Как простой человек за пару кликов акций купить может?

Акции – это отличный способ инвестировать свободные средства и получать за это определенную прибыль. Но, к сожалению, частные лица не имеют возможности напрямую пользоваться этим инструментом заработка и создания финансового благополучия. В то же время возможность покупать ценные бумаги лежит не так далеко. Как купить акции частному лицу всего за три осмысленных шага и начать зарабатывать? Давайте разбираться.

Какие акции можно покупать в России и где?

В России нет ограничений на приобретение иностранных акций. Но для этого придется обращаться на иностранные биржи ценных бумаг. В то же время в стране функционирует собственная площадка для торговли акциями, где можно найти бумаги крупных отечественных компаний.

Российские

На данный момент в стране доступна покупка акций российских фирм частными лицами несколькими путями:

• через Московскую межбанковскую валютную биржу;
• напрямую у некоторых компаний-эмитентов (наличие стоит уточнить непосредственно у них);
• перекупить у частных лиц, владеющих нужными акциями;
• в некоторых банках (ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк).

Последний способ – не идеальное решение, потому что зачастую у таких банков маленькое разнообразие. Да и цены они выставляют самостоятельно, не забыв про свою выгоду. То есть они будут выше, чем если купить их через биржу или напрямую.

Приобретение акций у других частных лиц может быть опасным, потому что бумаги могут оказаться поддельными. Но если грамотно выбирать продавца, то шанс нарваться на риски минимален.

Иностранные

Зарубежные фирмы вываливают акции на местные биржи. Среди таких – американская NASDAQ и английская Лондонская биржа. На российских биржах таких ценных бумаг нет, и частным лицам придется выходить на международный рынок.

Важно! Если покупать иностранные у российских брокеров, не имеющих регистрации за рубежом, придется получать статус «Квалифицированный инвестор». Получение этого статуса регулируется ФЗ №39, «благодаря» которому без него покупать зарубежные акции у российских брокеров нельзя.

Выход для частных лиц есть и без выполнения условий Федерального закона. Достаточно приобретать акции у брокерских фирм, которые зарегистрированы за рубежом или имеют двойную регистрацию. Это позволит обойти ограничение, потому что все действия будут проходить заграницей и не будут попадать под действие российских законов.

Но акции иностранных компаний, к сожалению, можно купить только через брокера. Профессионалы имеют доступ на иностранные биржи, куда обычным смертным хода нет. Так что частным лицам приходится пользоваться брокерскими услугами.

Посредники в покупке акций частными лицами

К сожалению, самостоятельно частное лицо не имеет права приобретать акции у многих компаний, за исключением ряда фирм. Но их ценные бумаги не всегда привлекательны для потенциального инвестора. Основной объем выгодных бумажек крутится немного выше. И чтобы достать до него, нужны как минимум два посредника.

Биржа

Фондовая биржа – то место, куда акции поступают после их первичного публичного размещения. Когда компания их размещает, то деньги от этой сделки поступают в ее владение, после чего используются в зависимости от существующих нужд.

Акции на бирже, в свою очередь, становятся полноценным товаром. Их цена начинает меняться в зависимости от множества процессов. В частности, на это напрямую влияют успехи фирмы, ее развитие, и так далее.

Следовательно, на фондовой бирже они уже крутятся как товар. Его можно приобретать частным лицам и либо перепродавать на подъеме, либо долгосрочно инвестировать в него и ждать, пока компания разовьется настолько, что акции дадут многопроцентную доходность.

Среди таких бирж стоит выделить:

1. В России: «Московская биржа», «Фондовая биржа Санкт-Петербург».
2. В США: NASDAQ, NYSE.
3. В Великобритании: Лондонская биржа.
4. В Китае: Шанхайская биржа.
5. В Евросоюзе: Франкфуртская фондовая биржа, Euronext Paris.
6. В Японии: Токийская биржа.

Недостаток этих площадок для физических лиц кроется в том, что частник не имеет на нее доступа. И, чтобы добраться до желанных акций, придется обращаться к помощи ещё одного необходимого посредника.

Брокер

Брокер – это человек (или фирма), который имеет доступ на международные или национальные фондовые биржи и может выступать в качестве посредника между частным лицом и, собственно, рынком ценных бумаг.

Он помогает частным лицам купить или продать акции, но при этом берет определенную комиссию. Стоит обращаться только к проверенным брокерам, чтобы не нарваться на мошенника. Существуют специальные рейтинги надежности, в которых указаны наиболее заслуживающие доверие брокеры, к которым можно обращаться за услугами.

Каждый брокер взимает с частного лица определенную комиссию за свою помощь. Эту сумму придется выплачивать ему после каждой сделки. Как правило, процент взимается небольшой – от 0,02 до 0,5%. Если планируете проводить какие-либо активные действия с акциями, то лучше выбирать брокера с минимальным тарифом. Потому что прибыль можер даже не покрыть стоимость его услуг. Если же вы не планируете активно торговать акциями, и они будут просто лежать, то даже 0,5% могут оказаться практически незаметными. Ведь их никто не трогает и сделок с ними не проводит.

Стоит помнить, что разные брокеры имеют доступ к разным фондовым биржам. Кто-то может покупать акции только на российском рынке, а кто-то способен добраться до зарубежных и даже международных.

Какой бывает прибыль от акций

Денежная прибыль от ценных бумаг стоит того, чтобы ради нее пойти на сотрудничество с посредниками. Но сначала нужно разобраться, из чего она складывается и от чего зависит. Это поможет выбрать наиболее выгодные акции и, соответственно, необходимого брокера для торговли на определенных биржах.

Рост цены

Некоторые компании развиваются достаточно активно, чтобы их акции начали «развиваться» вместе с ними. Допустим, вы приобрели ценные бумаги условной компании «Технопузики» по 100 рублей за штуку. Через какое-то время фирма стала развиваться, и, следовательно, ее акции начали активнее скупать. И чем охотнее их приобретают, тем выше на них стоимость.

Допустим, что через год акции той же компании «Технопузики» выросли и стали стоить 200 рублей. Если их продать сейчас – то с каждой бумаги вы получаете 100% доходность, что очень даже неплохо. И чем больше было таких акций – тем лучше для их владельца, который решил продать их.

Но, снова же, нельзя забывать: падение стоимости так же естественно, как и её рост. Главное – следить за динамикой и аналитикой, чтобы вовремя среагировать на негативное развитие событий и не остаться в минусе.

Дивиденды частным лицам

Важно помнить, что некоторые акции – это не просто бумажки, имеющие определенную стоимость на рынке, да и только. Компании охотно распределяют какую-то часть своей прибыли между акционерами поровну. Это как бы своеобразная поддержка инвесторов, которые в свое время вложились в фирму. Причем чем больше у инвестора акций, тем большую сумму он будет получать в качестве дивидендов.

Вернемся все к той же условной компании «Технопузики». Допустим, она эмитировала 1000 акций. Кто-то раскошелился и приобрел 500 акций фирмы. Ещё два человека приобрели по 200 акций. И последний – всего 100 ценных бумаг.

Следовательно, если доход «Технопузиков», который они готовы распределить между акционерами, составит 100 тысяч рублей, то на одну акцию придётся 100 рублей дивидендов. Следовательно, каждый из акционеров получит:

• Владелец 500 шт. – 50 тысяч.
• Хозяева 200 шт. – по 20 тысяч.
• Обладатель 100 шт. – 10 тысяч рублей.

Важно: не все компании платят дивиденды. Просто не могут этого себе позволить. Поэтому, если вам важны дивиденды, внимательно относитесь к приобретению ценных бумаг и узнавайте заранее возможность выплат.

Размер потенциальных дивидендов определяет компания. Они могут выплачиваться 1-2 раза в год, в редких случаях – внеочередно. Деньги, полученные в результате выплаты фирмы-эмитента, будут храниться на счёте брокера. И уже оттуда их можно вывести на собственный счет (естественно, уплатив НДФЛ).

Инструкция: как купить акции частному лицу

С теоретическими понятиями и потенциальной прибыльностью купленных ценных бумаг разобрались. А теперь давайте разбираться с тем, как же все-таки приобрести акции частным лицам и как не ошибиться. Приступаем.

Шаг 1: Выбор брокера

Этот шаг стоит разбить на несколько «подпунктов», которые вместе помогут выбрать лучшего брокера из существующих исходя из ситуации и желанного эффекта:

1. Определиться, какие именно акции вам нужны: российские или иностранные, если иностранные – то какие именно, и так далее (и заодно узнать, где они торгуются).
2. Оценить, какую именно сумму вы готовы вложить в инвестиции.
3. Изучить отзывы, обзоры и (обязательно!) рейтинг надежности и выбрать самых опытных и вызывающих доверие брокеров, торгующих на желаемых биржах.
4. Узнать минимальную сумму, с которой отобранные фирмы или лица готовы работать (как правило, это минимум 30 тысяч рублей) и отсеять тех, кому ваши деньги кажутся «маленькими».
5. Рассмотреть тарифы оставшихся брокеров и прикинуть их к потенциальной прибыли и возможному количеству сделок.

После того, как вы проделали все эти подпункты, можно заключать сделку с выбранными брокерами.

Шаг 2: Заключение договора

Когда после всех изысканий остался последний, самый удобный и выгодный брокер из существующих, нужно заключить с ним официальный договор. Это необходимость, потому что без договора не получится вести дела.

Сделать это удаленно вряд ли получится – большинство брокеров предпочитает лично видеть клиента и получить его физическую подпись. То есть придется отправиться в офис выбранной фирмы и уже там заключать договор на брокерское обслуживание.

В результате этого действия вы получаете возможность приобретать акции на выбранной бирже. Кроме того, за вами оказывается закреплен брокерский счёт, через который и будут вестись все сделки и куда будут капать дивиденды в случае их выплаты.

Чтобы начать работу с ценными бумагами, этот счет нужно пополнить хотя бы минимальной суммой, с которой брокер готов работать. После чего можно приступать к основной части действия.

Шаг 3: Приобретение желанных акций частным лицом

Теперь, когда брокер выбран и на личном счете в его фирме лежат ваши деньги, пора приступать к приобретению вожделенных ценных бумаг. Для этого нужно определиться, какие именно акции вы хотите купить. При этом рекомендуется изучать аналитику и следить за динамикой их стоимости, чтобы не ошибиться. Никто не будет помогать сделать выбор. По крайней мере, бесплатно.

После того, как вы определились с тем, какие акции хотите купить, нужно изъявить свое желание брокеру. Для этого часто достаточно просто ему позвонить и обсудить детали сделки: какие бумаги и сколько вы хотите. В крайнем случае можно попросить брокера самостоятельно управлять средствами на его усмотрение.

Но некоторые компании предоставляют средство «самоуправления» для клиентов – так называемый терминал Quik. Эта, точнее будет сказать, программа устанавливается на личный компьютер пользователя. И он самостоятельно может отслеживать котировки акций и заниматься торговлей без постоянных созвонов с брокерской фирмой.

В первом случае меньше головной боли – достаточно позвонить, и специалист все сделает сам. Но программа позволит изучать ситуацию в реальном времени и заниматься торговлей тогда, когда это удобно. Но взамен придется потратить личное время на изучение возможностей и особенностей Quik.

Как купить Акции в 6 шагов: Инструкции и Пример, Где покупать и за Сколько

Пошаговое руководство как купить акции на фондовой бирже физическому лицу. Где торгуются акции и как их приобрести, особенности отбора и времени покупки.

Вы, наверное, много раз представляли, как собираетесь покупать акции компании и зарабатывать достаточно денег, чтобы путешествовать по миру и прослужить вам всю оставшуюся жизнь. Достичь этого нелегко, но с чего-то начинать нужно.

Вам не нужны огромные деньги, чтобы начать свой инвестиционный путь, некоторые люди начинают с $300 или меньше.

• Где торгуются акции
• Что нужно чтобы вложить деньги в акции
• Как работает фондовый рынок
• План торговли акциями
• Риски и расходы
• Что делают брокеры
• Выбор акций
• Шестиступенчатый план покупки акций онлайн
• Покупка акции
• Регулярно просматривайте свои позиции
• Что на самом деле означает покупка акций в компании?
• Что движет ценой?
• Как отбирать компании
• Отбор акций для долгосрочных вложений
• Отбор акций для активного трейдинга
• Когда лучше покупать акции
• Как составить портфель из купленных акций
• Обратите внимание на статус Квалифицированного инвестора
• Советы начинающим инвесторам
• Плюсы и минусы покупки отдельных акций
• Часто задаваемые вопросы о покупке акций
• Заключение

Где торгуются акции

Торговля акциями компаний, инвестиционных фондов и другими ценными бумагами (облигациями, депозитарными расписками, векселями, нотами) осуществляется на специализированных финансовых площадках – фондовых биржах. Напрямую с клиентами биржи не работают, а доступ на биржевой рынок обеспечивают профессиональные посредники – брокерские компании.

Каждая страна с рыночной экономикой имеет свои фондовые биржи (насчитывается более 60-ти), но основной оборот капитала приходится на мировых лидеров:

Капитализация активов фондовых бирж в момент падения, вызванного кризисом пандемии.

Нью-Йоркская фондовая биржа, Соединенные Штаты

Основанная в 1792 году, Нью-Йоркская фондовая биржа имеет рыночную капитализацию более $30 трлн и около 2400 зарегистрированных на бирже компаний. Согласно данным Gallup за 2017 год, более 54% американцев инвестировали в акции, котирующиеся на NYSE. Только на NYSE приходится примерно 40% капитализации мирового фондового рынка.

NASDAQ, Соединенные Штаты

Вторая биржа в мире по уровню капитализации (более $10 трлн, при среднем месячном объеме торгов 1,26 триллиона долларов) также расположена в Нью-Йорке. NASDAQ считается Меккой технологических компаний, поскольку здесь перечислены многие крупнейшие мировые технологические компании (более 3800), такие как Meta Platforms, Apple, Google, Amazon, Tesla и другие.

Токийская фондовая биржа, Япония

Токийская фондовая биржа, основанная в 1878 году, входит в десятку крупнейших мировых фондовых бирж. В ней около 2300 компаний с совокупной рыночной капитализацией 5,67 трлн. Базовым индексом TSE является Nikkei 225, в который входят крупнейшие компании, включая Toyota, Honda и Sony.

Шанхайская фондовая биржа, Китай

Крупнейшая фондовая биржа в Китае имеет рыночную капитализацию в 4,02 триллиона долларов. Это некоммерческая организация, в которой зарегистрировано более 1000 компаний. Акции, зарегистрированные на Шанхайской фондовой бирже, имеют акции «А», которые торгуют в местной валюте, и «В» акции, которые оцениваются в долларах США для иностранных инвесторов.

Гонконгская фондовая биржа, Гонконг

Гонконгская фондовая биржа была основана в 1891 году. У нее около 2000 зарегистрированных на бирже компаний, около половины из которых – из материкового Китая. Ежемесячный объем торгов составляет 182 миллиарда долларов, а рыночная капитализация – 3,93 триллиона долларов. В 2017 году биржа закрыла свою физическую торговую площадку, чтобы перейти на электронные торги.

Euronext, Еврозона

Euronext со штаб-квартирой в Амстердаме, является панъевропейской фондовой биржей с присутствием во Франции, Бельгии, Ирландии и Португалии. В неё входят около 1300 зарегистрированных компаний с совокупной рыночной капитализацией в 3,92 триллиона долларов. Акции, зарегистрированные на Euronext, торгуются в евро. Его ежемесячный объем торгов составляет около 174 миллиардов долларов.

Лондонская фондовая биржа, Великобритания

Лондонская фондовая биржа была основана в 1698 году. В ее состав входят более 3000 компаний с суммарной рыночной капитализацией в 3,76 триллиона долларов США.

Шэньчжэньская фондовая биржа, Китай

Официально созданная в 1990 году, Шэньчжэньская фондовая биржа является одной из двух независимо действующих фондовых бирж в Китае. Другой является Шанхайская фондовая биржа. Рыночная капитализация составляет 2,5 триллиона долларов по состоянию на конец 2018 года. Большинство компаний, перечисленных здесь, базируются в Китае и торгуют акциями в юанях.

Фондовая биржа Торонто, Канада

На принадлежащей и управляемой TMX Group фондовой бирже Торонто (TSX) находятся 2207 зарегистрированных на бирже компаний с совокупной рыночной капитализацией 2,1 триллиона долларов, что позволяет ей войти в десятку крупнейших мировых фондовых бирж. Среднемесячный объем торговли составляет 97 миллиардов долларов.

Бомбейская фондовая биржа, Индия

Бомбейская фондовая биржа, основанная в 1875 году, была первой фондовой биржей в Азии. По состоянию на ноябрь 2018 года его рыночная капитализация составила 2,05 триллиона долларов. По данным Visual Capitalist на БФБ зарегистрировано 5 749 компаний. Тем не менее, большинство из них компании малой капитализации.

Что нужно чтобы вложить деньги в акции

План действий перед приобретением ценных бумаг:

1. Узнайте, как работает фондовый рынок, где купить акции.
2. Создайте план торговли акциями.
3. Понять риски и расходы.
4. Откройте реальный счет.
5. Выберете компании для покупки.
6. Откройте, проконтролируйте и закройте вашу первую позицию.

Давайте во всём разберемся сразу, чтобы затем не иметь вопросов.

Как работает фондовый рынок

Сегодня владение акциями в основном регистрируется в электронном виде, и вместо бумажного сертификата у вас есть запись на компьютере в так называемой номинальной учетной записи. Таким образом, вы можете проверить цены и покупать и продавать онлайн одним нажатием мыши.

Компании, которые хотят привлечь капитал, размещают свои акции на бирже. Процедура называется – первичное публичное размещение акций (IPO).

• Первичный рынок – это продажа акций на IPO от компании инвесторам.
• На вторичном рынке инвесторы торгуют уже выпущенными ценными бумагами без привлечения компаний-эмитентов, покупая их у других инвесторов на бирже. Это то, на что ссылаются люди, когда говорят о фондовом рынке.

Если вы считаете, что ценные бумаги будут расти – вы их покупаете. Если уверены в падении – продаете.

План торговли акциями

Хороший торговый план может быть чрезвычайно полезным, так как он точно определит, каковы ваши цели, сколько капитала у вас в распоряжении и каков ваш аппетит к риску.

Цель торгового плана – убрать эмоции из вашего процесса принятия решений, а также предоставить некоторую структуру, когда вы открываете и закрываете свои позиции.

Например, вы начинающий инвестор и первым пунктом стоит задача просто купить акции недорого. Получив опыт вы планируете создать портфель технологического сектора. Затем в течение года вы будете диверсифицировать портфель другими не связанными отраслями, например, акциями фармакологических компаний.

Риски и расходы

Это вытекает из предыдущего пункта. То есть вы понимаете, что вам нужно снижать риски благодаря расширению портфеля. Изучая рынки вы примерно сможете оценить капитал, к которой будете наращивать в следующие несколько лет. Но пора сделать первый шаг и открыть реальный счет.

Что делают брокеры

Если вы хотите купить долю в бизнесе Samsung, не стоит стучать в дверь головного офиса и пытаться передать свои деньги. Нет, вам нужно купить акции компаний на фондовом рынке, и для этого вам понадобятся услуги брокера.

Ваш брокер объединяет и сопоставляет заявки от тех, кто хочет одновременно покупать и продавать, что помогает снизить затраты.

– Профессиональный брокер, с которым мы работаем много лет. Здесь можно покупать акции американских, европейских и азиатских компаний. Простая регистрация за 30 секунд, удобная торговая платформа, более 2000 активов, делают этого брокера очень удобным и полезным. – Дочерний брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно инвестировать в большое количество акций со всего мира.

Чтобы купить акции, вам понадобятся деньги для покупки. Пополнить лицевой счет у брокера можно также онлайн при помощи банковских карт или электронных платежных систем.

Ниже будет пример со скриншотами покупки акций, продажи и получении прибыли.

Когда счет открыт и пополнен, нужно переходить к выбору акций для покупки.

Выбор акций

Уоррен Баффетт сказал: «Покупайте компании, потому что вы хотите владеть ею, а не потому, что вы хотите, чтобы акции выросли».

Тем не менее, кроме желания нужны и знания. Начните с финансовой отчетности компании, а именно с ежегодного письма руководства акционерам. Письмо даст вам общее описание того, что происходит с бизнесом, и предоставит показатели продаж, производства, выручки и прибыли в отчете. Все это можно найти на официальных сайтах компаний в разделе отношений с инвесторами (Investor Relations), ведь каждая компания, чьи акции торгуются на бирже, обязана публично предоставлять финансовые отчеты.

«Задача непрофессионала не должна состоять в том, чтобы выбрать победителей – ни он, ни его« помощники »не могут этого сделать, – а скорее в том, чтобы владеть множеством предприятий, которые в совокупности обязательно преуспеют». Уоррен Баффетт.

Вы можете черпать вдохновение из идей аналитиков или проводить собственные исследования.

Например, вы можете купить некоторые акции, которыми владеет Уоррен Баффетт.

С другой стороны, если вы потратите некоторое время и энергию на свои собственные исследования, вы сможете извлечь из них гораздо больше уроков. Инвестиционные идеи могут исходить от вашего брокера в форме отчетов об акциях и анализа, но вы также можете использовать независимое исследование.

Сколько инвесторов – столько и методов отбора акций.

В первую очередь, компания должна вам нравиться, как потребителю. Если это так, значит вы и другие люди готовы с удовольствием пользоваться её продуктами или услугами, а это говорит об успешности компании.

Ниже мы подробнее поговорим о выборе акций, так как эта тема довольно объемная. Но предположим, вам очень нравится платежная система PayPal, которой вы пользуетесь и вы не знаете, как можно купить акции ПС.

Шестиступенчатый план покупки акций онлайн

Покупка акций онлайн – это не ракетостроение. Следуйте этому простому плану из шести шагов:

1. Найти хорошего онлайн-брокера.
2. Открыть инвестиционный счет.
3. Загрузите деньги на свой счет.
4. Найдите акцию, которую хотите купить.
5. Купите акции.
6. Регулярно просматривайте свои позиции.

Если вы появитесь в штаб-квартире Amazon в Сиэтле, размахивая рукой полной денег, вы скорее окажетесь в психиатрическом отделении, чем на собрании акционеров.

Покупка акций онлайн не может быть проще. Самый простой и дешевый способ – использовать онлайн-брокера. Для регистрации обычно требуется домашний и рабочий адрес, номер телефона и номер социального страхования или номер социального страхования.

Найдя своего онлайн-брокера, вам необходимо открыть инвестиционный счет онлайн. Инвестиционный счет – это в основном то, что вам нужно, чтобы начать покупать акции. Думайте об этом как о банковском счете, где помимо наличных денег вы также можете держать акции.

Минимальные депозиты могут составлять всего 250 долларов, как стоимость одной акции L’Oréal. Но самое интересное, что некоторые брокеры предоставляют кредитное плечо, например, 1:20 у Evotrade. Это означает, что вы можете купить дробное число акций, вместо 250 долларов сделать покупку на $12,5.

Покупка акции

Вот у вас есть открытый счет, деньги и акции, которые вы хотите купить. Теперь все, что вам нужно сделать, это нажать кнопку «Купить». Вы входите в свою торговую онлайн-платформу, находите выбранные вами акции, вводите количество акций, которые вы хотите купить, и нажимаете кнопку «Купить».

Ниже вы увидите на сколько просто покупать акции у брокера Evotrade. В этом примере мы решили купить акции PayPal (NASDAQ: PYPL), для этого мы выбрали акции из списка, указали объем лот 0,2 (20 акций) и нажали кнопку BUY (Купить):

Учитывая кредитное плечо, для покупки нам понадобилось $172,11. При желании можно купить и одну акцию, но и прибыль в денежном выражении будет меньше.

Уже через неделю стоимость акций американской компании выросла, как и наш доход:

На этом мы решили закрыть позицию (операция Sell, продажа), чтобы зафиксировать прибыль и получить её на счет:

Всего одно нажатие и сделка закрыта. Результаты отображаются ниже графика:

У брокера Evotrade покупать акции проще, чем заказывать пиццу.

Регулярно просматривайте свои позиции

Вы сделали, вы купили акции, они ваши. Теперь это ключ к мониторингу ваших инвестиций.

Если вы купили акции с целью удержания на более длительный срок, вам не нужно каждый день проверять движение цен, но вы можете проверить квартальные или годовые отчеты и рекомендации компании.

Для краткосрочных покупателей управление позицией может означать установление цены Стоп-Лосс (автоматическое закрытие сделки при достижения определенного убытка), где можно сократить убытки, и целевой цены (Take Profit), где вы хотите автоматически продать акции с прибылью. Такие уровни вовсе не обязывают вас следить за рынком, а сделки закроются автоматически при достижении уровней.

Что на самом деле означает покупка акций в компании?

Когда вы покупаете акции в компании, вы становитесь акционером, то есть владельцем этой компании в очень небольшом проценте.

Например, Тесла выпускает 185 миллионов акций в обращение. Когда вы купите 100 акций компании Tesla, вы станете одним из владельцев Tesla.

Ваш процент владения будет очень маленьким, 0,000055% (100/185 миллионов), тем не менее, вы будете владельцем со всеми правами, которые предоставляются с этим владением:

• Право на получение дивидендов – когда компания распределяет дивиденды, вы получите их. Следуя предыдущему примеру Tesla, давайте предположим, что в этом году Tesla выплатит 100 миллионов долларов дивидендов – вы получите 55 долларов (0,000055% * 100 миллионов).
• Право голоса – если вы являетесь акционером компании, вы имеете право участвовать в годовом собрании компании. На ежегодном собрании вы будете иметь право голосовать по темам, которые существенно повлияют на будущее компании. Эти темы могут варьироваться от выбора совета директоров до размера распределенных дивидендов.

Кстати, у брокера Evotrade вы можете получать дивиденды по всем акциям.

Что движет ценой?

Существует ряд причин, по которым спрос на акцию может меняться со временем, в том числе:

• Отчеты о доходах. Компании обычно публикуют промежуточные отчеты о своих финансовых результатах раз в квартал и полный отчет раз в год. Они влияют на цену акций компании, поскольку трейдеры и инвесторы используют цифры, включая выручку, прибыль и прибыль на акцию (EPS), как часть своего фундаментального анализа.
• Макроэкономические данные. Состояние экономики, в которой работает компания, повлияет на ее рост. Выпуски данных, такие как валовой внутренний продукт (ВВП) и розничные продажи, могут оказать существенное влияние на цены акций компании – сильные данные могут вызвать их рост, в то время как слабые данные могут привести к их падению
• Процентные ставки. Если ставки высоки, людям не нужно рисковать, чтобы получить здоровую прибыль, и вместо этого они могут экономить, что может привести к тому, что фондовый рынок увидит меньше инвестиций. Так что если похоже, что центральный банк может повысить процентные ставки, спрос на акции может упасть.
• Рыночные настроения. Движение цены акций не всегда основано на фундаментальном анализе. Мнение, которое общественность, а также участники рынка, имеют к определенной акции, может также вызвать колебание спроса.

Как отбирать компании

Выше мы разобрались с тем, где можно купить акции физическому лицу, осталось выяснить какие акции лучше покупать и когда это делать.

Акциям нужен катализатор, искра, чтобы заставить их двигаться. Может быть, это новый продукт, смена руководства или завоевание лидерства на рынке. Нахождение в горячем секторе помогает, но не стоит рассчитывать на то, что прилив поднимет все цены. Компания в хорошей отрасли не обязательно является хорошей компанией.

И, конечно, в наши дни новости о компаниях гораздо легче получить. Если ваш корабль затонул у побережья Занзибара, могут пройти месяцы, прежде чем вы об этом узнаете. Но если продажи Porsche сорвутся, вы узнаете об этом сразу же – по крайней мере так же быстро, как и все остальные.

Используйте для новостей и аналитики такие сайты как:

• fool.com
• barchart.com
• investorplace.com
• thestreet.com
• wsj.com
• marketwatch.com

Профессиональные инвесторы следуют бесчисленным методам исследования, от компьютерных программ скрининга до масштабных полевых работ. Посмотрите на Американскую ассоциацию индивидуальных инвесторов, которая предлагает несколько десятков программ отбора. В качестве скринеров для оценки компаний по финансовым показателям попробуйте Morningstar и Zacks.

Вы сможете просмотреть диаграммы, профиль компании, новости о компании, посмотреть финансовые отчеты и отчеты SEC, узнать, что делают инсайдеры, и посмотреть, что говорят аналитики.

Отбор акций для долгосрочных вложений

Инвестирование отличается от активного трейдинга. В случае с долгосрочными вложениями сделки не заключаются каждый день, трейдер формирует инвестпортфель и держит его годами. Периодически производится ребалансировка (исключение из портфеля «плохих» бумаг и включение перспективных), но в целом работа идет по стратегии Buy & Hold (Купи и Держи).

Так как работа ведется на перспективу в несколько лет, изучите следующие показатели:

• Рост дохода по годам, он должен увеличиваться из года в год;
• Прогнозы на будущее, дорожную карту, если планируется выпуск новых продуктов;
• Динамику изменения стоимости акций в прошлом;
• Долговая нагрузка;
• Охват аудитории, перспективы выхода на новые рынки.

Отбор акций для активного трейдинга

Этот метод подойдет трейдерам, работающим внутри дня. Если не знаете какие акции купить, пользуйтесь инструкцией ниже для отбора подходящих ценных бумаг при помощи скринера Finviz:

До отсеивания ненужных акций в общем списке находится 7836 бумаг.

Приступаем к работе со скринером:

• Если хотите работать только с акциями компаний определенного сектора, в разделе Industry выберите соответствующий пункт. Можно выбрать вариант «Stock only» – из результатов исключаются ETF и взаимные фонды;
• Важно, чтобы график не был в состоянии флэта (плоским). Поэтому задаем первый фильтр – по волатильности. Этот критерий измеряется с помощью индикатора ATR (Average True Range, он измеряет волатильность за определенный период и усредняет ее). Задайте минимальное значение ATR равным 0,75-1,0, это значит, что за последние 14 дней акций в день проходит как минимум 75-100 центов;
• Average Volume – чем больше объем торгуемых акций, тем выше ликвидность. Нам нужны высоколиквидные бумаги, поэтому в скринере зададим фильтр от 1 млн;
• Relative Volume – этот показатель отображает интерес крупного инвестора, если он есть, выше вероятность сильных движений. Относительный объем рассчитывается как отношение объема за последнюю сессию к усредненному объему за последние 3 месяца. Зададим фильтр >1, что позволит отбросить неинтересные крупным игрокам акции;
• Можно задать фильтр по стоимости акции. От $7-$10 за акцию – нормальное ограничение;
• Можно дополнительно отфильтровать бумаги по показаниям индикаторов. Например, отобрать только те, в которых недавно произошло пересечение SMA20 и SMA.
• Дополнительно можно ограничить бумаги по стране. Например, если хотите работать с акциями американских компаний, в поле Country выберите вариант USA.

В итоге из 7836 акций с помощью скринера отбираем лишь 16 подходящих под требования бумаг. С таким количеством инструментов можно работать внутри дня, трейдер сможет проанализировать каждый из 16 графиков и не упустить точки входа.

После выбора первой или нескольких компаний для покупки, осталось открыть платформу брокера, выбрать из списка нужные акции, указать количество и нажать кнопку купить.

Когда лучше покупать акции

Каждый инвестор может рассказать свою историю, но если взять рынок в целом, то Charles Schwab & Co.показала интересные результаты исследования относительно времени покупки акций.

Они создали условия для покупки акций для 5 инвесторов, по которым они покупали индекс S&P 500 на 2 тысячи долларов в год (деньги выделялись раз в году в декабре) на протяжении 20 лет, но в разное время:

• Инвестор 1: Анализировал рынок и входил только в удачные моменты.
• Инвестор 2: Не обращал внимание на время и покупал акции на все деньги сразу, как только нужная сумма оказывалась на счету.
• Инвестор 3: Снизив риски, разделил деньги на 12 частей и входил в рынок 1 раз в месяц.
• Инвестор 4: Покупал только в самые неудачные моменты по высокой цене.
• Инвестор 5: Держал деньги не покупая индекс, купив векселя, чтобы сохранять капитал на уровне инфляции.

Результаты прибыли оказались такими:

Не смотря на видимую разницу, результат Инвестора 2 впечатлил, он лишь немного отстал от Инвестора 1, который тщательно анализировал рынок и тратил много времени на точку входа.

Выводы сделает каждый для себя, но если ваша цель – долгосрочные инвестиции и небольшие колебания цены не играют роли, то вариант Инвестора 2 вполне разумен.

Отдельно можно выделить хорошие моменты для покупки акций:

• Сразу после выхода положительного квартального отчета. Если данные по доходу, EPS (earnings per share – доход на акцию), прибыли, выручки, росту объемов производства растут или даже оказываются выше ожиданий, акция сразу будет расти в цене. Акции покупаются сразу после открытии торгов, так как отчеты публикуются заранее.

• Перед выходом ожидаемого продукта, например, iPhone.
• Покупать ценные бумаги на просадке после выплаты дивидендов. Можно купить акции дешево и избавиться от них после восстановления курса.
• Покупать акции незадолго до выплаты дивидендов.

На 2 последних методах остановимся подробнее.

Акции покупают не только для заработка за счет роста их стоимости. Выплата дивидендов – еще один источник дохода. Торги проходят в режиме Т+2, то есть после заключения сделки вы попадаете в реестр акционеров только на второй рабочий день. Обязательно учитывайте это, если планируете покупать акции для получения дивидендов.

Разберем пример с Broadcom:

• Право на получение дивидендов получат только те трейдеры, кто будет находиться в реестре на момент отсечки, то есть по состоянию на 20 декабря. Так как расчеты по сделке происходят через 2 дня после ее заключения, то последний день покупки акций для получения дивидендов – 18 декабря;
• До 18 декабря включительно наблюдаем рост стоимости акций – их покупают, чтобы войти в реестр акционеров и получить дивиденды;
• Уже 21 декабря бумаги можно продавать, на получение дивидендов это не повлияет. Именно это видим на графике – после 18 декабря интерес к акциям Broadcom пропадает и начинается падение их стоимости. Можно подождать достижения уровня поддержки, и выкупить акции в надежде на их последующее восстановление. Обычно после получения дивидендов бумаги сливают, курс проседает и затем восстанавливается.

Этот подход позволяет получать дивиденды, а позже заработать на изменении стоимости акций.

Как составить портфель из купленных акций

Наиболее эффективным способом снижения риска является диверсификация – владение большим количеством акций во многих различных секторах экономики, так что, если одна акция или даже один сектор претерпевает серьезную неудачу, она будет представлять лишь очень небольшой процент портфеля.

Если в один прекрасный день дроны доставки Amazon начнут атаковать пешеходов и кратеры акций, не будет ли вам лучше, если Amazon представляет лишь 1/100 вашего портфеля против ½?

О том, что все яйца нельзя класть в одну корзину знают все инвесторы. Этот же принцип применим и к вложениям в акции, грамотно составленный инвестпортфель снижает риски, делает инвестиции защищенными.

При самостоятельном подборе акций:

• Выбирайте бумаги компаний, работающих в разных отраслях, например, акции авиакомпаний и предприятий энергетического сектора;
• Смотрите эмитентов разных стран – в портфель желательно включать компании, работающие в разных странах. Хороший пример – ситуация с китайскими компаниями, из-за торговой войны с США акции той же Baidu упали в цене больше чем на 100%. Если бы инвестор вкладывался только в китайский фондовый рынок, потерял бы деньги;
• Включайте в портфель акции компаний с разной капитализацией;
• В портфеле часть средств инвестируйте в рисковые инструменты. Вероятность банкротства Apple, Google, Meta невелика, но и доходность их бумаги дают сравнительно небольшую. Новые компании, особенно те, кто недавно организовал успешные IPO могут продемонстрировать рост на 100+% менее чем за год. Показателен пример Beyond Meat, за несколько месяцев акции росли в цене с $45 до $239,71. Потом последовал такое же масштабное нисходящее движение, но, оно растянулось на месяцы и профит вполне можно было зафиксировать на уровне $200+ за акцию.

Портфель – не статичная величина, периодически придется проводить его ребалансировку. Инвестор изучает динамику развития компаний, включенных в портфель, удаляет «плохие», добавляет перспективные. Жестких требований по срокам ребалансировки нет, но при средне- и долгосрочном инвестировании обычно это делают как минимум 1-2 раза в год.

Обратите внимание на статус Квалифицированного инвестора

Российским инвесторам, желающим приобрести акции зарубежных компаний через российских брокеров, приходится считаться с действующим федеральным законодательством, которым предусмотрена необходимость обладания статусом квалифицированного инвестора. Чтобы получить такой статус, физическое лицо должно соответствовать определенным требованиям:

• Обладать ценными бумагами, стоимость которых превышает 6 млн рублей;
• Вести активную операционную деятельность на фондовом рынке (не реже 10 сделок в квартал), с оборотом от 6 млн рублей;
• Иметь диплом о высшем экономическом образовании или специалиста рынка CFA, CIIA, FRM;

На практике, такие «преграды» преодолеваются просто – работа с иностранными брокерами, которые не попадают под сферу действия закона об обязательном наличии статуса квалифицированного инвестора.

Именно для этого ФИНАМ купил американского брокера Just2Trade и перевел его в ЕС для работы с российскими клиентами. По этому же принципу работает и Evotrade, который имеет российского регулятора ЦРОФР.

Советы начинающим инвесторам

Хороший вариант с возможностью зарабатывать на акциях – держать их в течение длительного периода времени.

Если вы только собрались инвестировать в ценные бумаги, прислушайтесь к следующим рекомендациям:

• Не вкладывайте в фондовый рынок 100% средств. Часть обязательно отведите под вложения с низкой доходностью, но практически 100%-ной надежностью;
• Диверсификация портфеля обязательна, вкладывать средства в акции одной компании запрещено;
• Инвестирование – это не трейдинг. О разгоне капитала речи не идет, инвестируют на годы и десятилетия;
• Если испытываете сложности с составлением портфеля, обратите внимание на ETF фонды.

Легендарный американский финансист и инвестор, Питер Линч, не раз доказавший правоту своих оценок (получил прозвище «Незаменимый» в кругу финансистов), бескорыстно делится секретами своих успехов:

«Акций, как и детей, не следует иметь больше, чем вы способны справиться. Если инвестиции не являются вашей основной работой, вам, вероятно, хватит времени, чтобы отслеживать 8-12 компаний, покупая и продавая, когда для этого есть основания. Вряд ли целесообразно иметь в портфеле более 5 компаний одновременно.»

«Падение фондового рынка – столь же обычное явление, как январская метель в Колорадо. Если вы готовы к нему, оно не может причинить вам вреда. Падение – прекрасная возможность дешево купить акции, которые сбрасывают пугливые инвесторы, опасаясь бури».

Плюсы и минусы покупки отдельных акций

1. Прямое инвестирование дает вам точный контроль над составом ваших активов
2. Выбор отдельных компаний гораздо веселее и интереснее, чем выбор между общими фондами акций.
3. Применяя критерии, вы можете создать портфель, соответствующий вашим инвестиционным целям, таким как поиск дивидендов или рост капитала.
4. Управляя собственным портфелем, вы не будете платить «ежегодные сборы за управление» с инвесторов в фонды, которые могут превышать 1,5%.

1. Контроль означает ответственность. Вы можете чувствовать большее давление (и сожаление), принимая все решения самостоятельно.
2. Выбор компаний потребует длительных исследований.
3. Портфель «Сделай сам» будет нуждаться в перебалансировке каждый год, чтобы более успешные холдинги не доминировали над остальными.

С вашим собственным портфелем, вы также получите удовольствие от того, как быть настоящим биржевым трейдером на Уолл-стрит.

Часто задаваемые вопросы о покупке акций

1. Какие дешевые акции купить сейчас?

Важно отметить, что цена акции не говорит вам всего, что вам нужно знать о компании, в которую вы планируете инвестировать. Цена отражает, сколько инвесторов готовы покупать или продавать акции, а не внутреннюю стоимость компании, ни направление, в котором курс акций компании движется. То, что акция «дешевая», не означает, что это хорошая покупка. Тем не менее, есть способы найти акции, которые могут быть недооценены. Эта стратегия помогает инвесторам идентифицировать проверенные компании с ценами акций, которые могут быть ниже, чем стоимость акций, из-за внешних факторов, таких как падение фондового рынка в целом.

2. Как я узнаю, стоит ли мне покупать акции сейчас?

Правда в том, что вы никогда не узнаете, действительно ли пришло время покупать акции. Однако, если вы инвестируете средства на длительный срок (скажем, более пяти лет), тогда время для покупки акций наступает, как только у вас появятся деньги. Даже если вскоре после инвестирования рынок упадет, у вас будет достаточно времени, чтобы компенсировать эти потери. И единственный способ гарантировать, что вы будете частью любого восстановления и расширения фондового рынка с самого начала – это инвестировать до начала восстановления. Примеров много, наиболее яркие – это дизельгейт и падение стоимости акций Volkswagen, а затем восстановление, также падение нефтяного сектора во время пандемии 2020.

3. Каковы лучшие акции для начинающих?

NerdWallet настоятельно рекомендует инвестировать средства в недорогие индексные фонды. Однако, если вы хотите добавить несколько отдельных акций в свой портфель (мы предлагаем распределять не более 10% вашего портфеля на отдельные акции), новички могут рассмотреть акции голубых фишек из S&P 500. Это одни из самых стабильных компаний с проверенной репутацией, обеспечивающей долгосрочные прибыли для инвесторов. К ним относятся такие компании, как Microsoft, Amazon, Johnson & Johnson, Home Depot и AT&T.

4. Сколько денег мне нужно, чтобы купить акции?

Если вы откроете брокерский счет с минимальным депозитом $250, вы всё равно можете начать инвестировать с суммой, достаточной для покупки одной акции. В зависимости от компании, это может быть всего 10 долларов (хотя помните, что дешевые акции не обязательно дают хорошие результаты).

Некоторые брокерские конторы позволяют вам покупать дробные акции и использовать кредитное плечо, то есть, если у вас есть всего лишь 100 долларов для инвестирования, вы можете акции, например Google, которые давно торгуются более чем за 1000 долларов за акцию. Конечно, чем больше вы инвестируете, тем выше потенциальная прибыль в долгосрочной перспективе.

5. Сколько акций я должен купить?

Количество акций, которые вы покупаете, зависит от суммы в долларах, которую вы хотите инвестировать. Если цена акции составляет 50 долларов, а вы готовы инвестировать 500 долларов, вы можете приобрести 10 акций. Если цена акции составляет 51 доллар, а у вас есть 500 долларов для инвестирования, вы сможете приобрести только девять акций, поскольку 10 акций будут стоить 510 долларов.

6. Как я узнаю, когда продавать акции?

Это зависит от ваших целей и полученной прибыли по компании. Это связано с волатильностью на фондовом рынке – возможно, стоимость ваших акций снизится, прежде чем вырастет. Вы можете рассмотреть возможность продажи своих акций, если вам нужны деньги, и они выросли в стоимости.

Возможно более важно рассмотреть, когда не продавать акции. Когда рынок падает, у вас может возникнуть соблазн продать, чтобы предотвратить дальнейшие потери. Это широко признано плохой стратегией, поскольку после продажи вы фиксируете понесенные вами убытки. Лучшей стратегией является преодоление волатильности и стремление к долгосрочной прибыли с пониманием того, что рынок со временем отскочит назад.

7. Могу ли я купить акции онлайн без брокера?

Есть варианты, чтобы купить акции непосредственно у компаний онлайн без брокера. Компании, которые предлагают прямой план, позволяют вам покупать акции напрямую, но по более высокой цене. Такая покупка будет иметь минусы, так как акции купленные напрямую у компании, не участвующие в торгах на бирже, имеют низкую ликвидность и затрудненную оценку.

8. Что такое тикер?

Тикер – это обозначение (название) определенной акции на бирже. Например, акции Rolls-Royce обозначаются на бирже как RR. Это своего рода код компании на бирже, с целью сокращения на доске котировок. Тикеры известных компаний:

• McDonald’s – MCD
• Microsoft – MSFT
• Nestlé – NESN
• Carrefour – CA
• General Motors – GM
• Goldman Sachs – GS
• Netflix Inc. – NFLX
• Ferrari – RACE

9. Что нужно сделать чтобы получить дивиденды?

При покупке акций на бирже для получения дивидендов ничего не нужно делать, они будут переведены на ваш брокерский счет в день выплат. Чтобы попасть в реестр акционеров для выплаты дивидендов, важно купить акции до так называемой “даты отсечки”, когда фиксируются акционеры, которым будут начислять дивиденды. Выплаты происходят как правило через 1,5-2 месяца после отсечки. Сразу после даты отсечки вы можете продать акции, дивиденды вы получите в любом случае, так как были записаны в реестре на выплаты.

Заключение

Выйти на фондовый рынок может любой работающий человек.

Купить акции выгодно – это значит найти недооцененный актив, который имеет все признаки принести прибыль в перспективе. Технически это сделать не сложно, а тактические умения и навыки приходят к инвесторам, которые находят разумный компромисс между теорией и практическими действиями на фондовом рынке.

Что касается технической составляющей, то вопрос как купить акции частному лицу решается в пару кликов мышью. Нужно лишь зарегистрироваться у брокера, дающего выход на нужную биржу, пополнить счет и через терминал можно отдавать приказы на покупку любых акций. Все перечисленное делается удаленно, без посещения офиса брокера.

Так что единственное, что отделяет вас от торговли на фондовом рынке – ваше желание начать.

Главный редактор Stolf. «Самостоятельное управление личными финансами позволяет заниматься интересной работой в удобное для вас время и увеличивает возможности самореализации.»

Источник https://bankstoday.net/last-articles/kak-prostoj-chelovek-za-paru-klikov-aktsij-kupit-mozhet

Источник https://stolf.today/kak-kupit-akcii.html

Источник