Российские банки отключают от систем Visa, Mastercard и SWIFT, что будет с моими картами? Пять ответов
Глава Mastercard Майкл Мибах заявил, что 1 марта платежная система отключила несколько российских банков. Конкретный перечень не назывался. Ранее источники РБК сообщали, что уведомления получили банки, попавшие под блокирующие санкции. То есть ВТБ, «Открытие», Совкомбанк, ПСБ и Новикомбанк.
Visa также уведомила банки о приостановке их участия в своей системе. Об этом 28 февраля написал РБК, официальных заявлений от представителей системы не было.
После отключения от платежной системы Mastercard и Visa карты банков не будут работать за границей и в зарубежных интернет-магазинах. В России они будут действовать, так как внутри страны платежи обрабатываются внутренней Национальной системой платежных карт.
«Решение иностранных платежных систем никак не отразится на обслуживании клиентов ВТБ на территории России. Всем клиентам за рубежом мы заранее сообщили о необходимости снять наличные в любом банкомате или воспользоваться картами другого банка. Пользователям, которые привыкли совершать операции в торговых точках с помощью PAY-сервисов, мы рекомендуем использовать пластиковые карты ВТБ. Владельцам смартфонов на базе Android также доступен сервис бесконтактных платежей Mir Pay. При оплате товаров и услуг в интернет-магазинах при вводе реквизитов карты все транзакции также проходят без ограничений, за исключением операций в адрес иностранных торговых точек», — заявили в пресс-службе ВТБ.
3. В Национальной системе платежных карт заявили, что российские банки, попавшие под «блокирующие» санкции, не смогут выпускать новые карты Visa и Mastercard. То есть я не смогу перевыпустить карту?
Пока четкого ответа на этот вопрос нет. На горячей линии ВТБ 66.RU сообщили, что пока ограничений по перевыпуску карт нет, можно обратиться в банк любым доступным способом и оформить выпуск карты любой платежной системы. В пресс-службе ВТБ пообещали ответить на наш запрос позднее.
В пресс-службе Национальной системы платежных карт заявили, что банки, попавшие под блокирующие санкции, не смогут выпускать новые карты Visa и Mastercard взамен карт, у которых истек срок действия.
4. SWIFT заявила о намерении отключить отдельные банки РФ. Когда это произойдет и как повлияет на работу банков?
SWIFT — международная система передачи межбанковских платежей. Угроза отключения российских банков от SWIFT периодически возникает с 2014 года после введения санкций из-за Крыма.
Отключение может привести к ряду проблем, в том числе торможению международных расчетов, валютному шоку, просадке валютного рынка. Также в этом случае возможны сбои в работе карт основных международных платежных систем — Visa и Mastercard. При этом для внутренних расчетов отключение от SWIFT будет малозаметным. Проблемы возникнут с банковскими операциями за рубежом, покупкой в агрегаторах и иностранных магазинах и сервисах, при использовании карт за рубежом.
Какие конкретно банки и когда SWIFT планирует отключить — неизвестно. «Мы взаимодействуем с властями этих стран, чтобы понять, какие организации будут подпадать под действие новых мер, и отключим их, как только получим юридические инструкции», — сообщили в компании.
5. С какими проблемами уже столкнулись владельцы карт в РФ?
Пока главная проблема — невозможность оплачивать товары и услуги с помощью сервиса Apple Pay, Google Pay, Samsung Рay. Они работают для карт всех банков, кроме попавших под наиболее жесткие санкции (ВТБ, Совкомбанк, Промсвязьбанк, Новикомбанк, «Открытие»).
Трудности также могут происходить у владельцев карт других банков, если POS-терминал (устройство оплаты) или онлайн-магазин обслуживаются одним из банков, попавших под санкции.
Наиболее масштабный пример — оплата проезда в московском метро. Там эквайрингом платежей занимается ВТБ. Пассажиры столкнулись с тем, что невозможно купить билет с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Рay. При этом оплата при помощи физических пластиковых карт (контактно или бесконтактно) работала.
Какие карты работают за границей
⚡️Просьба максимально распространить ссылку на статью, чтобы люди не попали в затруднительную ситуацию!
Какие банки под санкциями?
ВТБ, Совкомбанк, Новикомбанк, Открытие и Промсвязьбанк
1) карты этих банков не будут работать с Apple Pay/Google Pay.
2) Карты этих банков не будут работать за границей, но продолжат работать на территории России, так как все транзакции по ним в России обрабатывает Национальная система платежных карт.
3) По картам невозможно будет совершить покупки в интернет-магазинах Европы и США (включая сервисы и услуги, например бронирование отелей, прокат машин)
4) Банки не смогут выпускать новые карты Visa и Mastercard
Альфа-банк, РСХБ, МКБ и Газпромбанк
Попали под секторальные санкции. Они не смогут привлекать финансирование (размещать свои облигации) в США и Европе. Розничных клиентов этих банков никакие ограничения не ждут.
Сбербанк
1) Карты Сбербанка не будут работать в США
2) Долларовые платежи Сбербанка, которые тот попытается провести для своих клиентов, будут отклоняться, если они проходят через американские банки
Любые банки
При оплате Apple Pay/Google Pay на терминалах или через экваринг (такси, доставка еды) банков попавших под санкции платеж может не пройти. Единственный выход – носить пластиковую карту.
💥 Санкции против банков — какие карты работают за границей теперь
Карту какого банка открыть по запас?
⚠️Некоторые из банков, попавших под санкции, прямо посоветовали для платежей за границей открыть карту в других банках! Если будете открывать новую карту – просим вас сделать это по нашей ссылке – для вас никакой разницы, где-то даже бонусов дадут. Для нас возможность заработать, когда работать не дают!
Мы успели провести детальный разбор некоторых карт, которые особо рекомендовали наши подписчики.
1) Самая честная дебетовая карта от Райффайзен Банка: 1.5% кэшбэк без лимитов, без подвохов, без округлений, рекомендуем всем. Банк не под санкциями.
Обзор карты: https://travelbelka.ru/rajffajzen-keshbek-karta-1-5-na-vse-bez-podvohov/
2) Лучшая карта для поездок – вечно бесплатная Тинькофф Блэк от частного банка, который не будет под санкциями, банк стал системообразующим, а значит его спасут всегда. Особенность карты – счета в 30 валютах, обмен внутри приложения по курсу близкому к бирже, валюту карту можно менять в приложении, существенная экономия на конвертации.
Обзор карты: https://travelbelka.ru/10-prichin-oformit-kartu-tinkoff-black/
3) Альфа Банк хоть и под санкциями, но не блокирующими, никаких изменений для пользователей нет.
Если тратите от 100 000 Кэшбэк карта будет выгоднее, чем у Райфа: https://travelbelka.ru/alfa-karta-besplatnoe-obsluzhivanie-navsegda/
Alfa Travel – самая выгодная на свете тревел карта: https://travelbelka.ru/alfa-travel/
4) Кому-то может подойти Карта Польза Travel от Home Credit Bank. Страховки и бизнес-залы, но немного запутанные условия: https://travelbelka.ru/karta-polza-travel-5-za-puteshestviya/
Карты которые мы не успели изучить детально, но просим оформлять по нашей ссылке:
1) Ак Барс Аурум – кэшбэк золотом
2) Карта Польза от Home Credit – кэшбэк карта
3) Уралсиб Банк дебетовая карта “Прибыль”
4) ЮниКредит Банк: дебетовая карта CASH&BACK
5) УБРиР: дебетовая карта «My Life»
6) ФОРАБАНК: дебетовая карта “Всё включено”
7) ОТП Банк
8) Газпромбанк: дебетовая карта “Умная карта”
Что делать если вы застряли за границей с неработающей картой?
К сожалению, операция по карте не пройдет ни в отделении банка, ни каким другим способом. Найдите у кого есть карта российского банка, переведите на нее деньги со своей карты через систему быстрых платежей и попросите обналичить в банкомате. По возвращению на родину откройте как можно больше карт в других банках.
Платежные системы мира
Помимо Mastercard и VISA существуют и другие платежные системы. В России в единичных банках можно открыть карты международных платежных систем China UnionPay (Китай) и JCB (Япония). Карты работают за границей но количество торговых точек, принимающих эти карты ниже, возможно скоро эти карты получать большее распространение.
Платежная система МИР
Платёжная система «Мир» обслуживается в следующих странах:
Можно снять деньги в банкомате и оплатить товары или услуги на территории страны:
Россия
Абхазия
Южная Осетия
По принципу обоюдного соглашения об обслуживании местных платёжных систем ЕАЭС:
Армения
Беларусь
Киргизия
Вьетнам
Обслуживаются отдельными банками страны:
Казахстан
Турция (Türkiye İş Bankası, Ziraat Bank)
Узбекистан (Алокабанк, Кишлок Курилиш Банк, Савдогарбанк, Туронбанк, Universalbank, Халк Банк, Агробанк])
Можно оплатить товары и услуги через POS-терминал:
ОАЭ. Доступна также бесконтактная оплата
❌Никогда не платите за границей и не снимайте деньги с рублевой карты – почему?
ЦБ изменил ключевую ставку, что это значит?
ЦБ поднял ключевую ставку до 20%. Почти все банки приостановили выдачу кредитов и кредитных карт. Банки возьмут паузу на какой-то период – о развитии ситуации сообщим дополнительно.
Банки будут поднимать ставку по вкладам. Если банк дает возможность открыть пополняемый вклад на небольшую сумму – сейчас самое время открыть несколько таких вкладов в разных банках, положит по 10000 рублей в каждый. Когда ситуация нормализуется – вы получите вклады с высоким процентом, которые можно пополнять, рискуете вы 10000 рублей.
Плохая новость, что деньги начали сгорать с огромной скоростью. Хранить деньги в наличных или на карте – самое невыгодное сейчас.
Настоятельно рекомендую всем немедленно открыть брокерский счет! Во-первых, вы сможете покупать валюту непосредственно на бирже по текущему курсу, а не в приложении банка, некоторые из которых уже выставляли курс и 150 и 200! Во-вторых по фондовому рынку уникальная ситуация, скорее техническая: стоимость некоторых компаний в моменте может составлять 50% и то и 70% от чистых доходов за прошлый год, имеется в виду что просто купив акцию – вы можете получить дивидендами 50% а может и 70% годовых. Плюс акция останется у вас – реальные предприятия с офисами, заводами и активами, которые в отличии от рублей не дешевеют, а только дорожают, с ростом цен на продукцию (нефть, газ, металлы)
Торги на бирже пока не проводятся и у вас есть время чтобы успеть открыть счет! Подписывайтесь на мой инстаграм, расскажу что и как купить, объясню в личке каждому. ⚠️Расскажу о возможных рисках, можно инвестировать деньги, которые не понадобятся вам в ближайший год-два. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Google отключает бесконтактные платежи для 5 банков из РФ. Какие альтернативы есть у Google Pay
Сегодня, 25 февраля, Центробанк России объявил о том, что Apple и Google отключат 5 российских банков от Apple Pay и Google Pay. В список вошли ВТБ, Открытие, Совкомбанк (Халва), Новикомбанк и Промсвязьбанк. Держатели их карт не смогут оплачивать покупки при помощи телефона или смарт-часов. На момент выхода публикации этого ещё не случилось, но очевидно, что блокировка произойдёт в самое ближайшее время. Несмотря на то что речь идёт об отключении карт всего-навсего 5 банков, многие уже начали искать альтернативы Google Pay. А есть ли они вообще?
Google Pay в России не отключают, но карты 5 банков блокируют
Как добавить карту Тройка в Google Pay и Samsung Pay
Чем заменить Google Pay в России
Откровенно говоря, альтернативы у Google Pay есть, и не одна. Да, сервисы Apple и Google являются крупнейшими в мире сервисами бесконтактной оплаты, и их потеря действительно не добавит удобства. Однако это не значит, что теперь вы не сможете оплачивать покупки телефоном или умными часами. Сначала перечислим их, а потом пробежимся по преимуществам и способам настройки:
- Samsung Pay
- SberPay
- Mir Pay
Как добавить карту в Google Pay
Google Pay — лучшее средство бесконтактной оплаты
Для начала нужно понять, что Google Pay не перестаёт работать на территории России. Сервис и дальше продолжит функционировать. Все остальные банки, которые работали с Google Pay раньше, по-прежнему смогут использоваться для оплаты. Это и Сбербанк, и Тинькофф, и Райффайзен, и Альфа-банк, и многие-многие другие. Так что, если карту вашего банка отключили, просто выпустите виртуальный «пластик» в другом банке и привяжите его к сервису.
Сделать это очень просто. Ход действий аналогичен для держателей карт других банков (скриншоты не прилагаю, потому что Android блокирует их создание в банковских приложениях):
- Откройте приложение своего банка на Android;
- Выпустите виртуальную карту Visa или MasterCard;
- Нажмите на неё после выпуска и выберите «Добавить в Google Pay»;
- Подтвердите добавление карты кодом из SMS и пользуйтесь.
Заблокируют ли Samsung Pay в России
Samsung Pay в России пока не отключают, как и карты российских банков
Поскольку ЦБ РФ в своём пресс-релизе упомянул только две платёжных службы, остаётся ещё один представитель большой тройки — Samsung Pay. По неизвестной причине пока корейский сервис бесконтактных платежей не объявил об отключении российских банков. Впрочем, сильно полагаться на него я бы не стал.
Судя по информации из открытых источников, Южная Корея планирует присоединиться к санкциям, а значит, карты указанных выше пяти банков от Samsung Pay тоже могут отключить. Но, опять-таки, как и в случае с Google Pay, Samsung Pay позволит и дальше пользоваться картами других банков, кроме тех пяти, которые указаны выше.
SberPay — как пользоваться
SberPay поддерживает карты МИР, так что можете пользоваться ими
Однако, если вы по какой-то причине не хотите пользоваться Google Pay или Samsung Pay, можно воспользоваться отечественным сервисом SberPay. Я рассказывал о нём ещё год назад — обязательно почитайте, если интересно. Сейчас же скажу, что в целом это довольно удобный сервис, который в чём-то даже лучше Google Pay. Он работает со всеми картами Сбербанка, кроме Maestro и Visa Electron, и в обязательном порядке требует подтверждения платежей биометрией.
Единственный недостаток SberPay заключается в том, что он не позволяет привязывать карты сторонних банков. Поэтому, если если «пластик» Сбера для вас — основное платёжное средство, вам SberPay точно должен понравиться. Вот как его включить у себя на смартфоне вместо Google Pay:
- Перейдите в приложение «Сбербанк Онлайн» на Android;
- Найдите в списке карту, которую хотите привязать к сервису;
- Откройте её и в выпадающем меню нажмите «Добавить в SberPay»;
- Подтвердите добавление карты кодом, который придёт в СМС.
Как пользоваться Mir Pay
А как на Android платить картами МИР, особенно, если выпускает их не Сбербанк? Ну, логично, что воспользоваться сервисом Mir Pay. Это российский сервис бесконтактных платежей, который позволяет привязывать карты МИР любых банков, в том числе и подсанкционных. В целом он довольно удобен, а, поскольку большинство российских НКО уже давно выпускают «пластик» под эгидой МИРа, то ещё и обширен с точки зрения практического использования.
- Откройте Google Play и скачайте приложение Mir Pay;
- Запустите Mir Pay и привяжите к нему карту «Мир»;
Привязать можно как пластиковую, так и виртуальную карту Мир
- Подтвердите привязку вводом кода из SMS-сообщения;
- Назначьте Mir Pay платёжным средством по умолчанию в настройках.
Несмотря на то что выше мы предложили несколько альтернатив Google Pay, пока что повода для паники действительно нет. Google не уходит из России и не блокирует свой сервис бесконтактных платежей. Поэтому вы можете спокойно продолжаться платить с его помощью. Однако, если что, имейте в виду, что без платёжного сервиса, позволяющего использовать телефон или часы вместо банковской карты, вы не останетесь в любом случае.
Источник https://66.ru/bank/news/249302/
Источник https://travelbelka.ru/sanktsii-protiv-bankov/
Источник https://androidinsider.ru/polezno-znat/google-otklyuchaet-beskontaktnye-platezhi-dlya-5-bankov-iz-rf-kakie-alternativy-est-u-google-pay.html
Источник