10 лучших лизинговых компаний Москвы

Анастасия Ангерер

Лизинг, на первый взгляд, непонятное слово, но его суть проста: это как рассрочка на долгий срок. По документам вы берете имущество в аренду, вносите деньги фиксированными платежами в течение контракта и выкупаете его по окончании лизингового договора. Лизинг – лучший вариант для приобретения оборудования, тяжелой и добывающей техники. У него нет процентной ставки, только фиксированная сумма, указанная по контракту. Пользоваться им могут физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица и корпоративные компании. В нашем рейтинге мы собрали лучшие фирмы Москвы по условиям получения лизинга, стабильности и финансовой выгоде.

ТОП-10 лучших лизинговых компаний Москвы

10 Райффайзен-Лизинг

Компания Райффайзен-Лизинг открылась в 2000 году. Владелец компании – АО «Райффайзенбанк». Лизинговый портфель – 18 278 миллионов рублей. Фирма относится к разряду универсальных. У нее широкий пакет услуг лизинга на различные ситуации и кошелек. Работа происходит на разных экономических уровнях. Компания работает с промышленной, грузоподъемной, строительной, пищевой промышленности. Также важную финансовую часть занимают следующие сегменты: ж/д, легковой и грузовой автотранспорт. Главный офис расположен в Москве, филиалы вы найдете в Новосибирске, Санкт-Петербурге, Самаре, Екатеринбурге и Краснодаре.

Компания рассчитана на работу с юридическими лицами. По условиям последним необходимо находиться на рынке минимум два года и обязательно иметь положительный баланс прибыли и оборот в три раза больше, чем сумма по контракту за лизинг. В обмен на соблюдение всех условий Райффайзен-Лизинг предоставляет право на аванс от 0 до 30%, срок действия лизинга от двух до десяти лет, два типа процентных ставок, разные валюты (доллар, евро, рубль). Также можно поставить несколько вариантов платежей: равномерный, убывающий и сезонный. Решение по финансированию принимается в течение 24 часов.

9 ЮниКредит Лизинг

Компания ЮниКредит Лизинг вышла на российский рынок одной из первых в сфере. Она появилась в стране аж в 1996 году. Главный акционер – АО «ЮниКредит Банк». Лизинговый портфель – 40 495 миллионов рублей. За 23 года лизинговая компания доказала свои надежность и стабильность. Это подтверждают ее рейтинги. Последние пять лет она получает высокий статус финансовой надежности со стабильным прогнозом на будущее. Фирма работает любыми с уровнями бизнеса, от малого до международного. Основные направления достаточно узкие, но по ним ведется более качественное обслуживание, чем у многих других компаний. Пакеты услуг охватывают следующие сегменты: спецтехника, подвижной состав, различное оборудование, легкой и грузовой транспорт.

Компания предлагает множество удобных решений для клиентов. Среди них есть возможность составлять графика выплат самостоятельно. Это позволяет делать каждый контакт более личным с учетом интересов клиента. ЮниКредит Лизинг работает с несколькими валютами: рубли, евро, доллары. С помощью этого сотрудничество с компаниями международного уровня облегчается. Присутствует возможность выкупного платежа. Система оформления лизинга простая: выбор предмета, подача заявки, одобрение и первый платеж.

8 Газпромбанк Лизинг

Компания является частью акционерного общества «Газпромбанк». Она выступает партнером Газпрома в сфере лизинговых сделок. Работа происходит на всей территории РФ. Общее число филиалов по России – 24, более 350 мест распространения. На рынок Газпромбанк Лизинг вышел в 2003 году. Лизинговый портфель – 192 623 миллионов рублей. Фирму оценивают как финансово надежную компанию с кредитоспособностью на высоком уровне. Это значит, что на капиталы и дела фирмы минимально влияют внешние факторы. Риск-менеджмент также находится в отличном состоянии. Поэтому в случае серьезных колебаний компании намного проще выйти из кризиса или финансовых проблем, чем другим. Систему признают одной из самых надежных в России и Европе.

В Газпромбанк Лизинг предоставляют широкий выбор возможностей в лизинговых пакетах. Среди них есть и такие, как лизинг недвижимости и автотранспорта для физических лиц. Но особое внимание компания уделяет отраслевым решениям, таким как металлургия, энергетика, машиностроение, добыча и обработка нефти, горнодобывающие предприятия, сельское хозяйство. Фирма предлагает множество специальных программ лизинга, которые позволят развить бизнес на новом уровне.

7 Альфа-Лизинг

Компания появилась на свет в 1998 году и является самой большой негосударственной лизинговой фирмой в России. Работает с разными секторами экономики, начиная с малого бизнеса и заканчивая международными компаниями. Альфа-Лизинг – часть консорциума «Альфа-Групп». Много лет фирма удерживает статус одной из самых надежных компаний. У нее устойчивое финансирование, прогноз на будущее стабильный. Лизинговый портфель – 149 057 миллионов рублей. Компания работает в Москве и регионах. Ее представительство есть в 17 крупных городах страны. Для ИП и юридических лиц предоставлены услуги лизинга спецтехники, легковых и грузовых автомобилей.

Корпоративному бизнесу Альфа-Лизинг предлагает следующие лизинговые услуги: ж/д транспорт, недвижимость, оборудование и авиатехника. Отдельный пакет предусмотрен для такси в таксопарки с предлагаемым уровнем машин «эконом» и «комфорт». Физическим лицам не дано такое разнообразие: они могут только заключить контракт на лизинг личного автомобиля на срок от одного года. У Альфа-Лизинг есть несколько явных преимуществ. Компания обеспечивает до 20% налоговых льгот, у нее отсутствует скрытая комиссия. Фирма обладает договоренностями с множеством автопроизводителей, поэтому у нее отличная скидочная система в сегменте автомобилей.

6 ТрансФин-М

Фирма основана в 2005 году негосударственным пенсионным фондом РЖД «Благосостояние». Лизинговый портфель – 280 058 миллионов рублей. Компания получила средний уровень надежности с пометкой о том, что она все еще относится к развивающимся фирмам. Это значит, что на фирму влияют колебания на рынке. И, несмотря на то, что на нее нет жалоб и судебных дел, следует быть осторожнее при оформлении контракта. Но если не учитывать рейтинг, то стоит обратить внимание, что в Москве фирма занимает одно из лидирующих мест. Неплохой уровень развития не скрылся от европейской комиссии, и компания ТрансФин-М признана одной из двадцати лучших лизинговых фирм в Европе.

Основные пакеты услуг предоставляются в направлениях техники для металлургической, угольной промышленности, железнодорожного транспорта, промышленного оборудования, коммерческой недвижимости, воздушного, водного и наземного транспорта. Среди особенностей: 500 моделей автомобилей, ж/д транспорт возрастом до 10 лет, услуга таможенного оформления оборудования и лизинг без НДС на международном уровне. Дополнительные услуги по оперированию вагонами можно получить в дочерних фирмах «ТФМ-Оператор» и «ТФМ-Транс».

5 Европлан

Компания создана в 1999 году и до 2004 года работала под названием «Дельта-Лизинг». Все это время является одним из лидеров рынка. Зарегистрирована как отдельное юридическое лицо, являясь дочерней фирмой ПАО «Европлан». Лизинговый портфель – 84 397 миллионов рублей. Фирма не раз отмечалась европейскими наградами как лучшая лизинговая компания. В Европе она занимает одно из ведущих мест по надежности. В России у фирмы есть свои представительства в более чем 70 регионах. Основная специализация – автолизинг, включающий в себя спецтехнику, грузовые и легковые машины, коммерческий транспорт. В лизинговой программе участвует больше чем 60 производителей автомобилей. Основную ставку компания делает на бизнес малого и среднего сегментов. Но среди ее клиентов также можно встретить крупные международные компании.

Европлан оказывает полный пакет услуг для юридических и физических лиц. Можно назвать минусом то, что у фирмы ограниченная специализация. Но в то же время она позволяет получить лучшие услуги для лизинга автомобилей. Одна из особенностей Европлана в том, что к базовой услуге добавляется набор дополнительных. В них включены: оформление в Госавтоинспекции автомобилей, в Гостехнадзоре – самоходных машин, полное страхование транспорта, программы помощи на дорогах, топливная программа и возможность выкупа.

4 ВТБ Лизинг

Компания основана в 2002 году. Главный акционер, что логично, ОАО «Банк ВТБ», уставной капитал которого достигает 15 млрд рублей. Лизинговый портфель – 575 479 миллионов рублей. Фирма работает в 59 регионах страны, а также в Белоруссии, Ирландии и на Кипре. ВТБ Лизинг награждена званием «Лучшая лизинговая компания года», она – лидер автосегмента в России. По статистическим данным, также занимает лидирующие позиции в следующих отраслях: грузовые автомобили, железнодорожные составы, авиатранспорт, оборудование для добычи нефти, газа и его переработки. Кроме этого, компания также занимается недвижимостью. Работает со всеми сегментами B2B.

Одно из главных преимуществ ВТБ Лизинг – разнообразие лизинговых программ. Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет подобрать оптимальный пакет услуг в соответствии с пожеланиями и финансовыми возможностями. Кроме этого, у компании есть облегченная система подачи документов: подписать их можно даже находясь в любой точке мира. Фирма любит радовать клиентов не только дополнительными скидками, но и бонусами. Например, к оформленному лизингу на автомобиль добавят топливную программу по выгодной цене. Среди недостатков выделяется маленький срок аренды: после заключения договора он не может длиться больше 10 лет. Это невыгодное предложение для крупных и дорогих проектов.

3 ВЭБ-лизинг

Появилась компания в Москве в 2003 году. Сейчас она полностью принадлежит «Внешэкономбанку». Лизинговый портфель – 374 076 миллионов рублей. Основная цель фирмы – поддержать отечественного производителя и развитие инфраструктуры в городе. Количество рабочих направлений большое, поэтому и условия под каждый вид уникальные. В сегменте легковых автомобилей обязателен первый взнос 10%. Но зато фирма предоставляет физическим и юридическим лицам возможность получить скидку от производителя. В перечень машин входит около 20 видов. Спецтехнику можно получить по договору длительностью до четырех лет, обязательный взнос – 20%. Для оформления необходимых документов требуется пять дней.

Для грузового транспорта обязательный взнос – от 20% с возможным дальнейшим удорожанием. Но зато в этой части можно самостоятельно составить себе график выплат. При оформлении лизинга на оборудование все оплаты проводятся только после того, как техника будет запущена в работу. В категории воздушного транспорта фирма предлагает множество гибких пакетов услуг, есть возможность оформить международный лизинг. ВЭБ-лизинг также занимается водным, пассажирским транспортом и подвижными составами. Все формы можно заполнить онлайн.

2 Сбербанк Лизинг

Быстро развивающая лизинговая компания. За прошлый год ее оборот увеличился почти в два раза. Опытная и проверенная фирма, которая на рынке держится с 1993 года. Лизинговый портфель – 602 210 миллионов рублей. В деятельности фирма использует только одного акционера – Сбербанк Онлайн. Цель компании – обновление и модернизация большинства ниш российского бизнеса. Широкая представительская сеть поможет найти филиал практически в любом городе. У компании боольшой ассортимент продуктов: недвижимость, водный и воздушный транспорт зарубежных и отечественных компаний, авто различных видов и направлений.

Среди всех отраслей особое внимание уделяется автомобильному направлению. В этой категории Сбербанк Лизинг предоставляет множество дополнительных возможностей в виде специальных предложений или скидок. После подачи необходимого пакета документов на лизинг компания занимается рассмотрением сделки от 8 часов. Отмечены случаи, когда длительность процесса доходила до двух недель. Сбербанк Лизинг работает и с физическими, и с юридическими лицами. Длительность договоров – от одного года до трех лет. Поэтому компанию чаще выбирают для краткосрочного лизинга. Все необходимое можно оформить через приложение и там отслеживать изменения.

1 Государственная Транспортная Лизинговая Компания

Компания, в отличие от других в рейтинге, занимается не только услугами посредничества, но и развитием транспортной системы в России. На рынке считается на одной из наиболее надежных. Тем более что ее главный инвестор с 2001 года – Министерство транспорта РФ. Поэтому в устойчивости фирмы на рынке можно не сомневаться. Если говорить о цифрах, то лизинговый портфель фирмы – 925 843 миллиона рублей. Компания развивается в большом количестве полей деятельности. Все основные лизинговые продукты направлены в сферы обеспечения передвижения: железнодорожный, водный, воздушный транспорт. Также в сферах интересов фирмы – создание инфраструктуры, поддержка грузовой и автотехники.

У компании множество преимуществ, которые делают ее лучшей среди аналогов. Период работы с любой сделкой начинается сразу после поступления нужных документов с заявкой. Есть возможность избежать налога на имущество, но в таком случае объект лизинга во время действия договора остается собственностью ГТЛК. По условиям заключения договора возможность взять лизинг открывается для юридических лиц после того, как компания продержится год на рынке. У индивидуальных предпринимателей срок больше – от трех лет. Также необходимо официальное подтверждение возможности выплаты указанной в договоре суммы. Все можно проверить и посчитать самостоятельно при помощи калькулятора на сайте компании.

Где можно взять машину в лизинг физическому лицу и какими будут условия в 2021 году?

Лизинг – это аренда имущества на долгосрочный период с правом выкупа или без него. Это довольно интересный способ купить автомобиль для обычного человека. Лизинг пока еще не приобрел заслуженной популярности, что скорее связано с тем, что о нем пока мало кто знает. Что это за услуга и как с ее помощью можно получить автомобиль, расскажем дальше.

Что представляет собой?

Финансовый лизинг – это передача любого имущества в аренду с правом последующего выкупа. При лизинге автомобиль не является собственностью клиента на протяжении срока договора (финансовой аренды), а переходит во владение после его окончания. Еще при оформлении в договоре прописывается остаточная стоимость, за которую можно будет выкупить машину и размер ежемесячных платежей.

В некоторых ситуациях конечная цена равна нулю – то есть, вся стоимость автомобиля в полном объеме выплачивается лизингополучателем по частям, и в конце срока имущество просто переходит к тому, кто им пользуется.

Для финансирования приобретения автомобиля частными клиентами лизинг начали использовать относительно недавно – в 2010 году. Именно тогда из закона исчезла фраза «использование в коммерческих целях». Но распространению лизинговой схемы финансирования мешают некоторые особенности.

Почему лизинг – не кредит и не аренда

В схеме финансового лизинга есть три стороны:

поставщик – это тот, кто предоставляет само имущество, передаваемое в лизинг. Например, это может быть производитель автомобиля или автосалон;
лизингодатель – обычно им выступает специализированная лизинговая компания (они часто связаны с крупными банками);
лизингополучатель – тот, кто получает объект и вносит платежи лизингодателю.

Схема работает так: поставщик продает автомобиль лизинговой компании, а та отдает его на определенных условиях конечному получателю. Лизингополучатель вносит платежи, в которых за определенный период выплачивает определенный процент стоимости автомобиля (и плюс – вознаграждение лизинговой компании).

Пока срок лизинга не истек, автомобиль считается собственностью лизинговой компании, а в конце все зависит от условий договора. Либо лизинговая компания продает автомобиль получателю по остаточной стоимости, либо забирает его обратно (и потом продает на вторичном рынке).

Соответственно, от автокредита схема отличается тем, что автомобиль формально сразу не передается получателю в собственность, а от аренды – тем, что в конце срока получатель может выкупить объект в собственность.

Условия и особенности лизинга автомобилей

Так как правила выдачи устанавливают лизинговые компании, то они менее жесткие, так как не подпадают под требования Банка России. Зачастую здесь увеличены возрастные рамки, что позволяет приобрести автомобиль, например, пенсионеру. А также это дает возможность получить машину клиентам с испорченной кредитной историей, которым отказали банки. Для лизинговой компании в этом нет большой проблемы – как только клиент выйдет на просрочку, она сможет забрать предмет лизинга обратно и продать его на вторичном рынке.

Еще одна особенность – за обслуживание автомобиля и уплату налога за него отвечает лизингодатель, и он же несет соответствующие расходы. А если вам захотелось сменить автомобиль на новый (даже при если прежний в полном порядке), вы можете рассчитывать на положительное решение – лизинговая компания заберет старый автомобиль и за небольшую доплату выдаст новый. Правда, и срок лизинга обнулится – платить за новый автомобиль придется в течение всего срока действия договора.

Вся процедура оформления и получения лизинга предполагает определенные платежи:

авансовый платеж – аналог первоначального взноса по кредиту, он призван гарантировать банку возвратность средств, если у клиента возникнут какие-то проблемы (то есть, это разница между стоимостью нового автомобиля и автомобиля, которым уже кто-то пользовался);
лизинговые платежи – они складываются из части стоимости автомобиля (по сути, клиент выплачивает компании амортизацию авто) и платы за услуги лизинговой компании (это своего рода проценты);
стоимость выкупа автомобиля в конце срока действия договора – она уже полностью зависит от условий договора.

При этом лизинг – достаточно выгодный инструмент для автосалонов, поэтому они могут предоставлять таким клиентам скидки.

Почему лизинг – не совсем для частных клиентов?

Несмотря на то, что лизинг позиционируют и рекламируют как аналог автокредита, на самом деле это не так. Автокредит будет выгоден в одном случае, а лизинг автомобилей – в другом. И, как показывают расчеты, лизинг – это скорее удел бизнеса, чем простых автолюбителей.

Так, автокредит для бизнеса (особенно малого) – очень рискованный инструмент, поскольку бизнес может работать непредсказуемо и в отдельных случаях даже в минус. Банки вынуждены закладывать риски в процентные ставки, отчего те становятся совершенно неподъемными для бизнесменов.

В отличие от кредита, лизинг более лоялен – лизинговая компания в случае неуплаты легко заберет назад свое имущество и продаст его кому-то еще. Соответственно, получить лизинг представителю малого и среднего бизнеса намного проще, а переплата значительно меньше.

Но и это еще не все – лизинг серьезно снижает налоговую нагрузку на компанию, причем по нескольким направлениям сразу:

снижает налог на прибыль – потому что вся сумма платежей по лизингу переносится на себестоимость полностью, тогда как собственный автомобиль компании списывается только по правилам амортизации (обычно очень медленно);
снижает сумму НДС к уплате , потому что на всю сумму лизингового платежа можно уменьшить НДС к уплате в бюджет;
снижает налог на имущество – формально автомобиль числится на балансе лизинговой компании, и не попадает в собственность компании.

К тому же, по лизингу авансовый платеж составляет всего от 5% (вместо 15-20% первоначального взноса по автокредитам), а лизинговая компания может при желании даже установить график платежей с учетом сезонности.

А главное – компании обычно нет смысла выкупать оборудование по остаточной стоимости (так как в бизнесе автомобили изнашиваются очень быстро), поэтому и тут предприниматель может сэкономить.

Соответственно, лизинг – это скорее инструмент, более выгодный бизнесу, чем обычному физлицу.

Особенности оформления лизинга

Приобретение машины в лизинг физическому лицу предполагает несколько этапов:

Выбор конкретного автомобиля . Вы должны знать марку, модель и предоставить документы в лизинговую компанию (ее необходимо определить заранее). Некоторые автосалоны сотрудничают с определенными фирмами и даже могут предоставить дополнительную скидку.
Проведение оценки лизинговой компанией и принятие решение о сделке, предварительный расчет выплат.
Оформление договора . Обрабатывая заявку, компания рассчитывает окончательные цифры и оговариваются все условия: порядок выплат, размер первоначального взноса, дополнительные услуги, такие как страхование, техосмотр, прочее, порядок перехода права собственности.
Лизинговая компания приобретает автомобиль за собственные средства и ваш авансовый платеж, оформляет право собственности и передает в пользование.
Лизингополучатель пользуется машиной , выплачивая суммы, но не имеет фактического права собственности. К тому же фирма периодически проверяет состояние транспортного средства.
По завершению действия договора , при выплате остаточной стоимости автомобиль переходит в собственность покупателя.

Для всего этого нужно соответствовать определенным требованиям лизинговой компании. Например, одна из них требует, чтобы клиент был не младше 18 лет, имел постоянную или временную регистрацию в регион присутствия компании (это Москва и Санкт-Петербург с Московской и Ленинградской областями), а также имел постоянный источник дохода в одном из этих регионов.

Документов тоже нужно немного – заявление, паспорт и второй документ (например, загранпаспорт или водительское удостоверение). Иногда также может потребоваться подтверждение занятости или доходов, но сейчас большинство компаний могут запрашивать эту информацию напрямую в государственных ведомствах.

Дополнительные расходы

Наличие автомобиля предполагает, что за некоторые вещи нужно платить – например, транспортный налог, страховки (ОСАГО и каско), техническое обслуживание и ремонт, а также штрафы за нарушения ПДД.

При этом лизинговая компания может взять на себя часть расходов:

транспортный налог (так как лизинговый автомобиль в принципе не принадлежит тому, кто им пользуется);
полис ОСАГО (так как он обязательный для использования автомобиля);
часть работ по техобслуживанию – например, лизингодатель может давать скидку на обслуживание на собственных СТО.

При этом более-менее серьезный ремонт автомобиля оплачивает уже лизингополучатель, как и полис каско (он необязателен), и дорожные штрафы.

Преимущества и недостатки лизинга

Преимуществ у покупки автомобиля в лизинг довольно много, но есть и откровенные недостатки. Разберем их подробнее:

оформить сделку намного проще и быстрее, чем оформить автокредит;
автомобиль не надо отражать в декларации для госслужащих;
оформить можно не только легковой, но и коммерческий транспорт;
можно получить скидку у автодилера;
можно поменять автомобиль по окончании срока или в период действия;
в целом дешевле, чем обычная долгосрочная аренда;
не нужно платить транспортный налог, а иногда и за ОСАГО;
очень выгодно бизнесу за счет экономии на налогах;
все оговоренные в договоре дополнительные услуги оплачивает лизингодатель, как и некоторые расходы по текущему ремонту.

автомобиль не является собственностью до окончания срока договора и выплаты всех взносов;
в отличие от автокредита, нельзя поучаствовать в льготной госпрограмме;
обычно в долгосрочной перспективе приходится существенно переплачивать за услуги лизинговой компании
техобслуживание проводится лишь в определенных точках;
при просрочке автомобиль лизингодатель вправе забрать, не компенсируя уже выплаченных средств;
нужно внести определенную сумму авансового платежа.

В целом же можно сказать, что лизинг автомобилей – скорее вариант для бизнеса, чем для обычного клиента, но в некоторых случаях это выгоднее обычного автокредита.

Виды договора лизинга

Договор лизинга – всегда срочный, обычно его срок составляет от 1 до 3 лет, и немногие компании готовы предоставить машину на 5 лет. Выкуп можно осуществить уже через полгода. Физическим лицам предлагается выбрать легковой автомобиль (как правило, из числа собранных в России) в ценовом диапазоне от 300 тысяч до 6 миллионов рублей.

Оформить договор можно на один из двух вариантов:

лизинг с выкупом , предполагающий в конце договора приобретение автомобиля за выкупную плату (первоначальный взнос составляет 20-49%);
лизинг без выкупа , где по окончании договора можно заключить другой контракт на новый автомобиль (первоначальный взнос равен 10-49 %).

Остаточная стоимость рассчитывается индивидуально для каждого транспортного средства в зависимости от марки, модели и прочих технических характеристик. Ставка может доходить до 80%.

Компаний, предлагающих условия лизинга для физических лиц, не так много, что усложняет выбор. Но все же в России есть несколько крупных игроков этого сектора. Что они предлагают? Экспресс процедуру, позволяющую получить машину в распоряжение всего за 1 день, минимальные ежемесячные выплаты, нулевая конечная сумма, оформление машин с пробегом.

Практически все компании имеют общие условия – срок от 1 года до 3 лет с авансовым взносом более 10 %. Стоимость транспортного средства не должна превышать 6-7 миллионов рублей (но и меньше 300-400 тысяч рублей она тоже быть не должна).

Автомобили в лизинг выдают некоторые компании. Мы сравнили условия в разных компаниях – для покупки автомобиля стоимостью в 1,5 миллиона рублей с авансовым взносом в размере 500 тысяч рублей на срок в 36 месяцев. Также добавили предложения по автокредитам в крупных банках и получили такие результаты:

Таким образом, лизинг автомобиля в целом предполагает более высокий уровень переплаты, но если клиенту важнее налоговые льготы и более гибкие условия, ему лучше обратить внимание именно на услуги лизинговых компаний

Источник https://markakachestva.ru/amenities/3713-luchshie-lizingovye-kompanii-moskvy.html

Источник https://bankstoday.net/last-articles/gde-mozhno-vzyat-mashinu-v-lizing-fizicheskomu-litsu

Источник