Как начать инвестировать в акции новичку

Акции – отличный финансовый инструмент, который помогает заработать. Благодаря акциям, можно достичь своих целей, создать источник пассивного дохода или просто защитить деньги от инфляции.

Рассказываем, как начать инвестировать в акции новичку, как на них заработать и какие акции выбрать для первой покупки.

Как начать инвестировать в акции

Акции продаются на фондовых биржах. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская.

• Московская проводит торги российскими акциями, государственными, региональными и корпоративными облигациями, валютой, драгоценными металлами.

• Санкт-Петербургская организовывает торги зарубежными ценными бумагами, в основном, акциями американских компаний. Через эту биржу у российского инвестора есть доступ к покупке иностранных бумаг в России.

Биржа контролирует и регистрирует все сделки, а ещё устанавливает расписание торгов.

Компании размещают акции на бирже, чтобы привлечь деньги на развитие своих проектов, а инвесторы вкладывают в них, чтобы заработать. Когда инвестор покупает акцию, то становится владельцем части бизнеса.

За работой биржи следит регулятор. В России это Центральный банк, а в США – комиссия по ценным бумагам Securities and Exchange Commission (SEC).

Кто такой брокер

Физическое лицо не может купить акции на бирже напрямую. Для этого нужен посредник – брокерская компания (брокер).

Брокер – профессиональный участник торгов, у которого есть лицензия от ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности. Проверить лицензию можно на сайте Московской Биржи в файле «Список брокеров». Если у брокера нет лицензии, он не имеет права работать на бирже.

Многие крупные банки в России совмещают свою деятельность с брокерской, но есть компании, которые занимаются только инвестиционными услугами.

15 самых крупных брокеров по количеству зарегистрированных клиентов

Что делает брокер

Регистрирует инвестора на бирже и даёт доступ к торгам. Через крупных брокеров можно покупать российские и зарубежные акции, потому что у них есть доступ к обеим биржам – Московской и Санкт-Петербургской.

Показывает биржевую информацию: доходность акций, изменение котировок, даты выплат дивидендов.

Проводит сделки инвестора по его поручению. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка» или продать 5 акций «Газпрома». Брокер исполняет требование и переводит деньги инвестора в ценные бумаги.

Учитывает ценные бумаги инвестора. После покупки запись о том, что вам принадлежит акция, хранится у брокера в электронном виде. Точно так же, как деньги хранятся на банковской карточке.

Платит налоги государству. Брокер является налоговым агентом. Если инвестор получил доход от инвестиций, брокер рассчитывает сумму налога от прибыли и отправляет сведения в налоговую.

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокер работает не бесплатно. За сделки с акциями он возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Некоторые требуют внести минимальный депозит около 30 000 рублей, другие (кроме комиссии за сделки) берут плату за обслуживание счёта или за ввод / вывод денег.

В среднем размер комиссии – 0,05% от суммы сделки. Например, инвестировали 30 тысяч рублей, заплатили комиссию – 15 рублей.

Все брокерские компании публикуют тарифы у себя на сайте. Поэтому прежде чем подписывать договор с брокером, проверьте условия, на которых через него можно начать инвестировать.

Если хотите торговать иностранными акциями, узнайте у брокерской компании, есть ли у неё доступ к зарубежным рынкам.

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт и подпишите договор на оказание услуг. Процедура похожа на оформление простого банковского счёта. Обычно это можно сделать дистанционно: заполните заявку на оформление счёта на сайте брокера и укажите паспортные данные. Счёт открывают за 2–3 рабочих дня.

Как купить акции через брокера «Тинькофф Инвестиции»

• Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь пока его отроют.

• Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

• Отслеживать динамику акций и продать их можно также через кабинет. Доступ туда даст «Тинькофф».

• Комиссия за транзакции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатны, а начинать инвестировать в акции можно с любой суммы.

Как зарабатывать на акциях новичкам

На акциях зарабатывают двумя способами: первый – рост цены акции, второй – дивидендные выплаты. Дивиденды – доля от прибыли, которую компания переводит держателям своих акций. Инвестор получает дивиденды, если купил акции и не продаёт их.

Но не все компании платят дивиденды. Например, на акциях «Яндекс», Mail Group, Facebook, Google, Netflix, Amazon можно заработать, только если вы купите их, подождёте, когда они вырастут в цене, а потом продадите, зафиксировав прибыль.

Другие компании регулярно делают дивидендные выплаты. «Газпром» и «Сбербанк» переводят дивиденды один раз в год, «Магнит» два раза в год, «Северсталь» – три раза, Apple и Coca-Cola – четыре раза.

Дивидендную политику конкретной компании определяет её совет директоров. Поэтому регулярность и размер выплат меняются. Дивиденды могут даже перестать платить.

Акции – рискованный финансовый инструмент, но риски можно снизить

1. Инвестируйте долгосрочно

Инвестируйте на срок от 3 лет. Когда вы вкладываете деньги надолго, то кратковременные рыночные шоки не заставят вас продавать акции, поддаваясь эмоциям.

Исторически рынок всегда растёт. Так, с момента кризиса во время COVID-19 российский и американский фондовые рынки успели восстановиться после падения уже к концу 2020 года.

2. Распределяйте вложения

Инвестируйте в акции компаний из нескольких стран и экономических отраслей. Когда вы распределяете деньги по разным компаниям, падение акций одних компенсируется ростом других. Не покупайте только один актив. Если он просядет в цене на 20–30% или больше, то настолько же обесценится весь ваш капитал. Распределение – одно из главных правил, которое поможет понять, как начать инвестировать в акции.

Не забывайте про облигации – это не такой доходный инструмент, как акции, но зато более надёжный. Ещё часть денег можно вложить в покупку валюты: доллары, евро, швейцарские франки, китайские юани или японские йены.

3. Инвестируйте только свободные деньги

Не инвестируйте все накопления или зарплату. Собирайте инвестиционный портфель постепенно, направляя на покупку бумаг 10–20% от активного дохода.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀

Как покупать и продавать акции

В настоящее время покупка и продажа акций считается выгодным инструментом для получения прибыли. Люди проявляют всё больший интерес к приобретению ценных активов российский и зарубежных компаний.

Как покупать и продавать акции

Объясняется это тем, что цена акций на фондовом рынке стабильно растёт, и дивиденды приносят постоянный доход. Если вы приобретаете акцию какой-нибудь российской компании, например «Газпрома», то автоматически становитесь её акционером. Вы в любой момент можете продать свою долю или получать от неё пассивный доход.

Но, желая купить акции, вы не сможете сделать это напрямую. Если у физического лица нет специальной лицензии, закон запрещает ему что-либо покупать или продавать на российском фондовом рынке. Для этого нужно обратиться к брокеру, который поможет торговать без лишней бумажной волокиты, очередей и больших временных затрат. Более того, вы можете выбрать брокера, максимально удовлетворяющего вашим запросам. Давайте подробнее рассмотрим процесс, как купить акции на бирже.

Как купить акции и где можно это сделать?

Покупка акций

Чтобы приступить к покупке акций на бирже, можно воспользоваться различными способами:

• у эмитента;
• в банке;
• у частных лиц;
• через брокера;
• через страховую компанию.

Давайте рассмотрим каждый из этих способов.

Покупка акций у эмитента

Эмитент – это компания, выпускающая ценные бумаги. Она устанавливает фиксированную стоимость, по которой физическое лицо может купить или продать интересующие его активы.

Обратиться в такую компанию можно как лично, так и через представителя. Недостатками такого способа являются невозможность восстановления ценной бумаги в случае её потери, а также строго фиксированная стоимость.

Приобретение акций через банк

Этот способ похож по своим принципам на обращение к брокеру, просто в роли посредника выступает банк.

Вы можете купить акции в банке в том случае, если они не торгуются на бирже. Правда, выбор таких ценных бумаг довольно ограничен, и их стоимость устанавливается непосредственно банком.

Чтобы покупать какие-либо активы в банке, вам нужно проконсультироваться со специалистом, который расскажет обо всех тонкостях сделки. Если вас утроят её условия, вам останется только оплатить и получить ценные бумаги.

У частного лица

В отличие от всех выше перечисленных способов, покупка акций у частных лиц таит в себе высокие риски. Мошенники могут либо продать ценные бумаги по слишком завышенной цене, либо, наоборот, занизить её.

Чтобы не потерять свои деньги, надо, во-первых, быть уверенным в человеке, который продаёт акции. Во-вторых, внимательно проверять их настоящую стоимость.

Единственный плюс этого способа – минимизация действий при приобретении ценных активов.

Через брокера

Пожалуй, самый лучший способ – это покупка акций через брокера. Он станет посредником между вами и фондовой биржей, поскольку самостоятельно торговать на ней запрещает закон. Поскольку брокерских компаний в Российской Федерации несколько, для начала нужно выбрать среди них такую, условия которой кажутся вам наиболее приемлемыми.

Когда брокер будет выбран, вы заключаете с ним официальный договор. После этого брокерская компания предоставит вам доступ к индивидуальному инвестиционному счёту. работать с ним можно через Интернет, что очень удобно. Покупать и продавать ценные бумаги вы будете дистанционно: брокер через специально разработанное приложение поможет осуществить сделку.

За совершение сделки брокерская компания как посредник берёт небольшой процент и комиссию за обслуживание счёта и осуществление операций на фондовой бирже.

Через страховую компанию

Многие банки предлагают индивидуальное страхование жизни, что является альтернативой обычным вкладам. В долгосрочной перспективе и при выполнении всех условий договора такой инструмент может принести в значительной мере более высокую прибыль.

Инвестиционное страхование жизни, что следует из названия, это одновременно предоставление страховки здоровья и инвестирование доли ваших денег в ценные активы, список которых у каждой страховой компании может отличаться. Это могут быть облигации известных российских компаний, вклады в золото, серебро и другие драгоценные металлы и т.п.

У такой формы инвестирования есть и свой минус: это жёсткие временные рамки. В страховании есть такое понятие, как «дожитие». Бывают случаи, когда человек, застраховавший свою жизнь, умирает до окончаний действия страхового договора.

В случае смерти страховая выплата представляет собой всю сумму внесённого взноса, к которой добавляется доход от инвестиций. Договор может заключаться на срок от 3 лет.

Страховые выплаты могут начисляться либо равными частями в строго указанные промежутки времени (раз в месяц, раз в год), либо единовременно. Также в страховом полисе могут быть прописаны и другие страховые риски, выплаты по которым прописываются отдельно. Это может быть смерть в результате ДТП или иного несчастного случая.

Сумма, внесённая на счёт страховой компании, дробится на две части: гарантированную и инвестиционную.

Первая инвестируется в финансовые инструменты, обеспечивающие стабильную доходность. Таким образом формируется гарантированный прирост вклада. Вторая часть вклада инвестируется в финансовые инструменты, которые могут принести высокий доход, но вместе с тем считаются высокорисковыми. Именно за счёт таких инвестиций формируется значительный прирост вклада.

Несмотря на инвестиции, связанные с высоким риском, индивидуальное страхование жизни приносит гарантированную прибыль. Даже если финансовые инструменты, в которые была вложена часть вклада, не принесли никакого дохода, клиенту выплачивается сумма гарантированного дохода. Обычно сумма не превышает 100% от внесённых средств.

Если наступает страховой случай по стандартным риском, компания возмещает сумму страхового взноса с инвестиционным доходом, накопленным на момент наступления страхового случая.

Покупка акций на бирже

Процесс покупки акций на бирже предполагает следующие шаги:

1) Если вы никогда раньше не покупали акции, нужно сначала выбрать хорошего брокера. Затем вы проходите регистрацию, открываете виртуальный инвестиционный счёт и вносите на него определённую сумму в фиате.

Сейчас чаще всего открыть торговый счёт можно дистанционно. Однако у некоторых компаний есть требование открывать счёт непосредственно в их офисе.

2) Затем вы устанавливаете специальную программу или приложение для работы на бирже. На этом же этапе на счёт заводятся деньги. Способы пополнения инвестиционного счёта также могут разниться. Перевести деньги можно безналичным платежом или через кассу в офисе компании. Все условия пополнения счёта прописываются на сайте брокерской компании.

3) В процессе мониторинга рынка инвестор выбирает нужные ему активы и отправляет брокеру заявку на их приобретение или продажу.

4) Брокер обрабатывает заявку инвестора и пересылает её на биржу.

5) Осуществляется сделка покупки или продажи акций. Теперь инвестор стал владельцем ценных бумаг или получил фиатные деньги за продажу каких-либо активов.

Существует ошибочное мнение, что акции хранятся у владельца в бумажном виде. Во-первых, они всегда находятся в электронном виде. Во-вторых, они хранятся не у владельца, а в депозитарии. То есть в организации, занимающейся хранением данных инвесторов.

Как выбрать хорошего брокера

Рейтинг брокеров

Поскольку покупать и продавать вы можете только через брокера, вы поручаете этой компании свои деньги. Их дальнейшая судьба напрямую зависит от надёжности брокерской компании. Чтобы максимально обезопасить себя и свои активы, надо со всей серьёзностью подойти к выбору посредника между вами и биржей. Перечислим основные параметры, которые принимать в расчёт.

Задавшись вопросом, как купить акции, нужно иметь в виду, что среди компаний есть так называемые «серые» брокеры, не имеющие лицензии Центробанка. Они являются посредниками торговой площадки Forex и не предоставляют доступ ни к одной российской бирже. Ознакомиться со списком лицензированных брокерских компаний можно на сайте ЦБ РФ. Если какая-нибудь компания лишилась лицензии, её также можно найти на сайте.

Стоимость услуг

При выборе брокера нужно помнить, что каждая рыночная операция облагается комиссией, и у каждой брокерской компании она своя. Кроме этого вы оплачиваете обслуживание ваших ценных бумаг, которое также осуществляет брокер.

Зная это, надо внимательно просматривать предлагаемые вам тарифные планы. Выбирать следует такой тарифный план, в котором устанавливается единый процент со всех сделок. Если вы планирует осуществлять долгосрочные инвестиции, процент комиссий не так важен.

Перечень бирж, доступных для работы

Важным параметром при выборе брокера является перечень рынков, посредником которых он является. Если в этом списке нет той биржи, на которой вы бы хотели торговать, такой брокер вам не подходит.

Неправильный выбор брокера может привести к обесцениванию ваших активов, поскольку вы не сможете их продать на бирже в нужный момент.

Маржинальная торговля

Такая торговля ведётся на средства, полученные от брокера в кредит. Если эта услуга прописана в контракте, важную роль играет размер процентной ставки и другие условия получения кредита.

Выбор и покупка акций

Начинающие инвесторы обычно совершают сделки с малыми рисками. То есть покупают акции крупных компаний, чей доход постоянно растёт. Даже если в какой-то период времени голубые фишки теряют в цене, в долгосрочной перспективе они всё равно вырастут.

Обещаемая менее известными компаниями высокая доходность их акций граничит с высокими рисками. Для снижения этих рисков используется такой инструмент, как ETF-фонды. Это большие инвестиционные портфели, в которые входит множество разных акций. Сформированные профессионалами, такие портфели не требуют от инвестора пристального контроля: все риски по максимуму диверсифицированы.

Покупка акций

Сделка по покупке акций называется ордером. Когда он будет исполнен, инвестор получает статус акционера. Все сделки осуществляются через специальные программы или приложения, разработанные брокерской компанией.

Перед приобретением акций инвестор должен поставить цель и сформулировать финансовые задачи. Ориентируясь на цель и задачи, он сделает более продуманный выбор акций. Примерами таких целей могут быть накопление денег на новую квартиру, путешествие или просто приумножение каптала. Видя перед собой желаемый образ, инвестор:

1. Обеспечивает себе мотивацию
2. Контролирует исполнение своих планов
3. Повышает эффективность действий
4. Гарантирует уверенность в себе

Самыми рискованными активами являются высокодоходные. Они могут оправдать возложенные на них ожидания и принести прибыль, превышающую в два раза сумму вклада, а могут в худшем случае увести в минус.

Стратегии торговли зависят от знаний и опыта инвестора, его характера, уровня информированности о тех или иных компаниях, акционером которых он желает стать.

Но какая бы стратегия ни была выбрана, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать. Свести риски к минимуму. Опытные инвесторы советуют покупать акции нескольких компаний из разных секторов экономики и с разным уровнем риска.

Покупка акций может принести значительную прибыль, если подойти к процессу торговли с умом, начиная от выбора брокера и заканчивая продажей ценных бумаг.

Источник https://invlab.ru/investicii/kak-nachat-investirovat-v-akcii-novichku/

Источник https://bcs-online.ru/kak-pokupat-i-prodavat-akczii/

Источник