2. Инвестиционные фонды США

Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.

Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в те фонды (ETF), о которых я рассказал в предыдущей главе.

• SPDR S&P 500 (SPY) – наиболее популярный среди инвесторов фонд (ETF). В него входят акции пятисот крупнейших компаний, торгуемых на биржах США.

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – ETF, копирующий соответствующий индекс, в который включены акции практически всех компаний США.

В отличие от схемы с российскими ПИФами, вы не можете инвестировать ежемесячно в зарубежные фонды небольшие суммы – 30, 50 или 100 долларов. Это будет довольно накладно и не имеет смысла. Уже при открытии счета вы должны внести некую минимальную сумму (об этом – чуть ниже). Далее вы можете организовать свои инвестиции следующим образом:

• ежемесячно отчислять суммы на депозитный счет в банке;

• раз в год инвестировать накопленную сумму в выбранные зарубежные фонды.

Для того чтобы инвестировать в зарубежные инвестиционные фонды, существует несколько различных способов, но принцип для всех способов один – чтобы купить паи зарубежного фонда, вы должны иметь счет у зарубежного брокера. Ими могут выступать:

• брокерская компания – для открытия счета необходима минимальная сумма 5000 долларов;

• зарубежный банк – для открытия счета нужна минимальная сумма от 50 000 до 300 000 евро;

• страховая компания – минимальная сумма для инвестирования через страховую компанию 500 долларов в месяц.

По этой начальной информации вы должны оценить, какой брокер вам подходит на данном этапе. Если у вас нет начальных сумм для инвестирования, которые указаны выше, вам нужно начинать с накопления капитала на депозитном счете в банке.

Итак, давайте посмотрим, как сформировать фонд вашего ребенка на счету у брокера. Ниже – примеры некоторых зарубежных брокеров. Не пугайтесь – работать с брокерами несложно. Помните, что у вас впереди благородная цель – 1 000 000 долларов, поэтому не стоит бояться мнимых трудностей.

• Lightspeed. Брокер США, который открывает счета клиентам на сумму от 5000 долларов.

Должен сказать, что американские брокеры – самые продвинутые и самые дешевые. Все же сильная конкуренция дает свои плоды. Этот брокер возьмет с вас 3–5 долларов, когда вы покупаете или продаете акции или паи.

• Interactive Brokers. Это также американский брокер, который возьмет с вас всего 1 доллар за сделку. Но, если вы совершите менее 30 сделок в месяц, то есть заплатите менее 30 долларов брокерских комиссий, с вас дополнительно возьмут 10 долларов в месяц. Эта комиссия называется «За неактивность».

Минимальная сумма для открытия счета – 10 000 долларов.

• Saxo Bank. Европейский брокер (Дания), который очень активно предлагает свои услуги в России.

Банк требует не менее 10 000 долларов для открытия счета. Комиссия при этом – 15 долларов за сделку. Большое преимущество данного брокера – возможность общения на русском языке, так как представители брокера есть в России.

Должен сказать, что российские брокерские компании также предлагают услуги инвестирования на зарубежных рынках. Это довольно удобно – работать через брокера, который находится рядом, а не где-то в США, правда, здесь есть одно большое «но». В чем оно состоит, я объясню ниже, когда расскажу вам о том, как защищены ваши вложения при инвестировании через биржевого брокера.

И это один из самых важных вопросов – как будет защищен ваш капитал, если вы будете осуществлять инвестиции через брокера?

Вообще, когда вы покупаете ценные бумаги (неважно, через какого брокера), ваши риски потери капитала из-за банкротства брокера, банка или страховой компании невелики, так как купленные вами ценные бумаги хранятся в отдельном депозитарии, а не у самого брокера. И эти ценные бумаги зарегистрированы на вас. Поэтому при банкротстве брокера вам должны вернуть эти ценные бумаги, но бывает всякое… И поэтому законодательные акты различных стран дополнительно защищают инвесторов от банкротства брокеров.

При открытии счета у брокера США вас будет защищать некоммерческая организация SIPC, которая была создана специально для защиты клиентов брокеров. Сумма страховой защиты клиентов брокеров – до 500 000 долларов. То есть, если вы инвестируете в ценные бумаги через брокера США 300 000 долларов, а брокер вдруг обанкротится, вам вернут либо ваши бумаги, либо их рыночную стоимость.

Такая защита существует у клиентов первых двух брокеров, которых я указал, – Lightspeed и Interactive Brokers.

По законодательству Дании клиенты Saxo Bank защищены на сумму 20 000 евро.

А вот клиенты, инвестирующие в зарубежные ценные бумаги через российского брокера, никак не защищены, потому что сама процедура приобретения этих ценных бумаг не предусматривает такой защиты. Все дело в том, что российские брокерские компании не имеют прямого доступа на зарубежные биржи, поэтому они открывают счета у зарубежных брокеров (таких, как я показал вам выше) и через них покупают ценные бумаги. То есть по сути российские брокерские компании сами являются клиентами брокеров, и защита распространяется на них, но не на вас как клиента российской компании.

То есть если клиенты российских компаний инвестируют на зарубежных рынках общую сумму 1 000 000 долларов, а зарубежный брокер обанкротится, то российской компании вернут всего 500 000 долларов (в США), а не 1 000 000 долларов. Что вернет вам российская компания – остается на совести самой компании.

Такова ситуация с российскими брокерами на момент написания этой книги. Но вполне возможно, что в скором времени российские компании получат доступ на зарубежные биржи, и тогда клиенты российских компаний будут иметь полноценную защиту.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Читайте также

Инвестиционные фонды драгметаллов

Инвестиционные фонды драгметаллов Допустим, самостоятельный выбор акций и фьючерсов кажется для вас слишком сложным, либо у вас недостает на это времени и/или опыта, знаний, но воспользоваться этими инструментами все же хочется. Что же делать в этом случае? Вы можете

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды Если мы убедим себя в том, что нам уже никогда не удастся достичь прежних высот, мы, несомненно, опоздаем к тому моменту, когда рынки начнут восстанавливаться. Если же восстановление действительно никогда не наступит, то ничто уже

Если вы выбираете первый вариант – Инвестиционные фонды России

Если вы выбираете первый вариант – Инвестиционные фонды России В России довольно много фондов для инвестирования, но, если вы собираетесь инвестировать в них на протяжении длительного срока, я рекомендую остановиться на индексных фондах, которые управляются пассивно

Если вы выбираете второй вариант – инвестиционные фонды США

Если вы выбираете второй вариант – инвестиционные фонды США Как и в случае с российскими фондами, я рекомендую вам инвестировать в фонд, копирующий один из следующих индексов:• S&P 500 – включает в себя акции 500 крупнейших компаний, торгуемых на биржах в США;• MSCI US Broad Market

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира Как я говорил выше – мне этот вариант кажется более предпочтительным из-за диверсификации, которая всегда снижает инвестиционные риски. В данном случае мы снижаем страновой и валютный риски.Итак,

1. Инвестиционные фонды России

1. Инвестиционные фонды России Инвестирование в российские ПИФы вы можете начать с небольших сумм – от 10 000 рублей и далее по 1000 рублей в месяц. То есть такое инвестирование доступно практически каждому человеку.Процедура инвестирования в российские ПИФы довольно

2. Инвестиционные фонды США

2. Инвестиционные фонды США Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в

3. Инвестиционные фонды разных стран мира

3. Инвестиционные фонды разных стран мира В предыдущей главе я показал вам, паи каких фондов можно купить, чтобы инвестировать по всему миру.Один из фондов (ETF) – Vanguard Total World Stock (VT). Вы можете купить его через свой счет у брокера – так, как я описал выше.Сейчас же я покажу вам

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – так они называются в России. Взаимные фонды (Mutual Funds) – таково их название за рубежом. Названия разные, но суть одна. Уверен, что среди читателей этой книги немало тех, кто активно вкладывает деньги в ПИФы и

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды Если мы убедим себя в том, что нам уже никогда не удастся достичь прежних высот, мы, несомненно, опоздаем к тому моменту, когда рынки начнут восстанавливаться. Если же восстановление действительно никогда не наступит, то ничто уже

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды Инвестиционные фонды – это идеальный инструмент инвестирования для людей без опыта инвестирования на фондовом рынке. Такие фонды можно подобрать под любой вкус, предпочтения, уровень знаний о фондовом рынке.Существует два основных вида

Классические инвестиционные фонды

Классические инвестиционные фонды Наверняка вы слышали о таком понятии, как ПИФ. А может, уже инвестировали через ПИФы?Это самый простой и надежный способ выйти на фондовый рынок для неискушенного частного инвестора.Аналогом этого понятия на Западе являются взаимные

Другие истинные финансовые посредники: паевые фонды и холдинговые и инвестиционные компании

Другие истинные финансовые посредники: паевые фонды и холдинговые и инвестиционные компании Другими истинными финансовыми посредниками, которые могут получить еще большее развитие с отменой привилегированного положения банков, являются взаимные фонды, холдинговые и

§4. Почему в США популярны инвестиционные фонды?

§4. Почему в США популярны инвестиционные фонды? Способны ли вы покупать акции самостоятельно? Мы имеем в виду не физическую способность подойти к телефону и нажать несколько кнопок. Мы даже не имеем в виду способность провести анализ и выбрать достойных кандидатов для

10.2. Паевые инвестиционные фонды

10.2. Паевые инвестиционные фонды Деньги – это праздник, который всегда с тобой. А. Нилин, российский актер Механизм работы. ПИФы собирают деньги и инвестируют их в различные активы: акции, облигации, иные ценные бумаги, недвижимость и т. д. Сбор денег происходит в форме

Приложение 3 Патрик МакГлинн, Булат Мукушев, Владимир Угрына, Андрей Ухов. Государственные инвестиционные фонды – новый тип долгосрочного инвестора. Принципы организации и деятельности [21]

Приложение 3 Патрик МакГлинн, Булат Мукушев, Владимир Угрына, Андрей Ухов. Государственные инвестиционные фонды – новый тип долгосрочного инвестора. Принципы организации и деятельности [21] Что делать странам, обладающим богатыми природными ресурсами и получающим

ТОП-5 дивидендных ETF-фондов США

Один из способов получать дивиденды от акций – это инвестировать часть своего портфеля в дивидендный ETF-фонд. Эти биржевые фонды выплачивают инвесторам доход в виде дивидендов от компаний, которые в него входят.

Как украинцам инвестировать в ETF-фонды, мы писали в этой статье .

Лучшие дивидендные индексные фонды предлагают высокую дивидендную доходность и низкие комиссионные расходы. Комиссионные расходы (Expense Ratio) – это плата за управление фондом, которую инвестор платит ежегодно.

В статье рассматриваются фонды с капиталом под управлениями более 5 млрд. $, которые инвестируют исключительно в пределах США. Один или все пять этих дивидендных ETF могут быть соответствующим дополнением к вашему диверсифицированному портфелю.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

ETF-фонд Vanguard High Dividend Yield объединяет 399 акций американских компаний с большой рыночной капитализацией и высокими дивидендами. Фонд отдает предпочтение тем компаниям, которые по прогнозам в следующие 12 месяцев будут выплачивать дивиденды выше среднего. Такой же подход используется в индексе FTSE High Dividend Yield, который отслеживает VYM. В индекс не входит недвижимость США, поэтому фонд не инвестирует в REITs.

Характеристики фонда по состоянию на март 2020 года:

• Дивидендная доходность – 5,11 % годовых
• Комиссии – 0,06 %
• Активы под управлением – 22,15 млрд. $
• Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 9,46 %

Среди крупнейших позиций фонда находятся компании JPMorgan Chase & Co., Johnson & Johnson, Procter & Gamble Co., Intel, AT & T Inc., Coca-Cola Co. и другие.

Инвестиции в Vanguard High Dividend Yield – прекрасный выбор для тех, кто ищет диверсифицированные инвестиции с высоким дивидендным доходом.

Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Еще один биржевой фонд от Vanguard, который отслеживает индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select. Он объединяет акции 182 компаний США, которые непрерывно увеличивали дивиденды в течение предыдущих 10 лет. При выборе акций акцент делается не на высокую текущую дивидендную доходность, а на качество компаний и их способность повышать дивидендные выплаты при любых рыночных условиях.

Характеристики фонда по состоянию на март 2020 года:

• Дивидендная доходность – 2,22 % годовых
• Комиссии – 0,06 %
• Активы под управлением – 33,32 млрд. $
• Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 10,01 %

Наибольшие инвестиции этого фонда – в компании Microsoft Corp., Visa Inc., Procter & Gamble Co., Walmart Inc., Johnson & Johnson, McDonald’s Corp. и другие.

iShares Select Dividend Index (DVY)

IShares Dow Jones Select Dividend ETF владеет акциями 100 компаний, которые повышали свои дивиденды в течение последних пяти лет. Акции для инвестирования отбираются по размеру дивидендной доходности, темпу роста дивидендов на акцию и коэффициента выплаты дивидендов. Фонд отслеживает индекс Dow Jones US Select Dividend.

Характеристики ETF-фонда по состоянию на март 2020 года:

• Дивидендная доходность – 5,08 % годовых
• Комиссии – 0,39 %
• Активы под управлением – 12,25 млрд. $
• Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 10,01 %

Крупнейшие позиции этого фонда – компании AT & T Inc., QUALCOMM Inc., Dominion Energy Inc., Philip Morris International Inc., Entergy Corp. и другие.

iShares Core High Dividend (HDV)

iShares Core High Dividend отслеживает инвестиционные результаты индекса Morningstar® Dividend Yield Focus IndexSM, в который входят 75 развитых компаний США. Предпочтение отдается компаниям с сильными финансовыми показателями и низким уровнем долгов.

Характеристики ETF-фонда по состоянию на март 2020 года:

• Дивидендная доходность – 4,63 % годовых
• Комиссии – 0,08 %
• Активы под управлением – 5,57 млрд. $
• Среднегодовая доходность с момента основания в апреле 2011 года – 9,49 %

Наиболее значимые компании данного фонда – AT&T Inc., Johnson & Johnson, Verizon Communications Inc., Exxon Mobil Corporation, Pfizer Inc., Chevron Corporation и другие.

Стоит отметить, что более 60 % капитала фонда сосредоточено лишь в 10 компаниях, поэтому для инвесторов, которые ищут широкую диверсификацию и меньшие риски, этот ETF может не подойти.

SPDR S&P Dividend (SDY)

SPDR S&P Dividend ETF – один из лучших индексных дивидендных фондов, который инвестирует в акции 112 компаний, известных как «дивидендные аристократы». В этот биржевой фонд отбираются компании из индекса S&P Composite 1500 с высокими дивидендными выплатами. Дивидендные аристократы – это компании, которые увеличивали дивиденды каждый год в течение не менее 20 лет, обеспечивая инвесторам стабильный денежный поток. Этот ETF отслеживает индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats.

Характеристики фонда по состоянию на март 2020 года:

• Дивидендная доходность – 2,73 % годовых
• Комиссии – 0,35 %
• Активы под управлением – 14,04 млрд. $
• Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 9,51 %

В данном фонде самые крупные позиции занимают компании AbbVie Inc., AT & T Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil Corporation, People’s United Financial Inc и другие.

Роль дивидендных ETF-фондов в портфеле инвестора

Инвестирование в дивидендные биржевые фонды позволяет получать устойчивый денежный поток и защиту от инфляции. Однако дивиденды не являются гарантированными. Компания может их уменьшить или прекратить выплачивать когда-либо – например, во время экономического спада, вследствие которого ее доходы могут снизиться. Обычно в периоды экономических кризисов цена акций также снижается, что может уменьшить стоимость капитала, который инвестируется в фонд.

По этой причине инвестиции в дивидендные ETF-фонды должны быть частью диверсифицированного портфеля , который разработан для достижения конкретных финансовых целей инвестора с учетом срока инвестирования и его толерантности к риску.

Источник https://econ.wikireading.ru/15277

Источник https://www.groupcs.com.ua/ru/top-5-dyvydendnykh-etf-fondov-ssha/

Источник

Источник