Долгосрочные инвестиции в акции — механизм инвестирования + виды стратегий
Самый распространенный способ вложения капитала — покупка ценных бумаг. Прибыль в этом случае может быть двух видов: дивиденды, поступающие с определенной периодичностью, и торговля на бирже, когда можно выручить приличные деньги, продав активы после скачка курса. Долгосрочные инвестиции в акции — это длительный процесс , не подразумевающий скорой продажи, а нацеленный на регулярную прибыль.
Трейдер или инвестор?
На рынке акций существует два вида приобретателей . Трейдер — играет на поднятии курса, и, купив ценные бумаги, старается их выгодно продать. Инвестор совершает вложение с расчетом длительного получения прибыли в виде дивидендов. Между ними мало отличий и четкие границы отсутствуют. Один может стать другим и, наоборот, в благоприятной для сделки ситуации.
Операции, проводимые на фондовой бирже, можно разделить на несколько групп, но по сути их две: долгосрочные и краткосрочные.
Первый тип не дает времени для колебания, вынуждает действовать быстро и не церемониться с инструментами, главное — чтобы курс был подвижный и рос, благоприятствуя быстрой и выгодной продаже ценных бумаг. В отличие от таких молниеносных сделок, инвестиции в акции на длительный срок требуют аккуратности, тщательного исследования рынка. Такой способ вложения активов подходит для игроков, рассчитывающих на долгосрочную перспективу прибыли.
Трейдеры проводят операции от часа до нескольких дней
Особенности вложения средств
- Инвестиции на длительный срок.
- В расчет берется общее направление движения курса, не обращая внимания на регулярные скачки.
- Долгосрочное инвестирование в акции подразумевает постоянный мониторинг курса, но не для выгодной продажи, а для построения стратегии и расчета на большой период.
- Прибыль считается за длительный период, обычно за год . При этом нормой считается показатели в 30-40%.
- В отличие от трейдеров, где не нужен столь большой капитал, для инвестиций желательные суммы от 10 тыс. долларов.
Отсутствие нужного стартового капитала заставляет порой становиться трейдером, зарабатывая на быстрых сделках. Главное в этом деле не войти в азарт, как в казино, иначе, бездумно покупая и продавая, можно растратить и то, что есть. При грамотной постановке дела, многие трейдеры наращивают активы и переходят в ряды крупных игроков , делая долгосрочные вложения в акции.
Рекомендуется капитал разделять между пакетами ценных бумаг разных компаний, что значительно снижает риск провала
Механизм инвестирования
Иногда приходится комбинировать долгосрочные инвестиции и трейдерство, имеющие одинаковый механизм сделок.
Например:
- Выбор ценных бумаг для вложения. Аналитика на предмет долгосрочных инвестиций. По причине плавного движения стоимости акций, прогнозы на большие сроки имеют малую погрешность.
- Выбор брокера, пополнение торгового счета.
- Выбор благоприятного момента для покупки.
- Получение прибыли, для чего нужно порой немало времени.
- Фиксация результата и повтор цикла.
Если провести ряд быстрых и успешных операций, возможен постепенный переход в разряд инвесторов.
Нехватка времени , необходимого для получения большей прибыли, толкает трейдеров на быстрые сделки
Правила успешной инвестиции
После приобретения акций остается только ждать, когда появится прибыль, но прежде чем это сделать, следует обратить внимание на следующие обстоятельства:
-
, чья главная цель — снизить риски. Распределить ценные бумаги можно руководствуясь несколькими принципами.
- По классам активов: акции, облигации, золото, недвижимость. Все они ведут себя по-разному, и нельзя с точностью угадать, какой из видов будет на пике.
- Распределение внутри класса. Для минимизации убытков стоит вложить активы в акции разных компаний. В случае если что-то пойдет не по плану, в одном из пакетов, это не так сильно отразится на портфеле в целом.
- По странам. Отдельные государства не столь зависят друг от друга, и рынок везде меняется неодинаково. Вложить активы в ценные бумаги США, страны Евросоюза, Китай — будет достаточно правильно. Если рынок проседает в одной стране, в другой он вполне динамично растет и наоборот.
Уровень доходности зависит от стратегии инвестирования
- Издержки. Чем они больше, тем меньше прибыль . Цель — снизить их как это возможно.
Из чего они складываются:
- Комиссия за сделку. Это самая большая статья расходов, составляющая около 0,02-0,1% от суммы. В случае долгосрочных инвестиций сумма платится один раз на долгий период. В случае трейдерства, суммировав все комиссионные, получается колоссальная цифра.
- Плата за депозитарий — сотые доли процента сделки, что составляет незначительные издержки.
- Плата за ведение счета — берут далеко не все брокеры.
На законном основании, рекомендуется не торопиться с уплатой налогов при продаже акций
- Налоги. Составляют 13% от доходов физических лиц, которые складываются из прибыли от продажи ценных бумаг и полученных дивидендов.
Их можно минимизировать.
- Инвестиционные льготы. Подходит для долгосрочных сделок. Обладая ценными бумагами более 3 лет, вкладчик освобождается от уплаты налогов при прибыли в размере 3 млн. за каждый год.
- Налоговые вычеты. После уплаты налога, следует подать на вычеты.
- Инвестиционный вычет.
Старайтесь минимизировать риски
Долгосрочное инвестирование в акции, как стратегия успеха
- Инвестиции в титанов — корпорации, входящие в топ-10. При этом изучением рынка можно не делать, здесь присутствуют стабильность и минимум рисков. Также есть недостаток в виде малого роста курса, и рассчитывать на прибыль от покупки следует не раньше 1-5 лет.
- Стратегия Бенжамина Грэма. Определение стоимости предприятия изнутри: активы, полученные доходы, суммы выплаченных дивидендов. Выгодным можно назвать приобретение акции, стоимость которой ниже внутренней. Здесь гарантируется малая степень риска в связи с тщательной проверкой, а также высокая прибыльность.
- Метод Уильяма О’Нила. Выбор предприятия руководствуется несколькими показателями: текущей прибылью, показывающую динамику роста, годовой прибылью, спросом и предложением, лидерством и рыночными индексами.
Метод, который использовал Уильяма О’Нила
- Прямая и обратная стратегия спирали. По этому методу в расчет берутся организации, акции которых были на пике 5-7 лет назад, в настоящее время имеют слабый рост. По принципу спирали они снова будут на пике. Обратная спираль говорит о том, что акции фирм с плохим рейтингом, но передовых технологий, рано или поздно взлетят.
- Стратегия Джозефа Пиотровски. Сложная система оценки компаний по критериям, которые отражают только правдивые цифры, исторические данные. Никаких прогнозов и предположений. Такая стратегия подходит для рынков и компаний, существующих более 5 лет, при наличии твердой статистики.
- Модель Гринблата. Как выбирать акции для долгострочного инвестирования в этом случае? Из тех, что еще не выросли. Рыночная стоимость их должна быть сильно ниже внутренней. Походит такая модель только американскому рынку.
- Стратегия инвестирования с максимальными дивидендами.
- Стратегия «Собаки Доу». Названа в честь индекса Доу Джонса. Заключается в выборе из 30 компаний, включенных в индекс, 10 штук и покупка равных долей.
- Большая пятерка Хиггинса. Выбор из вышеуказанных 30 компаний 5 штук с самыми недорогими акциями.
Существует множество стратегий, но перед их использованием, следует разобраться в данной сфере
Для успешного выбора акций и стратегии, старайтесь регулярно пополнять знания и консультироваться у специалистов. Не следует спешить, тщательное изучение статистики поможет минимизировать риски и возможные потери.
Принимая участие в эти фондах, можно увеличить свой капитал:
Solidtradebank.com – инвестиционная площадка с доходностью от 0,2% в день
MultiTrade Global – обзор и отзывы о Мультитрейд Глобал: платформа пассивного дохода
8bit.ltd — отзыв о 8 bit ltd и обзор проекта с ежесуточным заработком от 0,5%
Как выбирать долгосрочные инвестиции: 6 акций из портфеля Уоррена Баффета
Уоррен Баффет – один из самых известных и уважаемых инвесторов в мире. Один из ключевых элементов его подхода к инвестициям называется value investing – он заключается в том, чтобы находить недооцененные акции. Сегодня мы поговорим о том, как именно знаменитый инвестор выбирает такие акции, и приведем несколько примеров акций конкретных компаний американского рынка.
Как подходить к выбору долгосрочных инвестиций
При выборе вариантов для долгосрочных инвестиций Баффет использует такие параметры как:
- Price/Book (P/B) – соотношение рыночной стоимости акций и текущей чистой стоимости активов (Net Asset), за вычетом всех расходов при немедленной ликвидации.
- Price/Earnings (P/E) – отношение рыночной стоимости акции к годовой прибыли, полученной на акцию.
- Return on equity (ROE) – чистая прибыль в сравнении с собственным капиталом организации.
- дивиденды – выплачивает ли компания дивиденды акционерам.
Портал Investopedia составил список из 6 акций, которые находятся в долгосрочном портфеле Уоррена Баффета.
Nike Inc.
Знаменитый производитель спортивной обуви в последние годы вышел далеко за рамки этой ниши и занимает лидирующие позиции в сегментах экипировки, спорт товаров и любом другом, хоть как-то связанном со спортом.
Компания хорошо зарабатывает, и по различным данным обладает запасами в $4 млрд свободных средств практически с нулевой долговой нагрузкой. Nike также активно действует на развивающихся рынках, включая Китай. Как результат – это один из самых узнаваемых брендов в мире.
Burlington Northern Santa Fe Corp.
Баффет очень верит в эту компанию-оператора железнодорожных грузоперевозок, что вложил в нее $34 млрд. Компании принадлежит или она арендует 310 тысяч км железнодорожных путей в США и Канаде. Компания перевозит практически все встречающиеся в современной экономике товары, от потребительких до автомобилей, нефти и угля.
Такие компании тяжело переживают спады в экономике, но и особенно перспективны в период, который следует сразу за рецессией. Когда экономическая активность увеличивается после спада, транспортные компании становятся первыми, кто выигрывает в этой ситуации. Также у Burlington Northern показатель P/E ниже среднерыночного, и она выплачивает 2% дивидендного дохода.
ConocoPhillips
Торгующаяся на Нью-Йоркской бирже NYSE энергетическая компания, которая участвует в проектах нефтяной и газовой промышленности. ConocoPhillips занимается всем от бурения скважин до нефтепереработки и продажи конечных продуктов, вроде бензина и газа.
Падение нефтяных котировок серьезно ударило по стоимости акций компании, но в 2009 году на фоне глобальной рецессии ConocoPhillips уже проходила через это. Тогда акции за несколько лет взлетели с $28,4 за штуку до более чем $85. Из других плюсов – компания все последние годы выплачивала дивиденды на уровне 4%.
Costco
Знаменитый в США оператор дисконт-магазинов, где покупатели могут приобрести все от еды до хозтоваров большими упаковками, и для этого им нужно оформить специальную карту. Менеджмент Costco долгие годы работает над тем, чтобы по максимуму повышать рентабельность и предлагать покупателям лучшие цены.
В результате бренд крайне популярен в США, и фанаты Costco могут рьяно доказывать, что стоимость членской карточки «окупается» за один поход за продуктами. И тем не менее, деньги за проданные карты – это чистая прибыль компании.
The Coca-Cola Company
Уоррен Баффет владеет акциями Coca-Cola на протяжение десятилетий, и это одна из его наиболее успешных долгосрочных инвестиций.
Компания растет по всему миру. Несмотря на насыщенность американского рынка, доходы Coca-Cola здесь по-прежнему высоки. Кроме того, компания получает львиную долю выручки за границей, в особенности на развивающихся рынках. Например, за прошедший год прибыль в Индии выросла на 25%. Помимо всех плюсов, компания выплачивает 3% дивидендного дохода.
Procter & Gamble
Можно с уверенностью сказать, что практическим в каждом доме в развитых странах (и во многих развивающихся) есть продукты компании Procter & Gamble (PG). Портфель брендов, которыми владеет компания, включает: Tide, Bounty, Pampers, Head & Shoulders, Gillette, Olay, Crest, Oral-B, Dawn, Downy и Duracell.
Долгосрочная стратегия компания заключается в том, чтобы присутствовать только на рынках, где она может получить самую большую долю или стать вторым игроком, но не ниже. Наличие лидирующих позиций позволяет компании регулярно повышать цены, чтобы не снижать доход даже в ситуации возрастающих затрат на производство.
Заключение
Инвестиции на бирже всегда сопровождаются риском. Однако наличие корзины из акций шести стабильных компаний повышает уровень диверсификации и снижает возможные потери.
По словам самого Баффета, на короткой дистанции рынок – это машина для голосования, а в долгосрочной – это весы. Поэтому важно выбирать для инвестиций акции компаний, которые обладают предпосылками для дальнейшего роста, и с которыми очень трудно соперничать.
Купить акции различных американских компаний из России можно без необходимости открывать отдельный брокерский счет у зарубежных брокеров. С помощью рынка иностранных ценных бумаг Санкт-Петербургской биржи инвесторы могут покупать 500 ликвидных акций ведущих компаний всех секторов мировой экономики, в том числе все акции индекса S&P 500.
Чтобы совершать операции с такими акциями вам понадобится брокерский счет – открыть его можно онлайн.
Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital
Источник https://ebius.biz/investicii-v-akcii/
Источник https://habr.com/ru/company/iticapital/blog/493682/
Источник