6 видов инвестиций в ОАЭ

Присоединяйтесь к более, чем 6000 подписчикам , чтобы быть в курсе событий

Присоединяйтесь
к списку получателей

SIGN UP

Присоединяйтесь к списку получателей

Присоединяйтесь к списку получателей

Акции –‌ это часть капитала любой компании, которым может владеть любой инвестор до тех пор, пока он сам не решить их продать. В данном случае, инвестируя в акции вы можете рассчитывать на 2 способа получения прибыли: дивиденды, выплата которых в большинстве случаев производится раз в 3 месяца и за счет повышения курса. Второй вариант больше подходит для инвестиций в долгосрочной перспективе, так как, к примеру, инвесторы, купившие в 2016 году акции компании International Holding Company PJSC (IHC) по цене AED 1 400 (USD 380, RUB 28 000) в 2021 году смогли продать их по цене до AED 152 200 (USD 41 400, RUB 3 050 000). Но стоит учитывать, что акции могут не только расти в цене, но и упасть, что приведет к существенным потерям.

Примечание: Чтобы инвестировать в фондовый рынок ОАЭ, необходимо открыть торговый счет у брокера. При этом выбранный брокер должен быть зарегистрирован на одной из следующих бирж государства: Abu Dhabi Securities Exchange (ADX), Дубайский финансовый рынок (DFM), NASDAQ Dubai.

Облигация, в отличие от упомянутых выше акций, которые могут быть проданы/куплены в любое время, является займом с фиксированным сроком, который предоставляется компании или правительству в обмен на регулярные процентные выплаты (например, 10 или 20 лет). По истечении срока погашения все облигации выплачивают основную сумму, но есть и такие облигации, которые выплачивают держателям проценты вместе с основной суммой. Облигации с годовой процентной ставкой выплачиваются инвесторам в период между моментом выпуска облигации и датой ее погашения. Одним из главных преимуществ инвестирования в облигации является возможность заранее оценить свою выгоду.

До наступления срока погашения инвестор может продать облигации по более высокой цене, тем самым получив прибыль. В случае если облигации не были проданы ранее, их погашение происходит в установленный срок. Затем эмитент выплачивает владельцам номинальную стоимость, обозначенную в бумагах.

Главный риск при таком виде инвестирования –‌ банкротство компании-эмитента. Обеспеченные облигации — самый надежный вид инвестиций в таких ситуациях, поскольку безопасность вложений может быть обеспечена депозитом (оборудованием компании или другими ценными бумагами). В случае банкротства фирмы инвестор сможет продать депозит, что позволит ему вернуть свои деньги. Другой вариант обеспечения — гарантия другой компании, которая примет на себя обязательства по облигациям в случае банкротства эмитента.

Более всего для инвестирования подходят:

• Корпоративные облигации, которые были выпущены компанией с целью привлечения капитала.
• Национальные –‌ эмиссии федерального правительства.
• Муниципальные –‌ ценные бумаги, которые выпускаются правительственными организациями для финансирования повседневных обязательств и для финансирования капитальных проектов, таких как школы, автомагистрали и т.д.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) –‌ это совокупность денег нескольких инвесторов, объединенных одной общей инвестиционной целью. Эта коллективная сумма инвестируется в облигации, акции, золото, недвижимость и другие активы финансовыми или фондовыми менеджерами. Такой вид вложений подойдет для тех, у кого недостаточно времени на изучении инвестиционных инструментов. Примечательно, что в данном случае инвесторы не являются непосредственными владельцами акций, которые покупает траст, однако они разделяют прибыли и убытки от общих авуаров паевого фонда.

Паевые фонды в ОАЭ предлагают Emirates NBD, ADCB, CBD, HSBC, а также другие банки. Они предлагают систематический инвестиционный план (SIP), когда инвестор может вложить от AED 734 (USD 200, RUB 15 000) в SIP на ежемесячной основе на короткий период времени. Цена пая зависит от цены облигаций, акций и ценных бумаг, в которые вложился ПИФ.

В данном случае получить прибыль можно:

1. Дивиденды/проценты, когда управляющие паевых фондов покупают акции или облигации, а затем распределяют полученные дивиденды или проценты между владельцами акций.
2. За счет повышения стоимости взаимного фонда, которая зависит от стоимости купленных ценных бумаг, а также от рыночного спроса на организацию.

Акционерные фонды идеально подходят для пассивных инвесторов, поскольку в ETFs инвесторы могут владеть различными видами ценных бумаг в рамках данного варианта инвестирования. Вложить деньги в акционерные фонды можно двумя способами: самостоятельно через брокеров или через финансового консультанта. В первом случае вам потребуется открыть счет в брокерской фирме, которая должна быть зарегистрирована на соответствующей бирже. Во втором –‌ финансовый консультант формирует для инвестора портфель ETFs и и со временем проводит его переоценку.

Достичь большей диверсификации, можно по факту комбинирования разных ETFs. Например, инвестор может купить ETFs международных акций, ETFs американских акций и ETFs глобальных REITs, что только увеличит доход инвестора и снизит возможные риски.

Благодаря своей стабильности, гибкости и доступности рынок недвижимости ОАЭ с годами превратился в ведущее зарубежное инвестиционное направление. Главным из преимуществ инвестирования в недвижимость в Абу-Даби является то, что такой актив не будет подвержен влиянию инфляции и способен приносить доход от 7% до 12% годовых. Например, в Абу-Даби средние цены на жилую недвижимость выросли на 2,2% с января по август 2021 года, согласно отчету CBRE, а по данным сайта Numbeo, цена продажи 1 кв.м в центральных частях эмирата находиться на уровне AED 11 622 (USD 3 164, RUB 237 600), в то время как в Москве она составляет RUB 454 749 (USD 6 073), а за приделами центра –‌ RUB 228 635 (USD 3 100).

Рассматривая покупку недвижимости в качестве инвестиций в Абу-Даби, предлагается несколько стратегий:

1. Покупка off-plan недвижимости –‌ вы покупаете напрямую от застройщика, по удобным схемам выплат, разбитых на определенные периоды. Финансовая нагрузка ниже, чем при покупке готового жилья, как и сама стоимость. Кроме того, по мере завершения этапов застройки цена на недвижимости только растет. По окончанию строительства инвестор может, как перепродать свой актив, так начать сдавать его в аренду и начать получать стабильный пассивный доход.
2. Покупка готовой недвижимости позволяет сразу начать сдавать недвижимость в аренду и получать доход. Но стоит учитывать, что цена продажи выше на фоне объектов off-plan, но вы можете подать заявку на получение ипотеки и с арендных средств покрывать часть расходов.

Важно помнить, что инвестирование в недвижимость Аду-Даби, как и ОАЭ в целом может быть довольно сложным процессом, особенно если вы мало знакомы с данной юрисдикцией и у вас не хватает времени на изучение рынка недвижимости эмирата. В данном мы в Metropolitan Capital Real Estate LLC готовы оказать вам помощь в поиске и выборе инвестиционного актива, который будет идеально соответствовать вашим требованиям, предоставляя полное сопровождение на всех этапах сделки, включая помощь в получении ипотеки и дельнейшую реализацию вашего актива. Наши брокеры хорошо ориентируются на рынке недвижимости и в законодательстве ОАЭ, что позволит сэкономить ваше время и деньги при поиске надежных арендаторов.

Инвестиционные фонды недвижимости в ОАЭ («REIT») в 2020 году

Спрос на инвестиционные фонды недвижимости в ОАЭ (более известные как «REIT») растет, поскольку семейные офисы и компании из сферы недвижимости стремятся извлечь выгоду из продолжающегося наплыва инвесторов, желающих получить доступ к недвижимости ОАЭ в качестве альтернативного класса активов.

В этой статье мы обсудим новое Административное решение номер 6 от 2019 года о контроле инвестиционных фондов недвижимости («UAE REIT Regulations»), которое было недавно выпущено «Управлением ОАЭ по ценным бумагам и сырьевым товарам» («SCA»).

Правила «UAE REIT Regulations» обновили и отменили прежнюю правовую базу для «REIT», созданных в ОАЭ (за исключением фондов «Международного финансового центра Дубая» («DIFC») и фондов «Глобального рынка Абу-Даби» («ADGM»)).

Основные требования и ответственность

Для того, чтобы квалифицироваться в качестве «UAE REIT», инвестиционный фонд, созданный в ОАЭ («UAE REIT»), должен в дополнение к решению Председателя совета директоров «SCA» номер 9 от 2016 года, относящемуся к регулирующим положениям для фондов взаимных инвестиций, соблюдать положения «UAE REIT Regulations».

В частности, необходимо выполнить следующие основные условия:

• Если «UAE REIT» является «Закрытым UAE REIT», то по крайней мере 75% его общих активов должны быть инвестированы в недвижимость, при условии, что она находится в стадии подготовки к продаже, управлению, аренде или отчуждению.
• Публичный «UAE REIT» должен:
  • Инвестировать не менее 75% своих общих активов в приносящие доход активы в виде недвижимости.
  • Получать не менее 90% от общего дохода от недвижимости, процентов, дивидендов и капитальных доходов, связанных с такой приносящей доход недвижимостью.
  • Распределять ежегодно не менее 80% чистой прибыли пайщикам.

  Правила «UAE REIT Regulations» также накладывают ряд дополнительных условий в отношении оценки активов и обязательств на управляющую компанию «UAE REIT» и на оценщиков недвижимости. Как и в случае с предыдущим режимом «UAE REIT», важное значение по-прежнему придается ролям, выполняемым оценщиками недвижимости, юридическими консультантами и другими профессиональными консультантами, чьи экспертные знания должны быть запрошены фондом «UAE REIT» в качестве вопроса «комплаенс».

  Примеры включают в себя требования к назначенному оценщику недвижимости по оценке всех активов недвижимости до их приобретения или отчуждения фондом «UAE REIT», с опорой на отчеты об оценке, ограниченные тремя месяцами с даты их выпуска.

  Юридические консультанты также должны быть наняты, среди прочего, для проведения юридической экспертизы активов недвижимости и для консультирования по юридическим сделкам фонда «UAE REIT».

  В плане ответственности, однако, «UAE REIT Regulations» не оставляют сомнений в отношении подотчетности управляющей компании и ее совета директоров, которые должны взять на себя полную ответственность за управление фондом «UAE REIT», проектами, за инвестиционные решения и за активы.

  В то время как правила «UAE REIT Regulations» стремятся прояснить ранее существовавший режим «UAE REIT», все еще существуют области неопределенности, включающие в себя типы недвижимости, которые подпадают под определение «активов недвижимости», а также неопределенность в отношении практики управления и оценки.

  По-видимому, в настоящее время они обсуждаются и рассматриваются руководством «SCA», и ожидается, что в будущем будут опубликованы дальнейшие поправки к «UAE REIT Regulations».

  

  Преимущества фондов недвижимости ОАЭ («UAE REIT»)

  Несмотря на некоторые очевидные недостатки в «UAE REIT Regulations», режим «UAE REIT» предлагает много преимуществ, что делает ОАЭ одной из юрисдикций выбора для тех, кто желает создать фонд «REIT».

  Преимущества режима «UAE REIT» включают легкость, с которой капитал может быть привлечен и ликвидность, достигаемую без необходимости продавать либо акции холдинговой компании (компаний) для недвижимости, либо саму недвижимость. Фондам «UAE REIT» также разрешается принимать взносы денежными средствами или в натуральной форме, при условии, что там, где принимается взнос в не денежной форме, назначаются независимые оценщики для оценки его стоимости.

  Фонды «UAE REIT» также имеют доступ к широкому рынку, имея возможность предлагать свои паи инвесторам, проживающим в ОАЭ (исключая «DIFC» и «ADGM»), без необходимости назначать местного дистрибьютера и без необходимости основываться на практике трансграничного маркетинга (которая находится под все более пристальным вниманием «SCA»).

  Кроме того, фонды «UAE REIT», будучи «местными» фондами, имеют возможность более легко участвовать в листинге на «Дубайском финансов рынке» («DFM») или на «Фондовой бирже Абу-Даби» по сравнению с фондами, которые не считаются «местными» фондами ОАЭ. Листинг на этих глобальных биржах является привлекательным предложением для инвесторов из-за ликвидности, которую они предлагают.

  Кроме того, «DFM» активно поощряет листинг фондов «REIT» с помощью мер, включающих в том числе публикацию правил «REIT Listing Regulations». Это прокладывает путь для запуска новой платформы «REIT DFM» и выполнения Меморандума о взаимопонимании с «Земельным департаментом Дубая».

  Из этого Меморандума следует, что будет поощряться большее количество листингов с помощью различных стимулов. Возможно будут ослаблены существующие ограничения на владение землей, а также возможно будет решен вопрос с оплатой сборов за передачу бенефициарного владения землей.

  По мере созревания рынка недвижимости ОАЭ, популярность «UAE REIT» будет расти. Правила и регулирующие положения в отношении «UAE REIT» продолжают оставаться областью развития и большого внимания со стороны властей, и, поскольку ОАЭ продолжают стремиться стать ведущей юрисдикцией для тех, кто стремиться использовать многочисленные преимущества фондов «UAE REIT», ожидается дальнейшее развитие режима «UAE REIT» в ближайшем будущем.

  Отметим, что достаточно интересны действующие режимы фондов «REIT» в «DIFC» и в «ADGM».

  Обращайтесь к нам на почту info@offshore-pro.info . Мы поможем с регистрацией бизнеса в ОАЭ, а также с открытием счетов и с оформлением резидентских виз ОАЭ!

  

  Удаленное открытие компании в ОАЭ в DMCC без посещения ОАЭ

  Компанию в ОАЭ можно удаленно открыть в свободной зоне «DMCC» в Дубае.Для целей экономии вместо реального офисного помещения компании «DMCC» разрешается арендовать совмещаемое рабочее место.
  Отсутствует налог на личные доходы. Нет налога на корпоративные доходы.
  Компания «DMCC» дает право на оформление резидентских виз ОАЭ владельцам и сотрудникам. Визу ОАЭ можно оформить и членам их семей.
  В «DMCC» есть набережная, 68 башен с красивым видом, учебные заведения, медицинские центры, отели и общественный парк. В «DMCC» проживает более ста тысяч человек, которые живут и работают там.

  Преимущества инвестиционных фондов недвижимости ОАЭ (UAE REIT)

  Преимуществами режима «UAE REIT» является легкость, с которой капитал может быть привлечен и ликвидность, которая достигается без необходимости продавать акции холдинговых компаний для недвижимости или саму недвижимость.Фондам «UAE REIT» разрешено принимать взносы в натуральной форме и денежными средствами.
  Фонды «UAE REIT» имеют возможность более легко участвовать в листинге на «Фондовой бирже Абу-Даби» или на «Дубайском финансовом рынке» («DFM») по сравнению с неместными фондами ОАЭ.

  Требования к закрытым и публичным инвестиционным фондам недвижимости ОАЭ

  Закрытый «UAE REIT» должен по крайней мере 75% своих общих активов инвестировать в недвижимость, при условии, что она находится в стадии подготовки к отчуждению, продаже, аренде либо управлению.Публичный «UAE REIT» должен:
  Во-первых, инвестировать не менее 75% своих общих активов в приносящие доход активы в виде недвижимости.
  Во-вторых, получать не менее 90% от общего дохода от недвижимости, дивидендов, процентов и капитальных доходов, которые связаны с недвижимостью, приносящей доход.
  В-третьих, ежегодно распределять пайщикам не менее 80% чистой прибыли.

  Источник https://abudhabioffplan.ae/ru/blog/6-types-of-investments-in-the-uae

  Источник https://internationalwealth.info/real-estate-abroad-offshore/uae-real-estate-investment-funds-reit-in-2020/

  Источник

  Источник