Как заработать на выплате дивидендов по акциям? Реальные примеры

Мы уже рассматривали варианты заработка на акциях в момент IPO, а также на падении стоимости ценных бумаг. В целом, нет ничего сложно в том, чтобы попробовать заработать на росте стоимости акций, просто покупаем бумаги и удерживаем максимально долго. В этом случае стоит применять технический анализ, чтобы найти ту самую хорошую возможность для входа в рынок с минимальными рисками.

Однако, на примере роста стоимости акций компании Apple мы видим стремительный подъём даже после сильного падения. Напомним, что падение было до уровня $142 в январе 2019, однако уже на текущий момент цены тестируют отметку в $320. Таким образом, всего лишь за один год стоимости выросла более, чем в два раза, что является отличным результатом.

Сегодня мы рассмотрим еще один вариант заработка на фондовом рынке в момент выплаты дивидендов по акциям, здесь также есть свои тонкости и серьезные плюсы и минусы.

Что такое дивиденды?

С фундаментальной точки зрения дивиденды представляют собой долю в прибыли компании. Если мы владеем этими бумагами, то имеет право получить часть этой прибыли, которую компания распределяет между своими акционерами. Стать владельцем акций также просто: для этого нужно просто купить ценные бумаги на бирже, после чего появится возможность зарабатывать на дивидендах.

К примеру, компания Apple выплачивает дивиденды свои держателям четыре раза в год, получается такая квартальная выплата. Как правило, сумма, которую компания направляет на выплату дивидендов, составляет 30% от её чистой прибыли. Распределение прибыли происходит в течение недели. Размер дивидендов составляет $0.77, поэтому если мы держим 10 акций компании Apple, то в результате получим выплату $7 в виде дивидендов. Получается довольно неплохо, за год стоимость акций выросла более чем в два раза, а также мы могли несколько раз получить дополнительный доход в виде выплаты дивидендов.

Однако Apple не всегда выплачивала дивиденды своим держателям. С 1995 года было решено инвестировать все средства в бизнес и разработку продуктов и сервисов. Возобновление выплат держателям акций компанией было принято только с 2012 года.

Дивидендная отсечка и рост акций

Найти информацию о дивидендах по акциям компании можно в календаре дивидендов. Сведения же о таких выплатах, как правило, становятся доступны после собрания акционеров: это может быть за несколько месяцев до реальной выплаты части прибыли компании своим держателям.

Дивидендная отсечка или так называемая дата закрытия реестра представляет собой последний день, когда акционер должен держать акции, чтобы иметь возможность получить выплату от компании.

Есть даже стратегии, когда трейдер покупает акции до дивидендной отсечки, чтобы получить дополнительный доход максимально быстро. Однако если инвестор продал свои бумаги до закрытия реестра, он не получит дивиденды, даже если при этом он удерживал бумаги несколько месяцев. Количество трейдеров, которые хотят заработать на дивидендах, не прикладывая значительных усилий, растет до дивидендной отсечки, что провоцирует рост стоимости акций. Однако уже после распределения прибыли стоимость ценных бумаг снижается, так как трейдеры продают свои акции после получения выплаты.

Что происходит с дивидендами, если акции упали?

Важно понимать, что заработать на дивидендах и на колебаниях стоимости акций компании — это совершенно разные вещи. Если мы купили 10 акций компании Apple в начале 2019 по цене $145, на данный момент мы можем их продать по цене $318, следовательно, получим доход в размере $1730. Но для того, чтобы получить эти деньги нам надо совершить операцию продажи акций на бирже и только после этого можно распоряжаться деньгами. Таким образом, происходит заработок на колебании стоимости ценных бумаг, мы покупаем акции дешево и ждем момент, когда их можно продать дороже.

В случае же с получением дохода за счет выплаты дивидендов нет необходимости постоянно покупать и продавать акции, чтобы заработать. По сути, не нужно ничего делать, компания выплачивает часть своей прибыли держателю акций, как человеку, которые инвестирует в нее собственные средства. Следовательно, нам не нужно продавать акции, чтобы получить дивиденды, достаточно просто купить и держать эти активы.

Популярные стратегии заработка на выплате дивидендов

Возможность получения дополнительно дохода за счет простого удержания акций в своем портфеле подталкивает трейдеров и инвесторов к выстраиванию различных стратегий, чтобы максимизировать доход, а также минимизировать потенциальные риски.

Долгосрочная покупка акций

Самый простой варианта работы — просто купить перспективные акции одной, либо же сразу нескольких компаний и удерживать максимально долго,не обращая внимание на периоды взлетов и падений стоимости бумаг. Более того, для нас не важно, какая сейчас стоимость акций, ведь здесь мало кто знает, что произойдет с компанией через несколько лет. А в примере с компанией Apple мы видим рост стоимости более чем в два раза всего лишь за один год.

С другой стороны, казалось бы, все довольно просто, однако не каждый инвестор сможет спокойно наблюдать за падением рынка, скорее всего он просто выйдет с потерями в период нисходящего тренда. В то же время опытные трейдеры советуют нам быть готовым к таким потрясениям.

К примеру, Уоррен Баффетт довольно много говорит о том, что порой бездействие может дать гораздо большую прибыль нежели стремление покупать и продавать акции. Тем самым он подталкивает нас к мысли о том, что гораздо лучше потратить время на изучение компании и выбор перспективных акций, чем бессистемно торговать внутри дня.

Конечно, есть примеры сильных внутридневных трейдеров, однако в большинстве своем среднестатистический участник рынка вполне может получать доход за счет такого пассивного инвестирования свободных средств в акции. Существенным минусом такой стратегии выступает долгосрочное инвестирование, однако хорошим плюсом здесь будет получение дохода за счет будущих выплат дивидендов.

Покупка акций до дивидендной отсечки

Как мы отмечали выше, когда становится известным размер дивидендов уже после заседания акционеров, интерес трейдеров к акциям начинает расти и, следовательно, ценные бумаги двигаются вверх за счет сильных покупок. Чем ближе период дивидендной отсечки, тем выше может подняться стоимость акций.

Суть стратегии заключается в том, чтобы покупать акции до отсечки, и не за несколько дней, а сразу после заседания акционеров, пока котировки еще не сильно ушли вверх. Таким образом, есть возможность заработать на выплате дивидендов, а также за счет роста стоимости самих акций. Важно помнить, что это рынок и не всегда все будет идти по нашему сценарию, поэтому нужно придерживаться правил управления капиталом.

Покупка акций после выплаты дивидендов

Как правило, уже после выплаты дивидендов стоимость акций падает на размер выплаты. Здесь можно рассматривать покупки бумаг с расчетом на последующий рост стоимости акций. В этой ситуации мы не рассчитываем на быстрое получение дохода за счет дивидендов, а ждем уже следующий этап выплат. Однако сильное падение после дивидендной отсечки дает возможность купить акции чуть ниже прежних цен и в перспективе заработать на колебаниях.

Восстановление акций может занять от двух до трех месяцев, в редких случаях стоимость возвращается на прежние уровни в течение нескольких недель или даже дней. Сильным плюсом этой стратегии выступаю высокие шансы увидеть рост акций в среднесрочной перспективе.

Примечательно, что американского фондового рынка оплата дивидендов может не оказать сильное давление на акции. На примере компании Apple мы не видим серьезных просадок на графике цен. Такие моменты встречаются, но можно сказать, что в период затяжного падения, выплата дивидендов просто толкает рынок еще ниже за счет усиленного давления со стороны продавцов.

Если же мы оценим с этой точки зрения российский фондовый рынок, то здесь возникает очевидное падение за несколько дней до выплаты дивидендов крупных компаний. Складывается впечатление, что трейдеры не стремятся заработать на выплатах компаниями своим акционерам, а терпеливо ждут возможность купить сразу после дивидендной отсечки по более низким ценам, что также можно назвать стратегией работы на фондовом рынке.

Заключение

Попытка заработать на выплате дивидендов по акциям в целом не несет в себе сложности, достаточно владеть акциями до дивидендной отсечки. С другой стороны, в зависимости от типа рынка, стоимость акций может существенно снижаться после этого события, и трейдерам нужно быть готовыми принять эти риски. В любом случае, до покупки акций имеет смысл изучить поведение графика на истории, чтобы оценить доход от выплаты дивидендов.

Возможно, покупка акций сразу после дивидендной отсечки покажет гораздо большую доходность в перспективе нежели банальная попытка покупки ценных бумаг за несколько дней до выплаты дивидендов. И не стоит забывать слова классиков рынка, которые заработали огромные состояния на акциях о том, что лучшим решением может стать покупка бумаг в долгосрок, а не ежедневные операции по купле-продаже в поисках серьезных колебаний.

Андрей Гойлов

Финансовый аналитик и успешный трейдер, в торговле предпочитает высоковолатильные инструменты. Ежедневно участвует в проведении вебинаров по трейдингу и в разработке образовательных материалов компании RoboForex.

Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды

Не всем же быть спекулянтами, как я, некоторые хотят быть инвесторами -) Не сидеть часами наблюдая за графиками, не париться с анализом каждый день, а просто купить акции например, и регулярно получать определённый процент.

Да, как выясняется, многие только за этим и приходят на финансовые рынки. То есть у доморощенных инвесторов такая психология: «Делать ничего не хочу, хочу просто вложить деньги и получать прибыль».

К сожалению, они же первыми оказываются жертвами мошенников, так как на этом их и ловят! Что же делать начинающим, как зарабатывать на акциях и не попасть в лапы лоховодов?

На самом деле меня уже давно спрашивают именно о том, как инвестировать в акции и получать с них дивиденды. И специально для таких инвесторов сегодняшняя статья.

Статья подготовлена при поддержке брокера Evotrade, который работает на финансовых рынках с 2009 года. Подробный обзор Эвотрейд в этой статье.

На сайте брокера, в разделе «Образование», есть краткий вводный курс по акциям. Более глубоко тему изучают на регулярно проводимых бесплатных вебинарах для инвесторов. Если хотите посещать, зарегистрируйтесь и будете получать приглашения на вебинары на почту.

В статье разбираемся, как заработать на акциях (для начинающих) получать дивиденды и торговать акциями , собственно.

Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды

Начало года или квартала является знаковым временем для держателей акций. Именно в этот период они получают информацию о размере дивидендов по результатам прошедшего периода. Во многих странах выплаты производятся ежеквартально, а многие отечественные компании выплачивают дивиденды раз в год.

Но на самом деле, чтобы получить доход, держателям акций не нужно ждать целый год или даже квартал, брокер Evotrade предлагает своим клиентам возможность получать прибыль в виде дивидендов практически ежедневно.

Как это сделать, вы узнаете чуть позже, а пока разберемся с терминологией и узнаем, что такое дивиденды и как их получить.

Что такое дивиденды и как их выплачивают

Дивидендами называется прибыль, которую компания эмитент распределяет между держателями своих акций.

Американские гиганты (МакДональдс, Apple, Facebook и т.д.) предлагают акционерам дивидендную доходность в пределах 5%. На российском фондовом рынке этот показатель несколько выше и может доходить до 10%.

Например, купив бумаги Газпрома по 165 рублей за штуку, размер дивидендов, утвержденных руководством компании, может доходить до 16,6 рубля на 1 акцию.

Величина выплат будет зависеть от количества и вида акций, имеющихся в распоряжении держателя. Общий размер прибыли, которая распределяется на выплату дивидендов, определяется руководством компании-эмитента после того, как будут учтены все налоги и отчисления на модернизацию бизнеса.

Кроме того, величина выплат акционерам зависит от дохода организации за прошедший период.

Данные о том, какой частью от своей прибыли компания готова поделиться с акционерами, можно увидеть в ее уставе или в дивидендной политике. Не каждое предприятие делает дивидендные выплаты. В ряде случаев дивиденды могут и не выплачиваться, или прибыль уходит полностью на модернизацию производства.

После того как руководство компании приняло решение о выплате дивидендов, они выплачиваются в национальный расчетный депозитарий. Далее эти средства распределяются между брокерами, а они уже в свою очередь выплачивают их акционерам.

Как получить дивиденды: пошаговая инструкция

На получение дивидендов может рассчитывать держатель акций, который владел ими на момент наступления даты фиксации реестра или на время так называемой дивидендной отсечки.

Поскольку выплата процентов акционерам – это достаточно сложная финансовая операция, она может проходить в несколько этапов:

• Объявление дивидендов. В определенный день компания объявляет о дате выплаты дивидендов и об их объеме;
• Закрытие реестра. В этот день составляется список держателей акций, претендующих на выплаты. Чтобы попасть в список, акционеры к этому дню уже должны быть включены в реестр;
• Экс-дивидендный период. Это первый торговый день, когда право на получение последних процентов по ценным бумагам остается у продавца и не переходит к покупающей стороне;
• Время выплаты. Акционеры получают дивиденды приблизительно через 30 дней после закрытия реестра. В США с момента начисления дохода до его фактического перевода на счет может пройти от 1 до 3 недель.

Клиенты брокера Эвотрейд также имеют возможность получать дивиденды, для этого им нужно стать владельцами акций выбранных компаний до того, как закроется реестр акционеров. Алгоритм простой:

1. Открываете аккаунт у брокера;
2. Вносите средства на депозит;
3. Покупаете бумаги предприятия не позже, чем за двое рабочих суток до закрытия реестра держателей акций. Это обуславливает режим торгов Т+2, при котором стать владельцем бумаг можно только через 2 дня после из покупки;
4. Ждёте момента, когда выплаты зачислятся на ваш брокерский аккаунт. На это зачастую уходит до 25 банковских дней с даты закрытия реестра.

Дополнительно инвестору делать ничего не нужно, поскольку информация о том, что ему нужно выплатить положенные средства, уже находится во всех необходимых реестрах. Даже если вы продаете ценные бумаги на следующий день после закрытия реестра, за вами все равно сохраняется право на получение дивидендов .

Держать или продавать акции? Несколько способов заработать

Алгоритм осуществления дивидендных выплат всегда неизменен, но есть возможность заработать на акциях несколькими методами . Дивидендная торговля может быть спекулятивной или инвестиционной.

При первом варианте прибыль состоит из величины выплаченных дивидендов, при втором варианте заработать можно на изменении цены на акции.

С приближением дивидендной отсечки стоимость акций возрастает, а когда наступает этот момент, их цена падает на величину выплат. Происходит так называемый дивидендный ГЭП.

Нужно понимать, что просто купить ценные бумаги под получение выплат, подождать отсечку, продать их и получить от этого прибыль так просто не получится. Восстановление цены может происходить достаточно долго.

В свете этого есть несколько вариантов заработка на акциях:

Покупай и держи

Это хоть и не самый выгодный, но наиболее популярный метод дивидендной торговли. Его смысл состоит в том, чтобы целенаправленно покупать акции организаций, которые славятся регулярными выплатами дивидендов.

Выгоднее всего покупать бумаги тех организаций, которые не просто выплачивают часть прибыли акционерам, но и наращивают с годами свои финансовые показатели. В таком случае и размер дивидендов с каждым годом будет только увеличиваться.

Примером могут служить акции компании Walt Disney, стоимость которых в 2010 г. была 30 у.е. за штуку, а доходность доходила до 1,3% годовых. При этом в прошлом году их доходность составляла уже 5,8%.

Покупка в просадке

Это инвестиционная методика заработка на акциях. Ее суть состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги компаний, выплачивающих дивиденды, в период их удешевления. Этот метод выбирают инвесторы, сформировавшие свой портфель дивидендных активов и регулярно следящие за ситуацией на рынке.

Купив бумаги по дешевке сейчас, можно увеличить свою дивидендную прибыль в будущем.

Ранняя покупка

Чтобы получить дополнительный доход, нужно использовать подорожание дивидендных активов в период между публикацией информации о величине выплат и моментом отсечки. В это время повышается заинтересованность инвесторов в покупке дивидендных активов, что увеличивает стоимость акций.

Это рискованный метод, прибыльность которого зависит от размеров дивидендов, за которые проголосует руководство организации-эмитента. Метод позволяет иметь дивидендную доходность лучше, чем у тех инвесторов, которые купили бумаги непосредственно перед отсечкой.

Ранняя покупка и продажа в день отсечки

Это спекулятивная методика дивидендной торговли. Покупка акций осуществляется во время принятия руководством компании решения о размере дивидендов, а для их продажи акционер дожидается отсечки.

В этом случае не нужно замораживать собственный капитал при покупке бумаг, и нет необходимости дожидаться завершения дивидендного ГЭПа.

Покупка после отсечки

Если эмитент финансово устойчивый и перспективный, его бумаги после отсечки зачастую восстанавливаются. Хотя на это могут уйти дни или даже месяцы. Спрогнозировать длительность дивидендного ГЭПа довольно сложно.

Чтобы максимально приблизиться в дате, нужно проанализировать историю цены за предыдущие периоды. При оптимистических раскладах можно купить ценные бумаги после отсечки, дождаться, когда их цена пойдет вверх и немного на этом подзаработать.

Но можно оставить акции в «портфеле» на более длительный период и со временем получить больший доход, чем у остальных инвесторов, которые купили бумаги еще до отсечки.

Кстати, эксперты отмечают, что каждый трейдер может стать акционером и проводить спекулятивную торговлю акциями, получая прибыль в виде дивидендов.

Вот так примерно зарабатывают на акциях и получают дивиденды трейдеры, в терминале брокера:

Что еще стоит знать о заработке на акциях

Чтобы начать зарабатывать на акциях, достаточно зарегистрироваться, открыть счет и внести депозит . Evotrade предлагает широчайший выбор акций самых популярных компаний мира, которые станут для вас отличным вариантом инвестирования и заработка.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Раньше оправданно считалось, что для покупки акций известных компаний нужно владеть солидным состоянием. Сегодня же стать акционером можно имея от 250$ и потратив на это минут десять времени.

Ценовой диапазон акций достаточно широк. Вы можете приобрести ценные бумаги «Газпрома» за 70 рублей или же рассматривать вариант покупки активов Tesla за 100 долларов и более.

Оцените для себя, акции каких компаний для вас будут самыми интересными и выгодными. Здесь стоит изучить историю каждой компании, особенности ее дивидендной политики, следить за актуальными новостями и прогнозами экспертов, проводить самостоятельный анализ.

Большинство брокеров устанавливают минимальный лимит, который может составлять 10 или 100 акций. После изучения всех доступных предложений можно делать выводы и далее планировать покупку активов.

Средний показатель на рынке по минимальной инвестиции в акции составляет 500 долларов. Начать зарабатывать на акциях можно и с 250$, но тут всё индивидуально!

На платформе Эвотрейд можно покупать и продавать ценные бумаги компаний с любым уровнем дивидендной доходности. Своим клиентам брокер предоставляет помощь в виде кредитного плеча 1:20, обеспечивающего более прибыльную торговлю.

В новостных ресурсах всегда освещаются данные о компаниях и их планах по выплате дивидендов, поэтому трейдеры Evotrade получают рекомендательные списки по компаниям, которые будут выгодны и перспективны для того, чтобы купить их акции.

На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?

Информацию о компаниях и том, когда будут выплачиваться дивиденды и каким будет их размер, каждая компания-эмитент размещает на своем Интернет-ресурсе.

Эти данные также подаются биржевыми площадками и службами обязательного раскрытия информации – e-disclosure.ru, disclouser.ru, prnewswire.com. В разделе «для инвесторов» обычно указывается дата проведения собрания руководством компании и время фиксации реестра.

Клиенты Эвотрейд от аналитиков получают актуальную информацию о выплатах дивидендов по разным компаниям с минимальным промежутком времени. Это позволяет инвесторам, открывшим счет у Evotrade, получать доход по дивидендам практическим ежедневно или через день, покупая ценные бумаги за 2 дня до публикации отчетов.

После получения дохода, приобретенные акции можно продавать, чтобы вернуть вложенные в них средства.

Советы для начинающих трейдеров-акционеров

Несмотря на простую схему − «купил акции => получай диведенды и живи в достатке», на самом деле, чтобы зарабатывать на акциях солидные суммы, нужно работать !

Чтобы грамотно совершить приобретение ценных бумаг и не прогадать, следуйте таким советам, например:

• Всегда проводите фундаментальный анализ, учитывая актуальные новости и прогнозные данные. Стоит также учитывать и не рыночные риски;
• Выбирайте компании, основываясь на достоверных рекомендациях или отзывах, изучать рейтинги у брокера;
• Не продавайте акции, если вдруг после покупки их цена немного увеличилась – лучше дождаться максимально выгодного момента для этого;
• Всегда следите за новостями и соотносите величину риска, придерживайтесь правил мани-менеджмента.

Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях

При том, что популярность фондового рынка с каждым днем возрастает, любая методика дивидендной торговли все еще остается достаточно рискованным занятием. Нет стопроцентной уверенности в том, что в следующем квартале или даже месяце организация-эмитент не изменит свою дивидендную политику или вообще перестанет выплачивать дивиденды.

Кроме того, непросто спрогнозировать будущий рост или падение цен на акции. Чтобы уменьшить риски инвестиций в дивидендные активы, нужно учитывать следующие нюансы:

• До покупки ценных бумаг тщательно изучите политику компании-эмитента в отношении выплаты дивидендов. Формулировки в ней могут быть размытыми, поэтому тем более с ними нужно ознакомиться, в особенности новичкам;
• Просмотрите историю дивидендных выплат. Если организация ранее не делала выплат, а в нынешнем году вдруг неожиданно расщедрилась на них, то, скорее всего, после дивидендной отсечки, оставив на руках бумаги, вы по сделке уйдете в огромный минус;
• Вкладывайте средства в различные ценные бумаги. Не стоит зацикливаться только на акциях Google или Газпром, важно диверсифицировать риски, даже если по прогнозам дивидендная доходность ценных бумаг этих компаний составляет 100%.

Чтобы увеличить вероятность получения прибыли, пользуйтесь рекомендациями аналитиков Evotrade. Брокер делится полезной информацией со своими клиентами, позволяя им эффективно зарабатывать и становиться успешными.

Заключение

Еще раз напомню сказанное вначале: я спекулянт, мне совершенно неинтересно инвестировать в акции и ждать. Намного интереснее, прийти, увидеть и победить! То есть получить прибыль и спать спокойно, если хотите! -)

Тем не менее, я понимаю, что таких, как я, единицы. Большинство всё же инвесторы и не хотят заморачиваться, тем более сейчас, в эпоху Ковида. И зачастую мне жаль людей, которые желая зарабатывать на акциях, просто дарят свои деньги различным лоховодам!

Как вы обратили внимание в статье я рекомендую Эвотрейд. Исключительно по той простой причине, что брокер действительно проверенный и заслуживающий доверия. Но решать с кем работать каждый должен сам, главное потом не плакаться, что обманули! -)))

Регистрируйтесь у брокера Evotrade, чтобы пользоваться рекомендациями экспертами и списком лучших компаний, у которых следует покупать акции, чтобы приумножить свой капитал, а не стать жертвой мошенников!

А кто хочет, может сначала пройти небольшой тест, дабы понять, готовы ли вы стать инвестором -)

Как заработать на дивидендах физическим лицам

Вкладывая собственные средства в ценные бумаги, каждый инвестор стремится не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их. В случае с акциями существует два способа заработка: получение прибыли за счет колебаний цены актива и выплата дивидендов. И если с первым вариантом все просто: купил дешевле, продал дороже, то со вторым необходимо учесть несколько важных нюансов. Как заработать на дивидендах — тема сегодняшней статьи.

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов

Приобретая акции компании, инвестор становится одним из ее совладельцев. Он получает долю, пропорциональную количеству купленных им ценных бумаг. Как любой другой владелец бизнеса, он имеет право на получение дохода по результатам работы компании за определенный период.

Дивиденды — это часть чистой прибыли предприятия или организации, которая распределяется между акционерами пропорционально их долям.

Но при этом важно учитывать, что не каждая компания регулярно выплачивает инвесторам дивиденды.

Выплата дивидендов зависит от:

• дивидендной политики компании;
• решения Совета директоров;
• результата голосования общего собрания акционеров.

От дивидендной политики зависит, как будет распределяться прибыль между инвесторами, и какие методы для этого используются. Ознакомиться с ней может любой желающий на сайте компании-эмитента в разделе для акционеров. Здесь же можно получить информацию о периодичности выплат.

Совет директоров принимает решение о том, будут ли начислены дивиденды за конкретный период, и если будут, то в каком размере. Если он решит потратить всю полученную прибыль на развитие компании, инвесторы останутся без дохода.

Если Совет директоров выносит заключение о выплате дивидендов, он дает рекомендации по этому поводу общему собранию акционеров. И только при условии утверждения выплат путем голосования, инвесторы могут рассчитывать на получение дохода.

Преимущества и недостатки, сколько прибыли можно получить

Дивидендная стратегия предоставляет инвестору следующие преимущества и возможности:

1. Получение пассивного дохода с возможностью создания стабильного финансового потока при покупке акций нескольких компаний с разным сроком выплат дивидендов.
2. Обретение источника дохода на продолжительный срок путем инвестиций в ценные бумаги финансово стабильных предприятий и организаций.
3. Возможность получения дохода во времена кризиса. В период упадка котировки акций компаний, выплачивающих дивиденды, бывают менее подвержены негативному влиянию рынка. Иногда во время кризиса они даже прибавляют в цене. Но это нельзя считать закономерностью.
4. Перспектива роста выплат. По мере развития компании сумма дивидендов может начать увеличиваться. Во многих иностранных организациях применяется практика регулярного повышения выплат инвесторам. Некоторые дивидендные аристократы и короли периодически наращивают сумму дохода акционеров на протяжении 10, 25, а иногда и 50 лет подряд.
5. Увеличение прибыли за счет реинвестирования финансовых поступлений. Используя полученный доход для новых инвестиций, можно увеличить сумму капитала и объем денежного потока.
6. Минимальный риск получения убытков за конкретный период. Наихудшее, что может произойти — компания не выплатит дивиденды. Но при этом нельзя забывать о возможности ее банкротства.

Недостатки дивидендной стратегии:

1. Риск, который заключается в том, что компания может не справиться с регулярной выплатой дивидендов. В результате доход инвестора теряет свою стабильность.
2. Риск снижения размера капитала инвестора. Если эмитент прекратит выплату дивидендов, котировки его акций могут упасть. Кроме того, объем средств для реинвестирования уменьшается.
3. Сопутствующие расходы. Дивиденды — это один из видов дохода физического лица, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13 %. При этом на него не распространяются налоговые вычеты. Кроме обязательств в бюджет инвестору придется уплатить также комиссию брокеру.
4. Медленный рост капитала. Компании, которые распределяют всю прибыль между инвесторами, отличаются более низким темпом роста, чем те, которые направляют определенные средства на свое развитие. Как правило, даже 1 % дополнительной доходности акции может ощутимо отразиться на росте капитала владельца ценных бумаг.

Размер прибыли инвестора зависит от размера процентов, так как заработать на дивидендах по акциям можно только в том случае, если их дивидендная доходность достаточно высокая. Этот показатель для российского фондового рынка — один из самых высоких по всему миру, составляет в среднем 6-12 % годовых, в то время как для американских компаний — 1,5-3 %.

Важные показатели для заработка на дивидендах компании

Для оценки перспективности инвестиций применяются следующие показатели:

1. Прибыль в расчете на одну акцию (EPS). Этот показатель публикуется эмитентом ежеквартально в финансовых отчетах. Он отражает, сколько прибыли компания получила по результатам своей деятельности в прошедшем периоде в расчете на одну ценную бумагу. Повышение значения EPS свидетельствует об эффективности работы бизнеса. Но продолжительный рост показателя может являться следствием продажи активов компании или сокращения ее расходов.
2. Выручка. Она является показателем того, как компания правильно организует свой бизнес. Рост выручки свидетельствует о его развитии. При этом прибыли может и не быть, если заработанные средства направляются на освоение новых рынков, технологий, видов деятельности и т. д.
3. Соотношение стоимости актива с прибылью отчетного периода к ожидаемой прибыли (PEG). Он рассчитывается как (P/E)/G. P/E — отношение цены акции к полученной прибыли, а G — показатель прогнозированной годовой прибыли. Хорошо, если PEG ниже 1. Значение выше 2 говорит о переоцененности актива.
4. Соотношение заемных и собственных средств компании. Этот показатель характеризует степень финансовой стабильности эмитента. Зависимость от кредиторов делает компанию уязвимой. Условия займов могут в любой момент быть ужесточены, а организация — признана неплатежеспособной или банкротом. Идеальное значение показателя — 0,1. Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.
5. Прогноз руководства акционерного общества. Стоимость акций часто подвержена его влиянию больше, чем влиянию реальных изменений показателя прибыли и выручки.
6. Прогнозы аналитиков. Несмотря на то, что такие прогнозы не совершенны, они помогают инвестировать в надежные компании.
7. Дивидендная доходность. Это отношение суммы годовых дивидендов на одну акцию к ее стоимости, выраженное в процентах. Высокое значение данного показателя свидетельствует о наличии возможных рисков. Например, в США доходность более 5 % уже считается рискованной.

Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды

Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.

Существует 3 варианта приобретения акций:

1. До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
2. За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
3. Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.

Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать

Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал. Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами.

С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.

Стратегия покупки акций под дивиденды каждый месяц

Рассмотрим, как зарабатывать на дивидендах ежемесячно. Даже опытным инвесторам не всегда удается подобрать самый выгодный момент для приобретения акций. Чтобы не ждать такого случая, используется стратегия усреднения. Метод заключается в регулярном приобретении акций, например, каждый месяц. При этом не следует обращать внимания на колебания цен. Покупая акции то дороже, то дешевле, инвестор достигает эффекта усреднения стоимости актива.

Какие акции покупать для получения максимального дохода

Наименее рискованными активами являются «голубые фишки». Это ценные бумаги самых надежных компаний. Но они не приносят большой прибыли. Ситуация на рынке складывается таким образом, что чем выше риск, тем больше прибыли можно извлечь от инвестиций.

Поэтому оптимальным вариантом для получения максимальных дивидендов считаются акции второго эшелона. Они отличаются повышенным риском, но имеют хорошую доходность. При выборе активов следует обращать внимание на их ликвидность, волатильность, репутацию эмитента. Компания должна развиваться и получать стабильную прибыль.

Портфель рекомендуется формировать из акций нескольких эмитентов. Сочетание высокодоходных ценных бумаг и надежных «голубых фишек» поможет повысить эффективность инвестиций и одновременно снизить риски.

Чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход, рекомендуется приобрести акции компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней. Или вложить средства в активы нескольких эмитентов с разным сроком выплат. Достаточно собрать ценные бумаги таким образом, чтобы выплата дивидендов по ним происходила поочередно каждый месяц.

Заработок на дивидендах сопряжен с определенными рисками, которые необходимо учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Перед покупкой акций следует оценить их доходность и финансовую устойчивость компании. Инвестиции в ценные бумаги нескольких эмитентов помогут снизить риски и спланировать график получения дохода. Сколько можно заработать на дивидендах, зависит от первоначальных вложений и систематического реинвестирования.

Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2020/01/31/kak-zarabotat-na-vyplate-dividendov-po-akcziyam-realnye-primery/

Источник https://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/kak-zarabativat-na-akciyah/

Источник https://a2-finance.com/ru/posts/kak-zarabotat-na-dividendah

Источник