Стоит ли инвестировать в ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс»: стоимость пая и СЧА + отзывы
Когда у человека появляются свободные деньги, он несет их в банк. С депозита вкладчик получает 5 % годовых. Такая стратегия не спасет сбережения от реального уровня инфляции. А есть ли способ получ ит ь доход выше депозитного при минимальном уровне риска ?
Можете мне не верить, но есть. Например, за трехлетний период с 2017- го по 2020 сегодня стоимость пая Газпромбанк а – О блигации плюс увеличил ась на 27 %. Я расскажу об особенностях ПИФов облигаций и дам рекомендацию о правильной диверсификации вложений.
О компании
АО «Газпромбанк – Управление активами» создано в 2004 году. Компания предлагает клиентам инвестиционные продукты: ЗПИФы, ETF, ОПИФы.
Организация доказала свою надежность, получив высшую оценку рейтингового агентства «Эксперт РА» А++. УК обслуживает как частных клиентов, так и институциональных инвесторов. Суммарно под управлением Газпромбанка 400 млрд рублей.
Список всех фондов ГПБ облигаций
Газпромбанк имеет два схожих фонда: «Облигации плюс» и «Валютные облигации». Сравните показатели ПИФов и выберите подходящий для вашей инвестиционной стратегии.
Инвестирование в диверсифицированный портфель высокодоходных долговых бумаг с высоким кредитным рейтингом
Инвестирование в диверсифицированный портфель еврооблигаций российских эмитентов, долговых бумаг иностранных компаний
Доходность за 3 года
Минимальный первоначальный депозит
Минимальный срок инвестирования
Динамика пая и СЧА
Из таблицы видно, что «Валютные облигации» уступают «Облигациям плюс» в доходности за 3 года. Но только ли прибыльность важна при выборе ПИФа? Для объективной оценки нужно сравнить динамику стоимости пая и СЧА. Стоимость чистых активов отражает сумму всех активов фонда за вычетом обязательств.
Пай инвестиционного фонда «Облигации плюс» рос в цене 3 года. Просадок стоимости не было, что говорит о малом риске.
Осенью 2019 года стоимость чистых активов «Облигаций плюс» проседала, но на таблицу роста цены пая это не повлияло: долговые бумаги имеют фиксированные выплаты.
График доходности «Валютных облигаций» с 2017 по 2018 год находился во флэте: цена пая колебалась в диапазоне 2800–3000 рублей.
Падение доходности связано с просадками по СЧА.
Плюсы и минусы
Кроме низкого риска (консервативный инструмент), ПИФ Газпромбанка имеет следующие плюсы:
- доход выше депозитного: 27 % за 3 года;
- покупка онлайн и досрочное сняти е ;
- надежность подтверждена рейтинговым агентством RAEX.
Как вложиться
Купить пай «Облигаций плюс» можно в офисе УК «Газпромбанк – Управление активами». Нужно заключить договор и перевести деньги на счет фонда. Для действующих клиентов возможна покупка онлайн. Ниже я дам инструкцию по второму способу.
- Перейдите на сайт УК.
- В разделе меню «Частным инвесторам» откройте «Паевые инвестиционные фонды».
- В списке слева выберите ПИФ «Облигации плюс».
- На вкладке паевого фонда нажмите на кнопку «Купить онлайн».
Газпромбанк запросит данные личного кабинета. Введите логин и пароль, укажите сумму покупки и переведите деньги.
Отзывы вкладчиков
Инвесторы отзываются об «Облигациях плюс» негативно: низкая доходность и уровень обслуживания говорят против Газпромбанка. Вкладчики пишут, что менеджеры не сразу озвучивают условия договора, из-за чего возникают неудобства и убытки.
Альтернативы
«Облигации плюс» УК «Газпромбанк» будет полезен только в качестве замены депозиту. Тем, кому нужна повышенная доходность, советую ETF (БПИФы) на облигации фонда «Индекс МосБиржи государственных облигаций» (SBGB) под управлением Сбербанка.
Рискованность идентична ПИФу УК «Газпромбанк», а доходность в разы выше: 18 % за 2019 год. Инвестирование в IPO, самостоятельная покупка ценных бумаг, валютная спекуляция дают прибыль до 40–100 % годовых. Но не стоит забывать о высоком риске.
Новичку
Начинающие инвесторы могут вложить деньги и потерять их. Чтобы этого не произошло, ниже я дам описание принципов работы ПИФов и их показателей.
Что такое ПИФ и зачем он нужен
Преимущества и недостатки ПИФов
Минимальная сумма начинается с 1000 рублей, поэтому пайщиком Газпромбанка может стать не только состоятельный инвестор, но и пенсионер или даже студент.
Риски
Начинающему инвестору нужно знать факторы, от которых зависит степень риска инструмента. Сейчас я рассмотрю, от чего зависит этот показатель.
Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
Риск и прибыльность ПИФа Газпромбанка находятся в прямой зависимости от стратегии и состава портфеля. Если цель – превысить доходность депозита, используется консервативная стратегия с минимальным риском (прибыль будет соответствующей). УК покупает долговые бумаги, депозитарные расписки.
Для фондов акций характерна агрессивная стратегия, дающая доход до 75 %. Кроме того, на ПИФы акций влияет СЧА: фондовый рынок падает – падает инвестиционный фонд.
Что можно сделать для снижения рисков
Диверсифицировать портфель. Сейчас опишу вариант разделения инвестиций:
- «Облигации плюс» УК «Газпромбанк»;
- SBGB УК «Сбербанк Управление активами»;
- «Ресурсы» УК «Альфа-Капитал»;
- «Электроэнергетика» УК «ВТБ-Капитал».
ПИФы инвестируют в консервативные и агрессивные инструменты в разных отраслях. Вероятность отрицательной динамики намного ниже, чем при вложении только в «Облигации плюс».
Выгода для физических лиц от покупки облигаций «Газпромбанка»
«Газпромбанк – Облигации плюс» – ПИФ, специализирующийся на покупке высоколиквидных акций российских компаний и ценных бумаг федерального займа. Управляющая компания делает ставку на обеспечение дохода инвесторам выше, чем по банковским вкладам, но с минимальным риском.
Отчетность ОПИФ «Газпромбанк – Облигации плюс»
Облигации плюс «Газпромбанка» – это ценные бумаги, реализуемые для привлечения средств заинтересованных лиц в открытый паевой инвестиционный фонд. Стратегия компании заключается в приобретении активов, риски потерь по которым наименьшие.
Минимальная стоимость пая составляет 50 000 рублей. За последний год облигации выросли в цене примерно на 4%.
Покупать облигации ПИФ «Газпромбанка» следует собственникам крупных капиталов, которые хотят уберечь свои средства от негативного влияния инфляции. Также стоит приобрести пай, если гражданин не собирается тратить определённую сумму в ближайшие несколько лет.
Инвесторам, которые привыкли увеличивать капитал, перепродавая акции в течение года, следует обратить внимание на другие инструменты. Например, на ПАММ-счета.
ПИФ Сбалансированный «Газпромбанка» востребован среди физических лиц, которые хотят получить больший доход, но при сравнительно небольших рисках. За 3 года прирост стоимости облигаций составил 35,2%.
Доходность и отчетность «Газпромбанк – Облигации плюс»
За 3 года стоимость ОПИФ увеличилась на 30%, что значительно превышает доходность по банковским депозитам. Например, ставка по долгосрочным рублёвым вкладам составляет около 6% в год.
Информацию о работе фонда инвесторы получают из ежеквартальных отчётов о приросте или уменьшении стоимости активов. Также составляется справка об имуществе фонда. Документы доступны на сайте «Газпромбанка».
Каждый год проводится аудит работы управляющей компании. Участники ПИФ получают ежегодные отчёты о сумме вознаграждения, перечисляемой за управление вкладами.
Доходность определяется по разнице в стоимости ценных бумаг на момент приобретения и продажи. Выкуп облигаций проводится в любой рабочий день по требованию собственника.
Стоимость пая «Газпромбанк – Облигации Плюс» за последние 3, 6, 12 месяцев.
Цена пая на сегодня (27.09.2018) составляет 1629,39 рубля. 26 октября 2017 года облигации стоили 1561,41 рубля за каждую. Прирост стоимости составил 4% годовых.
27 марта 2018 года 1656,56 рубля. За полгода цена уменьшилась на 1,67%. 27 июня 2018 года ОПИФ стоила 1652,63 рубля. За 3 месяца стоимость актива снизилась, хотя в конце рассматриваемого периода наметилась положительная динамика.
Снижение цен в августе обусловлено вводом нового пакета антироссийских санкций. Курс рубля стал снижаться, наблюдался отток иностранных инвестиций. Минфин РФ не размещал долгосрочных облигаций, поэтому управляющий фондом держит большое количество средств в качестве подушки ликвидности.
Источник https://greedisgood.one/pif-gazprombank-obligatsii-plus
Источник https://finansy.guru/investitsii/obligatsii/plyus-gazprombanka.html
Источник
Источник