Депозитарий Сбербанка

Когда человек слышит слово «депозитарий», то представляет бесконечные ряды с сейфовыми ячейками для хранения ценностей. Современный Депозитарий Сбербанка России представляет собой специализированное хранилище, в котором консолидируются и хранятся ценные бумаги держателей или эмитентов. Большая часть действий данного подразделения банка связана с учетом и операциями с этими активами.

1. Для чего нужен депозитарий
2. Виды депозитарных услуг
3. Преимущества депозитария Сбербанка
4. Дистанционное управление
5. Безопасность данных
6. Универсальность
7. Какие бумаги обрабатывает
8. Кто держатель депо-счетов
9. Тарифы на пользование
10. Тарифы для физических лиц
11. Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Бробанк разобрался, что это такое депозитарий Сбербанка, и какие основные функции он выполняет.

Для чего нужен депозитарий

Дилеры, брокеры, управляющие компании занимаются сделками с ценными бумагами (ЦБ), а депозитарий их хранит и учитывает. Его сотрудники отвечают за правомерный переход прав от одного собственника актива к другому.

Все кто планирует приобрести акции, облигации или другие ценные бумаги открывают в депозитарии счета типа ДЕПО. По ним проводятся записи о зачислении и списании этих материальных ценностей.

Главная особенность депозитария в том, что напрямую к сделке он не имеет никакого отношения. Куплю-продажу, дарение, погашение проводят не служащие депозитария. Он оказывает только посреднические услуги по хранению и проведению операций.

Виды депозитарных услуг

Депозитарий Сбербанка выполняет такие функции:

• оформление новых счетов для учета ЦБ в национальной и иностранной валюте;
• учет и физическое хранение эмиссионных и неэмиссионных ЦБ, таких как векселя, коносаменты, чеки, акции, облигации и прочие;
• учет и передачу прав собственности на ЦБ после заключение сделок между сторонами;
• проведение транзакций по сделкам с ЦБ с использованием корсчетов Сбербанка в международных клиринговых центрах банков Европы и США;
• оформление залоговых операций, наложение и снятие обременений;
• передача и получение данных между депозитариями мира в процессе проведения операций;
• составление выписок по депо-счетам для их последующей передачи владельцам счета;
• зачисление прибыли от работы с ЦБ, процентов, дивидендов;
• погашение купонов и самих ценных бумаг;
• организация работы с эмитентами ЦБ, участие в акционерных собраниях на основании офрмленной доверенности, проведение процедур дробления, консолидации или конвертации ЦБ.

По своим функциям депозитарий Сбербанка берет на себя миссию кастодиального банка для международных участников депозитарных сделок и хранению депозитарных расписок ADR/GDR.

Преимущества депозитария Сбербанка

Сбербанковский депозитарий начал оказывать услуги с 1997 года. На 2019 год здесь в управлении находится 50 программ на акции, а также 29 эмитентов базового актива РФ. На обслуживании находится сверх 1,7 млн. счетов типа депо. Для передачи данных и дистанционного проведения операций банк использует защищенные каналы SWIFT или Онлайн-Сбербанк.

Система Депозитарий Сбербанка соответствует нормативам РФ. Она доказала высокую степень защиты и отказоустойчивости. Ее деятельность контролируется напрямую Банком России. Входит в ТОП мировых банков-кастодианов РФ и мира. За достижения в сфере депозитарных услуг 5 раз подряд награждалась кубком Global Custodian с 2014 по 2018 год.

Дистанционное управление

Депозитарий работает напрямую с клиентами при посещении офисов и посредством дистанционного управления. Второй способ предпочтительнее, когда неудобно каждый раз приходить для проведения операций лично. Клиенты пользуются системой SWIFT Connectivity, которая позволяет работать одновременно с несколькими депо-счетами. Передача данных происходит по стандарту ISO020022, который утвержден во всем мире.

Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО. Все электронные версии хранимых документов соответствуют оригиналам и позволяют проводить сделки в режиме онлайн. Клиенты могут создавать электронную подпись, которая хранится на флэш-накопителе или в специальном хранилище.

Российским эмитентам можно заказать в банке услугу Сбербанк-Бизнес и проводить операции с отечественными ЦБ по счетам депо через систему Клиент-Банк. Получить к нему доуступ можно тремя способами:

1. С официального сайта Сбербанка по своему логину и паролю.
2. Через персональный компьютер или ноутбук, на котором установлено специальное программное обеспечение от Сбербанка.
3. С мобильного устройства, после установки приложения.

Онлайн-системы управления депо-счетам Сбербанка не раз завоевывали отечественные и международные награды за внедрение передовых технологий. Есть программы, которые подойдут только для работы с российскими ценными бумагами или только с иностранными. Но для клиентов, которые проводят операции с ЦБ в разных валютах предусмотрено программное обеспечение для универсалов.

Безопасность данных

Депозитарий Сбербанка занимает первое место среди подобных организаций на российском рынке депозитарных услуг. Конфиденциальность данных находится на высочайшем уровне. Данные об операциях с ЦБ и заключенных сделках недоступны никому, кроме владельца счета.

Протоколы шифрования отвечают последним достижениям в этой области. Крупнейшие компании России доверяют работу со своими ценными бумагами ПАО Сбербанк. В их числе Магнит, МТС, Ростелеком, Тафтнефть, Мегафон, Лукойл, Газпром Нефть.

Универсальность

На обслуживании в Депозитарии Сбербанка находятся резиденты и нерезиденты РФ, как физические, так и юридические лица. Система работает со счетами депо в российских рублях и иностранной валюте.

Для физических лиц доступны простейшие операции по покупке и погашению ЦБ. А для корпоративных клиентов возможно проведение дробления, консолидации или других сложных процедур с ценными бумагами.

Какие бумаги обрабатывает

Фондовые рынки проводят сделки с ценными бумагами исключительно по депо-счетам. По ним ценности зачисляются и списываются. Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии. Это позволяет повысить их сохранность и уменьшить физический износ.

Депозитарий Сбербанка работает с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами:

• акциями;
• облигациями;
• векселями;
• чеками;
• коносаментами;
• закладными;
• трастовыми и сберегательными сертификатами;
• депозитными и банковскими сертификатами;
• варрантами и другими документами, которые признаются ценными бумагами по своим свойствам.

Сбербанк также работает с паями и депозитарными расписками. Все операции зачисляются и списываются с депо-счетов клиентов в соответствии с правилами, предусмотренными российским законодательством.

Кто держатель депо-счетов

Клиентами депозитария могут быть:

• физические лица;
• юридические компании;
• группы лиц, у которых есть договор на совместное владение.

Клиенты Депозитария — это владельцы ценных бумаг или те, кто только намереваются их приобрести. А также те, которые уже продали, погасили, перевели свои ЦБ, и на данный момент у них отсутствуют активы.

Тарифы на пользование

Тарифы для юридических и физических лиц на услуги депозитария в Сбербанке отличаются. Часть операций клиентам банк проводит бесплатно в рамках договоров на обслуживание.

Тарифы для физических лиц

Тариф в рублях РФ

Открытие, закрытие, переоформление счета в связи с изменением паспортных или других персональных данных по счету депо

Оформление счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ

Хранение и учет эмиссионных ЦБ

Учет и хранение неэмиссионных ЦБ

0,12 % годовых, но минимально 10 рублей в день

Хранение целого числа паев инвестиционного фонда

Обременение и снятие обременений с векселей, эмитированных Сбербанком

0,05 % от суммы сделки, но минимум 400 рублей, максимум 15 000 рублей

Исполнение поручения, действующего на постоянной основе

150 рублей + корреспондентская ставка по каждой операции

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Тариф в рублях РФ

Открытие депо счета

3 000 рублей единовременно

Учет акций и их хранение на эмиссионном счете

1 000 руб. в месяц за каждый выпуск

Учет и хранение облигаций

До 50 млн. 0,04 %, но минимум 700 рублей

Сверх 50 млн. на договорной основе

Хранение целого числа паев инвестиционного фонда

0,8 % от годовых, но минимум 100 рублей в месяц

Поддержание электронного документооборота

1 000 рублей в месяц

Исполнение поручения, действующего на постоянной основе

200 рублей + ставка корреспондента

Открытие счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ

Начиная с апреля 2019 года, тарифы для предпринимателей сравнялись с тарифами для юридических лиц.

Все клиенты банка, которые работают с ПИФами или другими инвестиционными программами сотрудничают с Депозитарием Сбербанка. О том, как зарабатывать на инвестировании Бробанк рассказывает в своих статьях. Здесь также можно ознакомиться с рейтингом ПИФов и на что следует опираться при выборе фонда.

Спецдепозитарий в схемах и простыми словами

Вы купили инвестиционные паи. При покупке в вашем личном кабинете инвестора отображается информация о списании суммы за операцию и об изменении количества именных ценных бумаг. По факту совершения сделки вы получаете право владения и распоряжения вашими активами. И институт, который законодательно учитывает и фиксирует факт приобретения или продажи, называется специализированный депозитарий (далее – спецдеп).

Но деятельность спецдепа не ограничивается функцией соблюдения законности операций, функционал спецдепа более многогранен. Как устроена работа этого участника рынка, спросили у одного из крупнейших представителей специализированных депозитариев АО «Специализированный депозитарий «Инфинитум».

Что такое специализированный депозитарий

Это инфраструктурный институт, который фиксирует и хранит активы, а также контролирует, как управляющая компания распоряжается имуществом паевых инвестиционных фондов (ПИФ), негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и страховых компаний.

Спецдеп выступает гарантом того, что активы, указанные в отчетности управляющей компании (далее – УК), действительно входят в состав имущества ПИФ, паями которого вы владеете. Эта компания контролирует соблюдение условий доверительного управления, в том числе по составу и структуре активов, в которые УК вкладывает средства инвесторов.

Роль специализированного депозитария на рынке коллективных инвестиций

Как сотрудничают УК и специализированный депозитарий

Во взаимодействии с УК спецдеп выполняет ряд функций: от контроля активов и сделок по ним до согласования отчетности. Расскажем отдельно о каждой из них.

Предварительный контроль. Управляющая компания совершает различные сделки, инвестируя имущество паевого инвестиционного фонда. Если они проходят на бирже, согласование спецдепа не требуется. Если же УК решает вложить имущество фонда в депозит, приобрести долю в обществе с ограниченной ответственностью, купить или продать объект недвижимости, нужно предварительное согласование спецдепа. Сделка должна соответствовать нормам законодательства и Правилам доверительного управления ПИФ — тогда спецдеп акцептует ее. В противном случае УК не сможет провести сделку.

Подтверждение специализированного депозитария также требуется, когда УК нужно провести платеж в рамках управления фондом. Для учета денежных средств фонда открывается отдельный банковский счет, к которому подключается трехсторонний клиент-банк, и без акцепта исполнить платежное поручение нельзя.

Учет и хранение имущества фонда. Спецдеп учитывает принадлежащие паевому фонду ценные бумаги и принимает на хранение иное имущество ПИФа.

Фиксация прав владельца инвестиционных паев. Работая с клиентами, управляющая компания выдает, обменивает и погашает инвестиционные паи.

Согласование отчетности. УК формирует, получает, хранит документы по операциям с имуществом паевого фонда и ежедневно передает спецдепу их электронные копии. На основании этих данных и информации из открытых источников оба участника самостоятельно ведут учет имущества и готовят отчетность для Банка России. Результаты этого параллельного учета сравниваются в процессе сверки между УК и спецдепозитарием, по результатам которой формируется итоговая отчетность. Так инвестор получает максимально достоверную информацию о своих инвестициях.

Последующий контроль УК. По итогам операций с имуществом фонда УК сверяет их корректность и соответствие требованиям законодательства. Специализированный депозитарий также ежедневно проверяет работу УК на предмет соблюдения нормативных актов и Правил доверительного управления ПИФ. При выявлении нарушений спецдеп уведомляет об этом как УК, так и регулятора — Банка России.

Зачем инвестору знать про спецдеп

В первую очередь, человек, инвестирующий в паи ПИФ, хочет быть уверен в безопасности вложений. Задача спецдепа — обеспечить надежность и прозрачность всех этапов осуществления доверительного управления имуществом фонда (в том числе сделок с ценными бумагами, платежей и т.д.), хранения имущества и определения расчетной стоимости инвестиционного пая.

Кроме того, в случае банкротства УК, спецдеп будет играть главную роль в дальнейшей судьбе ПИФ, по сути, заменяя управляющую компанию на определенное время. Он станет надежным хранителем средств фонда, чтобы они не были потрачены на погашение долгов обанкротившейся УК.

Стоит также отметить, что вероятность банкротства крупной УК, которая входит в одну группу с любым из крупнейших российских банков, крайне мала. Однако знать об этом для спокойствия за свои сбережения необходимо.

Узнать, какая компания выполняет функцию спецдепозитария для вашей УК, можно в Правилах доверительного управления паевого инвестиционного фонда. Этот документ можно найти на сайте или в личном кабинете УК.

Работа спецдепа оплачивается инвестором за счет комиссии, которая определена в договоре между УК и спецдепом, и максимальный размер которой зафиксирован в Правилах доверительного управления фонда.

Коротко

Специализированный депозитарий обеспечивает прозрачность, законность операций с ценными бумагами и следит за соблюдением интересов инвесторов.

За услуги спецдепозитария предусмотрена комиссия, которая оплачивается за счет имущества ПИФ. Информация о спецдепе, под контролем которого находятся ПИФ, указана в Правилах доверительного управления ПИФ.

Источник https://brobank.ru/sberbank-depozitarij/

Источник https://www.gpb-am.ru/press-center/journal/62-depozitarii-v-skhemakh-i-prostymi-slovami

Источник

Источник