Как начать инвестировать в акции с нуля: самая подробная пошаговая инструкция на основе моего опыта

Всем привет, будущие инвесторы! 👋 На связи Павел Бутор. Этой статьей я поставлю точку в бесконечном потоке вопросов, которые постоянно слышу. Я помогу вам, своим друзьям, родственникам и знакомым наконец-то разобраться в вопросе, как начать инвестировать в акции с нуля. Вот так – с полного нуля, когда ты вообще ничего не соображаешь в инвестициях.

Таким я был год назад. Мне тогда уже очень хотелось вложить свои деньги в фондовый рынок, но я боялся и не понимал, как же начать, что нажимать и т. д. Как же было бы круто, если бы мне в тот момент попалась такая статья. Но вам, ребята, действительно повезло. Нигде: ни в сети, ни в книгах нет подробной и пошаговой инструкции по покупке акций с самого нуля. Ну я, по крайней мере, не нашел.

Я уже больше года инвестирую и держу в акциях более 30 000 $. Да, это не гигантская сумма, но для новичка очень даже круто. Естественно, у меня накопился опыт за этот год. И я решил для себя, что просто обязан с вами поделиться. Вот чтобы прочитали статью и у вас был четкий план, как вкладывать в акции и зарабатывать на этом. Чтобы развеять страхи, которые есть у каждого начинающего инвестора, с которыми когда-то боролся и я.

Это не будет “сухая информация”. Это мой личный опыт со скриншотами, советами, ссылками, стратегиями и инструкциями, понятными даже ребенку. По прочтению вы сможете вложить свои деньги в реальные компании. Вы сможете стать владельцем частички Apple, Samsung, Boeing, Google и т. д. Разве это не круто?

Этапы инвестирования: от идеи до продажи акций в плюс

Сразу обозначу этапы, с которыми вам придется столкнуться, и что чувствуешь на каждом из них. Через каждый мне пришлось пройти.

Если же хотите перейти сразу к инструкции, то листайте примерно в середину статьи.

Этап 1. Зарождение идеи

Вы где-то услышали об инвестициях, что это круто и таким способом люди зарабатывают. Как правило, здесь может быть несколько стадий: от отрицания до принятия.

Короче, сразу вы думаете, что это все фигня и точно не для вас. Потом потихоньку ваше мнение начинает меняться. Может быть, это подкреплено тем, что вы видите положительные результаты своего знакомого или человека, который у вас в авторитете. Возможно, вы случайно наткнулись и посмотрели несколько роликов на YouTube или встретили информацию об инвестициях в какой-нибудь книге.

И вот вы уже не твердите на каждом углу, что инвестиции – это чушь собачья. Вы уже согласны, что таким способом можно делать деньги и немалые.

Расскажу, как это было у меня. В 2018-м я прочитал книгу Роберта Кийосаки “Богатый папа, бедный папа”. Там “на полшишки” упоминалось про инвестиции – мне стало интересно. Да так, что я прочел еще полкниги этого же автора “Руководство богатого папы по инвестированию”.

Но денег у меня тогда не было, и я подумал – это не для меня. Ну может быть, потом…🤔

В 2020 году я все больше и больше знакомился с инвестициями. Во-первых, я редактировал по ним статьи (когда работал редактором). Во-вторых, я уже смотрел много роликов на YouTube по теме денег, и в них постоянно говорили про инвестирование. Николай Мрочковский, INSTARDING, Александр Редькин и много других. В-третьих, несколько моих знакомых и друзей уже покупали акции и зарабатывали.

А я нет. И мне хотелось все сильнее и сильнее.

Экзамен этого этапа – преодоление своих страхов. О них я расскажу в разделе ниже.

Итак, идея крепнет и крепнет в вашей голове. И вот вы уже не можете терпеть…

❗ПРИГЛАШАЮ ВАС В СВОЙ TELEGRAM-КАНАЛ ПО ДЕНЬГАМ❗

Как-то холодным осенним вечером я лежал в студенческом общежитии №17, и мою юную голову не покидали мысли. Как же разбогатеть? Как не работать всю жизнь на дядю, путешествовать, наслаждаться жизнью и делать то, что тебе нравится, а не то, что хотят другие?

Мыслей было много, а потом я уснул. Это был интересный путь длиною в 8 лет. Путь тренировок, попыток, непонимания со стороны окружающих. Но у меня получилось, пусть и с фиг знает какой попытки.

Получилось создать пассивный доход, получилось раскрутить этот блог, получилось создать капитал в инвестициях в 40+ тыс. $, приобрести недвижимость и спортивную машину. А также полгода прожить на Бали и путешествовать.

Но это все не просто так. Много учебы, шишек, ошибок и неудач. И теперь я хочу передать свои знания и опыт вам. На этом блоге много пользы, но также я веду свой Telegram-канал. Это канал о заработке денег и саморазвитии. В нем я публикую посты, аудио- и видеосообщения. Объясняю все простым языком и никакого спама.

Приглашаю вас развиваться вместе со мной! 😉

Этап 2. Принятие решения

Самый быстрый этап и самый важный. Вот так, мгновение – и все, вы уже готовы. Главное – сделать это твердо и быстро. Решаете и записываете на бумагу цель: “Купил первые акции до … числа на … рублей”.

Как это было у меня. Да я просто созрел в один прекрасный момент – был август 2020 года. Я точно решил, что начну. Что лучше я попробую и у меня не получится, чем не попробую и буду жалеть.

Этап 3. Изучение вопроса и первые шаги в инвестировании

Здесь уже пошли технические моменты. Вы уже как танк прете, и вас не остановить даже апокалипсисом.

Естественно, нюансы есть, но поверьте, что не так страшен черт, как его малюют. Сегодня я разжую большую часть вопросов, и вы сможете спокойно начать.

На этом этапе вы столкнетесь с трудностями: придется разбираться в функционале, немного в графиках, источниках, откуда будете черпать информацию и т. д. Также вы полюбому потеряете какую-то сумму. Я буду честен с вами: все инвесторы теряли, терял и я, потеряете и вы. Не без этого.

Вопрос – сколько потеряете и какие уроки из этого извлечете. Если будете делать все верно, то вас этот момент вообще не будет волновать. Потом поймете почему.

Важно понимать, что ошибки – это круто. И лучше их совершить с небольшими потерями, извлечь уроки и быстро встать на ноги.

Также на этом этапе будут и первые успехи. Очень круто, поверьте, если вы именно здесь, на 3-м этапе, несколько раз потеряете и заработаете свои первые деньги. Так вы быстрее поймете рынок и свой стиль инвестирования.

Кстати, сюда же отнесем и выстраивание своей стратегии инвестирования.

Как это было у меня. Сразу я создал себе таблицу капитала, составил примерную стратегию на первое время и купил первые акции. Нашел несколько источников (платных и бесплатных), из которых я буду черпать информацию. Зафиксировал первые плюсы в акциях роста и IPO. Допустил несколько ошибок – подкорректировал. Наблюдал несколько коррекций рынка.

Этап 4. Автоматизм в инвестициях

Здесь вы уже не мониторите каждую минуту графики. Не паритесь от того, пошли акции вверх или вниз. Вам вообще фиолетово, потому что вы и так знаете, что точно заработаете. Вопрос только в том, сколько нужно подождать.

На этом этапе вы спокойны, уравновешены и уверены в себе. Продолжаете учиться и следовать своей стратегии. Если есть желание, передаете знания и опыт другим людям.

Для вас инвестиции – это уже не что-то непонятное, а как за хлебом в магазин сходить.

Зачем вообще покупать акции?

Для новичков это действительно важный вопрос. Ведь зачем мне делать какое-то действие, если я не понимаю зачем?! 😎

Здесь все до ужаса просто. Мы инвестируем в акции роста, чтобы получать доход. Купили дешевле – продали дороже. Разницу – себе в карман. Если с банковским депозитом речь идет лишь о сохранении денег (спасение от инфляции), то инвестируя в акции, мы нацеливаемся именно на заработок.

Также можно инвестировать в дивидендные акции. Здесь мы уже не столько рассчитываем на рост самих бумаг, сколько на постоянный пассивный доход в виде дивидендов. Но мне, если честно, такой способ нравится меньше, чем первый.

Купив всего лишь одну акцию любой компании, вы становитесь законным владельцем частички чего-то масштабного. Лично у меня это вызывает восхищение и некую внутреннюю радость.

И, ребята, открою вам одну важную вещь.

К ИНВЕСТИРОВАНИЮ НУЖНО ОТНОСИТЬСЯ КАК К ОТКЛАДЫВАНИЮ ДЕНЕГ!

Ни в коем случае нельзя относиться к инвестициям как к быстрому заработку!

Поэтому сразу выбрасываем из головы мысли а-ля “сейчас вложусь в компанию X и разбогатею через месяц”. Это не ТРЕЙДИНГ и не БЫСТРЫЙ ЗАРАБОТОК, это ИНВЕСТИЦИИ. Мы вкладываем деньги в компанию – ее ценность с течением времени растет – мы зарабатываем. Вот как-то так.

Какие страхи есть у новичка и почему

Страхов может быть вагон и маленькая тележка. Перечислю основные, которые были и у меня в том числе.

• Страх неизвестности 😱

Возникает из-за того, что мы не понимаем, что именно нас ожидает на пути инвестирования. Мозг начинает вкидывать, что это все для нас энергозатратно, непонятно и сложно. И эта неопределенность сжирает нас. И из-за нее мы боимся сделать первый шаг.

Но я поздравляю – первый шаг вы уже точно сделали, ведь вы читаете эту статью. Страх неизвестности если не лечится, то уж точно уменьшается до величины, с которой мы в силах совладать, именно путем детальной проработки максимального количества шагов, которые нас ждут впереди.

В своем Telegram-канале я даю 3 мощных и простых способов убить страх. Это тема не только инвестиций, но всего в жизни.

• Страх потери денег

Ну тут все понятно. Мы дорожим своими кровно заработанными и, естественно, не хотим слить все в трубу. Ну а кто же этого хочет?!

Ребята, поймите, я сам через этот страх проходил. И тут тоже все решаемо.

Возможно, у вас уже был неудачный опыт и вы слили деньги. Или, может, ваш знакомый так сделал и вы теперь боитесь. А часто, кстати, причиной может стать банальная неправильная интерпретация инвестиций. Люди часто путают инвестиции с трейдингом.

Побороть этот страх поможет также детальное изучение темы. То есть разбираетесь со стратегией, определениями, нюансами. Мотивируетесь успехами инвесторов, смотрите, что они делали для достижения успеха.

А еще, как говорится, клин клином вышибают – потеряйте и заработайте. И чем раньше, тем лучше. Прогорели на каких-то акциях, подкорректировали свои действия, а потом заработали. Так вы уже будете понимать рынок именно на основании своего опыта. И страху места практически не останется.

• Страх успеха

Кто бы что ни говорил, а это весьма распространенный вид страха. Да, он хитро завуалирован за другими страхами, но часто бывает так, что мы боимся именно успеха, а не неудачи.

Понимаете, многим людям гораздо проще быть бедными, жаловаться и ничего не менять. Ведь богатство – это огромная ответственность. Поэтому человек может говорить, что это все развод и он просто боится потерять деньги на лохотроне, а на самом деле он боится успеха, так как не знает, что с ним делать и как себя вести.

Именно поэтому важно как можно раньше приучать себя к успеху. Успех – это по сути привычка. Начинаем с малых побед – привыкаем – и для нас это уже как ленту в Инстаграме полистать.

Ребята, я понимаю вас, понимаю, что страшно и как бы лень немного, потому что впереди неизвестность и нам хочется быстрых денег. А здесь, в инвестициях, фиг знает, когда и сколько мы заработаем. Но это так только на первый взгляд. На самом деле можно тоже все примерно просчитать и составить свою стратегию инвестирования.

Сегодня, в этой статье, я покажу вам общую стратегию. И на примере нее вы уже сможете всю систему подкорректировать под себя.

А сейчас немного расскажу о своих результатах, а потом мы уже перейдем к пошаговой инструкции по покупке акций.

Мои результаты за год инвестиций в акции и IPO

Вообще, сравнивать свои результаты с чужими – не очень хорошая затея. Нужно всегда сравнивать себя сейчас с собой в прошлом Но все же, поскольку я пишу эту статью, то считаю, что обязан показать вам свои цифры.

Понятно, что величина динамическая. Некоторые позиции торгуются, некоторые зафиксировал. Вот что я имею на 16 ноября 2021 года:

Сумма всех пополнений брокера Фридом Финанс: 26 088,51 $.

Величина портфеля: 33 000,91 $.

Рост портфеля с 18.09.2020 по 16.11.2021: 6912,4 $ или 26,5%.

Мой инвестпортфель на Freedom Finance

Ну вот как-то так… Комиссии за все проведенные сделки я учел при своих подсчетах. Если бы я прямо сейчас зафиксировал все, что у меня есть, и вывел деньги, то сумма получилась бы чуть меньше, потому что будут еще комиссии за продажу акций и за вывод.

Но у меня сейчас много позиций “висит” в минусе. Естественно, продавать их я пока не собираюсь – буду ждать, пока “отрастут”.

Разумеется, что я новичок и допустил за этот год много ошибок. Можно было бы сделать гораздо больше, но и так отлично! 26% в долларах! Какой банк вам такое предложит?

Ну это я считал общую статистику. Теперь про IPO. Ситуация выглядит так:

Моя статистика инвестиций в IPO

По скриншоту видно, что почти 5 000 $ я уже заработал, а остальные 24 актива (72 – 48) ждут своего часа: либо они пока в минусе и я их из-за этого не продаю, либо еще не закончился для них локап-период.

Ребята, я честно описал и показал вам свою статистику. Как есть, без обмана. Дальше хочу больший плюс за год – посмотрим, как получится.

А вот статьи с моими промежуточными отчетами:

Ну а мы летим дальше

Где можно инвестировать в акции

Способов несколько. Например, я раньше думал, что нужно идти банк, заполнять кучу бумажек, покупать в окошке ценные бумаги и ждать их роста. А потом на радостях бежать продавать, когда вырастут. Вот так я представлял инвестирование.

И действительно такой способ есть, но это люто неудобно и порог входа как правило заоблачный для обычного человека.

Удобнее всего – онлайн-брокеры. Просто выбираем себе надежную компанию и инвестируем на здоровье. Естественно, смотрим комиссии, сколько лет на рынке, нравится ли нам, интерфейс, возможности, работает ли с нашей страной и т. д.

Есть много брокеров, и вам решать, с кем работать. Вот 7 надежных:

Если вы, как и я, из Беларуси, то вам подойдет из этого списка только Фридом Финанс. Остальные не работают с белорусами, к сожалению.

Пошаговые инструкции по регистрации и покупке акций на примере брокера Freedom Finance

Ребята, так как я сам уже давно инвестирую и не могу заново пройти регистрацию, покажу все на примере аккаунта отца. Он решил откладывать себе на пенсию с помощью акций – отличное решение .

Регистрация и верификация у брокера

Итак, переходим на главную страницу Freedom Finance. Вводим свой email и придумываем пароль. Жмем “Зарегистрироваться”.

Начало регистрации

Вводим свой номер телефона.

Ввод номера телефона

Подтверждаем его кодом из СМС.

Подтверждение своего номера телефона

Далее, выбираем тариф. Потом его можно будет сменить. И себе, и отцу я выбрал тариф Smart. Вначале доступны только евровые счета, но потом можно будет сменить на долларовый – позже расскажу как.

Выбор тарифа у брокера Freedom Finance

Следующим шагом запрашиваем ссылку на скачивание мобильного приложения и берем в руки смартфон.

Запрос ссылки на скачивание приложения

Скачиваем приложение на Android или iOS. У отца Android, поэтому покажу на его примере.

Заходим в приложение. Вводим страну налогового резидентства и ИНН. Если вы, как и я с отцом, из Беларуси, то введите свой УНП. Найти его можете на сайте налоговой. Введите свой личный (идентификационный) 14-значный номер из паспорта и нажмите “Поиск” – выдаст ваше УНП.

Заполнение данных в приложении

Далее, соглашаемся с пунктами и подписываем договор.

Подписание договора

Переходим к верификации.

Переход к верификации у брокера

С первыми двумя пунктами все просто: фото паспорта и селфи. С третьим есть нюанс. Нужно подтвердить прописку.

В белорусском паспорте прописка указывается на 25-й странице. Но ее фото не подходит. Самый грамотный вариант – идти в ЖРЭС и брать справку о месте жительства и составе семьи. Ее выдают бесплатно в течение пары минут. Потом фото этой справки загружаем в приложение.

Подтверждение личности

Ждем подтверждения верификации. Сейчас пару минут – и готово. Год назад я ждал около 3 дней.

Проверка документов брокером

Получаем такое СМС и ждем открытия счета.

Успешная верификация

Отцу счет открыли буквально через минуту. Все, можно пополнять и инвестировать

Инвестиционный счет открыт

Еще получите от Freedom Finance такой файл.

Файл с личными данными от Freedom Finance

Пополнение счета и покупка акций

Разберемся пошагово, как пополнить счет и вложить деньги в акции. Скорее всего, счет вам сразу откроют в валюте евро. По крайней мере, и у меня, и у отца так было. Удобнее сменить на долларовый. Для этого заходим в “Меню” – “Кабинет” – “Смена тарифного плана”. И меняем на Smart in USD.

Смена тарифного плана

Нужно подождать около суток, и ваш тарифный план изменят.

Переходим к пополнению счета. Есть 2 способа:

1. Банковской картой. Мгновенно, комиссия – 2,5%.
2. Банковским переводом. Около 3 дней. Комиссия фиксированная. Если пополняете на большую сумму, то так выгоднее, если же на небольшую, то лучше первый вариант.

Важно! Банковский счет/карта обязательно должны быть на ваше имя. Иначе могут заблокировать счет.

Находим в правом верхнем углу кнопку “Пополнить” и заводим деньги на счет.

Пополнение счета

Когда деньги будут на счете, переходим к покупке акций. Жмем “Меню” – “Торговать”.

Переход к покупке акций

Смотрите, чтобы был открыт рынок в той стране, акции которой покупаете. Если рынок закрыт, то вы лишь подадите поручение, а когда рынок откроется, акции купятся автоматически. Но имейте в виду, что если цена резко изменится, то поручение может соскочить и акции не купятся. Поэтому я всегда стараюсь покупать во время открытия рынка.

В нашем случае рынки США и России открыты, поэтому открываем сессию безопасности и переходим к покупке акций. Жмем на ползунок и открываем сессию через пуш в Telegram или код в СМС.

Открытие сессии безопасности

Отец пока ничего не покупает, поэтому я открою сессию у себя и куплю несколько акций компании Boeing.

Вводим в окошко тикер компании BA и выбираем из списка Boeing Company.

Поиск компании

Далее, выбираем нужное нам количество акций (я беру 5), оставляем “По рынку” и жмем “Выставить приказ на покупку”.

Выставление приказа на покупку акций

Подтверждаем покупку и в правом верхнем углу увидим уведомление, что приказ исполнен. Можем зайти к себе в портфель и проверить наличие акций.

Успешная покупка акций

Как правильно покупать акции: стратегия для новичка

Как видите, чисто технически купить акции – это как в магазин за хлебом сходить, даже проще. Сложность заключается именно в том, КАК и КОГДА ПРАВИЛЬНО покупать, ЧТО покупать, а также КОГДА продавать.

Чтобы не просто покупать и продавать акции на бирже, но и зарабатывать на этом, нужно придерживаться стратегии.

Каждому под себя нужно составить стратегию. Составить – это только цветочки. Ягодки – это следовать ВСЕГДА своей стратегии. Это мегаважно и действительно сложно. Для этого нужно прокачать в себе навык Постоянство усилий и эмоциональный интеллект.

И это, ребята, нужно сделать как можно раньше. Как только разобрались в интерфейсе брокера и купили свои первые акции, надо переходить к стратегии. Потом, с приобретением новых знаний в инвестировании, вы подкорректируете стратегию, сделаете ее лучше. Плюс вы получше узнаете себя именно в инвестировании: что чувствуете, когда акции растут или падают, интересна ли вам вся эта кухня или лучше купить и забыть надолго и т. д.

Чтобы действительно хорошо разбираться в инвестировании, нужно самому инвестировать. Это самое главное – личный опыт. Никакая теория вам этого не даст. НО! Пренебрегать теорией ни в коем случае нельзя. Читайте книги, проходите курсы у экспертов, посещайте встречи и семинары. Самое важное – учитесь только у тех, кто сам инвестирует! Чисто теоретиков слушать нет особого смысла.

Я составил для вас несколько подборок, где учиться (буду со временем пополнять):

Во время обучения вы составите под себя стратегию, узнаете много фишек в инвестициях. В списке я также дал обучение финансовой грамотности (очень важно для инвестирования) и трейдингу (похоже на инвестиции во многих моментах).

Итак, основы инвестирования в акции в любой стратегии:

1. Цель. Это основа. “Накопить 20 000 $ себе на пенсию через 10 лет”, “Купить машину за 10 000 $ через 3 года за счет инвестиций” – вот примеры правильных целей. (читайте, что такое целеполагание).
2. Риск-менеджмент. Это постоянный процесс, цель которого – определить и предотвратить риски либо минимизировать их последствия. В этом вам поможет диверсификация, определение и понимание вашего архетипа личности, темперамента, характера и т. д. Как вы реагируете, если рынок, например. резко пойдет вниз? Это очень важный параметр для составления портфеля.
3. Мани-менеджмент. Это умение распределять деньги для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать риски, сохранить капитал и приумножить. Это также и способность оставаться в прибылях при наличии убыточных сделок.
4. Базовые активы. Когда знаете цель и понимаете, какой суммой для вас будет комфортно рисковать, вы сможете подобрать основу своего портфеля. Ее вы будете постоянно докупать. Как правило, это крупные стабильные компании и ETF-фонды.

Вот, например, скриншот моей стартовой инвестиционной стратегии (составлял осенью 2020 г.):

Пример моей инвестстратегии

Как видите, инвестирую я 33% от своего дохода. Не какую-то определенную сумму, так как этой суммы может и не быть, а процент. Заработал больше – значит, и проинвестировал больше.

Если, например, вы хотите постоянно инвестировать в несколько акций, а доход небольшой, то выбирайте более выгодный актив в момент покупки. Например, акции Apple сейчас просели – лучше купить их, а уже в следующий раз – другие. Если же хватает на все, то покупаете несмотря на цены. В инвестициях важно ПОСТОЯНСТВО!

Перечень недорогих и сильных акций для новичков

Понятное дело, что тут все меняется и каждый день нужно проверять информацию. Но есть компании или ETF, которые хорошо себя зарекомендовали и с каждым годом растут. Цены указывать не буду – меняются каждую секунду. Вы всегда можете посмотреть их на TradingView.

Пару слов о ETF. Простыми словами это некий фонд, который одновременно инвестирует в несколько компаний, например, в 500 ведущих бизнесов Америки. Инвестирует во много компаний огромные суммы, а акция самого ETF стоит недорого.

Это очень удобно для инвесторов, особенно начинающих, по двум причинам. Во-первых, мощная диверсификация. Купив одну акцию ETF, вы одновременно вложитесь в несколько компаний. Даже если какая-то из них упадет в цене, другие вытянут.

Во-вторых, цена. Вы новичок, и в кармане, допустим, только 200 баксов. Если купить по одной акции каждой компании, которая входит в ETF, придется выложить несколько сотен тысяч долларов. А так вы за свои деньги покупаете 1 акцию ETF-фонда – и у вас в портфеле все эти компании. А купить меньше 1 акции нельзя – это вам не криптовалюта.

• SPY – следует за индексом S&P 500. То есть, купив акции SPY, вы одновременно инвестируете в 500+ топовых американских компаний.
• QQQ – следует за Nasdaq.
• IAU – фонд на золото. Обеспечен реальным золотом, которое хранится в слитках.
• VNQ – REIT-фонд. Если хотите проинвестировать в недвижимость имея в кармане немного денег, этот фонд отлично подойдет.
• SLV – аналогично IAU, только на серебро.
• IBB – фонд на биотехнологии.
• FIPO – фонд на IPO от Freedom Finance. Если нет возможности участвовать в IPO напрямую, можно покупать акции этого фонда.
• KWEB – единственный ETF на рынке, который предлагает чистую доступность акций китайского программного обеспечения и информационных технологий, которые являются ответом Китая таким американским компаниям, как Amazon и Facebook.
• ETF от компании FinEx. Торгуются на Московской бирже. Их несколько: на облигации, золото, акции и т. д. Погуглите и найдите полный список с описанием.

Список акций американских компаний:

• BA – Boeing.
• AAPL – Apple.
• NVDA – Nvidia.
• EA – Electronic Arts.
• NFLX – Netflix.
• FB – Facebook.
• NOK – Nokia.
• GOOGL – Alphabet Inc Class A. Другими словами, Google.

Список акций российских компаний:

• TCSG – Тинькофф Банк.
• SBER – Сбербанк.
• VTBR – Банк ВТБ.
• GAZP – Газпром.
• LKOH – Лукойл.

Дальше не буду перечислять, потому что их вагон и маленькая тележка. Просто если вам нравится какая-нибудь компания, то вводите в Google, например, “Лукойл тикер” и ищите потом этот буквенный код у брокера.

Как и когда продавать акции

Вопрос состоит из 2 частей: как и когда. С первым моментом все очень просто: продавать акции нужно примерно так же, как и покупать.

То есть открываем сессию безопасности, вводим тикер компании, переводим зеленый ползунок “Купить” на красный “Продать”, выбираем количество акций и жмем “Выставить приказ на продажу”.

Выставление приказа на продажу акций

Теперь разберемся с КОГДА.

Ребята, очень важно НЕ ЖАДНИЧАТЬ. Мы трезво понимаем, что рынок то взлетает, то падает. Поэтому если целый месяц акции росли, то далеко не факт, что следующий месяц они тоже будут расти.

Золотое правило: пока мы не зафиксировали прибыль, мы ничего не заработали!

Поэтому если акции неплохо выросли, то иногда лучше не ждать, а зафиксировать прибыль. Особенно если по вашей стратегии было, например, достигнуть определенной суммы и купить дом, то нужно фиксировать, выводить деньги и покупать дом. Это очень важно! Вложения в акции должны давать реальный ощутимый результат!

Понятное дело, конкретного совета, когда продавать акции, никто вам дать не может. И на это есть тысячи причин. Например:

1. Никто и никогда точно не знает, куда пойдет рынок. Часто в СМИ специально запускают ложную информацию. Да и “экспертов” сейчас куча, которые типа точно все знают.
2. У каждого свои цели и стратегия в инвестировании.
3. У каждого свое чувствование рынка. И оно приходит с опытом.

У меня тоже не раз возникал вопрос, что делать с акциями. Вот вроде бы растут каждый день и не хочется продавать… Но сколько раз именно продажа выручала меня. А вот жадность, наоборот, заставила меня несколько раз потерять.

Заключение

Дорогие друзья, я очень надеюсь, что эта статья помогла вам понять, как инвестировать свои первые деньги и как работают инвестиции в акции. Остальное придет с опытом – это я вам говорю, так как сам уже прошел путь длиною больше года.

Покупка акций для начинающих – вопрос непростой, так как у новичков куча страхов, нет базовых знаний и опыта. Статья поможет вам стартовать, и со временем вы будете разбираться все лучше и лучше. Не откладывайте в долгий ящик – лучше начните и поймете, что все гораздо проще и интереснее, чем кажется.

Если есть какие-то вопросы, то не стесняйтесь и спрашивайте в комментариях. Помогу тем, что знаю.

А я желаю вам удачи и огромных успехов в инвестировании!

С Уважением, Павел Бутор

Привет! Спасибо, что читаете мой блог. В каждой статье я стараюсь передать вам свои знания и опыт. Хорошо разбираюсь в копирайтинге и редактуре SEO-текстов, так как работаю с этим уже много лет. Помогу вам освоить искусство написания качественного текста. Также делюсь методами приобретения и воспитания в себе полезных навыков и привычек. Ну и, конечно же, рассказываю о себе и своей жизни. Вместе мы сила!

Привет! Меня зовут Павел, и вы попали на мой блог об Изменении Качества Жизни.

Инвестиции в акции для начинающих — как инвестировать в акции новичку: подробная инструкция + 5 полезных советов по инвестированию

Здравствуйте, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! Тема сегодняшней статьи — «Инвестиции в акции для начинающих», где я расскажу, как правильно инвестировать в акции и с чего лучше начать новичку.

Внимательно прочитав статью, вы также узнаете:

• каковы плюсы и минусы инвестирования в акции;
• какие бывают способы вложения средств в ценные бумаги;
• как можно вложить деньги в акции и получать дивиденды;
• какого брокера выбрать на фондовом рынке.

Кроме того, в статье вы найдёте полезные советы для начинающих инвесторов, а также ответы на самые популярные вопросы по данной теме.

О том, что такое инвестиции в акции, как начать правильно в них инвестировать, каких правил следует придерживаться начинающим инвесторам — читайте в нашем выпуске!

1. Что представляют собой инвестиции в акции

Любые инвестиции представляют собой активную деятельность в сфере финансов. По своей сути любые вложения отражают важнейшие принципы жизни любого адекватного человека – чтобы лучше жить в будущем, следует приложить максимум усилий уже сейчас.

Существует огромное количество инструментов для инвестирования. Одни из них позволяют зарабатывать на краткосрочных временных периодах, другие – в долгосрочной перспективе. Если рассматривать акции, они являются инвестиционным инструментом, который работает на будущее. Чтобы разобраться в процедуре таких вложений, необходимо сначала ознакомиться с понятием.

Акции – это ценные бумаги, подтверждающие право их владельцев на часть имущества компании-эмитента, а также часть прибыли в виде дивидендов.

Продажа акций осуществляется через биржу. Однако частное лицо не вправе самостоятельно совершать сделки на таком рынке. Действовать здесь придётся через посредников, в качестве которых выступают брокерские компании.

Право на осуществление операций с ценными бумагами брокерам предоставляется на основании выдаваемой Центральным банком лицензии. ☝ Важно помнить: этот орган также вправе отозвать разрешительный документ. Однако клиенты брокера в любом случае останутся владельцами приобретённых ими акций. Просто ведение счёта придётся передать другой компании.

Чтобы инвестировать капитал в акции, необходим определённый уровень финансовых знаний. Без них не получится правильно выбрать инструменты для покупки. Полагаться в этом деле исключительно на интуицию неразумно.

Важно знать, что гарантии при подобных вложениях отсутствуют . Невозможно с твёрдой уверенностью предугадать, куда будет двигаться курс купленных акций в ближайшем будущем.

Однако и ограничений по размеру доходности при таких вложениях нет. Стоимость акций вполне может вырасти ↑ за год на 100 и даже 1000%. Но бывают и ситуации, когда курс падает ↓ на десятки процентов буквально за несколько месяцев.

Для тех, кто хочет быстро заработать определённую денежную сумму, вложения в акции не подходят. В такой ситуации придётся искать инструменты с более коротким сроком окупаемости. Акции же подойдут тем, у кого стоят более долгосрочные инвестиционные цели. О том, как зарабатывать на акциях, мы писали в прошлой статье.

Обращающиеся на бирже акции весьма разнообразны. Они отличаются по уровню доходности, величине курса и другим параметрам. Каждый инвестор выбирает ценные бумаги согласно собственной стратегии:

• Одни принимают решение вкладывать средства в акции лидирующих компаний, которые называют голубыми фишками ;
• Другие – предпочитают инвестировать капитал в молодые развивающиеся организации.

Приобретение некоторых акций по своей сути является вложением в реальные средства. Если инвестировать капитал в ценные бумаги производственных компаний, такой процесс сродни реальным инвестициям.

Таблица: «Важнейшие свойства и преимущества акций»

Характеристика	Описание
Неограниченная доходность	Курс акций растёт пропорционально увеличению стоимости активов, принадлежащих эмитенту. Соответственно, пока организация активно развивается, увеличивается цена её ценных бумаг
Разнообразие	На бирже на выбор инвестору предлагается огромное количество акций разнообразных компаний
Высокий уровень ликвидности	Большинство акций без труда обмениваются на деньги в любой день, когда работает биржа
Надёжность	Акции являются абсолютно легитимным финансовым инструментом, который находится под защитой государства
Низкий уровень первоначальных вложений	Чтобы начать инвестировать в акции, требуется небольшая сумма первичных вложений – в среднем от 3 000 рублей

Существует 2 способа заработать на инвестициях в акции:

1. Получение дивидендов является самым простым и понятным вариантом. В этом случае собственник капитала просто приобретает акции и получает часть чистого дохода компании-эмитента. Однако далеко не всегда этот вариант оказывается перспективным на долгосрочных временных периодах.
2. Биржевые спекуляции акциями способны приносить гораздо более высокий доход, чем от выплаты дивидендов. Основной принцип получения прибыли здесь следующий : купить ценные бумаги дешевле↓, чтобы потом продать дороже↑. Для получения максимальной доходности в этом случае важно изучать фондовый рынок, анализировать ситуацию и делать обоснованные прогнозы дальнейшего движения курса.

Так как в большинстве случаев сделки с акциями осуществляются через брокеров, важно иметь представление о принципах работы таких компаний. Кроме того, огромное значение имеет правильный выбор посредника. Этому вопросу также будет уделено внимание в представленной статье.

Плюсы (+) и минусы (-) инвестиций в акции

2. Преимущества и недостатки инвестирования в акции 📊 ⚖

Прежде чем принять решение инвестировать средства в акции, важно внимательно изучить преимущества и недостатки этого варианта вложений. Такой подход помогает понять, насколько такой способ получения дохода подходит конкретному инвестору.

➕ Преимущества инвестирования в акции

В первую очередь рассмотрим преимущества , которые даёт инвестору покупка акций:

1. Низкий уровень первоначальных вложений. В большинстве случаев покупка акций может осуществляться даже при наличии небольшой суммы для инвестирования;
2. Торговля на бирже доступна практически всем инвесторам. Благодаря современным технологиям можно приобретать акции, не выходя из дома, с помощью услуг брокера;
3. Фондовый рынок – это не казино . При условии наличия знаний о принципах работы финансовых бирж имеется возможность осуществлять спекулятивные операции с акциями с высокой↑ точностью;
4. Возможность получать сразу 2 вида доходов – в форме дивидендов, а также от спекулятивных операций;
5. Крупные инвесторы могут влиять на дальнейшее направление развития эмитента в выгодную для себя сторону, купив пакет акций компании, и получив тем самым право на участие в собрании акционеров;
6. Высокий уровень ликвидности. Акции крупнейших эмитентов, которые относятся к голубым фишкам , имеют практически абсолютную ликвидность, то есть могут быть достаточно быстро проданы в любой момент, когда этого захочет инвестор;
7. Наличие опыта совсем не обязательно. При его отсутствии нет необходимости отказываться от вложений в акции, можно воспользоваться вариантами приобретения паев инвестиционных фондов, а также передачи средств в доверительное управление;
8. Неограниченная доходность. При правильном выборе стратегии размер прибыли ничем не ограничен, можно хорошо заработать на приобретении акций после кратковременного их падения, а также в результате покупки ценных бумаг стремительно развивающихся организаций;
9. Существует возможность использовать покупку акций как активные , а также и как пассивные инвестиции в зависимости от предпочтений собственника капитала;
10. В большинстве случаев спекуляции акциями оказываются менее рискованными, чем торговля инструментами рынка Форекс, так как при работе с этими ценными бумагами кредитное плечо устанавливается на низком уровне или вообще отсутствует.

➖ Недостатки инвестиций в акции

Несмотря на большое количество преимуществ, инвестиции в акции имеют целый ряд недостатков.

Среди недостатков вложения средств в акции можно выделить:

1. Высокий↑ уровень риска получить убыток.Например , при инвестировании капитала в акции одной компании или одной отрасли. Чтобы снизить его придётся сформировать инвестиционный портфель, что достаточно сложно. Если недостаточно знаний, а также опыта спекуляции акциями, такая деятельность в большинстве случаев чревата денежными потерями. Кроме того, в случае банкротства эмитента существует вероятность полностью лишиться вложенного капитала.
2. Негативное влияние экономического кризиса. Если инвестор принимает решение работать с акциями, которые не обращаются на бирже, в периоды кризиса велик риск существенного падения↓ ликвидности. Стоимость большинства акций также дешевеет. При этом снижение курса может быть стремительным, а его восстановление – слишком медленным.
3. Дополнительные расходы, к которым стоит быть готовыми. К ним относятся платежи за услуги брокерских, депозитарных и других компаний, а также управляющих.
4. В случае приобретения небольшого пакета акций инвестор не может повлиять на дальнейшее развитие эмитента, а также принимать решения о распределении прибыли.
5. Непредсказуемость курса акций. На изменение их стоимости влияет огромное количество факторов, в том числе политических и экономических, которые достаточно сложно поддаются прогнозированию.
6. Собственники акций могут оказаться без дивидендов, если эмитент по окончании года сработает в убыток либо решит направить прибыль на развитие компании, а не на выплаты акционерам.
7. Покупка акций представляет собой долгосрочные инвестиции. Если слишком рано вывести капитал, можно потерять планируемую прибыль или и вовсе получить убыток.

Таким образом, выше были рассмотрены плюсы (+) и минусы (-) инвестирования в акции. Проанализировав их, каждый инвестор может принять собственное решение о том, стоит ли вкладывать средства в этот инструмент.

ТОП-3 способа вложить деньги в акции компаний

3. Основные способы вложения денег в акции 💸 📌

Принимая решения об инвестировании капитала в акции, новички сталкиваются с проблемой выбора способа для покупки таких ценных бумаг. Важно знать не только, какие варианты доступны, но и каковы преимущества и недостатки каждого из них.

Способ 1. Покупка напрямую у эмитента

Если эмитент предоставляет такую возможность, купить акции можно напрямую у компании, выпустившей их. В большинстве случаев прямые инвестиции доступны для небольших и только начинающих развиваться компаний.

При этом важно понимать последовательность необходимых действий:

1. Инвестор посещает официальный сайт компании, акции которой он хочет приобрести. Здесь необходимо найти пункт, в котором размещается информация для инвесторов.
2. Следует внимательно изучить условия инвестирования, проанализировать доступные варианты и рассчитать прибыльность инвестиций. Огромное значение при этом имеет внимательное изучение договора, определение способа и порядка получения дивидендов, а также выяснение минимально возможной суммы вложений.
3. Если инвестора устраивают все пункты предложения, необходимо зарегистрироваться и направить эмитенту заявку на приобретение ценных бумаг. По итогам её рассмотрения представитель компании свяжется с потенциальным инвестором и сообщит, какое решение было принято. Только после получения одобрения можно вносить денежные средства в оплату покупаемых акций.

Если есть желание сделать прямые инвестиции, важно выбирать только крупные известные компании, имеющие безупречную репутацию. Кроме того, инвестор должен разбираться в выбранной отрасли.

Не следует покупать напрямую у эмитентов акции на достаточно крупную сумму, так как риск при таком вложении находится на достаточно высоком уровне.

Способ 2. Приобретение акций через фондовую биржу

В соответствии с российским законодательством частные инвесторы не вправе самостоятельно совершать сделки с акциями на бирже. Поэтому им придётся пользоваться услугами посредников, в качестве которых обычно выступают брокерские компании.

Чтобы вложения были максимально эффективными, следует ответственно выбрать брокера. Только когда появится уверенность, что для сотрудничества выбрана действительно надёжная компания, можно подписывать договор о предоставлении посреднических услуг. После оформления соглашения инвестору открывается инвестиционный счёт.

✍ Читайте также статью по теме — «Индивидуальный инвестиционный счет — что это такое и как его открыть».

При этом следует знать несколько основных особенностей:

• за проведение сделок с акциями придётся вносить комиссию, которая в большинстве случаев составляет несколько десятых процента от суммы сделки;
• брокер не принимает решение самостоятельно, он обязан лишь точно выполнять приказы о покупке акций, которые отдаёт ему инвестор;
• крупные брокеры предлагают на выбор инвестору большое количество выгодных тарифов, существуют программы, специально разработанные для новичков;
• брокерские компании предоставляют своим клиентам экспертную помощь – отчёты по аналитике, а также советы профессионалов о том, в какие акции инвестировать капитал в текущем месяце;
• начинающие инвесторы получают возможность открыть демонстрационные счета, которые позволяют без внесения реальных средств попробовать себя в торговле акциями.

Принимая решение торговать акциями на бирже, важно в первую очередь внимательно изучить функционал торгового терминала и площадки, проанализировать все предоставляемые возможности, понять, каким образом можно здесь работать, чтобы наращивать капитал. Более подробно о торговле на бирже мы рассказали в одной из наших статей.

Способ 3. Приобретение паев инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ ) представляет собой объединение средств вкладчиков, которыми управляют профессионалы. В том числе существуют ПИФы, которые зарабатывают на инвестициях в акции.

Подобные вложения для инвестора являются пассивным заработком. Участник фонда не занимается покупкой и продажей акций, его доход определяется лишь успешностью ПИФа.

Можно выделить ряд преимуществ , которые получает начинающий инвестор, вкладывая капитал в паевые инвестиционные фонды:

• нет необходимости совершать какие-либо действия помимо покупки паёв, сделки с акциями будут осуществлять профессионалы;
• не потребуется большая денежная сумма для начала инвестирования;
• риск инвестирования ниже↓, чем при самостоятельной покупке акций, так как деятельность фонда контролируется государством и депозитарием, а также посредством регулярных проверок аудиторов;
• средства пайщиков защищены на случай банкротства фонда. Если такая ситуация произойдёт, деньги будут переведены в другой ПИФ.

Несмотря на то, что вложения в паевые инвестиционные фонды подразумевают дополнительные расходы , в том числе комиссию за обслуживание счёта, этот вариант прекрасно подходит для начинающих инвесторов. При отсутствии опыта и достаточных знаний о бирже напрямую вкладывать деньги в акции достаточно рискованно.

Сравнив представленные выше способы вложений в акции, каждый инвестор может самостоятельно решить, какой вариант лучше подходит именно ему.

Как начать правильно инвестировать в акции новичку — 5 основных этапов

4. Как инвестировать в акции — инструкция для начинающих инвесторов 📝

Прежде чем приступать к изучению алгоритма инвестирования капитала в акции, следует понять, что вкладывать можно только свободные денежные средства. Отказ от них на достаточно длительное время не должен повлиять на благосостояние и уровень жизни инвестора.

Вкладываемый капитал не должен состоять из денег, которые предназначены на оплату обязательных расходов.

Вне зависимости от того, какой способ вложений в акции выберет инвестор, важно придерживаться определённого алгоритма. Ниже подробно описаны этапы, которые придётся пройти, чтобы осуществить подобные инвестиции .

Этап 1. Изучение фондового рынка

Инвестировать средства в акции, не изучив все тонкости этого процесса, чревато серьёзными убытками. Гораздо разумнее сначала разобраться в основах работы фондового рынка. Важно понять, по каким причинам стоимость акций растёт↑ или снижается↓, зачем необходимы брокерские компании, как получать доход.

При этом встаёт закономерный вопрос : где искать необходимую информацию? В первую очередь следует много читать – специализированную литературу, а также статьи экспертов.

Однако нет смысла изучать всю информацию, которую удастся найти. Следует доверять только авторитетным источникам и аналитическим статьям, написанным экспертами.

Среди наиболее полезных книг, в которых информация изложена простым и понятным языком, можно выделить следующие:

• Роберт Кийосаки«Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
• Уоррен Баффетт«Эссе об инвестициях»;
• Бенджамин Грэхем«Анализ ценных бумаг»;
• Бенджамин Грэм«Разумный инвестор»;
• Филипп Фишер«Обыкновенные акции – необыкновенные доходы».

Среди русскоязычных авторов можно выделить Владимира Савенок с его книгой «Ваши деньги должны работать».

Изучение теоретических материалов помогает новичкам составлять прогнозы. Это позволяет предсказать, в какую сторону будет двигаться стоимость акций.

Этап 2. Анализ возможных вариантов

Даже при отсутствии финансового образования и знаний в точных науках можно инвестировать денежные средства в акции. Достаточно желания, а также определённого количества времени, чтобы разобраться в том, как работают различные финансовые инструменты.

Многие считают, что для получения дохода посредством инвестирования денежных средств в акции требуются огромные вложения в размере нескольких миллионов. Но такое мнение является ошибочным .

На начальном этапе можно внести небольшую сумму. Некоторые брокеры позволяют своим клиентам открыть счёт, пополнив его всего на несколько тысяч рублей. Когда станет ясно, что удаётся зарабатывать на небольшой сумме вложений, можно наращивать оборотный капитал.

И ещё один важный совет для новичков: не стоит вкладывать все денежные средства в акции одной компании. Огромное значение имеет диверсификация вложений. Больше информации о диверсификации в нашей специальной публикации.

В идеале капитал следует разделить на 5 частей, которые распределяются между ценными бумагами различных эмитентов. Желательно, чтобы компании работали в разных отраслях и имели в своей сфере деятельности максимальную доходность.

Этап 3. Прогнозирование и выбор

Чтобы понимать, в какую сторону будет двигаться курс акций, важно делать прогнозы. Далеко не всегда начинающим инвесторам удаётся добиться от них максимальной точности.

Если нет времени и желания делать самостоятельный анализ , можно пользоваться готовыми прогнозами опытных аналитиков. Ещё один вариант – прибегнуть к помощи консультанта. Такой специалист всегда подскажет, приобретение каких акций будет эффективным на данный момент, а в какие вкладываться сейчас не стоит.

Эксперты советуют новичкам тренироваться торговле акциями на виртуальном счёте. Большинство брокеров предоставляет возможность открыть демо-счёт, который позволяет осуществлять сделки с ценными бумагами, не вкладывая реальных средств.

Однако следует иметь в виду, что виртуальный счёт хорош лишь для освоения технической составляющей вопроса. В психологическом плане торговля на демо и реальном счёте существенно различаются. При работе с реальными деньгами инвестор сталкивается со сложностями в совладении с собственными эмоциями.

Этап 4. Приобретение акций

Для приобретения акций на бирже придётся воспользоваться услугами брокерской компании. Поэтому огромное значение имеет выбор действительно надёжного посредника.

Предпочтение следует отдавать брокерам, у которых есть:

1. лицензия Центрального банка России;
2. регистрация в нашей стране.

Если же открыть счёт у брокера, который зарегистрирован в другом государстве, при возникновении проблем средства придётся возвращать в соответствии с законами этого государства. Такой процесс может оказаться достаточно хлопотным.

Многие частные инвесторы зарабатывают на рынке акций с помощью этой брокерской компании .

Когда брокерский счёт открыт, а деньги на него внесены, можно отдать приказ брокеру на приобретение определенного количества акций конкретной компании. Все последующие действия определяются в соответствии с выбранной инвестиционной стратегией.

В долгосрочной перспективе наибольшую прибыль позволяет получить простая стратегия. Достаточно приобрести акции и держать их максимальное количество времени, пока их стоимость не вырастет.

На самом деле ценные бумаги надёжных эмитентов крайне редко дешевеют. Даже экономические кризисы оказываются для них не настолько страшны, как для банковских депозитов.

Этап 5. Проведение оценки акций

Специалисты не рекомендуют слишком часто производить оценку стоимости инвестиционного портфеля. Если нарушать это правило, велик риск поддаться эмоциям и продать достаточно перспективные акции по заниженной стоимости.

Однако надолго забывать об оценке собственных вложений также не стоит. В этом случае велик риск упустить что-нибудь важное.

Для успешного инвестирования в акции огромное значение имеет выработка инвестиционной стратегии, а также критериев оценки портфеля. Сделать это необходимо заранее , еще до начала вложений.

Если же нет времени и достаточных знаний для подобных занятий, есть смысл воспользоваться услугами финансового консультанта. За определённую плату он примет решение за инвестора, когда и какие акции покупать и продавать.

5. Какого брокера выбрать для инвестирования в акции – обзор ТОП-3 компаний

Правильный выбор брокерской компании имеет принципиальное значение при инвестировании в акции. Однако самостоятельный анализ нескольких организаций может занять много времени и потребовать большое количество сил. Сэкономить их позволяет использование рейтингов, составляемых экспертами. Ниже представлен обзор ТОП- 3 брокеров.

1) FxClub

ForexClub представляет собой известную во всём мире группу компаний. Она действует на рынке с 1997 года. Здесь предлагают для работы огромное количество финансовых инструментов, в том числе акции компаний, являющихся мировыми лидерами. ForexClub имеет больше 100 офисов во многих мировых государствах.

Для обучения начинающих инвесторов здесь предлагают огромное количество курсов. Специалисты компании выпустили больше 50 финансовых бестселлеров. Они были переведены на много языков.

С февраля 2016 года ForexClub является членом Международной Финансовой Комиссии. В неё входят только надёжные брокеры, которые имеют многолетний опыт работы на рынке.

Основные условия обслуживания в компании следующие:

• при размещении на счёте суммы более 5 000 долларов на остаток начисляются проценты;
• наличие нескольких торговых платформ;
• для счетов статуса Gold и выше за убыточные сделки возвращается спред.

Инвесторы, открывшие счёт в брокерской компании, могут повысить его статус. Он зависит от величины депозита, а также количества статусных баллов, которые отражают активность клиента.

2) Финам

Финам является достаточно крупной финансовой группой, которая позволяет получить весь спектр финансовых, а также инвестиционных услуг. У компании есть лицензии на осуществление брокерской, дилерской, а также депозитарной деятельности. Кроме того, у Финам есть лицензия управляющего активами.

Брокер является одним из старейших участников рынка ценных бумаг в России и действует практически с момента его основания.

Основные условия обслуживания здесь следующие:

• минимальный размер депозита – 30 000 рублей;
• широкий выбор программного обеспечения, как платного, так и бесплатного;
• доступ к самым популярным биржам;
• имеется возможность открыть счёт онлайн;
• при выводе средств на счёт, открытый в банке Финам , комиссия отсутствует.

3) БКС

БКС является одной из самых крупных брокерских компаний. Основным направлением этой финансовой группы выступает инвестиционная деятельность. Это является явным преимуществом при необходимости обслуживаться по индивидуальным инвестиционным вопросам.

БКС представляет собой не просто брокерскую компанию, а финансовую группу. В её состав входят банковская, депозитарная и управляющая компании.

Условия обслуживания здесь следующие:

• минимальный депозит составляет 50 000 рублей;
• разнообразие торговых терминалов, в том числе бесплатных и без взимания комиссий при выполнении определённых условий;
• есть способы, позволяющие бесплатно пополнять счёт и выводить с него средства.

Чтобы сравнить представленные брокерские компании было проще, следует проанализировать преимущества и недостатки каждого из них. Основные представлены в таблице.

Разнообразные инвестиционные решения

Дополнительные услуги для клиентов высокого статуса

Широкий выбор способов внесения и снятия средств

Круглосуточная служба поддержки клиентов

Широкий спектр тарифов и услуг

Поддержка консультантов и аналитиков

6. Полезные советы по инвестициям в акции для начинающих

О необходимости диверсификации рисков в представленной статье уже упоминалось. Это является важнейшим правилом любых инвестиций. Вовсе не обязательно весь капитал инвестировать в различные акции.

Можно разделить имеющуюся сумму на части и выбрать для вложений несколько разнообразных инструментов. Уровень риска в этом случае существенно сократится↓, так как при отсутствии прибыли по одному инструменту может сработать другой.

Есть ещё одно важное правило : чем выше ↑ доходность, тем выше ↑ уровень риска. Поэтому стоит сочетать в своём портфеле акции с высоким уровнем риска и с низким.

Новичкам и вовсе желательно обращаться за помощью к финансовым консультантам. Кстати, крупные брокерские компании прикрепляют к каждому клиенту такого специалиста по умолчанию . Им выгодно, чтобы инвестор получал прибыль, так как доход брокера во многом зависит от неё.

Приведённые выше советы не являются всеобъемлющими. Поэтому ниже представлены ещё несколько важнейших рекомендаций.

Совет 1. Прибегайте к помощи брокерских компаний

Обойтись без брокерских компаний, особенно начинающим инвесторам, практически невозможно . Нередко к своим основным услугам такие компании предлагают помощь в качестве советников.

Надёжная брокерская компания оказывает обширную поддержку своим клиентам:

• предоставляет инвесторам сведения о ходе торговой сессии на рынке;
• оформляет различные справки;
• выступает налоговым агентом своих клиентов;
• переводит денежные средства на личный счёт инвестора в случае продажи им акций.

Чтобы выбрать надёжного партнёра, следует придерживаться нескольких правил:

• нет смысла гоняться исключительно за минимальными уровнями комиссии;
• прежде чем подписать договор, следует выяснить у представителя компании все непонятные вопросы;
• выбирать следует брокерскую компанию, которая имеет простой и интуитивно понятный алгоритм работы;
• важно убедиться, что предоставляемое брокерской компанией программное обеспечение совмещается с платформой клиента.

Совет 2. Регулярно отслеживайте рыночную ситуацию

Важной составляющей успеха при инвестировании капитала в акции является владение актуальной информацией о рыночной ситуации.

☝ Важно понимать: нельзя приобрести ценные бумаги и полностью забыть о них. Придётся периодически анализировать финансовый результат сделки, а также вкладывать капитал в наиболее перспективные направления.

Совет 3. Часть вложений тратьте на покупку акций напрямую у эмитентов

Некоторые эмитенты распространяют свои акции напрямую, не прибегая к помощи брокеров и бирж . Любой желающий вправе купить такие ценные бумаги непосредственно у компании. Найти подобные предложения можно в интернете, а также обратившись в организацию, которая выпустила интересующие инвестора акции.

Следует иметь в виду: при покупке акций напрямую у эмитентов довольно высок↑ уровень риска. В большинстве случаев таким способом ценные бумаги реализуют новые компании . Вероятность их разорения значительно выше. Однако в случае удачи такой вариант может принести гораздо более высокий доход.

При покупке акций напрямую у эмитентов существует возможность получить скидку . Нередко компании сокращают цену практически на 5 % в случае приобретения на заранее оговоренную сумму.

Совет 4. Приобретайте акции эмитентов, у которых немного конкурентов

Вкладывая средства в ценные бумаги, есть смысл выбирать компании, которые являются лидерами либо монополистами в своей сфере деятельности.

Не стоит приобретать ценные бумаги эмитентов, доход которых во многом определяется сезоном или модой.

Сложно предугадать будущее торговых компаний. Сегодня они могут иметь огромный спрос на свою продукцию и получать серьёзную прибыль. Но после перенасыщения рынка продажи существенно замедляются, соответственно, прибыль сокращается ↓. Подобные предложения стоит обходить стороной.

Совет 5. Делайте акцент на долгосрочные инвестиции в акции

Чтобы размер прибыли был более ощутимым, акции следует удерживать в течение нескольких лет. Нет смысла продавать ценные бумаги, как только на рынке появились какие-либо изменения. Более оптимальным решением будет дождаться периодов стабильности.

Максимальную прибыль при инвестировании в акции удаётся получить тем, кто умеет долго ждать. Не стоит забывать, что в целом рынок в долгосрочной перспективе всегда имеет восходящий тренд 📈.

Важно не только внимательно изучить представленные советы, но и стараться придерживаться их. Это поможет добиться максимальной↑ прибыли и существенно сократить ↓ риски.

7. FAQ — ответы на популярные вопросы 💭

Изучение процесса инвестирования в акции может вызывать немало вопросов у новичков. Чтобы вам не пришлось тратить время на поиски, мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Один из самых успешных инвесторов в мире Уоррен Баффетт получает дивиденды от своих вложений в акции в размере почти 1 000 долларов в минуту. Но чтобы достичь такой доходности, ему пришлось инвестировать несколько миллиардов долларов. Естественно, большинство частных инвесторов такой суммой не обладает. Поэтому возникает закономерный вопрос: есть ли смысл вкладывать средства в российские акции с целью получения дивидендов?

Дивиденды – это часть прибыли эмитента акций, которую он направляет на выплаты держателям своих ценных бумаг. Следует понимать, что далеко не все компании осуществляют выплату дивидендов.

Достаточно редко выплата на одну акцию является крупной. Но в случае приобретения акций на длительный срок их стоимость может вырасти, а дивиденды станут приятным дополнением к прибыли от их продажи.

Чтобы зарабатывать на дивидендах, в первую очередь следует правильно выбрать акции, которые будут приносить максимальный доход. Для этого придётся совершить целый ряд действий.

Шаг 1. Внимательно изучить часть уставных документов компании, которая касается дивидендной политики

Именно здесь подробно рассказывается, какую часть прибыли эмитент будет направлять на выплату дивидендов, а также, как часто он будет это делать.

Важно учитывать размер гарантированных дивидендов, который может определяться в виде фиксированной суммы или части прибыли компании. Необходимо принимать во внимание оговорки, которые могут касаться отмены дивидендов. Кроме того, некоторые компании вычитают из чистой прибыли, которая должна использоваться для расчёта дивидендов, дополнительные расходы.

Важно знать и схему, по которой осуществляется выплата дивидендов. Первоначально соответствующие рекомендации о сроках и размерах формирует совет директоров. Но окончательное решение о выплатах принимают акционеры, которые имеют право голоса на общем собрании . Кроме того, совет директоров устанавливает дату дивидендной отсечки, когда фиксируется перечень лиц, имеющих право на получение выплат. Ознакомиться с актуальными датами дивидендных отсечек можно на официальном сайте Московской биржи .

Чтобы получить дивиденды по акциям, вовсе не обязательно быть их владельцем в течение длительного времени. Самое главное иметь в собственности ценные бумаги в день, когда закрывается реестр акционеров. Отследить важнейшие даты можно, изучая информацию на сайте эмитента.

Традиционно с момента принятия решения о дивидендах до их выплаты должно проходить не более 60 дней. Однако на практике зачастую эти сроки затягиваются. Важно знать, что дивиденды поступают на счёт акционера уже за вычетом налога, ставка которого зависит от юридического статуса собственника акций.

Шаг 2. Изучить историю эмитента

Получение дивидендов интересует в первую очередь инвесторов, которые предпочитают консервативные стратегии. Поэтому огромное значение здесь имеет стабильность, а также предсказуемость выплат.

Выбирая, какие акции включить в свой портфель, инвесторы, интересующиеся дивидендами, должны внимательно отнестись к истории каждого отдельно взятого эмитента.

На рынке действуют компании, которые, несмотря на обещания, ни разу не производили выплату дивидендов. Рассчитывать, что в будущем они будут делать такие выплаты акционерам, как минимум неразумно.

Специалисты рекомендуют отдавать предпочтение компаниям, которые стабильно ежегодно выплачивают дивиденды даже в ситуации экономического кризиса.

Эксперты уверены, что в первую очередь выплаты акционерам могут позволить себе организации, у которых отсутствуют серьёзные затраты. Например, это компании энергосбытовой отрасли. Для их деятельности не требуются крупные физические активы, а также инвестиционные расходы.

Шаг 3. Произвести расчёты дивидендной доходности

Принимая решение открыть банковский депозит, инвестор всегда может оценить, как изменится сумма его вложений с течением времени. С дивидендами ситуация обстоит по-другому. Стоимость акции изменяется постоянно.

Чтобы рассчитать доходность от дивидендов, необходимо найти отношение размера выплаты на каждую ценную бумагу к стоимости акции, по которой она была приобретена либо по которой планируется её купить. Чтобы найти доходность в процентах, полученный результат необходимо умножить на 100.

Также важно разобраться, как размер дивидендов влияет на доход спекулянтов. Такие инвесторы получают прибыль от изменения стоимости акций. Накануне дивидендной отсечки курс ценной бумаги может вырасти↑. Однако здесь имеются определенные риски, которые связаны с возможностью столкнуться с нисходящим трендом.

Приобретая акции примерно за 1—2 месяца до даты закрытия реестра и продавая их накануне неё, можно получить неплохой доход. Но эксперты не советуют приобретать ценные бумаги в день дивидендной отсечки либо переносить их на следующий день. В этот период времени курс акций может существенно снизиться ↓ на величину, даже превышающую размер дивидендов.

Что происходит с акциями ДО и ПОСЛЕ дивидендной отсечки (закрытия реестра акционеров)

Ситуация с курсом объясняется достаточно просто : накануне закрытия реестра акционеров зачастую существенно растёт↑ спрос на ценные бумаги. В итоге их стоимость оказывается завышенной. Но сразу после дивидендной отсечки происходит корректировка курса, что объясняется продажей многими собственниками ценных бумаг.

⚠ При этом эксперты предупреждают: получать спекулятивный доход от новостей о дивидендных выплатах достаточно трудно . Реакция на них может быть стремительной, происходить внутри одного торгового дня.

У многих инвесторов возникает вопрос : стоит ли покупать акции иностранных компаний? На самом деле ценные бумаги западных эмитентов позволяют многим инвесторам неплохо заработать даже на дивидендах.

На иностранных финансовых рынках гораздо шире выбор дивидендных акций, которые имеют различные доходность и периодичность осуществления выплат. Такое разнообразие позволяет удовлетворить запросы как консервативных, так и агрессивных инвесторов.

Все западные компании можно условно разделить на 2 группы:

1. Организации, которые большую часть получаемого дохода направляют на развитие деятельности. Они либо полностью отказываются от выплаты дивидендов, либо устанавливают их на минимальном уровне. Такие ценные бумаги инвесторы приобретают с целью получения спекулятивного дохода.
2. Так называемые «Дойные коровы» . С целью привлечения дополнительных денежных средств такие организации увеличивают↑ дивидендные выплаты по акциям. Доходность может достигать 20%.

Сегодня многие брокерские компании в России предлагают инвесторам приобретать акции западных компаний. Это вполне логично в связи с тем, что такие инвестиции являются надёжными и достаточно ликвидными.

На самом деле формировать портфель, опираясь только на дивидендную доходность акций, не эффективно. Такой доход на российском рынке целесообразно рассматривать только с точки зрения приятного дополнения к спекулятивной прибыли.

Рынок нашей страны является слишком волатильным. При этом дивидендная политика большинства эмитентов не настроена на большие выплаты. 📎 Эксперты напоминают: наивысшая↑ дивидендная доходность традиционно показывается по акциям 2 -ого эшелона.

Вопрос 2. Что выбрать — долгосрочные инвестиции в акции или трейдинг?

Многие новички, принимая решение инвестировать капитал в акции, не знают что предпочесть – долгосрочные вложения или трейдинг. Прежде чем принять окончательное решение, необходимо разобраться, чем отличаются эти две стратегии.

В соответствии со сделанным выбором всех собственников капитала можно разделить на 2 условные группы : инвесторы и трейдеры. Условными эти группы являются, так как точно разграничить их бывает достаточно сложно. Любой покупатель акций может сочетать черты каждой из этих групп.

С точки зрения длительности удержания акций, можно выделить 5 групп покупателей:

1. скальперы;
2. краткосрочные;
3. внутридневные;
4. среднесрочные;
5. долгосрочные.

Инвесторы осуществляют мало ↓ сделок с акциями и применяют в своей деятельности только долгосрочные стратегии, сохраняя позиции до нескольких месяцев или даже лет. В противоположность им трейдеры совершают большое ↑ количество торговых операций, удерживая сделки открытыми не более нескольких дней, и используют все оставшиеся стратегии.

• Трейдеровиначе называют биржевыми спекулянтами . Они получают доход, играя на разнице курсов. Для трейдера не важно, с каким финансовым инструментом он будет работать. Для него принципиальное значение имеют движения рынка. Основной проблемой трейдинга является то, что движения курсов зачастую оказываются непредсказуемыми . Поэтому для ежедневных спекуляций требуется достаточно большой опыт. Если заниматься трейдингом без подготовки, очень быстро такая торговля станет азартной игрой, при которой трейдер будет стремиться угадать следующее движение курса. В конечном итоге такое поведение неизбежно приведет к краху и полной потере капитала.
• Долгосрочные же инвесторы проводят операции с акциями с максимальной осторожностью. Они внимательно анализируют акции выбранного эмитента и дожидаются наиболее подходящего момента для их приобретения. Инвесторов не интересуют рыночные колебания, которые непрерывно происходят на кратковременных интервалах. Они принимают во внимание только общее направление движения рынка и готовы ждать достаточно долго, пока выбранный ими инструмент не принесёт планируемую прибыль.

Чтобы зарабатывать на рынке акций, важно помнить основное правило : не стоит играть с рынком, иначе можно потерять все вложения. Важно соблюдать этот совет как трейдерам, так и долгосрочным инвесторам.

Ниже представлена таблица, в которой сведены все основные отличия между долгосрочными инвесторами и трейдерами. Чтобы определиться, к какой из названных групп примкнуть, важно внимательно изучить их.

Таблица: «Основные отличия трейдера от долгосрочного инвестора»

Трейдер	Долгосрочный инвестор
Совершает большое количество операций за короткий промежуток времени	Вкладывает деньги на долгое время
Пытаются получить доход даже от небольших колебаний рынка	Принимают во внимание только общую рыночную тенденцию, никуда не торопятся
Устанавливают по сделкам уровни Stop Loss, которые автоматически фиксируют убытки при неправильном прогнозе	Диверсифицируют риски, распределяя капитал между несколькими акциями, что помогает сократить убытки
Учитывают прибыль по каждой сделке, в норме доход составляет около 30% в месяц	Подводят итоги в конце года, в норме прибыль составляет около 30% за год
Проводит около компьютера большое количество времени каждый день, анализируя графики и выбирая момент для совершения сделки	Достаточно редко открывают терминал, большую часть рабочего времени изучают финансовые отчёты эмитентов и новости
Для начала работы достаточно вложить 10 долларов	Для начала работы требуется большая сумма от 10 000 долларов

Определяющим при этом является последнее отличие. Нередко собственники капитала хотят стать долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия достаточной денежной суммы принимают решение заняться трейдингом. Такая ситуация является нормальной. Но важно видеть отличия и понимать, каковы основные цели такой деятельности.

Трейдеры и инвесторы, вкладывая деньги в акции, совершают сделки по одинаковому алгоритму:

1. поиск перспективных акций;
2. выбор брокера и пополнение торгового счёта;
3. анализ рынка с целью поиска наиболее подходящего для приобретения акций момента;
4. покупка финансового инструмента;
5. ожидание прибыли;
6. фиксирование результата;
7. повтор цикла сначала.

Разница в действиях заключается в деталях, которые сведены в таблице.

Таблица: «Основные отличия в действиях трейдера и долгосрочного инвестора»

Трейдинг	Долгосрочное инвестирование
Более сложный прогноз	Курс на больших временных промежутках движется более спокойно, прогнозы оказываются более точными
Прибыль фиксируется достаточно быстро	Для получения дохода требуется время
Для работы не требуется большая денежная сумма	Для работы необходим крупный капитал

Для долгосрочных инвесторов принципиальное значение имеет размер капитала. Понять это несложно. Достаточно сравнить размер прибыли, приходящийся на несколько или большее количество акций. Ждать высоких доходов в течение длительного времени в первом случае вряд ли целесообразно.

Если же средств хватает только на приобретение небольшого количества ценных бумаг, есть смысл заниматься трейдингом, получая небольшую прибыль в короткие сроки. Именно такие возможности привлекают в трейдинг большое количество собственников капиталов.

Постепенно при наращивании суммы вложений многие покупатели акций начинают совмещать 2 вида деятельности – трейдинг и долгосрочное инвестирование. Это позволяет им получить максимальный доход от своих вложений.

Однако совмещать трейдинг с долгосрочным инвестированием вовсе не обязательно. Многие успешные пользователи предпочли только одно из этих направлений и сумели неплохо заработать, полностью сконцентрировавшись на нём.

🔔 О том, как зарабатывать на бирже через интернет, читайте в нашей статье.

Вопрос 3. Как правильно выбрать акции для инвестирования?

Принимая решение, в какие акции вложить капитал, инвестор должен учитывать огромное количество факторов. Так как акции представляют собой ценные бумаги определённого эмитента, их доходность во многом зависит от эффективности деятельности компании.

Поэтому при выборе акций важно провести тщательный анализ эмитента. Наилучшим вариантом при этом является выбор сферы деятельности, в которой инвестор хорошо разбирается, и изучение основ экономического анализа компаний.

Инвестор должен иметь достаточные знания в сфере деятельности, в которую он принял решение вкладывать капитал. Это поможет ему разобраться в новостях, касающихся эмитента, понимать, какие события могут оказать положительное или отрицательное влияние на курс акций.

Экономический анализ деятельности организации помогает оценить и понять:

• насколько эффективной была работа компании в отчётном периоде;
• размер полученной ею прибыли;
• какая сумма была направлена на выплату дивидендов акционерам;
• какое количество средств было направлено в резервы;
• есть ли вообще денежные средства у компании;
• имеются ли у компании перспективы получения большой прибыли в будущем, или она работает на износ.

Данные для анализа компании можно взять всего из 2 отчётов:

1. бухгалтерского баланса;
2. отчёта о прибыли и убытках.

Большое значение также имеет оценка имиджа эмитента. Зачастую раздувание вокруг одной компании скандала и сплетен может свидетельствовать о том, что в ближайшее время её акции обесценятся. Даже если этого не произойдет, почти наверняка курс резко снизится ⇓.

Это связано с тем, что огромное количество частных инвесторов присматривается к компании, приобретает её ценные бумаги, тем самым искусственно раздувая стоимость. Если экономических предпосылок к повышению цены нет, акции перегреваются. Рано или поздно этот пузырь обязательно лопнет.

Не лишним также будет уточнить, кто входит в состав управляющих органов эмитента. Если компанией руководят опытные специалисты, которые много лет трудятся в ведущих компаниях, можно смело приобретать акции даже в тех случаях, когда на первый взгляд организация кажется убыточной. Почти наверняка, грамотные управляющие сумеют вытащить эмитента из кризиса. В конечном итоге инвестор получит максимальный доход.

Большое значение для инвестиций также имеет уровень ликвидности акций. Под ней понимают способность акций быстро и без потерь быть обмененными на деньги. Иными словами, такую ценную бумагу можно в любой момент продать по цене не ниже той, за которую она была куплена.

Анализ всех представленных выше факторов помогает инвестору выбрать наиболее подходящие для инвестиций акции. Это поможет достичь максимальной прибыли от вложенного капитала.

Вопрос 4. Можно ли инвестировать в американские акции и облигации?

Крупные российские брокеры предоставляют своим клиентам доступ на американские биржи. Воспользовавшись такой услугой, инвесторы могут приобретать и продавать акции различных мировых государств точно так же, как и российских. При этом есть возможность получать дивидендный доход.

С облигациями дело обстоит сложнее . Чтобы приобрести американские ценные бумаги такого типа, потребуется гораздо более высокий статус квалифицированного инвестора. То есть инвестиционный счёт придётся пополнить на сумму не менее 6 миллионов рублей.

Вопрос 5. С какой суммы начать инвестировать в акции новичку?

⚠ Начинающему инвестору следует вкладывать столько денег, сколько не жалко будет потерять.

Минимальный же размер капитала, с которого можно начинать вложения в акции, определяется тем, какой способ для этого будет выбран.

Самая маленькая сумма для входа понадобится при желании инвестировать деньги в паевые инвестиционные фонды. Здесь можно встретить предложение приобрести паи на сумму от 10 долларов ($) . Однако это чаще всего лишь акции для привлечения новых пайщиков.

• С одной стороны, такая сумма привлекательна для новичков, так как в случае неудачи потери будут минимальны↓.
• С другой стороны, подобные вложения не принесут ощутимой суммы дохода.

Имея небольшую денежную сумму, можно инвестировать её непосредственно в акции на бирже. Однако приобретение 1—2 ценных бумаг не является эффективным. Опытные инвесторы, которые добились успеха во вложениях в акции, утверждают, что для начала инвестиций потребуется сумма в размере 100-500 долларов ($) .

В любом случае, принимая решение о сумме инвестиций, важно следовать основному правилу : размер вложений должен быть таким, чтобы он не нанёс серьёзный ущерб личному бюджету.

Вопрос 6. Сколько можно заработать, инвестируя в акции?

У большинства новичков неизбежно возникает вопрос: сколько можно заработать, инвестируя капитал в акции? На самом деле всё просто – максимальный доход ничем не ограничен .

При помощи активного трейдинга можно добиться доходности в размере до 300 % в год. Однако если рассматривать долгосрочный временной период, ежегодная доходность в большинстве случаев не будет превышать 50%.

Названные цифры не являются конечными. Истории известно немало случаев, когда именно на инвестициях в акции люди буквально за несколько лет сумели заработать огромный капитал. Для этого они приобретали ценные бумаги в кризис и продавали их в периоды затишья.

На самом деле получать доход как среднестатистический инвестор нетрудно. Достаточно потратить всего несколько месяцев на плотную подготовку к торговле, чтобы обеспечить себе доходность около 30% годовых.

Однако, чтобы инвестировать деньги в акции как профессионал, получая прибыль выше средней , потребуются десятки лет активной работы и огромное количество часов тщательного анализа рынка.

Получается, что добиться доходности в размере 30% годовых можно, научившись проводить грамотный анализ рыночной ситуации, своевременно избавляясь от убыточных и чересчур переоцененных акций.

Именно от умения инвестора правильно выбирать момент для фиксирования прибыли зависит размер доходов, а от высокой↑ скорости реакции на убытки – величина просадки инвестиционного счёта.

8. Заключение + видео по данной теме 🎥

Таким образом, инвестировать деньги в акции могут не только владельцы крупного капитала, но и простые люди. Важно приступить к вложениям прямо сейчас, чтобы через несколько лет стать успешным инвестором и приблизить свое финансовое благополучие.

В завершение рекомендуем посмотреть видеоролик про инвестирование в акции:

И ролик «Как торговать и зарабатывать на бирже новичку»:

Желаем всем читателям «Biznesmenam.com» успехов в финансовой деятельности! Пусть любые вложения в акции окажутся максимально прибыльными!

Если у вас остались вопросы по теме публикации, то задавайте их в комментариях ниже, и мы обязательно ответим!

P.S. Не забывайте также делиться прочитанной статьей в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🙏 👋

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

Как инвестировать в акции: руководство для начинающих

Если вы решили, что хотите начать инвестировать в акции, поздравляю! Нет более надежного способа для создания долгосрочных активов, чем фондовый рынок.

В течение длительных периодов времени акции дают годовой доход около 10%. Это означает, что если вы всего лишь один раз купите акций на 1000$, эта сумма превратится в 6700$ за 20 лет, 17 400$ за 30 лет и 45 000$ через 40 лет. И это в среднем по рынку, однако ваши инвестиции могут расти еще быстрее.

Если вы постоянно вкладываете деньги в течение своей жизни, относительно небольшие суммы денег могут с течением времени превратиться в миллионы. Допустим, вместо того, чтобы инвестировать 1000$ всего один раз, вы можете ежемесячно вкладывать 500$. Через 20 лет вы можете ожидать, что у вас будет около 344 000$. Через 30 лет вы могли бы стать обладателем 1 миллиона долларов. Через 40 лет 2,6 миллиона долларов.

Возможно, вы слышали истории о людях, которые никогда не зарабатывали много, однако с годами смогли с помощью инвестиций получить внушительную сумму денег. Фондовый рынок является отличным для этого способом.

Сколько денег понадобится для инвестирования в акции?

Несмотря на распространенное заблуждение, вам не потребуется много денег, чтобы начать инвестировать в акции. За последние годы комиссионные за торговлю акциями значительно упали, поэтому вы можете покупать свои первые акции всего за несколько сотен долларов. К тому же вы можете торговать акциями через CFD, где вам потребуется еще меньшая сумма.

Многие брокеры также предлагают хороший выбор биржевых фондов (ETF) без комиссии.

Короче говоря, если вы готовы начать инвестировать в акции, нехватка инвестируемого капитала не должна вам мешать.

Делать новые вложения каждый месяц — это отличный способ разнообразить свой портфель инвестиций. Это позволит вам усреднить ваш доход от акций, которые могут расти или падать на рынке.

Однако есть несколько финансовых задач, которые вам нужно решить, прежде чем вкладывать свои деньги в акции. Для начала важно избавиться от всех долгов и создать резервный фонд, который вам будет не жалко потерять. Свободные средства позволят вам оставаться спокойным в своих вложениях в рынок и использовать деньги максимально эффективно.

Разберитесь со своими инвестиционными целями

Еще одна важная вещь, которую нужно сделать перед началом, — это получить общее представление о том, что вы представляете из себя как инвестор. Есть несколько важных вопросов, которые вы должны себе задать:

• Почему вы инвестируете?
• Какова ваша терпимость к риску?
• Каков ваш инвестиционный приоритет?
• Сколько времени вы хотите тратить на инвестиции?

Постарайтесь понять, почему вы инвестируете. Это во многом определяет ваш инвестиционный стиль, терпимость к риску и многое другое. Например, если вы инвестируете на долгосрочный период, вы будете менее склонны к риску. Если вы хотите заработать деньги прямо сейчас, ваши риски будут гораздо больше.

Оценка вашей толерантности к риску — это больше вопрос вашего типа личности. Готовы ли вы рисковать и пережить бурные колебания цен на свои акции, чтобы потенциально получить более высокую долгосрочную доходность? Или большие колебания стоимости вашего портфеля вызывают у вас депрессию и тошноту?

На фондовом рынке огромное разнообразие акций. К примеру, компания Coca-Cola (NYSE: KO) давно существует на рынке и акции этой компании более предсказуемы и устойчивы. Также существуют молодые компании с высоким потенциалом, к примеру как Pinterest (NYSE: PINS) или Spotify (NYSE: SPOT).

Если вы хотите просто заработать деньги, вам не нужно фокусироваться на акциях, приносящих дивиденды. С другой стороны, если вы планируете полагаться на свои вложения в акции в качестве пассивного дохода, вы можете сосредоточиться только на более высокооплачиваемых инвестициях.

Например, инвестор приоритетом которого является долгосрочный рост, может выбрать такой фонд как ETF Vanguard Growth (NYSEMKT: VUG), который дает только около 1%, но имеет большой потенциал для увеличения капитала. С другой стороны, инвестор, зависящий от дохода, может выбрать ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard (NYSEMKT: VYM), который платит более 3% и больше фокусируется на ценных акциях. Инвестор, который находится где-то посередине, может выбрать Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), который дает около 2% и предлагает хороший компромисс между доходом и потенциальным ростом.

Вы можете сами выбирать отдельные акции для инвестирования. Тем не менее, вам придется выделить достаточно времени, чтобы тщательно и эффективно оценивать акции, прежде чем их покупать. Как минимум, я бы рекомендовал инвестировать в отдельные акции, если у вас есть хотя бы пару часов в неделю на анализ рынка.

Как выбрать первые акции для инвестирования?

Перед тем, как начать собирать акции, важно создать свой собственный инструментарий, который позволит вам правильно оценивать и сравнивать различные акции. Некоторые термины и метрики, которые вам нужно знать, сделают этот процесс более простым и эффективным.

Вот несколько основных инвестиционных терминов, которые помогут вам лучше понимать котировки акций и комментарии рынка:

• Bid/ask — когда вы читаете котировки акций, вы обычно видите три цены. Вы видите цену последней сделки, а также две другие цены, называемые «цена покупки» и «цена продажи». Цена Bid — это самая высокая цена, которую кто-то готов заплатить за акцию. Цена Ask — самая низкая цена, за которую в данный момент кто-то готов продать акцию.
• Рыночная капитализация — совокупная стоимость всех находящихся в обращении обыкновенных акций компании.
• EPS — прибыль на акцию. Если компания заработала 1 000 000 долларов в течение квартала и имеет 1 000 000 акций, ее прибыль на акцию составит 1 доллар.
• Beta — это показатель, который позволяет убедиться, что акции соответствуют допустимому риску. Beta — это коэффициент того, как акции реагируют на движения рынка. Можно ожидать, что акция с Beta 1,00 будет в целом двигаться в соответствии с S&P 500. Beta, меньшая единицы, указывает на акцию с низкой волатильностью, в то время как Beta больше единицы указывает на акцию с более высокой волатильностью.

Существуют десятки, если не сотни, потенциальных метрик для инвестирования, которые вы можете использовать для оценки акций. Тем не менее, есть некоторые основные показатели, которые можно легко рассчитать и использовать в своем анализе.

• Соотношение P/E — соотношение цены к прибыли является наиболее часто используемым показателем оценки при инвестировании. Чтобы рассчитать это показатель, разделите текущую цену акций компании показатель прибыли на акцию за последние 12 месяцев. Компания, которая торгуется по 60$ и показала 4 доллара прибыли за акцию в течение прошлого года, будет иметь соотношение P/E 15. Это наиболее полезно для сравнения компаний со стабильной прибылью, работающих в той же отрасли.
• Соотношение PEG — для быстро растущих компаний соотношение P/E не всегда лучший показатель. Коэффициент PEG является метрикой, которая учитывает тот факт, что компании растут разными темпами. Чтобы его рассчитать, разделите соотношение P/E компании на годовой темп роста прибыли. Например, компания с P/E 30 и годовым темпом роста 15% будет иметь коэффициент PEG 2,0.
• Коэффициент выплат — это обязательный показатель для дивидендных инвесторов. Коэффициент выплат — это годовая ставка дивидендов в процентах от прибыли. Например, акция, которая выплачивает акционерам 0,60$ каждый год и выплатила 1,00$ в прошлом году, будет иметь коэффициент выплат 60%. Это может помочь вам определить, являются ли дивиденды акций устойчивыми или находятся в затруднительном положении. Также этот коэффициент покажет вам, отдает ли компания приоритет реинвестированию в бизнес или возврату прибыли акционерам.
• Долг к EBITDA — хорошая идея избегать компаний с чрезмерной задолженностью. Хотя не существует конкретного определения того, что означает «слишком много долга», отношение долга к EBITDA может помочь вам сравнить долговое бремя компаний с точки зрения перспективы. Вы можете найти общий долг компании в ее последнем балансе, а годовой показатель EBITDA — в отчете о прибылях и убытках (оба документа можно найти в последних финансовых отчетах).

Недооцененные и растущие акции

Существует два основных типа акций, в которые вы можете инвестировать: недооцененные и растущие акции.

Недооцененные акции, как правило, торгуются по оценкам, меньшим, чем средний показатель по рынку. Важно знать, что цель инвестирования заключается в том, чтобы найти акции, которые торгуются с существенными дисконтами к их первоначальной стоимости.

Растущие акции, с другой стороны, обычно определяется как компании, которые растут быстрее, чем в среднем по рынку. Идея инвестирования в растущие акции заключается в том, чтобы найти акции, которые имеют наибольший долгосрочный потенциал относительно их текущей цены.

Одной из самых важных вещей, которую следует учитывать при инвестировании, являются устойчивые конкурентные преимущества в бизнесе компании. Это может означать ценный бренд, запатентованные технологии, преимущества в эффективности, больший масштаб производства. Идея заключается в том, что эти типы преимуществ могут помочь сохранить долю рынка компании и влияние на цены, что очень важно для успешных долгосрочных инвестиций.

О чем должны знать инвесторы?

Обучение инвестированию — это долгий процесс, которому можно учиться на протяжении всей жизни, и даже самые успешные инвесторы в мире постоянно продолжают постоянно учиться.

Долгосрочное инвестирование — это наилучший путь

Как я уже упоминал, фондовый рынок исторически генерировал общий доход в диапазоне 10% для инвесторов в течение длительных периодов времени.

Однако в коротких промежутках времени все совсем иначе. Акции даже ультра-стабильных компаний могут резко колебаться в краткосрочной перспективе. Недавно S&P 500 потерял, а затем вырос на 37%. Попытка рассчитать краткосрочное движение рынка — это почти всегда проигрышная битва.

Долгосрочное инвестирование через стратегию «купил и держи» — это самый надежный способ для создания богатства. Оставьте внутридневную и другие краткосрочные методы трейдинга для профессионалов.

Обращайте внимание на коррекции

Никто не любит смотреть, как падает стоимость их инвестиций. Коррекции на рынке могут быть очень сильными, но они также являются лучшими долгосрочными возможностями для покупки новых акций.

Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, правильный взгляд на коррекции — это как распродажа в вашем любимом магазине. Если бы вы ходили по магазинам, и вдруг вы услышали объявление о том, что все в магазине было на 25% дешевле, вы бы запаниковали и убежали? Конечно, нет! Так почему бы вам избегать покупок на фондовом рынке, когда там происходит точно такая же ситуация?

Не бойтесь продавать

Несмотря на то, что долгосрочное инвестирование — это лучший способ для вложения вашего капитала в акции, это не означает, что вам придется держать каждую купленную акцию на протяжении десятилетий.

Легендарный инвестор Уоррен Баффет однажды сказал:

Все, что нужно для инвестирования — это выбирать хорошие акции в хорошие времена и оставаться с ними, пока они остаются хорошими компаниями.

Обратите особое внимание на последнюю часть предложения. Есть много причин, чтобы избавиться от акций, особенно если что-то изменится на рынке. Например, компания может начать брать чрезмерные займы, и это может быть хорошее время для переоценки их акций.

Не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не понимаете

Я плохо понимаю бизнес биотехнологических компаний, поэтому вы не найдете ни одной акций этих компаний в моем портфеле. Уоррен Баффет не очень хорошо разбирается в технологических компаниях, поэтому он старается их избегать.

Если я не могу четко объяснить, что делает компания, как она зарабатывает деньги и как она может вырасти, я не буду вкладывать в нее средства. Если вы посмотрите на список принадлежащих мне акций, вы заметите, что количество акций в сфере финансового сектора непропорционально велико, и для этого есть веская причина. Это компании, которые я понимаю лучше всего, поэтому я вкладываю в них большую часть своих денег.

Не следуйте за толпой

Наши эмоции часто одолевают нас, и это особенно верно в отношении инвестиций. Когда мы видим, как все наши друзья зарабатывают деньги на биткоинах, именно тогда мы хотим вкладывать свои деньги. И наоборот, когда мы видим, что комментаторы и аналитики паникуют, а цены на акции падают, именно тогда мы склонны продавать, прежде чем все станет хуже.

Общеизвестно, что основная идея инвестирования — покупать дешево и продавать дорого, но наши инстинкты заставляют нас делать прямо противоположное. На самом деле, доходность большинства инвесторов со временем опускается ниже рынка. Причина для этого заключается в том, что они слишком сильно реагируют на новости и принимают эмоциональные решения.

Учитывайте разницу между инвестированием и спекуляцией

Важно понимать разницу между инвестированием и спекуляцией. Если вы покупаете акцию и можете доказать, что в ближайшие несколько дней или недель она утроится, вы спекулируете. Спекуляция является синонимом «азартных игр». Не играйте с деньгами, которые вам нужны.

Вы можете отдать 20% своего портфеля для спекуляций, а 80% своего портфеля вложить в акции, у которых есть высокая вероятность устойчивого, но непрерывного роста.

Обучение инвестированию — это процесс на всю жизнь

Многие инвесторы часто удивляются, когда узнают, как Уоррен Баффетт использует большую часть своего времени. Он не проводит свои рабочие дни на собраниях акционеров или на звонках. Вместо этого он проводит большую часть своего времени, сидя один в своем кабинете и читая.

Читайте 500 страниц каждый день. Вот как работают знания. Они накапливаются, как сложные проценты

На этой планете нет никого, кто бы знал бы все, что нужно знать об инвестировании в акции. Если вы хотите стать лучшим инвестором, вы должны постоянно учиться инвестированию.

Источник https://levelself.ru/investicii/kak-nachat-investirovat-v-akcii-s-nulya.html

Источник https://biznesmenam.com/finansi/investicii-v-akcii-dlja-nachinajushhih-kak-investirovat-novichku.html

Источник https://traderblog.net/kak-investirovat-v-akcii/