Денежные переводы между ВТБ и Райффайзенбанком: способы, особенности тарифа

Международная группа ВТБ – это одна из крупнейших кредитно-финансовых организаций российского рынка. Работает банк с 1990 года, в настоящее время 60% активов принадлежат государству. Райффайзенбанк основан в Австрии, где первое отделение открылось в 1886 году. Это один из крупнейших банков Европы, появившийся в России в середине 90-х годов.

Благодаря высокому статусу эти банковские организации обслуживают огромную сеть клиентов из числа физических и юридических лиц. В этом направлении постоянно проводится работа, направленная на упрощение переводов денежных средств, хранящихся на счетах обслуживания. Рассмотрим, как можно перевести деньги с карточки ВТБ на карту Райффайзенбанка.

Сколько времени займёт перевод с ВТБ?

Начнём с того, что зачисление средств со счёта ВТБ на карту, обслуживающуюся Райффайзенбанком, относится к категории межбанковских переводов.

Механизм проведения таких транзакций более сложный, поэтому процедура перемещения денежных средств между расчётными счетами занимает некоторое время.

Кроме того, здесь учитываются способы перевода денег.

Если речь идёт о перемещении средств между расчётными счетами, финансовая операция занимает до 3-х рабочих дней.

Сроки транзакции по номеру карты выглядят более вариативными: на зачисление денег отводится от нескольких минут до 5 дней.

Сроки обратного перевода: с Райффайзенбанка в ВТБ

На официальном сайте Райффайзенбанка указано, что межбанковские переводы осуществляются в течение 1-3 рабочих дней.

Банк ссылается на то, что сроки перевода зависят от политики работы принимающего банка.

Нужно уточнить, что внутренние переводы обслуживаются мгновенно, и максимальное время зачисления средств обычно не превышает 5 минут.

Примечательно, что эта особенность актуальна для денежных переводов, которые осуществляются внутри банковской системы ВТБ.

Комиссия за перевод

Транзакции, совершаемые внутри одной системы банковского обслуживания, обычно не облагаются дополнительными сборами.

С межбанковскими переводами дело обстоит иначе: здесь к указанной сумме добавляется комиссия, оплачивает которую отправитель.

Если говорить о переводах из ВТБ в Райффайзенбанк, то предусмотренный комиссионный сбор варьируется в пределах 1-1.5% в зависимости от статуса карты и способа проведения транзакции.

Предусмотрен и определённый лимит для перемещения денежных средств: максимально 100 000 руб. за один перевод, и не более миллиона рублей в месяц.

В Райффайзенбанке действует аналогичная политика, однако есть ряд незначительных отличий. В частности, если перевод осуществляется с дебетовой карты, комиссия составляет 1.5%. В ситуациях, когда межбанковский перевод выполняется с кредитной карточки, сбор увеличивается до 3%.

Если говорить об установленных лимитах, здесь действуют такие ограничения:

• не больше 50 000 руб. за один перевод;
• до 100 000 руб.в день, но не более 5 операций;
• полмиллиона рублей в месяц, но не больше 20 операций в общей сложности.

Отметим, что внутри каждой из банковских систем действуют более лояльные условия.

Способы перевода

Перевести нужную сумму с карты ВТБ на карту или счёт, обслуживающийся в Райффайзенбанке, можно несколькими способами. Финансовые операции такого рода осуществляются через системы интернет-банкинга, терминалы самообслуживания и банковские отделения.

Учитывая, что каждый из перечисленных вариантов имеет свои особенности, рассмотрим все доступные способы более детально.

Через банкомат

Сразу уточним, что это не самый оптимальный вариант для проведения межбанковских переводов. Чтобы совершить транзакцию, придётся выходить из дома и добираться до ближайшего терминала самообслуживания.

Кроме этого, комиссионный сбор при переводах через банкоматы обычно выше.

Однако если отсутствует возможность воспользоваться системами дистанционного обслуживания.

Терминалы остаются простым и надёжным способом проведения финансовых операций.

Кроме этого, многие люди просто не доверяют сервисам интернет-банкинга и всегда используют банкоматы, считая их более надёжными.

Итак, перевод в Райффайзенбанк через терминалы самообслуживания ВТБ осуществляется по такой схеме:

• вставляем карточку в банкомат и вводим ПИН-код;
• в режиме экранного меню находим раздел, который называется «ОПЛАТА УСЛУГ И ПЕРЕВОДЫ»;
• после перехода выбираем «ПЕРЕВОД ПО НОМЕРУ КАРТЫ ДРУГОГО БАНКА»;
• заполняем реквизиты получателя;
• указываем нужную сумму;
• подтверждаем списание средств с расчётного счёта.

После завершения операции имеет смысл распечатать квитанцию и хранить её до момента зачисления средств на счёт получателя.

Через банковское отделение

Чтобы воспользоваться этим вариантом перевода, также придётся выйти из дома и отправиться в ближайший филиал банка.

Здесь нужно занять очередь в расчётно-кассовое отделение, занимающееся обслуживанием физических лиц.

Дождавшись своей очереди, необходимо обратиться к специалисту с просьбой помочь с осуществлением перевода на карту Райффайзенбанка.

Для этого придётся заполнить небольшую анкету-заявление, где указываются реквизиты получателя.

Нужно уточнить, что такие переводы возможны только после предъявления паспорта.

Интернет-банкинг

Среди доступных вариантов сервис дистанционного обслуживания считается самым удобным и практичным. Привлекательность способа обусловлена тем, что сервис доступен в круглосуточном режиме, и, чтобы им воспользоваться, никуда ходить не нужно.

Всё, что потребуется – это доступ в интернет, карта ВТБ и реквизиты получателя. Отметим, что для доступа к интернет-банкингу нужно предварительно заключить договор на дистанционное обслуживание счёта.

Механизм перевода выглядит следующим образом:

• переходим на официальный сайт ВТБ по ссылке https://www.vtb.ru/ и выбираем интернет-банк;
• указываем логин и пароль для входа в систему;
• на стартовой странице находим пункт меню, посвящённый «ПЕРЕВОДАМ»;
• переходим в раздел и выбираем категорию услуг «ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА КАРТУ»;
• заполняем поля платёжки;
• подтверждаем завершение операции.

Нужно отметить, что, если такие переводы уже совершались ранее, можно найти уже готовый шаблон в «ИСТОРИИ ОПЕРАЦИЙ». Здесь ничего повторно заполнять не требуется, хотя при необходимости можно подкорректировать сумму.

Мобильное приложение

Чтобы воспользоваться этим способом, на смартфон нужно установить утилиту ВТБ-Онлайн.

Приложение находится в свободном доступе, скачивается бесплатно и при установке не занимает много памяти.

Интерфейс утилиты во многом напоминает «Личный кабинет» на официальном сайте ВТБ.

Поэтому для совершения перевода можно воспользоваться инструкцией, приведённой выше.

По номеру телефона

Этот сервис поддерживается ВТБ и Райффайзенбанком. Чтобы воспользоваться этим способом, нужно знать номер карты или телефона получателя.

Для перевода можно использовать ресурсы Райффайзенбанка, форма для заполнения находится здесь: https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/card2card/.

Параметры безопасности

В целом межбанковские переводы обеспечивают высокую степень конфиденциальности и надёжно защищены от посягательств третьих лиц и хакерских атак.

Чтобы не облегчать мошенникам задачу, никому не нужно передавать пароли от «Личного кабинета» и ПИН-код карты.

Кроме этого, никому не сообщайте номера подтверждения операций, которые приходят в СМС-уведомлениях: сотрудники банков никогда не запрашивают эту информацию.

Если платёж не прошёл

Если при заполнении реквизитов была допущена ошибка и перевод ушёл не туда, куда следует, владельцы карт ВТБ могут обратиться в техподдержку, позвонив на горячую линию по номеру 8(800)100-24-24.

В Райффайзенбанке советуют быть более внимательными при заполнении платёжных поручений.

В частности, согласно политике банка, переводы осуществляются моментально, поэтому не подлежат отмене.

Телефон горячей линии : 8(800)700-91-00.

Заключение

ВТБ предлагает своим клиентам несколько простых и доступных способов для совершения межбанковских переводов.

Пожалуй, единственным недостатком в этой системе является комиссионный сбор, однако это общепринятая политика всех российских банков, поэтому придётся смириться.

Перевод с карты Райффайзен банка на карты других банков

Перевод между картами – удобный способ передать деньги человеку, которому срочно понадобились денежные средства. Они проходят за несколько минут и могут быть переведены при наличии минимального набора реквизитов.

Перевод с карты на карту Райффайзен Банк предлагает своим клиентам совершить различными способами. Причем, держатель пластика может отправлять деньги на карты любых банков. Но перед проведением операции стоит заранее ознакомиться с нюансами, условиями и порядком действий.

Как совершить перевод с карты на карту Райффайзен?

Клиентам предлагается отправлять деньги по реквизитам пластика как с Райффайзен на Райффайзен, так и на пластик любых сторонних банков. Допускаются переводы между карточками МИР, Виза, Мастеркард.

Переводить деньги Райффайзенбанк предлагает несколькими способами:

• В интернет-банкингеРайффайзен Онлайн. С его помощью по номеру пластика можно перевести деньги с карты или любого счета. Сервис доступен всем клиентам финансового учреждения бесплатно.
• Через приложение для смартфонов. Оно доступно в вариантах для iOS и Android бесплатно через официальные магазины программного обеспечения Apple и Google. Фактически приложение представляет версию онлайн-банка, адаптированную под использование на устройствах с сенсорным экраном.
• С помощью сервиса переводов на сайте Райффайзенбанка. Пользователю не нужно вводить данные учетные записи для использования этого инструмента. В сервисе доступен перевод между карточками любых банков, например, можно отправить деньги со Сбербанка на Альфа-Банк.
• В банкоматах. Через устройства самообслуживания можно перечислить деньги в любой банк, но карта отправителя должна быть выпущена Райффайзенбанком. Этот вариант подойдет клиентам, которые не имеют доступа в интернет.
• Через сторонние сервисы. Они разрабатываются другими банками или сторонними организациями. Пример, перевод с Райффайзен на Сбербанк (и наоборот) можно отправить через сайт Сбербанка или другие сервисы, а не только в сервисах Райффайзенбанка.

Схема перевода, независимо от выбранного способа его проведения, будет выглядеть примерно одинаково и включать 3 шага:

• ввести реквизиты карточки отправителя;
• указать данные пластика получателя;
• ознакомиться с информацией и подтвердить отправку средств.

В целях безопасности сервисы банка требуют, чтобы карта отправителя поддерживала технологию 3D Secure. На телефон ее владельца будет отправлено SMS с уникальным кодом для подтверждения списания денег.

С карты Райффайзен на карту Райффайзен

Удобней всего отправить деньги с между карточками внутри банка через Райффайзен-Онлайн.

Если оба пластика принадлежат одному клиенту, то не потребуется заполнять реквизиты полностью, а достаточно выбрать нужный пластик в выпадающих списках. Все сервисы умеют отправлять средства и на пластик других клиентов банка.

Независимо от выбранного способа комиссия за перечисление денег внутри банка списана не будет, если оно выполняется с дебетовой карточки. Переводы с кредиток приравниваются к снятию наличных и за них взимается соответствующая комиссия. Обычно она составляет 3% + 300 р. Зачисление средств получателю проходит в течение 3-5 минут.

Перевод с Райффайзен на другие карты

Клиенты банка при отправке денег на Тинькофф или в любые другие финансовые учреждения могут пользоваться любым из доступных способов (онлайн-банк, сервис на сайте и т. д.).

За операцию придется заплатить комиссию, даже при отправке денег с дебетовой карты, если она установлена сервисом.

Номер пластика получателя, если он выпущена другим финансовым учреждением, придется вводить даже в онлайн-банке.

Допускается отправлять деньги не только по РФ, но и на пластик, выпущенный в других государствах.

Валютные переводы также возможны. Но возможность зачисления денег на карточки иностранных банков во многом зависит от банка-эмитента и не гарантируется Райффайзенбанком.

Замечание. Часто выгоднее отправить средства через сервис онлайн-переводов банка-эмитента карты получателя. Например, на Альфа-Банк через его сайт пользователь может отправить деньги с дебетовой карточки Raiffeisen без комиссии. Но ВТБ и некоторые другие банки взимают комиссию за подобные действия.

Комиссия за перевод в другой банк и лимиты

При перечислении денег с «дебетовки» Raiffeisen в другой банк стандартная комиссия – 1,5%, мин. 50 р.

При перечислении денег в других валютах минимальный размер платы за операцию – 1,5 доллара/евро. При отправке денег с кредитки в другой банк комиссия составит 3% + 300 р.

Сервисы Райффайзенбанка имеют ограничение на число и сумму операций перевода на карты сторонних банков:

• сумма 1 перевода – от 10 р. до 100 тыс. р.;
• максимальное число переводов в сутки – 10, на сумму до 150 тыс. р. в общем;
• за месяц можно перевести деньги не больше 30 раз;
• максимальная общая сумма транзакций за месяц – 500 тыс. р.

Наличие лимитов вызвано необходимостью соблюдения правил безопасности.

Сколько идут деньги с Райффайзен?

Сразу после подтверждения транзакции Райффайзенбанк отправляет деньги получателю. Если перевод выполняется на карту Raiffeisen, то деньги будут зачислены мгновенно.

Лишь в исключительных ситуациях внутри банка перевод идет до 30 минут.

При отправке денег в другие банки операция осуществляется платежной системой. Обычно получатель средства видит сразу и может ими пользоваться.

Но зачисление перевода зависит от банка-эмитента карты получателя.

Например, точно ответить на вопрос о том, сколько идут деньги с Райффайзен на Сбербанк фактически нельзя.

На дебетовые карточки Visa Сбербанка средства почти всегда поступают сразу, а на Мастеркард и МИР – могут идти до 2-5 дней.

На кредитки крупнейшего банка РФ зачисление обычно проходит через 4-5 часов, но может произойти и на следующий рабочий день.

Как отменить перевод с Raiffeisen?

При вводе реквизитов карточки получателя необходимо очень внимательно проверять каждую цифру.

Согласно действующим правилам, все переводы по номеру пластика являются безотзывными. Их нельзя отменить после ввода подтверждающего кода из SMS.

Для удобства клиентов банк контролирует правильность введенного номера, с помощью специального алгоритма.

Замечание. В некоторых случаях клиент все же может указать несуществующий номер карты, соответствующий алгоритму генерации правильного номера пластика. Если деньги были отправлены внутри Райффайзенбанка, то они обычно вернутся без проблем. При отправке средств в сторонний банк выяснять судьбу перевода придется уже непосредственно в нем.

Перевод между карточками – это быстрый способ передать деньги другому человеку или перечислить средства с одного своего счета на другой. Райффайзенбанк предлагает клиентам несколько способов проведения таких операций. Но в любом случае следует очень внимательно относиться к заполнению реквизитов.

Полезное видео

Источник https://vtbpro.com/kak-oplatit/perevody-vtb-i-rayffayzenbankom/

Источник https://bankscons.ru/banks/raiffaisen/transfers-rf/perevody.html

Источник

Источник