Как узнать, в каком банке открыт счет у физического лица?

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

• Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
• В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
• Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
• В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

Документы для запроса данных о счетах должника

• Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@). Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа. Налоговая также может проверить подлинность исполнительного листа, сделав запрос в соответствующий суд.Учтите, что на момент подачи запроса у исполнительного листа не должен истечь срок предъявления к исполнению.
• Доверенность — если запрос подает представитель.
• Паспорт — при личной подаче.
• Запрос — при личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса.

Срок предоставления налоговой инспекцией ответа на запрос о счетах должника установлен в части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» — 7 дней с даты предоставления запроса.

Еще о взыскании денег через банк должника

• Как правильно предъявить исполнительный лист в банк должника
• Как взыскать деньги с банка
• Банки будут активнее списывать деньги со счетов должников

статья с сайта odolgah.com. взыскание долгов.

Узнаем расчетный счет

Чтобы получить такую справку, вам достаточно заполнить одно поле с ИНН или ОГРН, либо ввести наименование организации, а также подтвердить свое действие «капчей». Какие есть еще варианты? Если вы оформляли какие-либо отношения посредством договора, то стоит обратить внимание на те реквизиты, которые там указаны. Расчетный счет обязательно там будет

Если были совершены какие-либо платежи в эту компанию или от нее, возьмите квитанцию. В ней (если данная компания является плательщиком), найдутся желаемые цифры в верхней части бланка. Также реквизиты могут располагаться на официальном сайте фирмы.

Узнать номер через госструктуры

Способ не линейный, но что делать, если предыдущие варианты ничем не помогли. Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет? Обратитесь в суд. Напишите заявление, где подробно расскажите о ситуации и о том, что вам необходимо получить реквизиты компании для дальнейших действий.

После рассмотрения вашего заявления, будет вынесено решение в вашу пользу или отказ

Если решение в вашу пользу – вы получите на руки документ, который важно удостоверить с помощью нотариуса (да, это услуга платная). После чего отправляетесь в Пенсионный Фонд России или налоговую с просьбой предоставить необходимые документы нужной фирмы. В заявлении вы можете указать, что вам необходимо узнать:

• сколько открытых расчетных счетов в компании;
• в каком банке открывалась фирма;
• номера всех счетов;
• финансы, которые размещены на этих счетах;
• движение этих средств.

Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)

Резидент уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Форма уведомления и форматы утверждены приказом ФНС России от 28.08.2018 № ММВ-7-14/507@ «Об утверждении форм, форматов уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и способа их представления резидентом налоговому органу, формы уведомления о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось».

Процесс получения данных о счете физического лица

Чтобы выяснить необходимую информацию, к заявлению в банк необходимо приложить копию исполнительного листа. Но даже при его наличии кредитор иногда не имеет понятия, в какой банк направить документ, так как нет сведений о счете должника и где он открыт тоже неясно. Тогда рекомендуется обратиться в налоговый орган в том регионе, где проживает должник. Если он является юридическим лицом или ИП, есть возможность получить справку о его счетах. С должниками – физическими лицами – сложнее, ведь они не обязаны оповещать ФНС об открытии счетов. Лучше обратиться в полицию с заявлением о возврате долга либо в районный суд с иском к должнику. Это самый верный способ начать процесс восстановления справедливости.

К иску необходимо приложить доказательства задолженности. Если это алиментные отношения – свидетельство о рождении, где прописаны оба родителя. Если средства давались по расписке, ее обязательно включить в документацию. После принятия иска к рассмотрению последует официальный судебный запрос к банкам, в которых имеются счета должника. А по исполнительному листу с его счетов спишут финансы в пользу кредитора. Это легальный и самый действенный метод.

Когда это требуется?

Это может потребоваться в суде, или человек просто по прошествии долгого срока забыл, где хранится какая-то часть его сбережений, или, возможно, ему необходима справка для выезда за границу. В любом случае мотивов может быть очень много. Об обстоятельствах ниже:

потеря документов по вкладу во время переезда, стихийных обстоятельств или кражи;
необходимость в получении справки для суда, к примеру, на возврат средств, которые зачислены были не верно или утеряны из-за действий мошенников;
для уточнения о вкладах усопших родственников;
для подтверждения, что такой счет был или имеется (не важно, закрыт он при этом, или открыт);
необходимая справка, где отображено движение финансов на данном счету;
проверка баланса счетов у ближайшей родни;
поиск счета ребенка, предназначенного для алиментов, допустим, задолжавшего родителя.

Получение справки об имеющихся счетах физического лица

В ФНС направляется запрос в письменном виде. Сейчас могут оформить запрос даже по телефону. Но, опять же, если запрос исходит от уполномоченного органа либо самого должника (владельца счетов). Такой же запрос можно направить в кредитную организацию напрямую. В полученной справке будет следующая информация:

• название организации или данные о физлице;
• ИНН должника, и если он ИП – ОГРНИП;
• рабочий или домашний адреса;
• наименование кредитных предприятий, в которых есть счета;
• суть запроса информации;
• список лиц, имеющих право на получение доступа к данным (начальство, доверенные лица);
• дата составления запроса;
• печать и подпись руководящего лица.

Подобная информация должна быть представлена бесплатно.

Право поиска

Давайте теперь поговорим о том, кто имеет право запрашивать данную информацию. По закону, это могут быть следующие физические лица:

• сами владельцы этих счетов и вкладов;
• лица с доверенностями от владельцев данных банковских портфелей;
• представитель владельца счета (опекун, родитель и пр.);
• наследник (вступает в силу по завещанию);
• лица с доверенностями наследника;
• представитель наследника.

Кто может помочь в данном вопросе? Нотариус и судебные приставы. Предположим, что у вашего умершего родственника остались банковские счета, которые не были указаны в завещании. Вы имеете по закону право на них, и с помощью нотариуса вы сможете получить к ним доступ.

Что касается приставов, то в случае развода, когда один из супругов хочет претендовать на половину нажитого имущества, и уверен или подозревает, что есть скрытые банковские счета, не фигурирующие в бракоразводном процессе, может запросить данные справки. А также приставы могут помочь с получением алиментов, если бывший супруг часто меняет или место работы, или банковские карты для сохранения своих финансов.

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Как найти счет в Сбербанке

Банки всегда обладали возможностью по розыску счетов, но ранее никак не предлагали такую функцию. Все клиенты Сбербанка имеют возможность пользоваться услугой «Розыск счетов в Сбербанке». Скорее всего, поиск сделали доступным для клиентов, которых ищут счет своих родителей, сберкнижку ещё советских времен, старый счет, либо возмещение выплат вкладчикам. Причин для поиска может быть несколько:

• утрата документов касательно действующего вклада;
• узнать о наличии счетов умерших родственников;
• в ситуации возврата денег со счета;
• чтобы подтвердить наличие старого вклада.

Мотив поиска не играет никакой роли, важно то, что банк может предоставить запрашиваемую информацию.

Многие открывают несколько счетов и вкладов или владеют счетами своих родственников. Чтобы не запутаться в существующих вкладах, а также всегда быть в курсе о количестве средств, Сбербанк предоставляет данную услугу. Она станет актуальной для тех, кто хочет получить информацию про банковский счет, при чем не только действующий, но и закрытый.

Какие счета можно разыскивать

Клиенты могут разыскивать такие виды счетов:

Найти информацию можно и про закрытый счет, но он должен быть неактивным не более 10 лет. Также можно разыскать существующий на 20 июня 1991 года сберегательный вклад, подлежащий компенсации.

Условия и стоимость услуги розыска счетов

Розыск вкладов доступен не для всех физических лиц. Данный сервис доступна физлицам:

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

• обладатели лицевого расчетного счета, депозита, обезличенного металлического счета;
• граждане, имеющие заверенную доверенность от получателя вклада;
• наследники умершего владельца вклада (обязательно иметь завещание);
• представитель обладателя, имеющий документ, подтверждающий полномочия.

В других ситуациях, необходимо обратиться в суд, либо отправить соответствующий запрос нотариусу. Когда будет исполнительное заключение, розыском счета смогут заняться судебные представители или юристы. Например, муж избегает уплату алиментов, или после кончины владельца, его родственники желают получить наследство.

Если процедура поиска связана с иностранными гражданами, то следует обратиться в консульство необходимой страны. Оплачивать розыск карты Сбербанка не нужно, а вот подождать придется до одного месяца.

Технически, процедура не трудоемкая, но следует учитывать соблюдение банковской тайны, и чтобы все было в законодательных рамках.

Что нужно для розыска

Для заказа услуги по розыску счета, нужно подписать Универсальный договор банковского обслуживания, или зарегистрироваться онлайн.

Для розыска необходима следующая информация:

1. Фамилия, имя, отчество владельца счета.
2. Адрес места проживания (если он менялся, то следует указать действующий).
3. Реквизиты документа, удостоверяющего личность, или документ, который подтверждает полномочия.

Важно понимать, что в случае смены имени или фамилии, нужно сообщать об этом в банк. Это связано с тем, что в дальнейшем может отображаться неполная картина состояния счетов и вкладов, поэтому лучше уведомить банк об изменении имени.

Способы розыска счетов и вкладов

Как найти счет в Сбербанке? На данный момент, доступно два способа:

1. Через отделение банка, подать заявление на поиск номера счета.
2. Найти лицевой счет в сбербанк онлайн с помощью интернета.

Используя первый способ нужно выполнить несколько простых действий:

1. Прийти в ближайшее отделение Сбербанка.
2. Предоставить сотруднику документ, удостоверяющий личность и, если необходимо дополнительные документы (завещание, доверенность).
3. Заполнить бланк-заявление, вот образец.
4. Подтвердить действия и передачу данных.
5. Получить ответ на запрашиваемую информацию письмом по месту проживания, либо на email адрес.

Найти расчетный счет в сбербанк онлайн невозможно, если:

• оформление осуществлялось до того, как изменилась фамилия;
• открытие счета было до смены паспорта.

Для поиска расчетных счетов онлайн, следует придерживаться другого алгоритма:

1. Обратиться к сотруднику банка для заключения универсального договора банковского обслуживания. Каждый территориальный банк имеет свой договор. свой логин и пароль для входа в личный кабинет Сбербанк онлайн.
2. Выполнить вход через приложение (предварительно его скачав), либо с помощью сайта.
3. Кликнуть на раздел «Вклады и счета», где доступна информация о всех банковских продуктах, открытых в Сбербанке, а также реквизиты счета.

Когда клиент войдет в Сбербанк онлайн, он сможет увидеть информацию про все действующие счета, но только в рамках региона обслуживания. Узнать необходимую информацию, в будущем можно не покидая собственное жилье и проверять данные в любое время.

Сроки ответа

Найти ОМС счет в Сбербанке, либо любой личный счет не составляет большого труда. Однако сроки ответа могут затянуться до 30 календарных дней. Например, если владелец вклада находится в другом регионе.

Ускорить процедуру поиска можно обратившись в то отделение, где и открывался вклад, либо указать в заявлении населенный пункт.

Получить информацию мгновенно можно только в том случае, когда клиент не изменял паспортные данные, место жительства и не обращался за услугами в иные финансовые учреждения. Также банк предлагает получить выписку, в которой будет информация о движении средств на счете.

Источник https://znatokfinansov.ru/banki-i-servisy/scheta/kak-uznat-v-kakih-bankah-otkryty-sceta-u-fiziceskogo-lica/

Источник https://sbank.online/uslugi/rozysk-schetov-v-sberbanke/

Источник

Источник