Как заработать на паевых инвестиционных фондах
Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ, — это форма коллективных инвестиций, при которой управляющая компания распоряжается объединёнными в фонд средствами инвесторов с целью получения дохода.
Если упростить всё до предела, вот как это выглядит: несколько инвесторов складывают свои деньги в общий «кошелёк», который передают управляющей компании. Профессионалы финансового рынка решают, какие активы приобретать на деньги инвесторов, чтобы добиться максимально возможной прибыли.
Минимальная сумма инвестиций варьируется от фонда к фонду. Например, чтобы стать пайщиком большинства ПИФов управляющей компании «Альфа-Капитал», достаточно всего 1 000 рублей.
Какими бывают ПИФы
Существуют открытые, интервальные и закрытые паевые инвестиционные фонды. Купить и продать паи открытого ПИФа вы можете в любой рабочий день. В интервальных фондах это допускается в определённые периоды, например в течение двух недель каждое полугодие. Из закрытого фонда можно забрать деньги только по истечении срока его работы. Начинающим инвесторам подходят открытые и интервальные ПИФы.
При выборе фонда стоит учитывать, с какими объектами инвестирования он работает. Именно от выбранной стратегии управления деньгами во многом зависит результат.
Например, ПИФ может вкладывать средства инвесторов в акции или облигации, специализируясь на ценных бумагах опредёленной отрасли. Есть ПИФы, которые зарабатывают на инвестициях в золото и другие драгоценные металлы. Как правило, в арсенале крупных управляющих компаний можно найти большой выбор фондов.
Можно ли заработать с помощью ПИФов, если не разбираешься в финансовых инструментах
Да, для этого и существует управляющая компания. Вы отдаёте деньги в руки профессионалов, которые прекрасно ориентируются в ситуации на рынке и следят за тем, как меняется стоимость ценных бумаг, чтобы в нужные моменты их покупать и продавать.
Если сравнивать ПИФы с такой традиционной формой сбережений, как депозиты, у фондов есть несколько преимуществ. Прежде всего, это потенциально более высокая отдача от вложений. Например, доходность ОПИФов рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс» на 31 октября 2017 года составила за три месяца 3,72%, за шесть месяцев — 5,62%, за один год — 13,25%, за три года — 44,00%, а с момента формирования фонда — 275,41%.
Из открытого паевого фонда можно забрать свои деньги в любой момент. Конечно, никто не запрещает вам поступить так же и с банковским вкладом, но в этом случае обычно теряется накопленный доход — полностью или частично. Средства, заработанные с помощью ПИФа, останутся при вас.
По сравнению с самостоятельным инвестированием у ПИФов тоже есть плюсы. В частности, это возможность лучше диверсифицировать вложения, чтобы надёжнее их защитить. Совместно с другими инвесторами вы становитесь владельцем портфеля из множества активов. А управляют им специалисты.
Как выбрать подходящий вам ПИФ
Прежде чем приобретать паи инвестиционного фонда, определитесь, зачем вы это делаете. Примерный перечень вопросов, на которые стоит ответить: какую сумму и на какой срок вы готовы вложить, что для вас важнее — высокая доходность или низкий риск, сколько в идеале хотели бы заработать.
Фонды акций способны принести более высокий долгосрочный доход. Минимальные инвестиционные риски у ПИФов облигаций, особенно если упор делается на вложения в государственные ценные бумаги. Так, фонд «Альфа-Капитал Облигации Плюс» работает с облигациями Российской Федерации и крупных российских компаний. Это один из самых консервативных ПИФов в линейке управляющей компании «Альфа-Капитал».
Как купить паи в инвестиционном фонде
Вы наверняка хотя бы раз приобретали через интернет билет на самолёт или поезд. Покупка паёв фонда «Альфа-Капитал Облигации Плюс» ничуть не сложнее: заполняете на сайте заявку на приобретение паёв, указываете свои паспортные данные и расплачиваетесь с помощью банковской карты. Пять минут — и вы инвестор.
Кстати, платёж по карте любого банка бесплатный, эти расходы берёт на себя управляющая компания. Она же рассчитает и перечислит в бюджет налог, когда вы решите продать паи. А если вы инвестируете в ПИФ свои деньги на три года, то доход на сумму до 9 миллионов рублей будет освобождён от налогообложения.
Приятный сюрприз: при покупке паёв ПИФа «Альфа-Капитал Облигации Плюс» до 31 декабря 2017 года вы получаете бесплатную подписку на онлайн-кинотеатр «Амедиатека». За инвестиции от 10 000 рублей «Альфа-Капитал» дарит месяц бесплатной подписки, а за приобретение паёв на 100 000 рублей вам полагается целых три месяца доступа к «Амедиатеке». Пока деньги работают, вы наслаждаетесь любимыми сериалами.
Паевые фонды
Инвестируйте в паевые инвестиционные фонды, управляемые командой экспертов УК ДОХОДЪ: сравните их по доходности, структуре, уровню риска. Для выбора фондов воспользуйтесь фильтрами, или отправьте запрос через специальную форму, мы поможем вам с выбором
Биржевые паевые фонды 5
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD)
DIVD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIVTR), для пассивных инвестиций в качественные дивидендные акции российских компаний
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ (GROD)
GROD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ» (IRGROTR), для пассивных инвестиций в портфель российских акций роста, отобранных по пяти факторам — рост компании, качество, импульс роста, низкая волатильность и небольшой размер.
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции малой капитализации (GSCD)
GSCD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций малой капитализации» (IRGSC), для пассивных инвестиций в портфель ликвидных глобальных акций, имеющих более высокие возможности роста, чем широкий рынок
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции роста и качества (GQGD)
GQGD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций роста и качества» (IRGQG), для пассивных инвестиций в глобальный портфель ликвидных акций, которые увеличивают продажи и прибыль более быстрыми темпами, чем в среднем по рынку.
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции низкой волатильности (GLVD)
GLVD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций низкой волатильности» (IRGLV), для пассивных инвестиций в глобальный портфель эмитентов со стабильным и сильным бизнесом, более устойчивых на просадках, чем широкий рынок.
Открытые паевые фонды 7
Российские акции. Первый эшелон
Акции самых привлекательных с инвестиционной точки зрения российских компаний
с 25.10.17 (начало стратегии) по 01.03.22
Перспективные облигации. Россия
Облигации российского корпоративного сектора с высокой доходностью и приемлемым…
с 25.10.17 (начало стратегии) по 01.03.22
Акции. Мировой рынок
Рост капитала в иностранной валюте за счет инвестиций на мировом рынке…
с 09.10.19 (начало стратегии) по 01.03.22
Валютные облигации. Мировой рынок
Диверсификация портфеля и возможность стабильной доходности в валюте при…
с 09.10.19 (начало стратегии) по 01.03.22
Дивидендные акции. Россия
Инвестируйте в акции российских компаний, которые стабильно платят дивиденды
с 25.10.17 (начало стратегии) по 01.03.22
Глобальные инновации
Портфель из ETF на акции быстрорастущих инновационных компаний на мировом…
с 09.10.19 (начало стратегии) по 01.03.22
Мультифакторные инвестиции. Россия
Акции российских компаний, которые имеют наибольший потенциал роста
с 09.10.19 (начало стратегии) по 01.03.22
- Открытые паевые фонды
- Биржевые паевые фонды
Российские акции. Первый эшелон
Перспективные облигации. Россия
Акции. Мировой рынок
Валютные облигации. Мировой рынок
Дивидендные акции. Россия
Мультифакторные инвестиции. Россия
БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD)
БПИФ ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ (GROD)
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции малой капитализации (GSCD)
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции роста и качества (GQGD)
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции низкой волатильности (GLVD)
Биржевые паевые фонды 5
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD)
DIVD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIVTR), для пассивных инвестиций в качественные дивидендные акции российских компаний
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ (GROD)
GROD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ» (IRGROTR), для пассивных инвестиций в портфель российских акций роста, отобранных по пяти факторам — рост компании, качество, импульс роста, низкая волатильность и небольшой размер.
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции малой капитализации (GSCD)
GSCD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций малой капитализации» (IRGSC), для пассивных инвестиций в портфель ликвидных глобальных акций, имеющих более высокие возможности роста, чем широкий рынок
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции роста и качества (GQGD)
GQGD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций роста и качества» (IRGQG), для пассивных инвестиций в глобальный портфель ликвидных акций, которые увеличивают продажи и прибыль более быстрыми темпами, чем в среднем по рынку.
Биржевой паевой инвестиционный фонд
БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции низкой волатильности (GLVD)
GLVD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций низкой волатильности» (IRGLV), для пассивных инвестиций в глобальный портфель эмитентов со стабильным и сильным бизнесом, более устойчивых на просадках, чем широкий рынок.
Открытые паевые фонды 7
Российские акции. Первый эшелон
Акции самых привлекательных с инвестиционной точки зрения российских компаний
Перспективные облигации. Россия
Облигации российского корпоративного сектора с высокой доходностью и приемлемым уровнем риска
Акции. Мировой рынок
Рост капитала в иностранной валюте за счет инвестиций на мировом рынке акций через ETF
Валютные облигации. Мировой рынок
Диверсификация портфеля и возможность стабильной доходности в валюте при умеренных рисках
Дивидендные акции. Россия
Инвестируйте в акции российских компаний, которые стабильно платят дивиденды
Глобальные инновации
Портфель из ETF на акции быстрорастущих инновационных компаний на мировом рынке в долларах США
Мультифакторные инвестиции. Россия
Акции российских компаний, которые имеют наибольший потенциал роста
Задайте вопрос специалистам управляющей компании ДОХОДЪ через специальную форму, мы ответим и поможем вам с выбором
СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ
Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня.
Вы можете получить консультацию и задать любые интересующие вопросы по телефону
8 800 333 8585 с 9:00 до 19:00 по рабочим дням.
ООО «УК «ДОХОДЪ». ОГРН 1027810309328. Лицензия ФСФР России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами от Лицензия ФСФР России профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов (Правила доверительного управления зарегистрированы ФКЦБ России Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ. Акции. Мировой рынок» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФКЦБ России Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ. Дивидендные акции. Россия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФКЦБ России Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ.Российские акции. Первый эшелон» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ. Мультифакторные инвестиции. Россия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ. Перспективные облигации. Россия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ. Валютные облигации. Мировой рынок» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «ДОХОДЪ – Рентная недвижимость» (Правила доверительного управления зарегистрированы Центральным Банком Российской Федерации
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России .
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России )
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов . Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов . Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов . Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России
Представленные стратегии доверительного управления не основаны на параметрах стандартного инвестиционного профиля и не являются публичной офертой. Открытие счета доверительного управления клиентом и использование представленных стратегий управления сопровождается заполнением им анкеты определения индивидуального инвестиционного профиля.
Риски, связанные с финансовыми инструментами, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Ознакомиться с подробной информацией о фондах, а также с правилами доверительного управления и иными документами, предусмотренными в Федеральном законе от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» можно по адресу Управляющей компании: 199178, Санкт-Петербург, Малый пр. В.О., д. 43, к. 2, литера В, этаж 3, помещ. 62, на сайте dohod.ru . по телефону (812) 635-68-63, а так же по адресу агента — АО Актив: 191028, Санкт-Петербург, Литейный пр., 26, лит. А, оф. 208.
ООО «УК «ДОХОДЪ» информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.
Внимание! Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды.
ООО «УК «ДОХОДЪ». ОГРН 1027810309328. Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от Без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами от С подробной информацией вы можете ознакомиться по ссылке:
2003-2022 © ООО «УК «ДОХОДЪ»
Мы используем файлы cookie. Продолжая пользоваться сайтом вы даете Согласие на обработку пользовательских данных.
Формы на сайте защищены капчей reCAPTCHA, ознакомьтесь c политикой конфиденциальности и условиями использования сервисов компании Google.
Инвестиции в фонды: что это такое и как они работают – подробный гайд
Инвестиции
Фондовый рынок – это не только акции и облигации. Диверсифицировать портфель помогут инвестиции в фонды – ETF и бПИФы. Что это такое, какие бывают фонды и как выбрать “идеальный” вариант – в нашем подробном гайде.
Инвестиционные фонды: разбираемся с матчастью
Инвестфонды (ETF и бПИФы) – финансовые инструменты, состоящие из определенного набора активов. Одни фонды инвестируют в американские акции. Другие – предлагают вложиться в корпоративные облигации. Третьи – в биржевые товары. Вариантов (и в России, и за рубежом) очень много.
В инвестиционном фонде каждый инвестор владеет своими индивидуальными акциями, но не имеет никакого влияния на то, куда вкладываются деньги. Какие активы покупать или продавать, сколько и когда – решает управляющая компания.
Фонд частных инвестиций
Инвестировать в фонды может каждый. Минимальный порог входа – стоимость 1 акции или пая. Например, на Московской Бирже (MOEX) можно найти фонды FinEx, которые стоят от 100 руб. и купить нужное количество бумаг.
О главных преимуществах
Диверсификация
Главная “фишка” инвест фондов – диверсификация. Что это такое?
- Представьте: у вас есть 6 000 руб. На них можно купить 10 кг. клубники или те же 10 кг. – но уже разных фруктов: бананов, яблок, персиков, груш, апельсинов (и клубники тоже).
- Вы не знаете, насколько вкусной будет клубника. Если купить сразу 10 кг., и ягоды окажутся кислыми, потраченные деньги вам никто не вернет. Поэтому лучше купить те же 10 кг. – всех фруктов, но уже по чуть-чуть. Даже если клубника окажется невкусной, груши и бананы наверняка будут сладкими.
По такому же принципу работают фонды: они вкладывают средства в разные активы, а не размещают всю сумму в отдельных акциях и облигациях. А значит – риски (=вероятность потерять деньги) уменьшаются.
Согласитесь: лучше владеть 50 акциями разных компаний, чем 2-3 отдельными бумагами. Даже если несколько бизнесов из 50 обанкротятся, остальные (с большой долей вероятности) покажут рост. А если закроется 1 компания из 3, потери могут быть очень печальными.
Минимальные вложения
Какая сумма нужна, чтобы купить одну акцию? С российскими компаниями все просто: мы можем с легкостью найти бумаги стоимостью до 1 000 руб. Например – те же “голубые фишки” – акции Сбербанка, Газпрома, ВТБ, Роснефти.
- На рынке США все сложнее. Порог входа в американские компании выше. Стоимость акций часто начинается от $100-200. Например, Tesla стоит около $700 (примерно 49 000 руб.), а покупка акций Facebook обойдется в $150 (10 500 руб.).
- Если бы мы собирали хорошо диверсифицированный портфель из американских акций, нам понадобились бы десятки (и даже сотни) тысяч рублей. Такие суммы есть далеко не у всех начинающих инвесторов.
Именно поэтому выгоднее инвестировать через фонды: покупать не только клубнику (отдельную акцию), а приобрести целую “корзину”, в которой будут и бананы, и персики, и яблоки (разные активы, входящие в определенный фондовый индекс).
Инвестфонды можно сравнить с одной большой акцией, внутри которой находятся акции интересующих нас компаний. Покупая ETF или бПИФ, вы получаете “частичку” большой ценной бумаги, то есть, становитесь владельцем части целого набора из нескольких десятков или сотен акций. Другими словами, за небольшие деньги – покупаете долю сразу в 500 компаниях или в 50 облигациях (или в любом другом количестве).
Для сравнения: покупка 1 бумаги Amazon обойдется в $3512. 1 акция фонда FXUS стоит около $85 – у вас в портфеле 500 крупнейших компаний США.
Экономия времени
Инвестиции в фонды – оптимальный вариант для “ленивых” инвесторов. Вам не нужно анализировать отдельные компании и проводить часы напролет на торговым терминалом.
Главная задача – выбрать фонд, указать нужное количество акций и подтвердить сделку. Обо всем остальном позаботится управляющая компания.
Высокая ликвидность
Фонды крупных провайдеров (FinEx, iShares, Vanguard и др.) можно легко купить и продать в любое время: по рыночной цене.
Какие бывают фонды: разбираемся с ETF и бПИФ
Самые популярные виды инвестиционных фондов – ETF и БПИФ. Они работают по одной “схеме”: следуют за определенным базовым активом – фондовым индексом.
Фондовый индекс – абстрактный набор финансовых активов, сгруппированных по определенному признаку. Критерий отбора может быть любым. Например – принадлежность к определенной отрасли, сектору или стране, высокие дивиденды.
Для чего нужны индексы? Давайте вернемся к нашему примеру с фруктами.
- Допустим, яблоко стоит 30 руб., апельсин – 40 руб., вишня – 50 руб. Вместе эта «корзина» стоит 120 руб.
- Зная стоимость набора, мы можем отслеживать, как будет меняться стоимость сразу всех 3-х фруктов в целом, а не по отдельности.
Аналогичным образом работают и фондовые индексы:
- В мире существуют десятки тысяч компаний. Отслеживать цены на каждую отдельную бумагу довольно трудно.
- Поэтому бумаги группируют по индексам. Так просматривать общий тренд намного удобнее, т.к индекс отражает движение цен на «корзину» из активов.
Индексы выступают базовым активом фонда чаще всего. Например, базовым активом фонда FXUS является индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, отслеживающий динамику 500 крупнейших компаний США.
Также существуют закрытые, государственные инвестиционные фонды, фонды коллективных инвестиций. Для “рядовых” инвесторов это скорее “нишевые” истории.
Что такое ETF
ETF (или exchange traded fund) – инвестфонды, акции которых обращаются на бирже. #FXUS, #FXRL, #FXGD – классические примеры ETF.
- ETF управляют провайдеры – управляющие компании. iShares, Vanguard, FinEx, BlackRock – самые крупные их них.
- Чем занимаются инвестиционные компании? Обслуживают ETF и вкладывают деньги инвесторов: с целью увеличить капитал.
- Услуги управляющей компании небесплатны. Поэтому все без исключения ETF взимают комиссию – в пределах 0,2-1,5% в год. Все зависит от провайдера. Отдельно платить комиссионные не нужно – их удерживают ежедневно: из стоимости доли в инвестфонде.
Помимо провайдера роль в работе фондов участвует ряд других важных посредников: кастодиан (независимая компания – без ее согласия ETF не сможет совершить ни одной сделки), депозитарий и аудитор (внимательно следит за отчетностью управляющей компании).
Что такое БПИФ
БПИФ – биржевые паевые инвестфонды. Не путайте бПИФ и обычные ПИФы. В чем их отличие? БПИФы можно купить на бирже: но уже не в виде акций, а паев. На МОЕХ доступно более 50 вариантов.
Еще одно отличие биржевых фондов – стратегия. Управляющие классических ПИФов, как правило, самостоятельно отбирают активы и управляют ими. БПИФы же, наоборот, копируют определенные индексы, например, S&P 500 или NASDAQ.
- В чем недостаток БПИФов? В первую очередь – в высокой комиссии: в среднем от 3%. Но чаще всего за управление инвесторы платят 5-7%, поэтому реальная доходность оказывается ниже. Даже если за год инвестиции принесли 27%, за вычетом комиссии цифра будет не такой впечатляющей: 20%.
- За продажу пая управляющая компания тоже может удержать комиссионные. Эта сумма называется скидкой и не может превышать 3%. Перед тем, как выбрать ПИФ, обязательно уточните этот момент в управляющей компании.
- Не стоит забывать и о дополнительных расходах – например, комиссии депозитария и брокера.
- Многие бПИФы работают по принципу «фонд в фонде». То есть, покупают акции популярных зарубежных ETF и перепродают их с наценкой.
- В чем еще минус? Покупая бПИФ-матрешку, мы платим комиссию дважды: управляющей компании БПИФа и провайдеру ETF. Отсюда – доходность намного ниже ожидаемой.
Есть и плюсы. Инвестиции через бПИФы – единственный вариант для покупки зарубежных ETF для неквалифицированных инвесторов («неквалов»).
«Неквалам» российское законодательство разрешает покупать исключительно отечественные ETF. Например, фонды провайдера FinEx, которых на МосБирже насчитывается 26. Это неплохие варианты, но с точки зрения состава и доходности многие зарубежные инвестфонды выглядят интереснее.
Как выбрать инвестиционный фонд: 5 критериев
1. Определитесь с целью
Если ваша задача – активный рост капитала, рассмотрите фонды акций. Исторически бОльшую прибыль дают ETF и бПИФы, отслеживающие индексы компаний малой и средней капитализации. Но помните, что в условиях повышенной волатильности и кризисов рынок не может расти всегда. Чем больше ожидаемая доходность – тем выше риски.
Для формирования “подушки безопасности” больше подойдут консервативные инвестфонды – фонды облигаций или недвижимости. Средняя доходность – 8-10% в валюте.
- Если рынок сильно перегрет, рано или поздно это скажется и на вашем капитале. Поэтому оптимально добавлять в портфель и фонды акций, и фонды облигаций. Это поможет диверсифицировать вложения.
- Среднерисковой считается стратегия 40/60, где 40% портфеля отводится на фонды акций. Остаток – на инвестфонды облигаций.
- Также оптимально распределить вложения между ETF разных стран/секторов/отраслей. Активы разных ETF должны быть независимыми друг от друга – так, чтобы не было сильной положительной корреляции.
- Еще один интересный вариант – “всепогодные фонды”, состоящие на 30% из акций, на 15% – из облигаций и сырьевых товаров, на 55% – из облигаций с разным сроком погашения. Такие ETF подойдут, скорее, консервативным инвесторам, так как дают доходность чуть ниже среднего по рынку.
2. Учитывайте сумму и срок вложений
Чем больше времени у вас в запасе, тем меньше риски. С увеличением инвестиционного горизонта можно добавлять в портфель высокодоходные фонды. Если вы планируете инвестировать как минимум на 5-10 лет, краткосрочные колебания не должны вас волновать. Рынок восстанавливается после любых рецессий.
И наоборот: для краткосрочных целей лучше выбрать фонды, дающие лучшую доходность на горизонте 1-3 лет, – инвестфонды облигаций.
3. Проверьте управляющую компанию
Покупайте фонды только на бирже, и только от лицензированных провайдеров: FinEx, Vanguard, BlackRock и др. Кроме того, роль управляющей компании может выполнять крупный банк. Инвестировать в ETF вне биржи очень рискованно.
4. Оцените доходность прошлых лет
Историческая доходность – визитная карточка фонда. Посмотрите:
- Какую доходность ETF или бПИФ приносил на разных временных интервалах – за последний год, 3 года, 5 и 10 лет. Не забывайте, что прошлая доходность не гарантирует будущих результатов.
- Какой тренд имеет график: восходящий или нисходящий.
- Насколько доходность ETF соответствует доходности базового актива (ошибку слежения). Если значение больше 1%, фонд в портфель лучше не добавлять.
Как купить и продать инвестфонд: пошаговая инструкция
Купить инвестфонды можно через любого российского брокера: на Санкт-Петербургской (SPB) и Московской бирже (МОЕХ).
- Практически все ETF и бПИФы на MOEX – индексные (провайдеры FinEx, ITI Capital и др.) – доступны без статуса квалифицированного инвестора.
- На бирже СПб фондов более 90. Часть из них – зарубежные ETF – обращаются на внебиржевом рынке (нужен статус “квала”, подтверждается через брокера).
Порядок действий выглядит так:
- Открываем брокерский счет/ИИС у любого брокера РФ с лицензией Центробанка: в офисе или онлайн (достаточно паспорта).
- Пополняем счет с карты или любым другим предложенным способом.
- Ищем нужный ETF в поиске – по тикеру. Например, тикер FinEx USA UCITS ETF (инвестирует в крупнейшие компании США) – #FXUS.
- Переходим на ETF/бПИФ: нажимаем кнопку “Купить”. Указываем количество лотов (акций), цену (не ниже рыночной) и подтверждаем открытие позиции.
Чтобы продать акции или паи фонда, действуем по аналогичной схеме:
- Заходим в торговый терминал или мобильное приложение брокера.
- Выбираем нужный актив и нажимаем кнопку “Продать”.
- Указываем нужное количество лотов и цену (для быстрой сделки – рыночную (текущую).
Подведем итоги
Инвестиционные фонды – проверенный способ диверсификации портфеля. Широкий выбор вариантов на MOEX и СПБ-Бирже позволяет подобрать оптимальный ETF/ бПИФ с точки зрения риска и доходности.
Проверка фонда – обязательное условие перед покупкой. Внимательно изучите информацию об управляющей компании, базовом активе и доходности. Не стоит инвестировать исключительно в один инвестфонд. Помните о диверсификации: не складывайте все яйца в одну корзину.
Посмотрите видео “Что такое инвестиционный фонд?”:
Статься подготовлена частным предпринимателем и экспертом в области инвестиций.
Источник https://lifehacker.ru/pif/
Источник https://www.dohod.ru/individuals/mutual-funds/
Источник https://streetinvestor.ru/investiczii-v-fondy/
Источник