Как начать инвестировать в криптовалюты

За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.

Что стоит знать новичку, прежде чем инвестировать в криптовалюты

Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.

Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:

Курс большинства криптовалют зависит в основном от спроса на биткоины из-за доминирующего положения Bitcoin (62 % рынка) среди других блокчейн-проектов. Например, капитализация Ethereum составляет всего 16 % от общего объема рынка, а XRP – 1,5 %. В прошлом Bitcoin имел еще большее доминирование, которое только дважды упало ниже 50 % – в середине 2017 и в начале 2018 годов.

Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высоким риском, который инвестор должен учитывать. Курсы валют на биржах колеблются от сотых долей до сотен процентов в течение нескольких месяцев. Например, с октября 2020 по февраль 2021 цена Bitcoin выросла свыше 340 %.

Для вложения денег в крипту нужен инвестиционный план. Вам нужно четко понимать, насколько быстро вы хотите получить прибыль, сколько готовы инвестировать и какой актив использовать.

Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.

Основы инвестирования в криптовалюты

Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:

Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:

White Paper или план функционирования проекта. Вам нужно проверить, существует ли технический документ развития криптовалюты, платформы или другого актива, которые предлагаются для инвестирования.

Команда. Здесь стоит обратить внимание на то, кто стоит за тем или иным проектом, проанализировать опыт команды и ресурсы, которыми располагает проект. Бывают случаи, когда весь проект – это фикция, а «команда» – несуществующие люди.

Дорожная карта. Важно, чтобы у проекта был план развития и чтобы в нем было описано, что и в какой период разработчики планируют реализовать, какие действия выполнить для повышения ценности своей или токенов криптовалюты.

Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.

В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:

Криптовалюта. Крипта – это уже готовый работающий проект, применимый в цифровом пространстве. Здесь стоит обратить внимание на то, что он предлагает: продвинутые смарт-контракты, анонимность в транзакциях или другие возможности, обещающие развитие проекта.

Токен. Такие единицы учета не являются криптовалютами, а нужны для представления цифрового баланса в некотором активе. Токены обычно выпускаются в двух формах:

ICO (первоначальное предложение монет) – сбор средств, похожий на краудфандинг, в рамках которого разработчики размещают с целью продажи определенное количество токенов для первоначальных инвесторов.

IEO (первичное предложение обмена) – сбор, аналогичный ICO, но токены выпускаются на бирже, которая проверяет проект в соответствии со своими руководящими принципами, что менее рискованно, чем ICO, потому что здесь есть посредник.

При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:

Алгоритм консенсуса – транзакции могут подтверждаться в нескольких вариантах: Proof of Work (PoW), например Bitcoin, Proof of Stake (PoS), например Cardano.

Инфляция – у некоторых криптовалют есть заранее ограниченная конечная сумма, например, предельное число биткоинов – 21 000 000 единиц, в то время как другие могут создаваться бесконечно, как Tether, у которой время от времени появляется новый пул.

Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.

Технический анализ

Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту

Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.

Высокая доходность. Стоимость криптовалют изменяется постоянно и часто разница составляет сотни процентов за месяцы или даже недели.

Активное развитие рынка криптовалют. Рынок крипты развивается быстрее всех других финансовых рынков и на сегодня его общая капитализация превышает 1 100 000 000 000 долларов США. Конечно, 62% этого объема составляет капитализация Bitcoin, но и другие проекты демонстрируют рост, который во многом связан именно с увеличением стоимости монет BTC.

Гибкость использования. По сравнению с акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами и драгоценными металлами криптовалюты гораздо более гибки в использовании. Монеты BTC и ETH – это больше чем просто инвестиционные активы, они являются формой виртуальных денег. Все больше магазинов, ресторанов, банков уже принимают платежи в криптовалюте, и ожидается только большее признание цифровых денег в качестве платежного инструмента. Это обеспечивает большую гибкость и свободу для инвестора, включая возможность превращать свои активы в товары и услуги одним щелчком мыши.

Проблемы безопасности. Инвестиции в криптовалюту не похожи на акции и облигации, и ситуация с безопасностью является одним из их недостатков. Новые инвесторы часто удивляются, узнав, что их активы могут исчезнуть, если хакеры получат доступ к счетам, и, в отличие от других инвестиций, обычно нет способа вернуть деньги. Некоторые инвесторы в криптовалюту предпочитают хранить свои монеты на холодных кошельках, изолируя их от доступа в интернет и связанных с этим рисков.

Налоги и регулирование. На рынке криптовалюты существует реальный риск, включая опасности, связанные с будущим налогообложением и дополнительным регулированием. В России прорабатывается возможность законодательного регулирования криптовалют и налогообложения операций с цифровыми деньгами, но пока этот вопрос остается на уровне обсуждений. Мнение ЦБ РФ – не легализовывать криптовалюты как законное платежное средство, так как они не подлежат государственному регулированию.

Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.

Популярные среди инвесторов криптовалюты

Среди всего разнообразия криптовалют можно выделить несколько наиболее популярных на сегодняшний день:

Ethereum (ETH) – платформа, позволяющая создавать смарт-контракты и токены, специально для проекта был создан язык программирования Solidity.

Ripple (XRP) – проект для быстрого перевода средств в международной торговле, он распределенный, а не децентрализованный.

Litecoin (LTC) – очень похож на Bitcoin, отличается только более быстрым подтверждением блока (2,5 минуты), конечным количеством единиц (84 000 000) и методом шифрования (Scrypt).

Polkadot (DOT) — токен, обеспечивающий управление сетью Polkadot и её операционной деятельностью, а также он задействован в создании парачейнов (параллельных цепочек) путем связывания.

Binance Coin (BNB) – криптовалюта, созданная биржей Binance, предлагающая скидки, связанные с комиссиями на бирже и другие бонусы.

Stellar (XLM) – криптовалюта, которая в основном используется для микроплатежей, а также предлагает создание смарт-контрактов.

Chainlink (LINK) — децентрализованная сеть для связи смарт-контрактов с данными из реального мира посредством "оракулов". DeFi токен оракулов Chainlink, используется для оплаты операторам узлов передачи данных.

Synthetix (SNX) — это протокол ликвидности деривативов на Ethereum, который позволяет выпускать синтетические активы и торговать ими. Каждый синтетический актив представляет собой токен ERC20, который отслеживает цену внешнего актива (например акции различных компаний).

Среди представленных вариантов особо перспективными можно назвать Ethereum, Litecoin и Binance Coin.

Ethereum (ETH)

Среди альткоинов наиболее примечательным является Эфириум (ETH). Это цифровая валюта, которую можно успешно использовать для:

спекуляций из-за колебаний курса.

Еще недавно считалось, что цена эфира (ETH) сильно зависит от биткоинов (BTC), но результаты исследования, опубликованного аналитической компанией Skew, показывают, что в течение 24 месяцев из 14 значительных изменений курсов BTC и ETH только в пяти случаях курс эфира менялся следом за биткоинами.

Litecoin – криптовалюта с открытым кодом под лицензией X11, которая похожа на биткоин, но имеет ряд существенных отличий. Во-первых, сеть Litecoin обрабатывает блок каждые 2,5 минуты, а Bitcoin – каждые 10 минут, что позволяет быстрее подтверждать транзакции. Во-вторых, сеть Litecoin будет производить 84 000 000 монет, что в четыре раза превышает количество монет BTC в сети Bitcoin.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin – это токен инструмента, принадлежащий одной из крупнейших криптовалютных бирж – Binance. Курс BNB не коррелирует с ценами других цифровых валют, что делает его более устойчивым к колебаниям стоимости. Кроме того, BNB работает в рамках программы лояльности платформы Binance, дает доступ к определенным услугам в рамках торговли на бирже, в частности быстрый обмен на другие криптовалюты.

Риски инвестиций

Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка

Криптовалюты: стратегии инвестирования в цифровые активы

Рост стоимости Bitcoin, альткоинов, появление на рынке DeFi-проектов, NFT-продуктов, прочих успешных Blockchain-стартапов, мотивирует инвесторов разного уровня размещать капиталы в тех или иных цифровых активах. Определяющее преимущество криптовалют – высокие шансы получить баснословную прибыль. Правда, риски уйти в убыток, по оценкам большинства экспертов, не менее высоки, если не преобладают.

При формировании бизнес-кейса (инвестиционного портфеля) «киты» мира финансов, прожженные инвесторы, мало-мальски опытные вкладчики используют определенные стратегии, чтобы максимизировать прибыль и минимизировать риски. Познакомимся с наиболее востребованными схемами инвестиций в цифровые активы.

Самые перспективные инвестиционные стратегии

Алгоритмов инвестирования множество. Выбор того или иного варианта зависит от характеристик цифрового инструмента, финансовых возможностей, багажа знаний, личностных качеств потенциального инвестора – уровня эмоциональности, выдержки. Способы размещения капиталов в криптовалюте можно, условно, разделить на несколько категорий:

1. Консервативный
2. Умеренный
3. Агрессивный

К первому варианту относится долгосрочное инвестирование – от 1 года и более. Умеренный подход подразумевает получение прибыли через несколько месяцев – среднесрочные вложения. Последняя категория – трейдинг или спекуляции на волатильности криптовалют с сиюминутным профитом. Рассмотрим озвученные способы подробнее.

Консервативный метод

Buy&Hold или «купил и забыл» – идеален для неофитов в мире финансов и инвестиций. Вспомните, сколько Bitcoin стоил на заре своего существования и какова текущая цена токена № 1 – прибыль космическая, а прошло относительно немного времени.

Кроме этого очевидного факта, долгосрочное капиталовложение не требует умения проводить фундаментальный, технический анализ интересующего цифрового актива, отслеживать новости, осуществлять ежедневный контроль колебания цен. Просто инвестируйте в Bitcoin или Ethereum – лидеры по капитализации, популярности, согласно порталу CoinMarketCap, и получите прибыль через год или более долгий срок.

Умеренный метод

Для более подготовленных игроков, так как подразумевает размещение капиталов в менее раскрученные Blockchain-проекты, чем Bitcoin или Ethereum. Например, из ТОП-50 альткоинов по рейтингу CoinMarketCap. А также инвестиции в ICO – первичное предложение виртуальных монет.

Без фундаментального анализа (FA) – глубокого понимания целей, технической составляющей проекта (WhitePapers), уровня профессионализма, репутации команды, маркетинговой политики, механизмов управления, прочих деталей, можно легко понести убытки. С другой стороны, грамотный подход к оценке перспективности инструмента, отслеживание новостей дадут ожидаемые результаты через несколько месяцев.

Агрессивный метод

Это трейдинг – спекуляции на колебаниях курса любой криптовалюты, которые прошли листинг на той или иной криптобирже. Проще говоря – купил дешевле, продал дороже. Преимущества: минимальный порог входа в торги (плюс/минус $ 10), ежедневное получение прибыли.

Последнее преимущество трейдинга можно получить лишь в том случае, если уметь проводить технический анализ выбранного для дневных торгов цифрового актива. Для этих целей торговые терминалы ведущих и менее значимых криптовалютных торговых площадок оснащены необходимым инструментарием – осциллографы, индикаторы, графические паттерны, прочий функционал.

Симбиоз из нескольких стратегий

По заключению большинства аналитиков рынка цифровых активов – это самый рациональный подход к формированию бизнес-кейса, который диверсифицирует портфель, хеджирует риски. Например, инвестор хочет приумножить имеющиеся у него 2 BTC. Для этого нужно предпринять следующее:

1. 50% (1 BTC) оставить в качестве долгосрочной инвестиции – 25% в Биткоин, а остальные активы распределить среди криптовалют из ТОП-5 по рейтингу портала CoinMarketCap.
2. Из оставшейся половины 35% выделяем для среднесрочных инвестиций, распределяя их равными долями – по 5% среди выбранных для этих целей 7 альткоинов.
3. Последние 15% отдаем для трейдинга – агрессивное инвестирование.

Конечно же, вышеизложенное – не инструкция к исполнению. Это пример работы нескольких типов капиталовложений. Более того, ввиду рискованности предприятия, настоятельно рекомендуется выделять не более 10% от общего объема бизнес-кейса. В приведенном примере инвестор должен иметь 200 BTC, чтобы относительно легко расстаться в случае форс-мажора с 2 BTC, отыграв убытки на торговле традиционными финансовыми инструментами.

Биткоин или альткоины: в какую криптовалюту инвестировать в 2022 году?

Абсолютно все криптоактивы отличаются высокой волатильностью, нулевой обеспеченностью – главные отличия от традиционных финансовых инструментов, используемых на фондовых биржах. Эти характеристики являются одновременно плюсом и минусом криптовалют – высоки шансы кратно увеличить первоначальное капиталовложение или потерять все. С достаточной долей уверенности, но, опять-таки, не на все 100%, можно дать позитивный прогноз лишь по двум монетам – Биткоин и Эфир. Все остальные альткоины нужно рассматривать, учитывая следующее:

• результаты фундаментального и технического анализа проекта – определение потенциала для роста стоимости интересующего альткоина;
• поддержка комьюнити, наличие практического применения, передовой идеи – факты, говорящие об актуальности виртуального продукта;
• частое позитивное упоминание в СМИ, положительные оценки экспертов и высказывания медийных личностей также добавляют плюсы;
• общий, ежедневный объем торгов с участием выбранного для инвестиций альткоина – маркеры стабильного постепенного роста котировок.

Кроме этого, важно понимать, после каждого бычьего тренда – роста цены, неизбежно происходит коррекция курса. Глубина отката регулируется, как правило, «медведями» – участниками рынка, играющими на понижение стоимости токенов.

Как следствие, покупать тот или иной цифровой актив на пике цены нельзя – нужно дождаться, по возможности, максимальной глубины коррекции. С другой стороны, инвесторы, разместившие свои капиталы в Bitcoin или Ethereum, не должны поддаваться общей панике – «индексу страха».

Помните, после медвежьего всегда наступает бычий тренд с новыми историческими максимумами цен – история Биткоин и Эфира не раз это доказывала.

Где купить криптовалюту: отзывы о Тинькофф Инвестиции, брокерах, биржах

В пику мнениям о том, что через Тинькофф Инвестиции (Банк Тинькофф) можно купить Bitcoin или любую другую виртуальную монету, сообщаем – нельзя. Дочерняя структура кредитно-финансового учреждения – лицензированный брокер на фондовом рынке.

Как следствие, из-за юридических препятствий, неразвитости, с точки зрения экспертов Тинькофф, рынка цифровых активов, организация не может, по крайней мере пока, предоставить своим клиентам доступ к торговле криптовалютами. Расчет банковской картой Тинькофф возможен, равно как покупка альткоинов, например, через Сбербанк или любую другую финансовую структуру.

Вариант приобретения криптоактивов через брокерские компании связан с высокими рисками нарваться на мошенников, коих немало в Сети, дополнительными тратами – оплата посреднических услуг. Лучший вариант – покупка интересующих цифровых активах непосредственно на централизованных или децентрализованных криптобиржах. Лидерами общественного мнения, оценок экспертов являются:

;
• Coinbase Exchange; ; ;
• Crypto.com Exchange.

По оценке CoinMarketCap, эти торговые площадки опережают своих конкурентов по коэффициенту ликвидности, количеству посещений, листингу цифровых монет, прочим показателям. Делайте выбор, рассматривайте стратегии, выбирая приемлемую для себя, и инвестируйте в развивающийся рынок криптовалют.

Читайте так же

Стремительно развивающийся сегмент криптоиндустрии NFT ежедневно привлекает внимание множества пользователей Интернет, трейдеров, инвесторов, творческих людей, криптоэнтузиастов из всех уголков

Электронные хранилища цифровых активов – программные обеспечения (ПО), позволяющие в той или иной степени надежно (зависит от типа криптокошелька)

Трейдинг-бот – программное обеспечение, получающее доступ к аккаунту спекулянта через API-шлюз. В идеале софт в автоматическом режиме отслеживает волатильность

Источник https://www.binance.com/ru/blog/all/%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B2-%D0%BA%D1%80%D0%B8%D0%BF%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D1%8B-421499824684901579

Источник https://cryptothemarket.net/pravila-investirovaniya/

Источник