Инвестируем в Америку (часть 1) | Как вложиться в американские акции? Ищем выгодный вариант

Как вложиться в Америку долгосрочному инвестору? Как всегда на выбор 3 варианта на выбор. И как часто бывает — нет однозначно лучшего. В зависимости от целей и возможностей инвестора у каждого способа будут свои плюсы и минусы.

Вариант 1 — Покупка ETF на Московской бирже

На выбор около десятка фондов. В основном конечно на индекс S&P 500. Еще пара-тройка нацелены на IT-сектор.

Какие плюсы у этого подхода?

1. ИИС.
2. Льготы.
3. Простота и доступность.

В одном флаконе (ETF) мы получаем готовый портфель — сразу несколько сотен акций. Причем за смешные деньги — буквально пара-тройка тысяч рублей стоит акция фонда. Сравните с ценой одной акции Амазон (>$3 000) или Гугл (>$1 500) и сразу поймете преимущество такого подхода.

Инвестору не нужно постоянно ломать голову и думать, что же прикупить сегодня из Америки:

• Coca-Сola или Pepsi?
• Джонсон&Джонсон или Проктер&Гэмбл?
• Visa или Mastercard?

Ответ всегда один — покупай ETF на Америку и не забивай голову.

Покупка ETF позволит свести процедуры, связанные с инвестициями, до минимума. Один-два раза в месяц пополнить счет и нажать кнопку «КУПИТЬ». На все про все по времени будет уходить менее одного часа . ЗА ЦЕЛЫЙ ГОД.

К российским фондам применимы налоговые льготы и вычеты. Можно покупать на ИИС и (или) получить освобождение от налога на прибыль (ЛДВ).

Теперь про недостатки:

1. Налоги.
2. Комиссии.
3. Нет денежного потока.

На первом месте по важности — это конечно же комиссии за управление. Ставка российских ETF (или БПИФ) варьируется от 0,8 до 2,5% в год от инвестированной суммы. Если откинуть явный треш — среднее по рынку около 1% в год (сравнить комиссии можно здесь).

По мне — это очень много. Особенно для долгосрочного инвестирования.

Чтобы было понятно, вот пара примеров:

• 10 тысяч рублей ежегодно будет забирать за управление фонд с каждого вашего вложенного миллиона. При увеличении миллионов в портфеле — сумма расходов будет также кратно увеличиваться.
• Имея 6 миллионов в ETF — вы будет платить УК комиссий по 5 тысяч ежемесячно. Или по 167 рублей каждый день!

Знаете сколько денег может отдать инвестор в виде комиссий за длительный срок? Речь о миллионах как минимум.

В таблице примерный расчет потерь на комиссиях, при инвестировании по 10 тысяч ежемесячно. Впечатляет?

Срок инвестирования	Потери на комиссиях
5 лет	30 тысяч
10 лет	150 тысяч
15 лет	570 тысяч
20 лет	1,7 млн.
25 лет	4,4 млн
30 лет	11 млн.

Налогообложение дивидендов. Налоговая ставка на дивиденды для юр. лиц — 15% (пример, FXUS и FXIT). Но многие российские фонды имеют ставку налога на дивиденды — 30% (и усиленно это скрывают). Это снова дополнительные расходы (или недополученная прибыль).

Сколько это в процентах?

При средней див. доходности индекса в 2% получаем еще дополнительных 0,3% от капитала в виде скрытой комиссии (дополнительных налогов).

Отсутствие дивидендов — это и плюс и минус. Когда формируешь капитал, автоматическое реинвестирования делает за тебя всю работу.

Ну а кому-то спокойнее иметь денежный поток. Когда тебе капают дивиденды каждый месяц, неделю — ты сразу видишь результат от своих вложений. Денежки то вот они. Реальные. Приходят мне на счет. Хочешь трать / хочешь реинвестируй.

Для меня лично, денежный поток очень важен.

Вариант 2 — Пойти к иностранному брокеру

Проблемы высоких комиссий отечественных фондов и отсутствия дивидендов — решается переходом к иностранному брокеру (типа Interactive Brokers).

• На Западе плата за управление ETF, по российским меркам, смешная. ETF VOO или SPY отслеживающие индекс S&P500 берут с инвесторов 0.03 — 0.09% в год. С вложенного миллиона — в год комиссия за управление составит всего 300 рублей.
• Дивиденды выплачиваются каждый квартал.

Какие недостатки?

Во-первых, высокие брокерские расходы. Готовьте тратить на это минимум тысяч десять рублей в год.

Во-вторых, полное отсутствие налоговых льгот. Особенно зловеще будет выглядеть продажа активов через много лет. За счет роста акций и валютной переоценки — инвестор может попасть на ОЧЕНЬ БОЛЬШИЕ НАЛОГИ!

В итоге, все преимущество низких комиссий иностранных фондов будет теряется после уплаты налогов.

По моему мнению, переходить на зарубежные ETF целесообразно, если вы не планируете продавать ETF. А рассчитываете только тратить дивиденды.

В-третьих, налоговая отчетность. Каждый год нужно составлять декларацию и платит налоги самостоятельно. В принципе, если вы пассивный инвестор и не совершаете десятки-сотни сделок, а только покупаете — то для вас это не проблема.

Декларация в среднем делается за час-полтора. При наличии опыта — буквально минут за 20-30. Думаю это не так страшно — за целый год потратить немного времени.

Вариант 3 — Собрать портфель из акций самостоятельно

Американские акции торгуются на Санкт-Петербургской и Московской биржах.

На первый взгляд у такого подхода одни плюсы.

Нет платы за управление. Акции можно держать бесплатно бесконечно. Сохраним миллионы на комиссиях.

Низкие брокерские расходы. В среднем инвестор будет платить только за покупки (разово — сотые доли процента от сделки). Нет сделок — нет расходов (это если сравнивать с иностранным брокером).

Денежный поток — хочешь трать дивиденды, хочешь реинвестируй. В среднем американские компании платят дивы 4 раза в год. Портфель может даже частично заменить финансовую подушку безопасности. Зачем держать облигации с низким купоном, если ты будешь получать дивы практически каждую неделю.

Налоговые льготы. Все это можно покупать на ИИС. При продаже можно законно избежать налога на прибыль (ЛДВ).

Налоги на дивиденды ниже. Физическое лицо платит — 13%. Российские фонды — 15-30%.

Главные трудности которые я вижу:

• Нужна какая-то стратегия, правило, по которому будет набираться портфель акций.
• Трудозатраты повышаются в разы (нужно сто раз подумать, ради чего это все затевается).
• Опыт и наличие знаний в оценке и выборе компаний? И да и нет (в некоторых случаях это вообще не требуется, и даже вредно).
• Деньги. С небольшим капиталом наверное нет смысла затевать подобную оказию. Потребуется чуть больше денег, чем стоит один российский пай фонда.))) Примерно раз в 20-30.

По простому, в основном все будет упираться во время и деньги.

Хочешь сэкономить на комиссиях, налогах и прочих расходах — готовься взамен отдавать дополнительное время.

Резюмируя

Свел все основные условия в таблицу-сравнение.

Условия	Покупка ETF		Отдельные акции
	российский брокер	иностранный брокер
Минимальное требование к капиталу	2-3 тысяч рублей	от $20-30 тысяч	от 50 тысяч рублей
Налоговые льготы (ИИС / ЛДВ)	Да	Нет	Да
Вероятные расходы при продаже (налог на прибыль/валютную переоценку)	Нет	ОЧЕНЬ ВЫСОКИЕ	Нет
Брокерские расходы	Низкие (100-500 рублей в год)	Высокие (10 000 рублей в год)	Низкие (100-500 рублей в год)
Комиссии за управление	Высокие (1% в год)	Низкие (0.03-0.09% в год)	Отсутствуют
Денежный поток (дивиденды)	Нет	Да	Да
Налоговая декларация	Нет	Да	Только по дивидендам
Трудозатраты	Низкие	Низкие	Высокие / средние

Если позволяют возможности, по деньгам получается самое выгодное — это покупка отдельных акций.

Остается дело за малым — набрать портфель из акций американских компаний. А каких? Нужна какая-то стратегия. Требуется примерно оценить — сколько нужно будет тратить времени на составление и поддержание портфеля? Сколько денег потребуется в идеале? Можно ли без опыта составить эффективный портфель из акций?

Удачных инвестиций с низкими комиссиями?

• Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram, VK или на рассылку анонсов по почте
• Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. 🔥
• Благодарность автору — здесь. 🎁

на самом деле тут есть ещё один ОЧЕНЬ важный фактор. это САМ инвестор.

в табличку имеет смысл добавить ячейку «квалификация» инвестора 🙂

покупая ETF и соблюдая изначальные пропорции (ребалансировкой, пополнением) будет доход. большой-маленький это другой вопрос.
а вот покупая акции самостоятельно — догонишь ли ETF даже с маленьким доходом.

Замечательная статья, жду продолжения.

Как это вяжется с большей выгодой от етф, чем от отдельных российских акций? Про российский рынок етф лучше, а про сша лучше отдельные акции. Надо перечитать статьи

Исходя из статьи получается, что самый выгодный вариант- это покупка через российского брокера акций иностранных компаний. Для долгосрочного инвестора получается вообще смысла нет торговать через иностранного брокера, так как ETF покупаешь или акции все равно при продаже столкнешься с налогом на прирост капитала и валютной переоценкой.

На мой взгляд, «проблема» отсутствия дивидендов у фондов не стоит букв, набранных для ее описания. Нужен некий «денежный поток» от владения фондами? Продавай с некоторой периодичностью какую-то их часть, в чем пробема-то?

Загонит тебя медвежий тренд в минуса на несколько лет — будешь продавать активы в убыток? Ну это как крайность.

Это психологически тяжело, наверное, но повод потренировать силу воли. Если номинал небольшой и не продаешь с избытком, то продажа долей реинвестирующего фонда — это по сути то же самое, что и купоны? Плюс, возможная ЛДВ.

спасибо! как всегда очень полезно. вот такой вопрос, а как правильно покупать ЕТФ? вот например у меня сейчас FXUS +40 % тек. доходность, и докупка на хайях просто снизит доходность, усреднив % дохода в минус, но зато кол-во ЕТФ вырастет. то бишь механическая покупка 1-2 раза в месяц этого индекса мне и не нужна на этом этапе? или если у меня 20 шт FXUS, то можно 1-2 шт смело докупать? просветите пож.

Здесь я вас не советчик ))) У каждого своя стратегия и тактика инвестирования. Я вам что-то посоветую, а вы меня потом проклянете, если что-то пойдет не так.
Лично я придерживаюсь правила постоянной покупки индекса по любым ценам. Дорого, дешево беру постоянно. Я (или вы) никогда не знаем, что будет с рынком «завтра».
Единственное — у меня есть заначка (10-15% от капитала), на случай обвала рынка — дабы покупать активы с дисконтом в гораздо большем объеме, чем обычно.

боже правый, «проклянете» — такими вещами не занимаюсь, тем более на сайте, ктр меня умнее делает… я к вам за советом, у вас все таки богатый опыт и есть чему поучиться. по аналогии берем ваш портфель индексный: если там что-то из ЕТФ отрасло на 40 % и есть аутсайдеры в минусовой зоне , ну или если все зеленые + 5-10 %, то логичнее последних пополнить? а уж если не докупать ни чего, можно кэш нарастить, для будущих закупок. этой весной те, у кого был свободный кэш и стальные нервы , думаю сейчас в хорошем плюсе, если покупки делали.

Если вы в этом ключе — то да. Я что-то подобное тоже делаю (и на основном счете и на миллионе) — просто стараюсь поддерживать портфель в нужных пропорциях — то есть на покупку отстающих выделяю БОЛЬШЕ денег.

т.э. вы наливаете и ЕФТ плюсовые, если требует ребалансировка? только в меньшей части запланированного денежного объема?

Прочитал все статьи из этой серии. Год-полтора назад я тоже столкнулся с вопросом о том, с помощью какого инструмента инвестировать долю портфеля, предназначенную для США. Читал и ваш сайт, размышлял о комиссиях, о долях в портфеле, управляемых УК (тогда выбор фондов и управляющих компаний был меньше, по сути речь шла о выборе между FinEx и ITI Funds, фондов Сбера и ВТБ не было). В итоге решил приобретать акции Berkshire Hathaway для этой части портфеля.

Здравствуйте Максим, спасибо за вашу работу!
Вопрос: Вы, в таблице, сообщаете что при покупке отдельных ам.акций нет вероятных расходов при продаже (налог на прибыль/валютную переоценку)? но ведь из-за курса рубля можно налететь на налоги, даже если продаешь американку в убытке…

Согласен!
Только это (валютная переоценка) применима ко всем «не родным» инвестициям: евробонды / ETF и БПИФы.
Здесь помогает ИИС второго типа либо льготная 3-х летка.

Максим, огромное спасибо за ваш труд! Уже неделю изучаю материалы на вашем сайте. Подробно, ясно и логично все изложено.

Возник вопрос по инвестициям в Америку, а именно по налогу на наследство. Как я понял, в случае смерти владельца бумаг (нерезидента) наследники должны будут заплатить до 40% стоимости бумаг (то есть продать их для оплаты налога). Если не ошибаюсь, от уплаты освобождается только супруг наследодателя. Но ситуации могут быть разными. Например:

1. Супруга(ги) нет, есть только дети. В случае смерти владельца бумаг дети получат только часть акций.

2. Супруг(а) есть, но погибает одновременно с владельцем ценных бумаг или умирает в процессе вступления в наследство. Дети снова останутся без заметной доли акций.

3. Есть супруг(а) и совершеннолетние дети. В случае смерти владельца бумаг дети пишут отказ от обязательной части наследства (которую нельзя исключить завещанием). Супруг(а) в итоге получает 100% акций. Желательно, чтобы после этого он(а) перевел(а) часть акций на детей, чтобы не получился пункт 1.

4. Есть супруг(а) и несовершеннолетние дети. Как я понимаю, отказ от наследования акций США они написать не могут (и завещание в этом не поможет из-за обязательных долей). Поэтому в случае двух детей 66% наследованных акций будут облагаться американским налогом. В случае трех детей — 75%.

5. Наследники каким-то образом продают акции и переводят деньги на свои счета сразу после смерти владельца ценных бумаг. И разумеется, не платят налог на наследство. Спустя некоторое время они отправляются в туристическую поездку, например, в Турцию, Италию или Германию. Их принимает местная полиция по запросу Интерпола и передает американскому суду. В худшем случае они отправляются на американские нары за мошенничество и неуплату налогов.

Мне очень нравится Ваша стратегия по инвестированию в Америку. Но вопрос наследования не дает покоя. Будете ли Вы рассматривать его на страницах сайта?

P.S. У ETF этого минуса нет, как я понимаю, но нигде это не указывается при сравнении ETF и отдельных акций.

P.P.S. Как я понял, налог на наследство не платится только в случае, если ценных бумаг не более чем на $60.000 (4.460.000 рублей).

Добрый день!
Сразу скажу — я не специалист в завещаниях. Лучше обратитесь к более компетентным в этом деле людям.
По поводу моей стратегии — я же покупаю американские акции в РФ на бирже СПБ. И соответственно на них ( при наследование) распространяются российские законы (которые более щадящие и позволяют свести ставку налога в ноль).
Поправьте меня если я не прав.

Для меня вопрос остро не стоит, скорее любопытствую. Поэтому к юристам обращаться не спешу. Пока понял следующее…

Допустим, некий гражданин РФ владеет ценными бумагами американских компаний (то есть находящихся или зарегистрированных в США). С точки зрения американского законодательства он — нерезидент, которому принадлежит имущество на территории США (U.S. situs property). Причем не имеет значения, каким образом приобретены бумаги — через американского или российского брокера.

В случае смерти нерезидента его имущество на территории США стоимостью более $60000 облагается налогом на наследство (US Estate Tax). Наследникам придется заплатить до 40%.

Акции американских ETF и деньги на американском брокерском счете тоже облагаются этим налогом. А американские депозитарные расписки и некоторые облигации — нет.

В теории должно работать так:

— наследник предоставляет брокеру документы для того, чтобы переписать брокерский счет на свое имя или закрыть его с выводом денег;

— наследник или брокер подает декларацию в налоговое управление США (IRS — Internal Revenue Service), в которой указывается рыночная стоимость имущества на момент открытия наследственного дела;

— наследнику дается 9 месяцев на уплату налога.

На практике работает так:

— американский брокер не сообщает ничего в налоговое управление и переоформляет брокерский счет на наследника на основании предоставленных документов;

— наследник тоже ничего не сообщает в IRS — из-за нехватки времени или забывчивости.

То есть с точки зрения американского законодательства закон нарушен, но налоговое управление США предпочитает не замечать этого.

Если ценные бумаги хранятся в российском депозитарии, то в случае их наследования депозитарий меняет информацию об их владельце. Так как российский брокер не передает информацию в налоговое управление США, то, как я понял, IRS не может узнать, каким образом (продажа, дарение, наследование) сменился владелец ценных бумаг.

То есть с точки зрения американского законодательства закон снова нарушен, но пока в США об этом не знают.

Выходит, что в ситуации с ценными бумагами закон работает только в теории. Но он может заработать на практике в случае обострения отношений между странами, введения новых санкций или острой нехватки денег в США.

Уточнение: оставшийся супруг освобождается от уплаты американского налога на наследство только в том случае, если у него есть гражданство США.

Как инвестировать в американский фондовый рынок?

Фондовый рынок Америки — это совокупность рынков и бирж, на которых проводятся регулярные операции по покупке, продаже и выпуску публичных компаний (IPO). Фондовый рынок Соединенных Штатов — одна из основ мировой экономик. По объему и размеру рынок США остаются крупнейшим в мире, составляя около 40% капитализации мировых бирж на фондовом рынке.

Инвестирование в акции может быть эффективным способом накопления финансовых ресурсов с течением времени. Умение вкладывать деньги с умом и терпением на протяжении всей жизни может принести прибыль, намного превышающую самый скромный доход.

Фондовый рынок работает как аукцион. Покупателями и продавцами могут быть физические лица, корпорации или правительства. Цена акции будет снижаться, когда продавцов будет больше, чем покупателей. Цена будет расти, когда покупателей будет больше, чем продавцов.

Результаты деятельности компании не влияют напрямую на цену ее акций. Реакция инвесторов на результаты решает, как будет колебаться цена акций. Если компания работает хорошо, больше людей захотят владеть акциями, что приведет к росту цены. Обратное верно, когда компания работает недостаточно эффективно.

Могут ли иностранные граждане торговать на фондовом рынке США?

Акции и облигации США регулируются законодательством страны, но гражданство — необязательное условие для торговли на фондовом рынке США. Многие инвестиционные фирмы обслуживают международных клиентов. Комиссия по ценным бумагам использует иностранные инвестиции в долговые рынки, которые финансируют экономику США.

Многие игроки рынка диверсифицируют свой портфель при помощи акций из разных стран. Это известно как присутствие на глобальном рынке. Однако есть некоторые дополнительные препятствия, которые должны пройти иностранные граждане.

Открытие иностранного брокерского счета

Чтобы торговать акциями США, проще всего открыть брокерский счет у американского брокера. Международные инвесторы на фондовом рынке США обычно выбирают брокерскую фирму для управления своими инвестициями.

Использование авторитетного брокера гарантирует, что инвестиции будут соответствовать применимому законодательству, а брокер из США, знакомый с международными инвестициями, может помочь людям сориентироваться в довольно сложной теме.

Если вы нерезидент США и выбираете брокерскую фирму, убедитесь, что она работает с международными инвесторами. Кроме того, некоторые брокеры требуют от международных инвесторов дополнительных документов, включая удостоверение личности, информацию о визе и налоговые документы.

Налоговые последствия для иностранных инвесторов

Нерезиденты, торгующие акциями США, могут столкнуться со сложными налоговыми проблемами. Как правило, иностранные граждане платят 30% налог на инвестиционный доход, который удерживается соответствующей брокерской фирмой.

Если вы соответствуете требованиям как иностранный гражданин-нерезидент США, вы не облагаетесь налогом на прирост капитала. Это означает, что ваша брокерская фирма не будет удерживать этот налог с доходов от международных инвестиций. Однако большинство стран требует, чтобы резиденты платили налог на прирост капитала с денег, заработанных на зарубежных рынках. Возможно, вам придется сообщать о доходе и приросте капитала в своей стране.

Лучшие брокерские компании для неамериканских инвесторов

Есть два типа биржевых маклеров: с полным спектром услуг и дисконтные брокеры.

• Брокеры с полным спектром услуг разрабатывают рекомендации и взимают более высокие сборы, плату за обслуживание и комиссионные. Большинство инвесторов готовы платить эти более высокие сборы из-за исследований и ресурсов, которые предоставляют эти компании.
• Большая часть ответственности за исследования ложится на инвестора с дисконтным брокером. Брокер просто предоставляет платформу для совершения сделок и поддержки клиентов, когда это необходимо.

Новые инвесторы могут извлечь выгоду из ресурсов, предоставляемых брокерами с полным спектром услуг, в то время как частные трейдеры и опытные инвесторы, которые проводят свои собственные исследования, могут склоняться к платформам без комиссионных сборов.

TradeStation

Платформа TradeStation предлагает международные счета различным иностранным гражданам. Вы можете получить доступ к нескольким рынкам по всему миру с помощью службы TradeStation Global. В зависимости от того, в какой стране вы проживаете, TradeStation потребует документацию, такую ​​как паспорт, водительские права, выписку из банка или дополнительную информацию для подтверждения вашей личности.

• Комиссия за торговлю: $ 0
• Минимальная сумма счета: 0 долларов США, TradeStation Select 2000 долларов США
• Торгуемые ценные бумаги: акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, опционы, фьючерсы, криптовалюта.

Основные характеристики: сделки без комиссии, инструменты для торговли на платформе, данные исследований, образование, торговля криптовалютами.

eToro

Эта брокерская компания специализируется на контрактах на разницу цен, которые доступны во многих странах. Основным продуктом, предлагаемым на eToro, является CFD. Это сложный финансовый инструмент, который сопряжен с высоким риском потери денег.

Брокер также предлагает торговлю криптовалютой и форекс. Недостаток данного инструмента в том, что с CFD вы фактически не владеете базовым активом. Вы просто инвестируете в производный финансовый инструмент, цена которого определяется стоимостью базового актива.

Saxo Bank

Популярная платформа для торговли на Форекс. Этот брокерский центр дает доступ к более чем 35 000 различных финансовых инструментов, основанных на множестве различных активов. Они работают с более чем 300 различными финансовыми посредниками, что позволяет предлагать инвестиционные услуги в более чем 120 разных странах.

Одна из распространенных жалоб на Saxo Bank заключается в том, что в большинстве случаев у них действительно высокие минимальные депозиты. Они предлагают множество различных инвестиционных инструментов, включая акции, ETF, форекс, облигации, опционы, фьючерсы, CFD и криптовалюты.

DEGIRO

Это британский биржевой брокер с более чем 400 000 клиентов в 18 странах. Сборы и комиссии варьируются в зависимости от страны, но в целом многие пользователи говорят, что комиссия у этого брокера меньше, чем у других. DEGIRO предлагает акции, облигации, ETF, опционы, фьючерсы и криптовалюты. Брокер не предлагает торговлю на Форекс, которая является популярным инвестиционным инструментом среди инвесторов, не являющихся гражданами США.

5 советов по покупке акций США

Ниже представлено несколько советов, которые следует учитывать при торговле на рынке США.

• Начните с малого и всегда следите за своими рисками.
• При инвестировании в США вы торгуете в американских долларах. Поймите, как работает эта валюта.
• Определите свои собственные факторы риска и установить лимитный ордер на покупку или продажу акций.
• Знание — сила. Хотя инвестирование в целом универсально, есть нюансы, в которых нужно постараться разобраться. Например, время, когда рынок открыт, правила торговли, налоговые последствия.
• Если вы не уверены в принимаемых решениях, всегда обращайтесь за советом к своим профессиональным консультантам.

Самый главный совет: вы должны принимать решения об инвестировании, исходя из ваших личных обстоятельств.

Новые комментарии:

Отменить ответ

Это было полезно и вовремя, сейчас я как раз изучаю фондовый рынок, открываю брокерский счёт и очень много интересуюсь инвестициями. Подчеркнул для себя много новых идей. Однако считаю, что новичку не нужно лезть в иностранные компании, а стоит разобраться с русскими. Очень большие риски. Особенно для незнающих иностранный рынок людей. А вы как считаете? Есть ли у вас статьи по русским компаниям для инвестиций?

Довольно свежая и полезная сейчас тема. «По объему и размеру рынок США остаются крупнейшим в мире, составляя около 40% капитализации» и это абсолютная правда. Даже при условии налога в тридцать процентов это выглядит более перспективно чем такие же вклады у нас. Советы конечно больше подходят новичку, но все равно неплохие. Хорошая статья. Спасибо за детально проделанную работу

Не указан один из моих любимых брокеров. Ниндзя даёт доступ к торговле на чикагской бирже. Но это даже не самое главное, на что стоит обратить внимание. Риски — вот что главное. Все время люди забывают об основных правилах рынков: не торгуйте на последнее, выкладывайте только ту сумму, которую готовы потерять. И второе, не торгуйте по чужим прогнозам, изучайте рынки самостоятельно. Литературы, курсов и прочего сейчас навалом. Тогда инвестиции или трейдинг станут не только увлечением, но и реальным доходом!

20 лучших дивидендных акций США для пассивного инвестора

Инвестиции в дивидендные акции – способ сформировать пассивный доход. Считается, что российские компании платят более высокие дивиденды, чем американские. Но с другой стороны, вложения в долларах дополнительно защищают инвестора от рисков обесценивания рубля.

В этой статье рассматриваем лучшие дивидендные акции США с дивидендной доходностью не ниже 2% в 2020 году. Для рейтинга мы отбирали компании, чья капитализация больше $50 млрд, а дивиденды они выплачивают не меньше 10 лет подряд.

1. Exxon Mobil Corp

• Дивидендная доходность в 2020 году: 8,05%

Открывает список про дивидендные акции США – Exxon Mobil. Это одна из крупнейших нефтяных компаний мира. Добывает нефть в Техасе, Нью-Мексико, Северной Дакоте, Аляске, Мексиканском заливе и сланцевый газ – в штатах Западная Виргиния, Пенсильвания, Огайо, Луизиана и Техас.

Также активно участвует в зарубежных проектах и добывает полезные ископаемые в Анголе, Экваториальной Гвинеи, Мозамбике, Нигерии, Чаде, Азербайджане, Казахстане, Индонезии, Ираке, Малайзии, Катаре, Таиланде и ОАЭ.

2. AT&T Inc.

• Дивидендная доходность в 2020 году: 6,79%

Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Мобильный оператор в США и подрядчик военной связи для американской армии. Обеспечивает клиентов телефонной связью, спутниковым телевидением, интернетом, продаёт цифровую рекламу.

Ещё AT&T владеет компанией Time Warner, которая объединяет производителя сериалов и фильмов Warner Bros. Entertainment, телевизионную сеть HBO, телеканал CNN, журнал Time и другие медиакомпании.

3. Philip Morris

• Дивидендная доходность в 2020 году: 6,21%

Один из крупнейших производителей сигарет в мире, который делает их на 46 заводах и продаёт в 180 странах. Известные марки: Bond, Parliament, Marlboro, L&M, Chesterfield, Next, President. Кроме сигарет, выпускает стики и нагреватели табака IQOS.

4. Chevron Corp

• Дивидендная доходность в 2020 году: 5,93%

Крупнейшая энергетическая компания в Штатах. Разведывает, добывает, перерабатывает нефть и газ. Владеет сетью из 12 900 АЗС по всему миру. Делает нефтепродукты, бытовую химию, удобрения, химикаты. Поставляет топливо для самолётов в 90 аэропортов мира.

5. Verizon

• Дивидендная доходность в 2020 году: 5,39%

Телекоммуникационная компания и крупнейший оператор сотовой связи в США. Обеспечивает абонентов связью 3G и 4G. Последняя покрывает территорию, на которой живёт 98% населения США. Предоставляет доступ к интернету и кабельному телевидению, продаёт мобильные телефоны и модемы. Обслуживает корпоративных клиентов.

6. Abbvie Inc

• Дивидендная доходность в 2020 году: 5,01%
• Посмотреть карточку компании

Биофармацевтическая компания, которая разрабатывает и производит лекарства. Основные направления: онкология, иммунология, неврология, вирусология, офтальмология. Выпускает препараты для лечения ВИЧ-инфекции, ревматоидного артрита, гепатита С.

7. Pfizer

• Дивидендная доходность в 2020 году: 4,15%

Фармацевтическая компания. Разрабатывает и выпускает разные препараты в 46 странах мира. Изобретатель Виагры и производитель самого продаваемого в мире лекарства Липитор (для снижения холестерина).

Другие популярные препараты: Лирика (эпилепсия), Зивокс (бактериальные инфекции), Сутент (раковые опухоли), Норваск (гипертония), Ибранс (рак груди), Пристик (депрессия).

8. 3M Company

• Дивидендная доходность в 2020 году: 3,71%

Корпорация, выпускающая разные товары для потребительского и промышленного секторов – от офисной канцелярии до антикоррозийных покрытий в нефтегазовой отрасли.

Бренды компании: клейкие ленты Scotch, бытовые крепежи Command, фильтры для жидкости и газов Cuno, автокосметика Meguiar’s.

9. Coca Cola Company

• Дивидендная доходность в 2020 году: 3,46%

Дивидендные акции США не обойдутся без Coca-Cola. Это крупнейший в мире производитель безалкогольных напитков, продающихся более чем в 200 странах. Самый известный напиток компании – газировка Сoca-Cola. Другие мировые бренды: Fanta, Schweppes, Sprite, Bonaqua. В России – соки «Моя семья» и «Добрый».

10. Cisco

• Дивидендная доходность в 2020 году: 3,37%

Производитель сетевого оборудования для крупных корпораций. Cisco продаёт маршрутизаторы, точки доступа Wi-Fi, оборудование для IP-телефонии, модемы, системы видеонаблюдения и безопасности.

11. Kimberly Clark Corp

• Дивидендная доходность в 2020 году: 3,16%

Компания из потребительского сектора. Выпускает товары для здоровья и личной гигиены. Продукция Kimberly Clark продаётся в 150 странах. Главные бренды – Huggies, Kotex и Kleenex.

12. Caterpillar inc

• Дивидендная доходность в 2020 году: 3,03%

Caterpillar проектирует, делает и продаёт экскаваторы, бульдозеры, самосвалы, тракторы и снегоочистители. Одно из направлений – производство тяжёлой техники для добывающей промышленности, например, бурильных установок и тоннелепроходческих систем.

13. PepsiСo Inc

• Дивидендная доходность в 2020 году: 3,02%

Корпорация из сферы пищевой промышленности. Производит и продаёт безалкогольные напитки и продукты питания. Основные марки: Pepsi, 7up, Mountain Dew, Mirinda, Lay’s, Cheetos. Главные рынки компании – США, Мексика, Россия, Великобритания, Бразилия.

Адаптированные марки в России: «Весёлый Молочник», «Домик в деревне», «Агуша», «Любимый», «Фруктовый сад», «Чудо», «Я».

14. Johnson & Johnson

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,75%

Johnson & Johnson производит и продаёт товары по уходу за собой, лекарства и медицинское оборудование. Торговые марки: детская косметика Johnson’s Baby, средства для женской гигиены o.b, линзы для зрения Acuvue, косметика для кожи Clean&Clear, лекарство от аллергии Zyrtec.

15. McDonald’s Corp

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,56%
• Посмотреть карточку компании

Крупнейшая в мире сеть ресторанов быстрого питания. Работает в 120 странах, но более 90% ресторанов действуют по системе франчайзинга. Основное меню – гамбургеры, сэндвичи, наггетсы, картошка фри, мороженое и напитки.

При этом в каждой стране набор блюд адаптируется под вкусы местного населения. Кроме США, у McDonald’s больше всего ресторанов в Японии, Китае, Германии и Канаде.

16. Intel

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,47%

Крупнейшая корпорация по разработке и продаже микропроцессоров для персональных компьютеров. Выпускает много разной электроники и решений для хранения данных: материнские платы, оборудование для data-центров, чипы для искусственного интеллекта.

17. Procter & Gamble Company

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,44%

Один из лидеров на рынке потребительских товаров. Продаёт свою продукцию в 180 странах и является самым крупным в мире рекламодателем. У P&G есть 43 бренда, которые являются драйверами роста компании. Ежегодный торговый оборот каждого из них превышает $500 млн.

Популярные марки: подгузники Pampers, средство женской гигиены Always, шампунь Head & Shoulders, дезодоранты Old Spice, бритвы Gillette и Venus, зубные пасты Blend-a-Med и Oral-B, средство для мытья посуды Fairy, стиральный порошок Ariel.

18. Colgate-Palmolive Company

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,33%

Colgate-Palmolive владеет одноимёнными брендами и делает товары для гигиены: мыло, зубные пасты, зубные щётки, а также корм для животных Hill’s.

19. Target Corp

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,06%

Ритейлер с сетью магазинов в США. Типичный магазин Target – это площадь около 12 тыс. м², где продаются разные хозяйственные, бытовые и канцелярские товары, предметы интерьера, электроника и игрушки. Из продуктов в Target есть фрукты, хлеб и йогурты.

20. Raytheon Technologies

• Дивидендная доходность в 2020 году: 2,03%

Промышленная компания, которая около 90% своих доходов получает благодаря сотрудничеству с армией США. Она проектирует и продаёт ракетные комплексы, ракеты большой дальности, переносное зенитно-ракетное оружие, радары, приборы ночного видения, GPS-навигаторы.

Делает авиадвигатели и турбины, выпускает вертолёты для военных, промышленных и коммерческих задач. Входит в «большую тройку» производителей вооружения для США вместе с Boeing и Lockheed Martin.

Как купить дивидендные акции США

Американские дивидендные акции продаются на Санкт-Петербургской бирже. Она организовывает торги зарубежными ценными бумагами в рамках российской юрисдикции.

Но покупать акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию – профессионального посредника на бирже, который выполняет поручения инвестора, например: «Купить десять акций Exxon Mobil» или «Продать пять акций Chevron».

Ещё брокер регистрирует инвестора на бирже. Для этого у него необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен, чтобы учитывать доходы инвестора. Перед покупкой акций на счёт вносят деньги, а после продажи бумаг выводят на него прибыль.

За любую операцию с ценными бумагами брокер возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Так, одни компании устанавливают минимальный депозит, на который нужно пополнить счёт, чтобы начать инвестировать. Например, 30 тысяч рублей. Через другие брокерские компании можно начинать вкладывать деньги с любой суммой.

В среднем, комиссия за сделки у всех брокеров не превышает значения в 0,3% от общей суммы операции. Например, купили акции на $200 – отдали брокеру $0,6 комиссии.

Оформить брокерский счёт бесплатно и купить акции онлайн можно через интернет-витрину ценных бумаг.

• Перейдите в профиль компании, например, AT&T и нажмите на кнопку «Купить».

• Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь, пока брокер откроет его. Чтобы заполнить заявку, нужен только паспорт. Счёт оформят у брокера «Тинькофф Инвестиции».

• Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет (доступы туда тоже даст «Тинькофф»), пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

• Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта и вывод денег – бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀

Источник https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/investiruem-v-ameriku-1.html

Источник https://b-mag.ru/kak-investirovat-v-amerikanskij-fondovyj-rynok/

Источник https://invlab.ru/investicii/luchshie-dividendnye-akcii-ssha/

Источник