Поначалу может показаться так, что покупать через терминал непросто. Однако как только вы разберетесь в интерфейсе, это станет делать намного проще. Инвестировать можно через терминал в браузере или установив торговую платформу на ПК или мобильное устройство.

Как купить акции через веб-браузер или торговый терминал

Необязательно открывать торговый счет: используйте демо-счет для ознакомления с интерфейсом терминала. Интерфейс оптимально разработан так, чтобы обладал необходимыми инструментами теханализа для профессиональных трейдеров и был интуитивно-понятным для новичков. Терминалы содержат большое количество функций и опций для настроек графиков: индикаторы, торговые инструменты, сигналы и многие другие.

Прежде чем использовать торговый терминал, его нужно предварительно установить на ПК или смартфон, после чего ввести логин и пароль, которые прислал вам брокер. Подробно останавливаться на том, как устроены торговые терминалы, мы не будем. В Интернете существует большое количество исчерпывающих гайдов и инструкций, объясняющих, как использовать те или иные функции в терминале.

Примечание. После покупки акции хранятся на специальном депозите, зарегистрированном на ваше имя — после покупки имя владельца вносятся в специальную базу, которую устанавливает регулятор, чтобы регистрировать операции клиентов брокеров. Оцифровка позволила предоставлять брокерам более гибкие условия торговли. Вам не обязательно даже покупать целую акции, особенно, если у нее высокая цена, вы можете приобрести 1:5 или даже 1:10 часть — это называется лотом. Вы получаете право на получение дивидендов, которые выплачивают ежегодно в течение отчетного периода компаний, даже если не владеете акцией целиком. Для это нужно хранить акцию до окончания собрания акционеров, на котором принимается решение о выплате дивидендов.

Но для простой покупки акций большинство этих функций не пригодятся. Нужно всего лишь воспользоваться двумя кнопками: Buy (купить) и Sell (продать). Окунаться в дебри пока не нужно. Эти функции заточены под трейдеров, которые заключают ежедневные торговые сделки и им необходимо постоянно отслеживать динамику цены.

Покупка акций Buy

Покупку называют также длинной позицией или Long. Покупка совершается посредством отправки заявки или размещения ордера на покупку. Подробнее об ордерах (заказ) поговорим позднее.

Цель инвестиции проста и очевидна: купить акцию подешевле и продать подороже. Инвестиции на фондовом рынке — это игра на повышение. На этом принципе основан трейдинг и инвестирование. Задача покупателя — определить наилучший момент для открытия длинной позиции. Однозначно предугадать этот момент, как и то, в какую сторону пойдет цена, невозможно. Особенно, если речь идет о коротком периоде сделки. Рынок непредсказуем и может в любую секунду пойти в другую сторону вопреки ожиданиям инвесторов.

Особенность таких сделок в том, что они не имеют срока истечения. Вы можете продать актив через несколько минут или через несколько лет. Существуют разновидности торговых инструментов, которые называют срочными контрактами. К таким контрактам относятся, например, фьючерсы, которые определяют обязательства покупателя и продавца на конкретную, заранее установленную дату. Но такие инструменты подходят только для опытных биржевых игроков. Новичкам лучше ограничиться базовыми инструментами для покупки ценных бумаг.

Покупка возможно как с использованием собственных, так и заемных средств (маржинальная торговля с кредитным плечом).

Если вы обнаружили, что ваши акции выросли в цене или, наоборот, упали, и вы не хотите их больше держать, то настало время продать ценные бумаги. Здесь все так же просто, как и с покупкой акции — достаточно выставить ордер на продажу.

Но у кнопки Sell есть еще одна опция: Short или короткая позиция. Она позволяет продавать акции даже в том случае, если вы ими не владеете. В этом случае используется кредитное плечо — деньги, которые брокер предоставляет трейдерам в кредит. Это игра на понижение. В этом случае трейдер получает прибыль не на росте акций, а на их падении. После закрытия сделки при успешном исходе акции возвращаются брокеру, а трейдер возвращает средства, обеспечивающие залог, плюс прибыль от сделки.

Короткие позиции не имеют срока исполнения и их можно удерживать сколько угодно. Однако при использовании кредитного плеча есть определенные ограничения. Трейдер должен предоставить сумму на торговом счете в качестве залога.

При использовании кредитного плеча есть риск потерять всю сумму депозита. Если вы не используете кредитные средства, то при неудачном прогнозе вы просто теряете часть денег, когда торгуете акциями. Никаких ограничений на удержание позиции нет: вы можете ждать вплоть до того, пока акции не обесценятся. Но, если вы используете кредитное плечо, то устанавливается цена ликвидации, при достижении которой сделка трейдера автоматически закрывается, а средства возвращаются брокеру в полном размере. Списывается вся сумма использованная для залога.

Примечание. Чем больше кредитное плечо, тем ближе цена ликвидации. Например, вы покупаете акции Apple на сумму $100 с кредитным плечом 10:1, т.е. общая сумма сделки составит $1000. При этом $100 — это сумма залога. Поэтому при изменении цены сумму, равной размеру залога, сделка автоматически обнулится и долг вернется брокеру. Это значит, что цена ликвидации установится приблизительно на уровне 10% ниже цены покупки.

Большую роль играет то, как обеспечивается залог. В зависимости от брокера для залога используется:

Сумма, выделенная на открытие позиции.

Первое правило справедливо, в первую очередь, для залогов, которые используются из средств, выделенных на сделку. В этом случае нельзя отодвинуть цену ликвидации. Вы можете только усреднить позицию, докупая (продавая) акции.

Если в качестве залога используется тело депозита, то есть возможность отодвинуть цену ликвидации, пополнив баланс, чем подстрахуете себя. В следующем разделе поговорим о том, как избежать потерь во время торговли на рынке ценных бумаг.

Примечание. При выборе брокера и типа торгового счета обратите внимание, на наличие защиты от отрицательного баланса. В случае ее отсутствия можно остаться в долгу перед брокером.

Типы ордеров

Существует множество типов ордеров, такие как кросс-ордера, «один отменяет другой», «Fill or Kill» и многие другие — всего несколько десятков типов. Но такие ордера используются профессиональными игроками на бирже и в редких случаях. Для новичков в них нет необходимости. Кроме того, далеко не все брокеры предоставляют такие типы ордеров. Поэтому разберем основные из них, которые поддерживаются практически всеми брокерами:

Рыночные или маркетные (Market);

Лимитные ордера (Limit);

Стоп-ордера (Stop Limit);

1) Рыночные ордера исполняются мгновенно по ближайшему ордеру из стакана продаж (Ask). Стакан ордеров представляет собой список всех ордеров на покупку и продажу, выставленных на рынке. Трейдер может указать только сумму покупки или продажи, но не может задавать цену акции. Поэтому ордера и называются рыночными — сделка совершается по текущей рыночной цене. Такие ордера наиболее актуальны, когда необходимо быстро продать актив.

Примечание. Bid и Ask — цены спроса и предложения на рынке. Bid представляет собой самую высокую цену, предложенную покупателем, а Ask — самую низкую цену, по которой трейдер готов продать акцию.

2) Лимитные ордера — ордера, которые исполняются по указанной цене. Если цена акции не достигнет указанного значения, то ордер не исполнится. Лимитные ордера чаще всего используются, когда нужно совершить отложенную покупку. Их еще называют отложенные ордера. Например, трейдер может заранее выставить ордер на покупку по определенной цене, например, если по его мнению акция может подешеветь.

Такие ордера менее эффективны на высоковолатильном рынке, когда цена быстро меняется. Трейдер может не успеть приобрести актив по желаемой цене, пока размещает ордер. Отложенные ордера можно использоваться для тейк-профита, указав заранее цену для фиксации прибыли.

3) Стоп-ордера. Эти ордера особенно полезны, когда нужно зафиксировать допустимые потери, чтобы не потерять больше в случае дальнейшего падения цены на акции. Стоп-ордера относятся к типу лимитных ордеров с тем дополнением, что для них устанавливается дополнительный триггер — цена, по достижению которой выставляется ордер на продажу. Стоп-ордера используются с целью защиты от непредвиденного обвала рынка.

Примечание. Тейк-профит — термин, который применяется для обозначения фиксации прибыль. Стоп-Лосс — обратный термин, означающий, что продавец фиксирует убытки.

Как вывести прибыль с акций

После того, как вы продаете акцию, деньги зачисляются на внутренний брокерский счет. Прежде чем они будут вам доступны, необходимо отправить заявку на вывод средств.

Примечание. Заявки на вывод средств обрабатываются операторами. Время исполнения заявок зависит от выбранного брокера и от способа вывода. Например, брокер Just2Trade, исполняет заявки мгновенно, но если вы выбрали вывод посредством банковского перевода, то средства зачислятся на ваш личный счет в течение 2 — 3 рабочих дней.

Еще один пункт, на который следует обращать внимание при выборе брокера — размер комиссии. Комиссии за вывод средств могут взиматься в виде фиксированной суммы или процента от суммы вывода. Если вы пользуетесь услугами брокера, действующего под юрисдикцией местного законодательства, то следует внимательно изучить дополнительно вопрос на предмет налогообложения.

Примечание. Пользователи российских брокеров обязаны уплачивать налоги на акции, в которые они инвестировали на срок менее 3 лет. В зависимости от брокера, сумма налога на прибыль может удерживаться самим брокером, если он поддерживает такую услугу, либо уплачивается инвестором самостоятельно после подачи налоговой декларации. Если вы работаете с иностранным брокером, то у него могут действовать другие условия, выдвинутые местным финансовым регулятором. Брокер Just2Trade, например, работает в соответствии с законодательством Республики Кипр, которая освобождает трейдеров от налога на прибыль.

Помимо комиссии на вывод, инвестор оплачивает комиссию за каждую сделку. У разных брокеров комиссии будут отличаться, а для каждого типа актива действовать отдельные условия исходя из размера лота. Например, может взиматься процент от суммы сделки, который составляет, как правило, от 0.1% до 0.2% либо фиксированная ставка за лот. Например, брокер Just2Tradeвзимает $0.006 USD за каждую купленную или проданную акцию биржи Nasdaq, но не менее $1.5.

Итоги

Подведем итоги и кратко опишем последовательно для начала инвестирования в акции:

1. Определяем инвестиционные цели. Это самый важный этап, без которого практически невозможно достичь результата. Мы не можем работать без мотивации и зарабатывать деньги ради денег. Чтобы получить мотивацию, необходимо установить финансовую цель. Это может быть покупка квартиры, поездка в экзотическую страну и собственное кофе. Цель определяется индивидуально.

2. Изучаем базовые принципы инвестирования. Помните, что нельзя вкладывать все деньги только в одну или две ценных бумаги, и нужно следовать правилам диверсификации активов, риск-менеджмента, а также придерживаться портфельного инвестирования.

3. Выбор брокера. Выбирайте компанию, с которой будет удобно взаимодействовать на выгодных для вас условиях. Обратите внимание, чтобы брокер поддерживал русскоязычный сегмент.

4. Регистрируемся и открываем торговый счет. Нужно пройти идентификацию и пополнить счет для торговли акциями.

5. Выбираем и покупаем акции. Следует верно распределить средства для покупки активов. Например, если вы выбрали умеренный тип портфеля, то нужно распределить доли таким образом, чтобы в нем были низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые активы, но часть среднерисковых активов преобладала в портфеле над остальными. После того, как определились с акциями, создавайте заявку и ожидайте роста цены.

Теперь вы обладаете достаточной базой для совершения первой покупки. Инвестирование при правильном подходе поможет приблизиться к финансовой независимости в будущем. Нужно просто быть внимательным, изучать рынок и искать возможности для инвестиций, которые появляются каждый день.

Если Вам понравилась наша статья — оцените ее пожалуйста, мы очень старались! 🙂

Торговля акциями на бирже: как купить ценные бумаги дешево? Коэффициент P/E

Как купить акции на бирже по выгодной цене? Инвесторы и трейдеры пользуются множеством инструментов технического и фундаментального анализа. Доверять или не доверять этим инструментам дело каждого, но владеть ими будет полезно любому участнику рынка, кто хочет зарабатывать деньги на бирже и получать пассивный доход.

В данной статье мы рассмотрим финансовые мультипликаторы − основу фундаментального анализа акций. В фокусе этой статьи один из самых популярных мультипликаторов − P/E (цена/прибыль). Далее мы поговорим, как осуществляется торговля акциями на бирже, о каких подводных камнях следует помнить.

Как анализировать акции?

Как сказано в библии инвесторов « Разумный инвестор» − не бывает плохих или хороших акций, бывают дорогие/дешевые. Задача каждого инвестора отобрать дешевые акции, которые будут перспективными в будущем и принесут прибыль.

Инвесторы для выбора инструментов используют разные методы. Напомним, что существует анализ:

• технический − история на графике повторяется, мы изучаем график, и ставим за цель, отыскать закономерности которые происходили в прошлом, и на основе их спрогнозировать, как будет двигаться стоимость;
• фундаментальный − это подход, позволяющий спрогнозировать движение актива на основании: экономики страны, в которой фирма работает, оперирует и экономики самой компании, финансовой отчетности.

В статье мы рассмотрим более детально фундаментальный анализ и его особенности. В особенности мы остановимся на финансовой отчетности организации, как купить ценные бумаги, отталкиваясь от этой информации.

Финансовая отчетность компании

Необходимо напомнить, что российские компании, акции которых торгуются на Московской бирже, обязаны публиковать отчетность, открыто по результатам каждого квартала и года. Существует два типа отчетности:

• РСБУ − это информация в основном для бухгалтеров, узконаправленная;
• МСФО − международные стандарты, эта информация считается наиболее интересной для нас.

Где найти данные? Переходим на сайте компаний, например, открываем сайт Газпрома:

• Открываем раздел «Информация для инвесторов»;
• Отыскиваем данные по всем отчетам компании, кликаем на интересующий документ и приступаем к анализу.

Существуют специальные сайты, которые собирают данные по все фирмам. Относительно отчетов, фирмы предоставляют много форм, инвесторов интересуют два документа:

• бухгалтерский баланс − отчет о финансовом положении компании;
• отчет о прибыли/убытках.

Изучаем документы, и берет для себя данные относительно:

• заработка фирмы;
• выручки;
• прибыль;
• сколько получено за период вычета расходов;
• капитал компании;
• обязательства и т.д.

Далее изучаем цифры и оцениваем бизнес фирмы. Является ли компания прибыльной/убыточной, каково отношение прибыли фирмы к ее средствам, какие долги, растут ли они, падают. Ответив на эти и другие вопросы, инвестор должен ответить сам себе − готовы ли он инвестировать средства в акции данной организации.

Чтобы оценить финансовое положение компании потребуется использовать два блока информации. Первый вытаскиваем с финансовой отчетности, второй − это капитализация фирмы, текущая стоимость. Капитализация фирмы рассчитывается − количество акций, умноженное на текущую стоимость акций компании на бирже. Торговля акциями на бирже для начинающих, должна обязательно начинаться с азов, и как раз работа с информацией о фирме относится к началу изучения нюансов работы.

Из данных групп информации можно составить финансовые мультипликаторы.

Мультипликаторы

Это коэффициенты, которые отражают отношение между финансовыми компаниями и ее капитализацией. Существует порядка десяти основных мультипликатора, которыми нужно владеть. Они позволяют комплексно проанализировать, нужно ли вкладывать средства в данную фирму. Остановимся на одном, который считается самым популярным и часто применяемым. Речь идет о P/E − цена одной акции деленная на прибыль одной акции. Можно также делить капитализацию компании на прибыль, получится идентичный результат.

Особенности P/E

Какая информация предоставляется? По сути это цифра, которая показывает число, за сколько лет окупиться вложение в данный бизнес. Представим что имеется 1 млн рублей, намерены внести в компанию. Фирма приносит 200 тыс рублей в год прибыли, соответственно делим 1 на 200 тыс. выходит 5 лет потребуется, чтобы отбить вложения.

Е/Р получится, если коэффициент перевернуть. Получаем прибыль, деленную на цену − это рентабильность бизнеса, или его доходность. Если вернуться к предыдущему примеру, там цена/прибыль P/E 5, переворачиваем, и получаем 1,5 в процентах, получаем доходность 20% годовых.

Относительно P/E, если показатель отрицательный, это говорит о том, что компания за отчетный период фирма показала убытки. Нужно понимать, что есть диапазоны здоровыми, перепроданными/перекупленными. Данные оценки могут изменяться, какой-то истины здесь нет, но, как правило, считается, что диапазон 10-20 отражает, что фирма на данный момент оценена справедливо. Если коэффициент цена/прибыль пребывает выше отметки 20, то это фирма очень дорогая. Соответственно покупать акции данной компании, возможно, не самое выгодное решение. Если коэффициент ниже 10 − это дешевые акции, которые в теории могут быть интересными для инвестора.

Мультипликаторы − не панацея

Часто коэффициенты считаются панацеей, которая позволяет собрать идеальный инвестиционный портфель. Складывается ситуация, что начинающий инвестор изучил статью, прошел курс, где сказано, что требуется изучить коэффициент P/E. Затем выбрал акцию, не проанализировав другие факторы, и добавил инструмент в портфель. Но, проблем заключается в том, что коэффициент P/E связывает информацию о прошлых финансовых результатах фирмы, с тем, что сегодня инвесторы ожидают от его будущего. Финансовые результаты с текущей стоимостью акций компаний на бирже. Мы знаем, что акции торгуются на основании ожиданий инвесторов. Получается, что никаким образом динамику бизнеса коэффициент P/E, не учитывает. Выходит, что объективно оценить, что происходит с компанией, новичок на рынке не может. Кроме финансовых коэффициентов существуют факторы не измеримые:

• политические риски − проблематично оцифровать и забить в коэффициент;
• жизненный цикл, в котором фирма пребывает на данный момент и т.д.

Поэтому нужно понимать, что коэффициент P/E как и другие показатели мультипликаторов работают только на стабильном рынке, с отличными прогнозируемыми свойствами. Можно пойти на фондовую биржу торговли акциями Дании и отталкиваясь от коэффициента P/E выбрать отличные инструменты. Россия − это немного не та страна.

Запомните, что только на коэффициенте P/E принимать решение нельзя, даже если речь идет об акции из одной отрасли. Пример, у компании Газпром показатель 2,7% у компании Татнефть 8,2%, получается, что Газпром дешевле, его нужно покупать. Но насколько данное решение правильное, сказать крайне сложно. Сравнивать мультипликаторы для компаний, которые работают в разных отраслях − это неправильный подход.

Если вы используете расчеты, не достигните вершин, но по крайне мере не погрузитесь в безумие − цитата У. Баффетта.

Расчет коэффициента P/E

Существует два варианта:

• самостоятельный метод − это подход более сложный;
• специальные сайты с собранными коэффициентами. Обратите внимание, что информацию вытаскивают руками, поэтому сложно отыскать одинаковые показатели на разных сайтах. Поскольку кто-то может забывать обновить данные.

Если вы в поиске точной информации для торговли акциями на Московской бирже лучше самостоятельно перепроверить все данные.

Коэффициент P/E по странам: РФ, Китай, США

Здесь смотрите, что оценить объективно сложно.

• По РФ показатель 5-7;
• Китай − 12-25;
• США 20-22.

По данным можно понять, что российский рынок недооценен, это связано исторически. С чем именно? Российский рынок является в принципе интересным и перспективным, но существуют проблемы:

• геополитика;
• слабая инфраструктура;
• проколы на Московской бирже, которые время от времени происходят и устраивают далеко не всех крупных инвесторов;
• доминирование ресурсных компаний;
• жесткая монетарная политика ЦБ, высокая ключевая ставка.

Как раз эти факторы не позволяют выйти РФ на более дорогую капитализацию всего рынка. Потенциально − это возможно. Самым ключевым врагом выступает геополитика, в особенности санкции.

Оцените материал:

Подписывайтесь на наш Telegram канал — мы расскажем, куда инвестировать деньги в 2022 году

Источник https://brokers.ru/nachinayushhemu-trejderu/kak-kupit-akcii-poleznyy-gayd-po-fondovomu-rynku

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/torgovlja-aktsijami-na-birzhe-kak-kupit-tsennye-bumagi-deshevo-koeffitsient-pe

Источник