Форекс-брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020: список

Центральный банк Российской Федерации — основной финансовый регулятор страны. В связи с этим любая финансовая компания, которая оказывает услуги на рынке России, не может считаться полностью надежной без лицензии ЦБ РФ. Для многих трейдеров наличие такого документа является решающим фактором при выборе посредника. Поскольку это очень важная тема, мы подготовили аналитический обзор, в котором раскрыты не только очевидные преимущества, но и серьезные недостатки трейдинга с лицензированными в РФ брокерами. Также наша команда поможет читателям лучше разобраться с правовым регулированием Форекса в России и приведет список регулируемых посредников в 2020 году.

• история регулирования рынка Форекс в России;
• как российское законодательство защищает клиентов форекс-брокеров;
• преимущества торговли с форекс-компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ;
• почему лицензированных участников называют форекс-дилерами, а не форекс-брокерами;
• какие посредники лишились лицензии ЦБ РФ;
• список брокеров рынка Forex с лицензией Центрального банка РФ в 2020 году;
• посредник с лицензией ЦБ РФ “Финам Форекс”;
• лицензированный брокер PSB Forex;
• лицензированный брокер «Альфа-Форекс»;
• брокер с лицензией ФБ РФ “ВТБ Форекс”.

История регулирования рынка Форекс в России

Как и в большинстве стран мира, в России популярность валютного трейдинга среди широких групп населения резко выросла в конце 90-х. Этому способствовало массовое распространение технологий и зарождение онлайн-торговли.

Долгое время российский рынок находился в полулегальном статусе. На нем без особых проблем работали десятки форекс-компаний, которые никто не пытался закрыть. Поэтому возникла проблема правового вакуума. Юридическая неопределенность привела к тому, что права клиентов форекс-компаний часто нарушались. В частности, многие недобросовестные посредники сплошь и рядом намеренно подталкивали трейдеров к сливу депозитов либо в открытую мошенничали. Скам брокеров Forex встречался все чаще и чаще, поэтому государство было вынуждено реагировать.

В 2014 году Министерство финансов России выступило с инициативой по введению регулирования рынка и лицензирования его участников. К тому моменту в стране работало 36 брокеров, которые обслуживали около полумиллиона клиента. Ежемесячный оборот составлял порядка 300 млрд долларов. Рынок вырос до таких масштабов, что его стало попросту невозможно оставлять “без присмотра”.

Новая эра Форексе в России началась в декабре 2014 года, когда в закон “О рынке ценных бумаг” были внесены поправки. Новая статья называлась “Деятельность форекс-дилера”, в которой были обозначены основные правовые механизмы работы финансовых компаний. Законом было предусмотрено, что к началу 2016 года все посредники обязаны получить лицензию ЦБ РФ, чтобы стать профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Также закон побуждал брокеров объединиться в профессиональную ассоциацию, которая должна была заниматься защитой прав потребителей, регистрацией договоров и контролем работы участников.

Так, в начале 2016 года была образована Ассоциация форекс-дилеров (АФД). В ее состав вошли все ведущие участники Форекса и дочерние компании ряда российских банков. Роль АФД на рынке России: рассмотрение различных жалоб и претензий со стороны клиентов, учет деятельности членов.

Также ряд брокеров указывают у себя на сайтах, что они регулируются такими организациями: НАФД (ЦРФИН), КРОУФР, ЦРОФР, НАУФОР. Эксперты отмечают, что это информационная манипуляция. В действительности контроль осуществляют только ЦБ РФ и АФД.

Как российское законодательство защищает клиентов форекс-брокеров?

Закон о рынке Forex в РФ частично помог решить проблему низкой правовой защищенности клиентов брокеров. Его положения предусматривают:

• правовое определение основных понятий и участников Forex;
• форекс-дилеры обязаны иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. В противном случае они прекратят оказание услуг на территории РФ;
• работники форекс-дилеров обязаны иметь профессиональные аттестаты;
• в случае банкротства клиенты получают право на возмещение потерь в порядке очереди;
• в случае банкротства форекс-дилера другие участники СРО должны внести недостающую сумму для урегулирования всех требований клиентов;
• для получение лицензии брокеры должны иметь собственный капитал в размере не менее 100 млн рублей;
• для вступления в саморегулируемую организацию нужно оплатить взнос 2 млн рублей;
• брокеру необходимо наличие юридического лица в России;
• иностранные форекс-компании и их представители не имеют права осуществлять деятельность в РФ;
• зарегистрированные в оффшорах компании не имеют права становиться учредителями форекс-дилера;
• реклама компаний без лицензии ЦБ РФ запрещена;
• размер кредитного плеча ограничен к 1:50, при наличии специального разрешения — 1:100;
• деньги российских клиентов должны храниться в российских банках;
• форекс-дилеры это налоговые агенты трейдера. Они взимают с них налоги в случае получения прибыли.

Преимущества торговли с форекс-компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ

Конечно, правовое регулирование со стороны государства дало клиентам защиту от скама форекс-брокеров. Также оно наложило ограничения на максимальный риск клиента, что должно способствовать сохранности его капиталов.

Итак, рассмотрим, почему же торговать с лицензированным посредником безопаснее:

• права трейдеров защищает государство. Таким образом, клиенту есть кому пожаловаться в случае скама брокера;
• инвесторы рано или поздно получат компенсацию, если форекс-дилер обанкротиться;
• прекращение работы и аннулирование лицензии не освобождает от выплаты обязательств перед клиентами;
• все счета с депозитами клиентов хранятся в России. Это резко снижает шансы на то, что дилер исчезнет в неизвестном направлении с деньгами инвесторов;
• государство ограничило маржу 1:50, что должно повысить шансы трейдеров на позитивный результат работы. На сегодня большинство инвесторов “сливают” депозиты из-за несоблюдения правил риск-менеджмента и чрезмерного увлечения маржинальным кредитованием. Многие оффшорные брокеры только способствуют потери средств, устанавливая кредитное плечо 1:500 и выше;
• количество валютных пар ограничено, что тоже хорошо для риск-менеджмента. В терминале не появятся мало предсказуемые и волатильные активы;
• котировки на покупку и продажу могут менять лишь синхронно. То есть изменить спред можно лишь после уведомления клиентов.

Почему лицензированных участников называют форекс-дилерами, а не форекс-брокерами?

Конечно, ужесточение законодательства привело и к ряду негативных последствий. Приведем некоторые недостатки работы на Форексе с компаниями, имеющими лицензию ЦБ РФ. Государство:

• усложнило процедуру открытия счета;
• запретило ряд дополнительных функций, вроде копирования сделок и бонусов к депозиту;
• ограничило способы пополнения счета и вывода средств;
• сделало дилера налоговым агентом. Он отправляет отчетность в налоговую, если получает доход. Для россиян налог составляет 13%, для нерезидентов — 30%;
• запретило удаленную идентификацию клиентов — распространенную практику среди брокеров всего мира. Она позволяет существенно упростить жизнь клиенту и посреднику;
• запретило выводить средства клиентов на межбанк. Это наиболее спорный момент российского законодательства о Форексе.

Важно: главной негативной новацией закона стало обязательное требование внутреннего клиринга и запрет выводить сделки клиентов на биржу. Фактически российские законодатели закрепили за лицензированными компаниями методику работы, к которой прибегают “кухни”. Поэтому официальных форекс-посредников теперь правильно называть не форекс-брокерами, а форекс-дилерами. Это значит, что фактически посредник официально стал единственным контрагентом клиента.

Форекс-брокер выводит все сделки клиентов на биржу. Он является лишь посредником при совершении операций.

Форекс-дилер — это активный участник торгов. Он не выводит сделки клиентов на межбанковский рынок.

Получается, что, с одной стороны, законодатели резко усилили ответственность компаний перед клиентами. А с другой — закрепили методику работу, которая ранее являлась основной причиной мошенничества на Форексе. Конечно, речь идет о том, что дилер не заинтересован в успехе торговли клиента, поскольку является его контрагентом.

Для многих трейдеров данные недостатки даже превышают преимущества, что можно проследить по статистике торгов с лицензированными форекс-брокерами.

Какие форекс-брокеры лишились лицензии ЦБ РФ?

Законодательство о Форексе существенно улучшило защиту клиентов брокеров с лицензией ЦБ РФ. Однако по состоянию на 2020 год лицензии имеют всего 4 компании, которые обслуживают 2% клиентов на рынке (около 9 000 счетов). В то же время, не аккредитованных фирм на российском рынке около 200. У них около 500 000 клиентов.

Как видим, практика регулирования Forex в России не может считаться полностью успешной. Это связано как с жесткостью условий, так и с тем фактом, что ЦБ РФ либо не выдал, либо отозвал лицензии у крупнейших форекс-брокеров, действующих в стране.

Напомним, что вскоре после принятия соответствующих поправок в законодательство о ценных бумагах, ряд ведущих форекс-брокеров России заявили о желании получить лицензию ЦБ РФ. В 2018 году на рынке работало 9 лицензированных компаний. Уже в начале 2019 года разрешений лишились такие посредники:

• “Форекс Клуб”;
• “Трастфорекс”;
• “ИнстаФорекс” (“Фикс Трейд”);
• “Телетрейд”;
• “Альпари”.

“Форекс Клуб”, “Альпари” и “Телетрейд” стабильно входят в десятку крупнейших брокеров как по количеству клиентов, так и по оборотам. Официальной причиной для отзыва лицензии послужили “неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации в течение одного года”.

В комментарии к данному решению директор департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России Лариса Селютина отметила, что бизнес данных брокеров строился на привлечении российских клиентов в свои оффшоры. Не было соблюдено требование, согласно которому все счета должны быть открыты на территории страны.

При этом лицензия ЦБ РФ, как утверждают чиновники, использовалась лишь для рекламы, а не для повышения качества обслуживания. Регулятор уличил брокеров в многочисленных нарушениях отчетности, искажении фактов и ненадлежащем управлении рисками. Представители ЦБ РФ в комментариях для СМИ даже приравняли такую деятельность к мошенничеству.

Селютина также раскрыла другой интересный факт. Срок жизни клиента у лишенных лицензий компаний составлял всего 40-80 дней. Это значит, что клиенты приходили, теряли деньги и уходили в течение 1-3 месяцев. Убытки клиентов в 4 раза превышали прибыль. При этом россияне завалили ЦБ РФ жалобами на форекс-дилеров.

Согласно законодательству, после лишения лицензии эти компании должны были расторгнуть договора с клиентами, выплатить им инвестированные средства и прекратить деятельность на территории РФ. По факту они продолжили работу на российском рынке, но уже в качестве представительств своих оффшоров. Формально никаких санкций за это не положено, просто трейдеры лишаются законодательной защиты со стороны государства.

Отметим, что в России некоторые депутаты продолжают выдвигать радикальные предложения по регулированию и даже запрету торговли на Форексе. На практике сделать это практически невозможно. Для этого придется запретить переводы заграницу и пользование Интернетом. В эпоху цифровых технологий зарубежным форекс-брокерам даже не нужно иметь представительства в России, чтобы обслуживать клиентов на ее территории.

Список брокеров Forex с лицензией Центрального банка РФ в 2020 году

Как мы уже выяснили, с учетом нюансов российского законодательства, лицензированных посредников правильнее называть форекс-дилерами. Мы будем использовать оба названия, поскольку эти компании продолжают выполнять и ряд чисто брокерских функций: подключение физических лиц к трейдингу, информационно-аналитической обслуживание, налоговая отчетность в интересах физических лиц и др.

В середине ІІ квартала 2020 года на российском рынке работает всего 4 лицензированных дилера, которые обслуживают около 9 000 клиентов. Для начала приведем их список с номером лицензии и датой ее получения. Затем рассмотрим преимущества и недостатки работы с каждым из форекс-посредником, который имеет лицензию ЦБ РФ.

Название	Номер лицензии ЦБ РФ	Дата получения лицензии ЦБ РФ
ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»	04513961020000	14.12.2015
ООО «ПСБ-Форекс»	04514023020000	07.04.2017
ООО «ВТБ Форекс»	04513993020000	01.09.2016
ООО «Альфа-Форекс»	04514070020000	20.12.2018

Брокер с лицензией ЦБ РФ “Финам Форекс”

Адрес электронной почты: info@forex.finam.ru.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 14.12.2015.

Уставной капитал: 143,34 млн рублей.

Материнская компания: Акционерное общество “Инвестиционная компания “ФИНАМ”. ИНН: 7731038186. Адрес: 127006, РФ, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 33.

Брокер ООО “ФИНАМ ФОРЕКС” — это один из первых официальных участников рынка Форекс в России.

Что известно о материнской компании?

Согласно данным Реестра членов Ассоциации Форекс-дилеров России, учредителем является одна из крупнейших инвесткомпаний России “Финам”. Брокер “Финам” работает с 1994 года и стабильно входит в десятку крупнейших участников фондового рынка РФ. Компания предоставляет выход на:крупнейшую российскую биржу ММВБ, американскую Nasdaq, японскую Nikkei, Франкфуртскую фондовую биржу и ряд других мировых площадок.

Помимо услуг брокера, “Финам” предоставляет услуги по доверительному управлению, открывает индивидуальные инвестиционные счета, обеспечивает информационно-аналитическую и техническую поддержку клиентов. Холдинг обладает одной из самых крупных сетей представительств (офисы расположены в 85 городах России).

Торговые условия компании “Финам Форекс”

Торговые условия форекс-дилера “Финам Форекс” во многом продиктованы требованиями российского законодательства. Напомним, что закон ограничивает количество торгуемых валютных пар, устанавливает минимальную сумму депозита и максимальное кредитное плечо.

• Минимальная сумма депозита: 30 000 рублей;
• количество валютных пар: 26;
• плечо: до 1:40;
• спред: 11 пунктов;
• защита от отрицательного баланса: есть;
• основная торговая платформа: MetaTrader 4.

Как видим, торговые условия не самые лучшие. В частности, многие посредники предлагают значительно меньший спред. Однако “Финам Форекс” обладает репутацией крупнейшей в РФ инвесткомпании, поэтому мошенничество со спредом маловероятно.

Для открытия торгового счета необходимо заполнить простую форму, указав ФИО и контактные данные.

Как и требует закон, “Финам Форекс” везде предупреждает о риске полной потери депозита.

Аналогичным образом можно открыть и демо-счет со стартовой суммой в 500 000 рублей.

Зачисление средств доступно только безналичным способом: со своего банковского счета на счет брокера.

Также компания предлагает услуги обучения в своей “Академии Форекс”. Есть варианты дистанционного обучения, а таке видеоуроки.

Отзывы о “Финам Форекс”

Отзывы о работе посредника на сайте Otziv-Broker в основном положительные. Клиенты хвалят быстрое исполнение ордеров и наличие бесплатных видеоуроков:

Резюме: анализ сайта холдинга “Финам” показал, что Форекс является далеко не самым приоритетным направлением его работы. К сожалению, информации об услугах довольно мало, многие разделы остаются полупустыми. Выгодные торговые условия — также не фишка брокера. Впрочем, позитивные отзывы клиентов многого стоят. Вопреки недостаткам, трейдеры довольны работой с этим посредником

Лицензированный форекс-брокер PSB Forex

Адрес электронной почты: info@psbforex.ru.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 11.07.2016.

Уставной капитал: 299,281 млн руб.

Материнская компания: Публичное акционерное общество “Промсвязьбанк”; ОГРН: 1027739019142. Адрес: 109052, Российская Федерация, г. Москва, ул. Смирновская, д. 10, строение 22.

Что известно о материнской компании?

“Промсвязьбанк” входит в десятку крупнейших банков России. Основной бизнес сосредоточен на обслуживании населения, кредитовании, ипотеке. Также банк предоставляет индивидуальные инвестиционные счета, паевые инвестиционные фонды и страхование жизни.

Торговые условия PSB-Forex

• Минимальная сумма депозита: 50 000 рублей;
• количество валютных пар: 20;
• плечо: до 1:40;
• спред: плавающий;
• защита от отрицательного баланса: не указано;
• основная торговая платформа: MetaTrader 5.

Открыть торговый счет можно тремя способами:

1. для клиентов “Промсвязьбанка” достаточно ознакомиться с условиями договора и отправить подтверждающую SMS;
2. для других клиентов необходимо зарегистрироваться в интернет-банке и заключить через него договор;
3. посетить офис банка в Москве.

Отзывы о PSB Forex

Хотя брокер является подразделением уважаемого банка, о компании PSB Forex можно встретить немало негативных отзывов. Так, много претензий по поводу того, что расчет торгового результата проводится непрозрачно:

Также трейдеры жалуются, что котировки отстают от фактически на 1-3 пункта:

Немало нареканий и на технические сбои:

Вывод: как видим, наличие лицензии ЦБ РФ вовсе не гарантирует то, что брокер работает хорошо. Достаточно посредственные торговые условия, необходимость обязательно открывать счет в материнском банке и масса негативных отзывов не делают PSB Forex хорошую рекламу.

Лицензированный брокер ООО “Альфа-Форекс”

Адрес электронной почты: nikoluk@alfa.forex.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 20.12.2018.

Уставной капитал: 152,5 млн руб.

Материнская компания: Акционерное общество “Альфа — Банк”; ОГРН: 1027700067328. Адрес: 107078, Российская Федерация, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.

Что известно о материнской компании?

“Альфа-Банк” — это один из крупнейших и самых старых частных коммерческих банков России. Его история начиналась еще до распада СССР, в 1990 году. Он оказывает широкий спектр инвестиционно-банковских услуг: депозиты, кредитные программы, индивидуальные инвестиционные счета, доверительное управление, паевые инвестиционные фонды, накопительное страхование жизни.

Торговые условия “Альфа-Форекс”

• Минимальная сумма депозита: нет;
• количество валютных пар: 29;
• плечо: до 1:40;
• спред: плавающий;
• защита от отрицательного баланса: не указано;
• торговая платформа: MetaTrader 5.

Открытие торгового счета в компании “Альфа-Форекс”

Чтобы открыть счет, необходимо стать клиентом “Альфа-Банка”. Для действующих клиентов есть возможность активации договора через интернет-банк. Для прочих клиентов “Альфа-Форекс” предлагает открыть дебетовую карту банка, что удобно не для всех.

Ввод и вывод средств доступен несколькими способами. Без комиссии это можно сделать только через сервис “Альфа-клик”. В случае пополнения картой международного образца комиссия составит 1%.

Среди прочих услуг можно отметить наличие удобного календаря экономических событий. Эту функцию часто используют трейдеры, которые торгуют по новостям.

В разделе “Аналитика” можно найти как различные полезные виджеты, так и аналитические обзоры рынка Форекс.

Отзывы об “Альфа-Форексе”

В целом пользователи положительно отзываются о данном посреднике. Многим клиентам нравится наличие серьезной материнской структуры и лицензии. Ради надежности, они готовы даже терпеть не всегда идеальные торговые условия:

Резюме: “Альфа-Форекс” можно смело назвать одним из лучших дилеров на российском рынке. Да, не совсем удобно то, что для открытия счета надо быть клиентом “Альфа-Банка”. Зато в плане торговых условий и информационно-аналитической поддержки данный посредник оставляет приятное впечатление. Также отметим, что большинство отзывов о работе брокера положительные.

Брокер с лицензией ФБ РФ “ВТБ Форекс”

Адрес электронной почты: nikoluk@alfa.forex.

Дата получения лицензии ЦБ РФ: 01.09.2016.

Уставной капитал: 170 млн руб.

Материнская компания: Банк “ВТБ” (публичное акционерное общество). ИНН: 7702070139. Адрес: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29.

Что известно о материнской компании?

“ВТБ” — это крупнейший российский банк с государственным капиталом. По размеру активов он занимает второе место, уступая лишь “Сбербанку России”. Предоставляет полный комплекс инвестиционно-банковских услуг. В структуру холдинга входят дочерние предприятия в Европе и Африке, инвестиционная группа “ВТБ-Капитал”, пенсионный фонд.

Торговые условия “ВТБ Форекса”

• Минимальная сумма депозита: нет;
• количество валютных пар: 24;
• плечо: до 1:40;
• спред: плавающий;
• защита от отрицательного баланса: не указано;
• торговая платформа: MetaTrader 5.

Открытие торгового счета в компании “ВТБ Форекс”

Для открытия счета форекс-посредник просит заполнить небольшую контактную форму, после чего на связь с клиентами выходит менеджер банка для дальнейших инструкций. Также оформить договор можно в агентском пункте-офисе банка “ВТБ-24”. С учетом разветвленной сети банка это можно сделать практически в любом городе и регионе России.

Для открытия демо-счета достаточно заполнить простую регистрационную форму.

Также на сайте можно отметить наличие достаточно сильного информационного содержания. Аналитики “ВТБ” ежедневно готовят обзоры по курсу рубля и валютной паре EUR/USD. Также публикуются обзоры важных международных экономических новостей.

Среди интересных “фишек” брокера: наличие на сайте индекса настроения трейдеров “ВТБ Форекс”, который отображает баланс объема открытых длинных/коротких позиций и их общее количество по наиболее популярным валютным парам.

Для любителей фундаментального анализа на сайте также представлен экономический календарь, который отслеживает около 500 показателей по наиболее популярным валютам.

Отзывы о форекс-брокере “ВТБ Форекс”

О данной компании неоднозначные отзывы. Одни трейдеры отмечают хорошую аналитику и надежность. Другие утверждают, что спреды порой расширяются до неприличных размеров (80-90 пунктов). По словам клиентов, проблемы начинаются уже на демо-счете:

Вывод: к позитивным чертам брокера “ВТБ Форекс” можно отнести достаточно приемлемые торговые условия и простоту открытия счета. Также можно похвалить некоторые приятные технические “фишки” на сайте. Но вот отзывы о данном брокере заставляют задуматься о его надежности.

Стоит ли торговать с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ?

На первый взгляд при выборе форекс-брокера стоит обращать внимание только на тех посредников, которые имеют законный статус в России. Действительно, защита государства от мошенничества финансовых компаний очень важно. Многие трейдеры обожглись, попав на откровенный скам оффшорных брокеров. Однако аналитическая работа при составлении полного списка посредников с лицензией ЦБ РФ показала, что не все так однозначно.

Во-первых, такие форекс-брокеры считаются дилерами. Они не выводят сделки клиентов на биржу, а фактически торгуют с трейдерами. Данная схема работы является значительным недостатком, поскольку мотивирует посредника на работу против клиента.

Во-вторых, обзор сайтов посредников указал на то, что они относятся к своим форекс-подразделениям без должного внимания. В сравнении с классическими брокерами финансового рынка, торговые условия, качество и полнота услуг оставляют желать лучшего.

Безусловно, трейдерам предстоит сделать нелегкий выбор:

• либо сотрудничать с иностранными брокерами на свой страх и риск;
• либо отдать предпочтение надежности, но потерять из-за более низкого качества услуг.

Тот факт, что услугами брокеров с государственной лицензией пользуется всего 2% трейдеров говорит о том, что большинство клиентов делает выбор не в их пользу.

Источник https://otziv-broker.com/obuchenie/foreks-brokery-s-licenziej-cb-rf-2020-spisok

Источник

Источник