Как купить акции частному лицу в 3 шага

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.

Нужно знать!

Торговля акциями происходит на фондовых биржах. В каждой стране есть одна или несколько таких бирж: в Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Биржа выступает своего рода посредником между желающими продать и купить акции. За счет огромного количества спроса и предложений, сделки на бирже между участниками происходят мгновенно.

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль от акций

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:

1. за счет роста стоимости купленных вами акций.

Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.

За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей. Прибыль — 250%.

2. Получение дивидендов.

Покупаете акции, по которым компании выплачивают дивиденды. И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше.

Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Кому интересно свой выбор я остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

ШАГ 2. Заключаем договор

После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.

Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течение 2-3 рабочих дней.

Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи.

ШАГ 3. Покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

1. Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете, что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
2. Покупка через специальный терминал (Quik) — программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все. Акции куплены.

Во втором случае, нужно будет потратить некоторое время на изучение возможностей программы.

Помимо информации о котировках, программа позволяет строить графики стоимости акций и делать определенные анализы с помощью различных графических объектов (линии поддержки-сопротивления, скользящие средние и прочие осцилляторы и индикаторы). И если вы настроены серьезно, вам понадобиться также изучить технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ — это предположение о том, куда пойдет цена в будущем, в каждом конкретном периоде времени, основанное на полученных данных за прошлое время.

Для примера. Если цена акций Газпрома при достижении уровня 150 рублей за акцию, в 8 случаях из 10 начинала снижаться, то по техническому анализу — при стоимости в районе 150 рублей желательно продать имеющиеся у вас акции, дождаться падения, а потом опять купить их по более низкой цене.

Фундаментальный анализ — это прогноз цены в будущем, в зависимости от внутренних, внешних экономических и политических факторов.

Для примера возьмем акции Магнита. Компания постоянно развивается, каждый год увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Ее чистая прибыль растет также каждый год и т.д. Исходя из этого, можно предположить что стоимость ее акций будет продолжать повышаться в будущем.

Еще немного теории.

Перед началом торговли нужно обязательно знать несколько вещей.

1. у каждой акции всегда 2 цены: ask и bid. Цена на покупку и цена на продажу.

Продавцы указывают цену, по которой они хотели бы продать.

Покупатели, указывают цену, по которой они хотели бы купить.

Соответственно, если вы хотите купить — вы смотрите, цену у продавцов и наоборот.

2. Разница между ценой покупки и продажи называется спред. У ликвидных акций (голубых фишек) он составляет от 1 копейки до 5-10 копеек. У акций второго эшелона эта разница немного выше и может достигать от нескольких десятков до сотен рублей от стоимости акции.

2. Что такое лот? Купить на фондовом рынке одну акцию не получится. Акции продаются определенным минимальным количеством — лотом. Допустим, 1 лот для акций Сбербанка — 10 акций (около 2 500 рублей), для акций Сургутнефтегаза — 100 акций (3 000 рублей), 1 лот акций Магнита — 1 акция (но и стоит она более 6 тысяч рублей).

В заключение — приятный бонус

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но. есть 2 условия:

• ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
• вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

• Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram, VK или на рассылку анонсов по почте
• Есть вопросы? Задайте их в комментариях.
• Благодарность автору — здесь.

Доброго времени суток! Подскажите, я хотел бы начать покупать акции и заняться долгосрочными инвестициями, как и где можно покупать акции компаний на долгий период?

Здравствуйте, Константин!
Выбирайте брокера (Открытие, ФИНАМ, Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк или другие). Заключаете с ними договор на брокерское обслуживание. Вносите деньги и начинайте покупать. Все они дают возможность покупать долгосрочно.
Главное смотрите, чтобы не было никаких ежемесячных комиссий. А только плата за сделки. Нет покупок — нет расходов.
Если у Вас сумма от 50 тысяч — рекомендую брокера Открытие. Сам с ним работаю уже несколько лет.
Кстати, тоже покупаю акции на длительный срок.

Сейчас смотрю тарифы брокера Отрытие, они все предполагают ежемесячный платеж даже при отсутствии сделок. Выходит на длительный срок этот брокер не подходит.

Если на счете больше 50 тысяч рублей (или ценных бумаг на эквивалентную сумму) плата за обслуживание — ноль рублей.

Подскажите, где и как можно купить акции небольших ПАО, например, ПАО которые расположены в г.Владимир, но не являющихся международными, вообщем являющиеся сравнительно небольшими.

Только напрямую обратившись к акционерам с просьбой продать часть. Если бумаги не обращаются на рынке — это единственный способ.

ШАГ 2. Заключаем договор
После выбора брокера нужно будет посетить его офис лично для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).
======================
а если в том месте, где живешь нет офиса? По моему можно все-таки это сделать как-то онлайн?

Добрый день!
У каждого брокера свои требования к открытию счета. И если вы не являетесь их клиентом на 99% нужно личное посещение.
У Открытия, насколько я знаю? появилась возможность онлайн-открытия счета. Регистрация возможна при наличии подтвержденного записи на сайте gosuslugi.ru

Если серьезно вкладываться и самостоятельно торговать, то только через брокеров, а если просто попробовать или пару лотов в долгосрок, то есть несколько интернет-магазинов акций. На вскидку только freedom24 подскажу. В таких интернет-магазинах висят акции определенных компаний. Их закидываешь в корзину, оплачиваешь и владеешь. Кажется, там даже никаких торговых платформ нет и вход тысяч 5-10 наших, но договор официально заключают изначально.

Доброго времени суток! Скажите пожалуйста,какой рэйтинг у «открытие»?

Как и был — ААА. Пока не менялся.
http://www.ra-national.ru/ru/node/54492?field=field_rat_nadezh_invest_ind
Речь идет не о банке, а брокере….

Добрый день. Хочу попробовать торговлю акциями, что можете посоветовать какой открыть тарифный план на платформе Открытие (я перешла по вашей ссылке), ваш финансовый аналитик, подойдет?

Добрый день, Ирина!
Тарифный план нужно выбирать исходя из вашего стиля торговли и опыта.
«Финансовый аналитик» предполагает активную торговлю. Вам будут приходить среднесрочные идеи (обычно 1-3 раза в неделю). Срок реализации 1-9 месяцев. Вы уже сами решаете воспользоваться ими или нет.
Тариф — 0,2% от суммы сделки.
Тариф «Универсальный» — 0,057% от сделки. Но здесь вы предоставлены сами себе.
В остальном — они идентичны.
Соответственно, если вы хотите активно торговать или нет опыта — выбирайте финансовый аналитик.
Если вкладываете деньги на долгосрок (например в рамках ИИС) -купили облигации на все 3 года, то лучше взять Универсальный. Сэкономите на комиссиях.
На сколько я знаю, раньше для всех новых клиентов в течении 1-2 месяца приходили инвест. идеи от финансового аналитика бесплатно (в рамках обычного тарифа «Универсальный»). Можно попробовать в рамках тест-драйва.

Какая минимальная сумма должна быть для начала работы с брокером? Это конкретно 30.000 или может быть меньше?

Может быть и меньше. Но тогда тарифы не очень интересные для инвестора. Много дополнительных комиссий и расходов.
Посмотрите сравнение тарифов здесь….https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/sravnenie-tarifov-brokerov-ischem-minimalnye-komissii.html

Всем привет. Хочу купить акции на долгосрок, но я проживаю в Украине. Подскажите, есть брокеры у которых можно зарегистрироваться из украины и покупать акции Российских и американских компаний?

ну да, купив акции сбера по 90 и продав их по 190 вы получите 100 прибыли — а как же комиссия, налоги?
Ну и конечно же скрытая и жалкая реклама сбера.
Заказная статейка. 👿

Прочитав Ваш комментарий мне сразу же вспомнился анекдот:

«- Мужчина! Вы не разменяете 500 евро!
— Конечно нет! Откуда у меня такие деньги? Но…спасибо за комплимент!»

Позабавило ваше мнение, что мне Сбербанк проплатил упоминание в своей статье.
По поводу налогов и комиссий есть такое дело. Но комиссии брокера слишком ничтожны. А уплату налогов можно легко избежать.
Но эта тема немного другой статьи.
Здесь главное было показать принцип, не вдаваясь во всевозможные нюансы.

Лол, дружочек эксперт)
Акции сбера практически на любом сайте мало мальски связанным с инвестициями приводятся в пример как ТОП акции российского фондового рынка, как и Газпром, Роснефть и Лукойл.

Сберу кому-то еще платить за рекламу это просто смешно))
Найдите мне и покажите мне того человека, который не знает сбербанк, я Вам заплачу))) 😆 😆 😆 😆 😆 😆 😆 😆 😆

Покажу, заплатишь, вопрос сколько? Слово сдержишь ?

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, если я желаю купить например отелей, ресторанов, или подобных заведений, для этого тоже требуется брокер? Если нет — то где найти такие акции?
P.S. Я новичок в этой сфере, подскажите пж!

Есть фонды недвижимости — REIT. Но они обращаются на Западе. В России выгодных аналогов нет.
Reit напоминают акции. Деньги вкладываются в недвижимость по всему миру (в том числе и рестораны/отели). Аренда, строительство и так далее.
Дивы платят раз в квартал. Иногда каждый месяц.
Для входа на американский рынок нужна сумма от 10 тысяч долларов. Сами ETF фонды (REIT) стоят пару сотен баксов.

Сейчас очень удобно сделали, можно везде открыть брокерский счет онлайн. Раньше приходилось приезжать в офис и заключать договор.

Спасибо! Статья написана доходчиво. Первая мысль которая появляется в голове «хм. Интересная система, куплю ка я пару лотов акций компании и буду ждать либо дивиденды, либо поднятия цен» но почему возникают именно подобные примитивные мысли? Неужели все настолько просто? Что-то мне подсказывает, что все далеко не так. Очень много инсайдов должны быть сокрыты внутри… Поступив подобным образом (исходя из мысли) я с точностью уверен, что на момент сделки буду ощущать сильный страх, риск, панику и тд… Уважаемый автор не могли бы вы дать пошаговую наводку на дальнейшие действия от лица такого инвестора как вы и на что следует обращаться внимание при анализе рынка или компании, чтобы быть чуть более осведомленным и идти на обдуманные риски. Большое спасибо!

Добрый день!
Планирую заняться долгосрочными инвестициями. Уже несколько дней анализирую брокеров. «Открытие» действительно представляется привлекательным, но насторожили множество негативных отзывов (не буду давать ссылки, в Яндекс ввел «брокер открытие отзывы»).
Масса отзывов о том, что полностью отсутствует обратная связь от брокера — не отвечают на письма.
Решил проверить лично. На отправленное письмо с вопросами по тарифам ответа не пришло. После открытия тестового счета со мной связались, уточнили есть ли вопросы. Попросил ответить их на вопросы, изложенные в письме. Сказали что письмо не получили. Прислали мне пустое письмо с адреса, на который можно отправить интересующие меня вопросы. Отправил вопросы на этот адрес — тишина второй день.
Собственно вопрос: а как у Вас происходит взаимодействие с этим брокером? Были проблемы с обратной связью? Подобная ситуация сильно настораживает…

Дмитрий!
Если нужна именно клиентоориентированность — то рекомендую Тинькофф Инвестиции. В этом плане даст 100 очков форы любому брокеру. Но дорого по тарифам.
По поводу Открытия … в этом плане они конечно сильно хромают.
Но … есть горячая линия. Позвонил, все вопросы решаются. Есть группа в соцсетях. Вконтакте например. Там более-менее отвечают на вопросы оперативно.
Взаимодействие с брокером … когда вы будете действующим клиентом, за вами закрепляется отдельный менеджер. И все вопросы и нюансы решаются через него. Здесь как повезет. Будет либо хороший специалист, либо полный швах… Но это уже его проблемы. Клиент задал вопрос (просит помощи) будь любезен ответить. Он за это деньги получает. Если личный брокер не устраивает. В личном кабинете насколько я помню можно попросить сменить человечка на другого.
Как то не мог дозвониться до своего брокера (в рабочее время) по мелкому вопросу. Позвонил в тех. поддержку напрямую.
Так на следующий день закрепленный за мной спец. сам перезвонил. Облизывал, хотел был полезным и чуть ли всего себя мне предлагал в пользование (в хорошем смысле)))).
Я так понял, что ему пришел сверху нагоняй: «Почему клиент не может решить вопросы с вами и звонит на горячую линию? Ай-яй-яй. Плохой мальчик. Еще раз повторится- лишим премии.»))) Вот он и засуетился…
На самом деле мне практически все равно на эту тех. поддержку. Я пришел в Открытие за выгодными тарифами + какой-никакой надежностью.

Спасибо за оперативный ответ и подробности личного опыта общения. Очень полезная для меня информация.

Купить или продать акции

Брокерская компания и биржа взимают комиссию за сделку. Например, в КИТ Финанс Брокер комиссия по тарифу КИТ-Стандарт за операцию до 1 млн. рублей составляет 0,048%, комиссия биржи при работе через КИТ Финанс Брокер – 0,0093%.
За покупку 20 ценных бумаг Газпрома по 115 рублей за штуку, комиссия брокера составит 1,10р. Кроме этого существует комиссия Депозитария за ведение счета депо – в КИТ Финанс Брокер это 8 рублей, взимается в день проведения сделки, независимо от количества и суммы. При хранении пакета бумаг Компания удержит с вас комиссию вышестоящего депозитария (Национальный Расчетный Депозитарий), который ведет учет и хранение ваших активов.
Купить или продать акции можно в часы работы биржи (будни с 10 до 18 часов).

Покупка и продажа акций вне биржи: если у вас уже есть активы, которые вы хотите продать

Если вы владелец ценных бумаг (например, если активы перешли к вам по наследству, в ходе приватизации или подарены), то вы можете их продать и без регистрации счета на бирже.
Для продажи ценных бумаг должны быть две стороны: продавец и покупатель. Если у вас уже есть покупатель, то нужно только правильно оформить факт передачи права владения от одного лица другому. Цена в этом случае договорная.
Оформление и регистрацию договора проводит КИТ Финанс Брокер. Мы проконсультируем вас, как перевести бумаги из реестра для осуществления сделки.

Как продать акции без сложных процедур

Если у вас нет покупателя, подайте поручение на продажу через КИТ Финанс Брокер. Цена может быть назначена вами, а сделка осуществится, когда будет найден желающий приобрести вашу долю. Либо вы можете продать активы по рыночной стоимости, если на них есть спрос.
КИТ Финанс Брокер возьмет на себя действия по выставлению заявки в системе торгов, оформит все документы в соответствии с законодательством. Вы получите деньги после продажи на ваш расчетный счет в банке в течение 3 рабочих дней после оформления. В этом случае вам не потребуется устанавливать торговую программу, разбираться в технических вопросах настройки терминала и ключей электронной подписи.

Купить акции разово

«КИТ-Сделка» — услуга по разовому проведению операции продажи или покупки ценных бумаг российских компаний. Наши специалисты подготовят все документы, а брокеры совершат куплю-продажу акций по согласованной с вами цене.

Закажите услугу покупки и продажи акций «КИТ-Сделка»

Купить пакет акций

Предлагаем сервис по формированию инвестиционного портфеля из акций крупнейших российских компаний: Сбербанк, Газпром, Магнит, МТС, ВТБ и другие.

Источник https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-aktsii-chastnomu-litsu-v-3-shaga.html

Источник https://brokerkf.ru/p/buy-or-sell-shares/

Источник