плана инвестиционного проекта:

• темпы окупаемости;
• показатели доходности, реализованной идеи;
• чистый доход;
• внутренние цифры нормы прибыли (дохода)

Финансовые перспективы являются решающим показателем для новых на рынке предприятий.

Некоторые инвесторы обращают внимание на экологические и социальные факторы.

Итоги

Бизнес-план инвестиционного проекта пишется на основе финансовых и правовых документов, а также оценки реального экономического положения. В плане нужно отобразить все аспекты услуги/товара, которые оказывают влияние на конечный результат (показатель дохода).

Целесообразно поделить план на структурные элементы, чтобы он легче воспринимался. Каждый раздел нужно подкрепить достоверными цифрами и фактами.

Но главное при составлении бизнес плана — помнить, что для вкладчика решающим моментом является прибыльность бизнеса, поэтому именно на нее должны быть направлены действия, мероприятия, отображаемые в плане.

При соблюдении этого условия план будет иметь хорошие шансы воплотиться в реальность.

В этом видео вы узнаете, как подготовить презентацию своего инвестиционного проекта:

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта с расчетами

Бизнес-план — необходимый документ для привлечения инвестиций. Именно бизнес-план является неким резюме для Вашего проекта, из которого инвестору должно стать понятно, стоит ли вкладывать финансовые ресурсы в проект, на какую отдачу (доходность) и в течении какого времени рассчитывать.

Инвестиционный бизнес-план — это не только обоснование целесообразности инвестиций в проект, но еще и серьезные расчеты. Без подкрепления каких-либо соображений конкретными цифрами и расчетами этот документ превращается в просто оценочные суждения.

Для чего инвестиционному проекту бизнес-план?

Как уже было замечено, бизнес-план — это документ, раскрывающий и обосновывающий целесообразность определенного проекта. Отличительной особенность инвестиционного проекта является то, что главными источниками финансирования предполагаемой по проекту деятельности становятся привлеченные ресурсы. То есть непосредственные инициаторы проекта, бизнеса, как правило, не вкладывают 100% финансовых ресурсов в проект.

Бизнес-план — это основной документ, позволяющий инвестору принять решение. Если у вас не имеется достаточных ресурсов на создание бизнеса, но есть отличная идея — инвестиционные ресурсы станут как раз тем источником финансирования, который поможет запустить бизнес. Практически на любой проект можно привлечь денежные средства, главное — правильно донести свою идею до инвестора, подкрепив необходимыми расчетами. Без прогнозов и плановых показателей, оценки отрасли на основе имеющихся данных в вашу идею просто не поверят и откажут в финансировании.

Инвестиции можно привлечь из различных источников:

1. Частные инвесторы
2. Инвестиционные компании
3. Банки
4. Государство
5. Краундфадинг

Частные инвесторы — это любые физические лица, имеющие в своем распоряжении свободные денежные средства, и желающие инвестировать их с целью получения дохода ( в виде процента от прибыли или в виде доли в компании). В эту же категорию можно отнести компании, в которых инвестиционная деятельность не является основной, но которые, обладая свободными денежными средствами, также могут вложить денежные средства в инвестиционный проект.

Инвестиционные компании от частных инвесторов отличаются тем, что обладают большим потенциалом инвестирования (большими финансовыми ресурсами) и диверсифицируют свои риски. Инвестиционные компании осуществляют инвестиции в несколько проектов одновременно, что позволяет получать относительно стабильный доход — провал одного проекта может компенсироваться доходностью от других проектов.

Банки в качестве инвестиций предоставляют кредитные ресурсы. При этом доходом инвестора в данном случае выступает уплата процентов по кредиту. На первый взгляд кредитные ресурсы — наиболее удобная форма привлечения финансирования. Но это не всегда так. Банку также важно понять (исходя из бизнес-плана), окупаемость создаваемого проекта и платежеспособность учредителей. К тому же банковский кредит связан с большими рисками для инициаторов проекта. В случае банкротства сохраняется обязанность по уплате долга, в случае привлечения инвестиций из других источников такой обязанности чаще всего нет.

В последнее время значительно увеличилась доля государственных инвестиций в создание новых бизнесов. Преимуществом такого рода привлечения инвестиций является то, что здесь не возникает необходимости уплаты процента инвестору или предоставления ему доли в проекте. Однако, финансирование чаще всего получают социально ориентированные или инфраструктурные проекты — зависит от государственной программы поддержки предпринимательства.

Во всех представленных случаях обязательным элементов будет бизнес-план Вашего инвестиционного проекта, подкрепленный соответствующими расчетами. Специфика бизнес-планов варьируется в зависимости от источника инвестиций. Отличительной особенностью инвестиционного бизнес-плана является то, что он должен убедить в состоятельности проекта, прежде всего, инвестора.

Далее будет представлена структура и содержание стандартного бизнес-плана. Но самостоятельно разобраться в тонкостях составления бизнес-плана под определенные цели, а главное — в расчетах, довольно сложно. Поэтому рекомендуем обратиться за услугой “Разработка бизнес-плана под ключ” к нам для этого позвоните по телефону, указанному в разделе Контакты. Наши инвестиционные аналитики помогут с составлением подробного бизнес-плана с учетом особенностей инвестиционного проекта и источников привлечения инвестиций.

Особенности содержания бизнес-плана инвестиционного проекта

Процесс разработки бизнес-плана — довольно трудоемкая деятельность. Необходимо проанализировать жизнеспособность проекта в зависимости от текущей социально-экономической ситуации, составить необходимые планы и прогнозы. Все расчеты и выводы должны быть представлены в рамках единой системы.

Информация, раскрывающая сущность Вашего бизнеса, должна быть четко структурирована по разделам. Далее в каждом разделе показатели раскрываются и конкретизируются.

В бизнес-плане должны быть:

1. Титульный лист
2. Оглавление
3. Резюме проекта
4. Стратегия развития бизнеса
5. Анализ рынка и стратегия маркетинга
6. Производственный план
7. Инвестиционный план
8. Финансовый план
9. Анализ чувствительности и анализ рисков
10. Финансовый анализ
11. Инвестиционный анализ
12. Заключительные выводы о целесообразности бизнеса
13. Приложения

Далее подробно рассмотрим, какие расчеты необходимо представить в определенных разделах бизнес-плана инвестиционного проекта.

Также рекомендуем вам ознакомиться со статьей Цели, сущность и задачи составления бизнес-плана, где подробно разъясняются все указанные вопросы.

Правила составления бизнес-планов для инвестиционных проектов: основные разделы и расчеты

При анализе рынка расчеты строятся в основном по имеющимся данным, характеризующим состояние отрасли или сегмента, мировые и региональные тенденции развития выбранной сферы. В качестве уточняющей информации приводится анализ регионального рынка (где действуют прямые конкуренты), его динамика и динамика по сегментам за последние 3-5 лет.

При анализе рынка и разработке на его основе стратегии, необходимо будет рассчитать потенциальную емкость выбранного рынка, средние (имеющиеся и ожидаемые) чеки и объемы продаж на данном рынке.

В производственном плане расчеты связаны с технической составляющей проекта. Человеку не владеющему информацией об особенностях технологического проекта нелегко будет просчитать эту часть проекта. В самом простом случае здесь определяется потребность в помещении, исходя из планируемого объема производства, а также потребность в помещениях для осуществления основных и вспомогательных бизнес-процессов, количество необходимого производственного оборудования. Приводится общая стоимость оборудования, а также ее доля в структуре капитальных затрат на создание или развитие бизнеса.

После капитальных затрат, в зависимости от производственной программы, рассчитывается потребность в складских запасах, текущих расходах и оборотном капитале. Потребность в оборотном капитале рассчитывается исходя из объемов производства и длины оборотного цикла.

Главная часть любого инвестиционного проекта — это инвестиционный план. Необходимо рассчитать, прежде всего, объем и направление инвестиций. Указывается: в каком размере предполагается финансирование за счет собственных средств, в каком — за счет средств инвестора; возможность привлечения кредитных ресурсов.

Показатели расчета с инвестором включают такие аспекты, как доля инвестора в проекте, размер дивидендов (процент от чистой прибыли), условия выхода из проекта, методология определения стоимости бизнеса, предполагаемый размер дохода инвестора за определенный период (обычно 3 года).

Финансовый план — еще одна ключевая составляющая бизнес-плана инвестиционного проекта. Необходимо встроить все показатели в правильно подобранную финансовую модель. Расчеты осуществляются при помощи специального программного обеспечения или путем экономико-математических расчетов в Excel.

У нас на сайте можно найти обучающие статьи по данной теме, но лучше обратиться услугой по составлению финансовой модели перейдя в раздел “Контакты”.

В плане доходов указывается перечень источников доходов. Обычно ожидаемые доходы рассчитываются исходя из планируемого объема производства, а также на основе прогноза развития рынка. План расходов формируется исходя из этапов реализации проекта, себестоимости товаров или услуг, постоянных расходов. Указывается динамика текущих расходов в зависимости от влияния различных факторов.

При анализе чувствительности и анализе рисков рассчитывается такой базовый показатель, как точка безубыточности. Далее на основе качественного и количественного анализа осуществляется расчет возможных убытков в случае реализации риска.

При осуществлении финансового анализа на основе финансового планирования рассчитываются следующие показатели: показатели продаж, показатели рентабельности, показатели основной деятельности.

Инвестиционный анализ также строится на основе предыдущих разделов и включает в себя следующие параметры:

1. Внутренняя норма доходности
2. Объем инвестиций
3. Чистый дисконтированный доход
4. Инвестиционный период
5. Срок окупаемости
6. Индекс доходности

Последние показатели являются наиболее важными при составлении бизнес-плана проекта. Важно подтвердить значения по представленным показателям соответствующими достоверными данными. От правильно произведенных расчетов почти полностью зависит успех бизнес-плана.

Непосредственные инвесторы или финансовые аналитики с первого взгляда заметят оплошность в случае ошибочных расчетов. Даже несущественная ошибка может стать причиной отказа в финансировании проекта.

При разработке любого инвестиционного проекта вам, скорее всего, также может потребоваться и провести маркетинговое исследование отрасли, которое позволит еще глубже понять все нюансы вашего стартапа.

Поэтому наиболее целесообразным решением при привлечении инвестиций будет обращение к профессионалам. Например, Вы можете обратиться за консультацией или составлением бизнес-плана инвестиционного проекта с расчетами у нас на сайте (перейдя в раздел “Контакты”).

Источник http://vyuchit.work/biznes/biznes-plan-investitsionnogo-proekta-primer.html

Источник http://plan-pro.ru/entsiklopediya-biznes-planirovaniya/standarty-i-trebovaniya/razrabotka-biznes-plana-investitsionnogo-proekta-s-raschetami

Источник

Источник