Надежные банки Москвы с высоким процентом по вкладам

С давних времен и по сей день вклад в банке самый выгодный и надежный способ хранения собственных сбережений. На то есть две основные причины: вклады застрахованы государственной организацией и клиент получает выгоду в виде начисленных процентов. Именно ставка по депозиту играет решающую роль в выборе вклада в банке. Постольку, поскольку в настоящее время в нашей стране довольно много коммерческих банков, сделать выбор очень сложно, и, кроме того, надежность финансовой организации имеет для потенциального вкладчика огромное значение. Рассмотрим, какие есть надежные банки Москвы с высоким процентом по вкладам, и на что на самом деле стоит обратить внимание, при выборе продукта.

О выборе надежного банка

В первую очередь каждый клиент обратится в тот банк, который давно работает на рынке и за годы своего существования заслужил доверие у клиентов. Конечно, данные финансовые организации известны практически всем, но если внимательно изучить предложения, то многие потенциальные вкладчики отметят для себя, что ставки по депозитам не отличаются большой выгодностью для клиента. То есть в первую очередь стоит для себя определиться, что для вас более важно надежность или выгода.

Кстати, о надежности, в нашей стране действует программа обязательного страхования вкладов. Согласно ей вкладчики получают компенсацию за свой вклад в размере 100% от суммы депозита с процентами, но она не может превышать 1 млн 400 тысяч рублей. Простыми словами вкладчики могут вернуть вложенные средства с прибылью до ликвидации самого банка.

Вопросами страхования вкладов занимается АСВ (Агентство по страхованию вкладов) – это государственная структура, то есть его деятельность строго контролируется государством. Участниками данной программы являются абсолютно все банки, которые получили лицензию ЦБ РФ. Кстати, для клиентов данный вид страхования не влечет дополнительных затрат, потому что страховка оплачивается банком в размере одного процента от общей суммы вкладов.

Обратите внимание, что списки участников программы, а также тех банков, которые не имеют права принимать вклады представлены на официальном сайте АСВ.

Кроме того, стоит предупредить вкладчиков, что высокий по средним меркам процент по депозиту может, напротив, свидетельствовать о кризисном положении кредитно-финансовой организации, и, таким образом, банк привлекает дополнительный капитал.

Банки в Москве с высоким процентом

Итак, если вы открываете депозит в коммерческом банке, то за сохранность средств переживать не стоит, государство позаботилось об их сохранности. Единственный нюанс в том, что если сумма ваших накоплений превышает 1 млн 400 тысяч рублей, то есть смысл открыть несколько счетов, но в разных банках.

Теперь стоит поговорить о том, какой банк России самый надежный по вкладам и, главное, выгодный по ставкам. Кстати, стоит также обращать внимание на основные условия обслуживания, то есть на срок вклада, капитализацию процентов, снятие процентов до окончания срока действия договора, пополнение счета. Итак, рассмотрим несколько предложений, для того чтобы определить какой надежный банк с высокими процентами по вкладам выбрать.

Обратите внимание, что актуальную информацию по процентным ставкам и прочим условиям обслуживания вы можете посмотреть на официальных сайтах банка.

Кредит Европа Банк

Данный банк довольно давно работает на российском рынке, поэтому наверняка многие потенциальные вкладчики о его существовании уже слышали. В Кредит Европа Банке есть несколько депозитных предложений, среди которых вклад «Растущий доход», ставка достигает 9,25%. Это действительно выгодное предложение, потому что проценты начисляются каждый квартал, и присоединяются к телу депозита, а на полученную сумму через 3 месяца снова начисляется процент. Минимальная сумма 30 тысяч рублей, срок договора 1 год.

Уральский банк реконструкции и развития

В данном банке есть также выгодный для клиента вклад, рассмотрим его условия:

• сумма — от 10 тысяч рублей;
• срок — до 200 дней;
• ставка — до 10% в год;
• возможна капитализация процентов;
• возможно пополнение счета.

Но здесь также существуют некоторые ограничения. Во-первых, вносить деньги на счет можно только в первые 100 дней, максимальная сумма через кассу банка 5 тысяч рублей, через личный кабинет в режиме онлайн без ограничений. Во-вторых, срок действия вклада фиксированный, пролонгации договора по окончании срока не предусмотрено.

Московский кредитный банк

Здесь есть несколько предложений по вкладам, причем ставки по ним довольно высокие и превышают 9% в год. Наиболее выгодным можно назвать «Сберегательный +», рассмотрим его условия:
ставка с 1 дня по 191 день 7%, со 192 дня до 380 дней 10%;

• минимальная сумма — 1000 рублей;
• пополнение отсутствует;
• капитализация не предусмотрена;
• пролонгация договора по окончании срока его действия не предусмотрена;

Второе интересное для клиента предложение – вклад «Все включено», его особенность заключается в том, что банк предлагает четыре тарифных плана, собственно от его выбора и зависит прибыль клиента, кстати, на протяжении всего периода действия договора. Кроме того, ставки будут зависеть от того, каким способом вы открываете вклад: в кассе банка или на официальном сайте. В среднем ставки колеблются от 7,77% до 9,25% в год.

БалтИнвестБанк

Здесь есть программа «Чемпион + ежемесячная капитализация», согласно условиям которого ставка может достигать 11% в год, но при этом нужно соблюдать одно условие сумма депозита должна быть свыше 1 млн 400 рублей, а срок один год. Остальные условия обслуживания довольно приемлемые, для начала стоит отметить, что минимальная сумма вклада 10 тысяч рублей, срок от трех месяцев до одного года, при оформлении договора на срок от 9 до 12 месяцев, ставка составит 10,2% в год. По условиям клиенту можно вносить сумму на счет, но не менее 3000 рублей за одну операцию и не более 1 млн рублей, за весь период. По окончании срока действия договора пролонгация проводится автоматически.

Абсолют банк

В данном банке есть предложение по вкладу «Абсолютный +», согласно условиям которого ставка по депозиту 9,75%, причем независимо от суммы вклада, кстати, минимальная сумма – 30 тысяч рублей. Срок договора колеблется от 3 месяцев до 3 лет, по окончании срока договор пролонгируется автоматически. По условиям не предусмотрена капитализация процентов и пополнение счета.

Самые надежные банки в России

Итак, если сделать вывод, то найти выгодный вклад в Москве не составит никакого труда, причем независимо от вашего выбора вы ничем не рискуете. Но если у вас есть сомнения или вы не хотите сталкиваться с потенциальными трудностями, если банк лишится лицензии, а придется действительно подсуетиться, чтобы вернуть свои средства, то вам лучше обратить внимание на рейтинг банков в России.

По данным Центробанка, в 2016 году лидирующие позиции в рейтинге надежности банков занимали следующие организации:

• Сбербанк России;
• ВТБ банк Москвы;
• Газпромбанк;
• ВТБ 24;
• Банк Открытие;
• Россельхозбанк;
• Альфа-банк;
• Национальный Клиринговый Центр;
• Банк Москвы;
• ЮниКредитБанк.

Обратите внимание, что это данные за прошлый год, если вас интересует актуальная информация, то вы ее можете найти в сети самостоятельно.

Таким образом, самые надежные банки России для вкладов – это, несомненно, Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ24, Банк Москвы. Здесь также есть интересные предложения по депозитам, но ставки довольно скромные, например, в Сбербанке вы можете получить выгоду от вклада в размере 6 – 7%.

В общем, надежные вклады в банках Москвы вы найдете без особых проблем. Вам достаточно только убедиться что финансовое положение организации стабильное, для этого можете заглянуть в рейтинг. А на сайте АСВ вы можете убедиться, что банку не запрещено принимать вклады и он не готовится к отзыву лицензии и ликвидации. В остальном выбор зависит полностью от желания и возможностей вкладчика.

Самые надежные банки России для вкладов в 2020 году

Перед тем как открыть депозитный счет в банке поинтересуйтесь уровнем надежности банка, для этого используйте не один фактор.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 467-32-77 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Изучите финансовые выписки банка, суммы сбережений и капитала банка, гарантийных обязанностей банка, процент ликвидности банка, востребования по предложенным продуктам (займы, депозиты, зарплатные проекты, брокерские услуги и т.д.).

Основные сведения

ЦБ России советует оценивать надежность банка по размеру его капитала. Он является гарантом выполнения банковской организацией ее обязательств перед клиентом.

Исходя из этого, чем выше капитал банка, тем надежнее банк. Вместе с капиталом часто анализируют активы банковской организации, которые включают в себя деньги вкладчиков.

ЦБ определил минимум этого показателя – 300 млн. руб. Если у банков нет такого капитала, их могут оставить без лицензии.

Второй показатель, который гарантирует финансовую состоятельность банковской организации – достаточность своих средств.

Он определяется, как соотношение собственного капитала к активам зависимо от уровня риска. Допустимое значение показателя не должно быть меньше 10%.

В ситуации уменьшения показателя у банковской организации могут отозвать лицензию.

Понятия

Банк	Это структурная финансовая организация, которая осуществляет различные виды операций с деньгами, драгоценным металлом и ценными бумагами
Вклад	Это сделка, при которой потребитель вносит свои деньги на счет банковского учреждение, на определенный срок, с получением процентов от банка, с целью получения прибыли

Вклады делятся на срочные и до востребования. При первом виде депозита можно снять средства в любой момент при желании, а при втором виде средства кладутся на счет на определенный период времени.

При этом если вкладчик захочет снять средства со срочного депозита раньше времени, то он потеряет большую часть дохода.

Немного объяснений, что такое рентабельность и достаточность капитала. Рентабельность показывает, насколько эффективно банк использует свой капитал.

Достаточность показывает, настолько банк уязвим в случае непредвиденных ситуаций. Под надежностью банка подразумевается его способность удержаться на плаву под воздействием неблагоприятных факторов.

Важно отметить, что надежность банка и вероятность дефолта – разные понятия.

Банк с высоким уровнем надежности может пошатнуться под воздействием негативных фактов, которые могут способствовать его дефолту, в то время как банк с низким рейтингом продолжит свою работу, поскольку сумел избежать негативных факторов экономики.

Требования к вкладчикам

Как и при оформлении других продуктов к вкладчику предъявляются такие запросы:

1. Возраст от 18 лет.
2. Гражданство РФ.
3. Наличие паспорта и ИНН.

В остальных случаях это может быть индивидуально по каждому клиенту, в рамках премиального обслуживания или обслуживания других категорий — пенсионеры, студенты и т.д. Для пенсионеров потребуется удостоверение.

Если вклад желают открыт несовершеннолетнему, то счет открывают родители (дедушки, бабушки, опекуны). Для этого им потребуется паспорт РФ и свидетельство о рождении ребенка.

Законодательная база

Согласно закону РФ № 117 «О страховании вкладов» застрахованными считаются вложения в рублях или иностранной валюте, которые находятся на депозитном счете в банке РФ на основании подписанного договора.

В случае ликвидации банка вклад будет возвращен в 100% изначальной суммы, но не более установленной суммы государством в 1,4 млн. рублей.

Если же у вкладчика есть вклады в других банках, на них это ограничение распространяться не будет.

Как открыть вклад в самом надежном банке

Для этого нужно определиться, в каком банке вы хотите открыть депозитный счет. Заранее изучите предлагающие тарифы. На горячей линии банка запишитесь на прием до специалистов.

При консультации у специалиста постарайтесь максимально точно рассказать о ваших потребностях, чтобы работник банка смог рекомендовать для вас самый оптимальный вариант депозита.

Оговорите все плюсы и минусы данного вида вклада. Обратите внимание на сроки, сумму, валюту. Подготовьте свои документы специалисту для заполнения анкеты и открытия счета.

В ходе этого вы можете задавать все интересующие вас вопросы. При подписании договора ознакомьтесь с ним, внимательно прочитайте, если нет ошибок, и вас все устраивает – подписывайте документы.

Два экземпляра договора обязательно должны быть заверены круглой печати банка, в другом случае такой договор не будет иметь юридической силы.

Что это такое инвестиционный депозит ценных бумаг смотрите в статье: депозит ценных бумаг.

Про вклады в иностранных банках для Россиян, читайте здесь.

Список необходимых документов

Для вкладчика, который является гражданином России нужно предоставить такие документы:

1. Паспорт гражданина России.
2. Дополнительный документ — ИНН, загранпаспорт.

Если клиент желает открыть депозит на несовершеннолетнего ребенка нужно предоставить свидетельство о рождении.

Если законные представители не родные родители, то предоставить документы, подтверждающие опеку. Для вкладчика, который не является гражданином РФ нужно предоставить:

1. Иностранный паспорт.
2. Документ, подтверждающий разрешение проживания на территории страны.

Какие предлагаются условия

Хороший процент по вкладам в надежном банке можно получить, изучив условия депозитов разных организаций.

В зависимости от суммы рублевого вклада процентная ставка составит от 11,8 процентов до 12,3 процентов, а при оформлении через «онлайн-банк» — до 12,4 процентов в год.

Новый депозит в Сбербанке «Доходный сезон» позволит банковской организации занять лидирующее место в Топ-10 самых надежных банков России.

Минимальный размер вложения равен 1 000000 рублей, фиксированное время размещения – один год, процентная ставка – от 11,3 процента до 12 процентов в год.

Однако, ни в Россельхозбанке ни в Сбербанке дополнительное пополнение депозитов не предусмотрено.

А вот ЮниКредит Банк не только разрешает совершать дополнительное пополнение депозитов, но и открывает дорогу к выгодным депозитам в надежной банковской организации постоянным инвесторам.

Условия оформления депозита в Сбербанке такие:

Вид депозита	Процентная ставка от депозита на сумму от 1 4 00000 рублей	Максимальный показатель процентной ставки по рублевым депозитам
«Сохраняй»	От 7,9 до 10,5 %	При депозите от 2 000 000 на три года устанавливается 9,07 %
«Сберегательный сертификат»	От 9,3 до 10,5 %	При размещении от 100 000 000 рублей на три года предоставляется 11,5 %
«Пополняй»	От 7,6 до 7,7 %	При оформлении суммы от 2 000 000 рублей процент составляет 8,7 %
«Управляй»	От 7,2 до 7,3 %	При депозите от 2 000 000 на время от одного года устанавливается процентная ставка 6,9 %

Когда оценить данные показатели, то ставки не назовешь высокими, и их показатели не перекрывают даже инфляционный порог.

Банковской организацией предоставлены и иные виды депозитов, но и там процентная ставка не большая.

Условия депозитов других банковских организаций Российской Федерации:

Финансовая компания и вид депозита	Сумма в рублях	Процентная ставка	Время размещения депозита
ВТБ Банк; Вклад «Выгодний»	От 1 500000	12,5 %	От 12 месяцев
Альфабанк; Вклад «Победа»	От 3 000000	13 %	От 12 месяцев
Россельхозбанк; Вклад «Золотой»	От 3 000 000	12,2 %	От 12 месяцев

Процентные ставки на сегодня

Необходимо понимать, что процентные ставки в государственных банковских организациях намного ниже, чем в коммерческих учреждениях. Однако и надежность таких депозитов намного выше.

Каждая банковская организация предоставляет собственные виды депозитов, какие будут подходить для определенного класса вкладчиков.

Проанализируем некоторые из представленных выгодных депозитов от топа самых надежных банковских организаций:

Наименование банковской организации	Тип депозита	Процентная ставка в год	Минимальный размер ( в рублях) и время размещения депозитов
Сбербанк «Сохраняй онлайн»	10,5 %	100 000 рублей	От трех месяцев
ВТБ 24 «Ваш бонус»	14,2 %	100 000 рублей	От одного месяца
Газпромбанк «Газпромбанк Перспективный»	14,6 %	15 000 рублей	От трех месяцев
Россельхозбанк «Классический»	13 %	3 000 рублей	От трех месяцев
Банк Москвы «Максимальный доход»	8,9 %	1 000 рублей	От трех месяцев
Юникредит банк «Клик Депозит»	18,5 %	15 000 рублей	От одного месяца

Процентная ставка, указанная в таблице указана в максимальном размере по данному депозиту и может отличаться в зависимости от размера депозита и срока его размещения в банковской организации.

Рейтинг финансово-кредитных организаций

10 – самых надежных банков России, которые предлагают оформить выгодные вклады:

Самым надежным банком считается Сбербанк России	Это госбанк с оборотом в 22 336 млрд. рублей. Достаточность капиталов 13,7%. Доходность собственного капитала 20,4%. Часть депозитов физлиц 39,5%
ЮниКредит Банк	Банк с оборотом сбережений в 1196,6 млрд. рублей. Достаточность капитала 16,7%. Доходность капитала 10,1%. Доля депозитов населения 8,9%
Росбанк	Активы в обороте – 786,5 млрд. рублей. Достаточность капитала 14,1%. Собственный капитал с рентабельностью в 7,7%. Депозиты населения с долей 18%
Райффайзенбанк, является крупным банком с иностранным капиталом	Оборот активов 768,7млрд. руб. Достаточность капитала 16,3%. Эффективность капитала 20%, доля депозитов 19,6%
ВТБ, один из крупных банков России	Активы 9502 %. Достаточность капитала 11,1%. Рентабельность капитала 10,8%. Доля депозитов 5%
Газпромбанк	Государственный банк с оборотом активов в 5054,4 млрд. руб. Достаточность капитала 13,9%. Рентабельность капитала 17,2%. Доля вкладов населения 10,8%
РоссельхозБанк	Государственный банк. Активы 2795 млрд. руб. Достаточность капитала 16,4%. Рентабельность капитала 1,5%. Доля вкладов 19,7%
Альфа Банк	Активы 2404 млрд. руб. Достаточность капитала 14,4%. Рентабельность капитала 3,6%. Доля депозитов 11,3%
Креди Агриколь Банк	Активы в 6 млрд. руб. Достаточность капитала 12,3%. Рентабельность капитала 11,1%. Доля вкладов 15,4%
Сити Банк	Активы 442 млрд. руб. Достаточность капитала 15,2%. Рентабельность капитала 19,3%. Доля вкладов 11,8%

Можно ли досрочно снять деньги

При оформлении депозита заключается контракт, в каком указано время действия вклада. По завершении данного времени депозит или закрывается, либо продлевается, а накопленные проценты предоставляются вкладчику.

Но бывают, что случаются ситуации, когда расторгнуть контракт в Сбербанке необходимо срочно, до окончания времени.

Как это сделать? Необходимы будут бумаги — паспорт, используемое при оформлении депозита (удостоверение личности, военное удостоверение и так далее).

Как защитится от мошенников

Что необходимо делать, чтобы не стать жертвой мошенников:

1. Внимательно изучайте все подписываемые документы.
2. Каждая операция учреждения должна завершаться выдачей документа, какой однозначно доказывает то, что средства были внесены на счет.
3. Не предоставляйте свои личные данные тем, кто не имеет права их требовать.

Вклады какого банка надежнее защищены от мошенников? Больше всего защищены вклады в государственных банках, которые участвуют в обязательной системе страхования вкладов.

Как оформить вклады в ОТП банке через официальный сайт узнайте из статьи: вклады в ОТП банке.

Каковы ставки по вкладам в Инвестторгбанке на сегодня, читайте здесь.

Как закрыть вклад в Сбербанк онлайн досрочно, смотрите здесь.

Перед тем как оформлять депозит следует изучить рейтинг финансовых организаций, которые предлагают данную финансовую операцию.

Выбирая подходящий банк, необходимо проанализировать основные виды и условия депозитов.

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • 8 (800) 700 95 53

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/vklady-i-depozity/nadezhnye-banki-moskvy-s-vysokim-protsentom-po-vkladam.html

Источник http://zaymrus.ru/nadezhnye-banki-dlja-vkladov/

Источник

Источник