Форекс брокеры и их правовой статус в России в 2021

С 1 января 2016 вступил в силу новый закон, который предусматривает регулирование деятельности Форекс брокеров (официально – Форекс-дилеров) на территории России. Он остается актуальным и на 2021 год. Формально российским компаниям, не имеющим лицензии ЦБ РФ, запрещено оказывать услуги по предоставлению доступа на рынок Forex частным лицам. Тем же брокерам, которые изъявили желание получить лицензию и продолжить официально работать на российском рынке, был предъявлен ряд требований со стороны регулятора. В чем заключаются эти требования, и почему компании, так и не получившие лицензию Центробанка, продолжают обслуживать клиентов из России?

Категории Форекс-брокеров

Всех брокеров, работающих с трейдерами из РФ, можно разделить на два типа:

1. Официально зарегистрированные в России и имеющие лицензию ЦБ.
2. Не имеющие российской регистрации и предоставляющие брокерские услуги через интернет. Такие компании могут быть зарегистрированы в любой стране, начиная с Германии и Великобритании и заканчивая Сент-Винсент и Гренадинами. Некоторые брокеры вообще не имеют регистрации и лицензий, либо не считают нужным предоставлять подобные сведения на официальном сайте.

Иногда брокерская компания может относиться сразу к двум категориям: например финансовый холдинг Финам, первым получивший лицензию ЦБ, имеет как российское представительство, так и Форекс-брокера, зарегистрированного на Кипре. При этом российские трейдеры могут обратиться за брокерскими услугами в обе компании.

Форекс-брокеры с лицензией ЦБ на 2021 год

К 2021 году лицензию Центробанка и право на осуществление легальной деятельности Форекс-дилера на территории России имеют 8 компаний:

• Alpari;
• Форекс Клуб;
• Телетрейд;
• Инстафорекс;
• Финам;
• ВТБ-24;
• Промсвязьбанк;
• Трастфорекс.

Требования к Форекс-компаниям, имеющим либо претендующим на получение лицензии ЦБ РФ следующие:

1. Собственный капитал не менее 100 млн рублей.
2. Участие в СРО, аккредитованной Центробанком.
3. Внесение 2 млн рублей в компенсационный фонд СРО.
4. Ограничение кредитного плеча, предоставляемого клиентам, до 1:100.

Последний пункт вызвал недовольство многих клиентов, некоторые трейдеры даже специально перешли торговать в иностранные подразделения брокеров, получивших лицензию, дабы иметь больший кредитный рычаг для торговли. Однако остальные требования ЦБ выглядят логичными, и позволяют трейдерам рассчитывать не только на правовую поддержку регулятора, но и на определенную компенсацию ущерба в случае банкротства своего брокера или иного форс-мажора.

Почти все компании, претендовавшие на лицензию российского регулятора, получили ее в течение 2016 года, либо как минимум, сразу же подали заявку. Из этого следует, что все остальные Форекс-брокеры, предоставляющие услуги на территории России, и не собираются обретать официальный статус, и продолжают работать из оффшоров.

Иностранные Форекс-компании, предоставляющие брокерские услуги через интернет

Всего на российском рынке работает около ста Форекс-брокеров, и более 90% не имеют лицензии Центробанка. Когда трейдер становится клиентом такой компании, он заключает с ней договор-оферту. После этого претензии и юридические вопросы (в случае их возникновения) решаются через судебные органы той страны, в которой зарегистрирован брокер.

Существует, однако, еще и членство в СРО (саморегулируемых организациях), например, НАФД или КРОУФР. Если компания является участником такого сообщества, то ее клиенты могут рассчитывать на компенсации из фонда и на арбитраж СРО в спорных вопросах. При этом полномочий государственного регулятора СРО не имеет.

Торговля через брокера осуществляется по привычному механизму, через клиентский терминал или онлайн-платформу. Однако офисов в России у таких компаний, как правило, нет, либо офисы работают как партнеры брокера, предоставляющие консультационные услуги и не несущие ответственности за деятельность непосредственно брокерской компании.

Среди компаний, предоставляющих услуги в России исключительно через интернет, можно выделить следующие:

1. Interactive Brokers;
2. RoboForex;
3. Dukascopy;
4. Admiral Markets;
5. FXPro.

Эти компании, несмотря на формально оффшорный статус (хотя IB – американский брокер, работающий уже около 40 лет, а Dukascopy – швейцарский банк), признаются многими трейдерами как надежные Форекс-брокеры, не имеющие никаких «пятен» на репутации.

Также стоит отметить компании NPBFX и Альфа-Форекс, являющиеся дочерними структурами крупных российских банков. Хотя они, в отличие от ВТБ-24 и Промсвязьбанка, и не получили официального статуса как Форекс-брокеры, благодаря репутации банков мало кто из клиентов беспокоится о сохранности своих средств или подлинности котировок, предоставляемых компаниями.

Стоит ли отказаться от сотрудничества с Форекс брокерами без лицензии ЦБ?

Нельзя однозначно утверждать, что компании, регулируемые ЦБ, однозначно надежнее тех, что работают из-за границы. Например, той же Interactive Brokers просто нерентабельно открывать полноценное представительство в России, так как Восточная Европа и Азия для компании – далеко не основные рынки. При этом организация вряд ли будет рисковать своей репутацией, «кидая» российских клиентов.

С другой стороны, компания Телетрейд, одной из первых получившая сертификат ЦБ неоднократно обвинялась если не в прямом мошенничестве, то в крайне некорректных действиях по отношению к клиентам. Региональные представительства брокера славятся агрессивной манерой привлечения клиентов, в адрес компании поступают постоянные жалобы о задержках с выводом средств, не выводе клиентских ордеров на межбанк. В прошлом году в офисах Телетрейд проводились обыски, менеджеров компании вызывали в правоохранительные органы для дачи показаний.

При выборе брокера необходимо учитывать все факторы, и в этом помогают рейтинги авторитетных порталов. В таких ТОПах можно сравнить компании друг с другом и принять осмысленное решение об открытии счета в одной из них. Зачастую торговые условия, а также скорость ввода-вывода средств у нелицензированных компаний оказываются лучше, а отзывы клиентов подтверждают, что с этим брокером вполне можно иметь дело.

Как торговать на Форекс в России, особенности отечественного трейдинга

Слухи о том, что ЦБ РФ закрывает Форекс в России, оказались беспочвенными. Правительство и ЦБ решили не закрывать валютный рынок, а навести на нем порядок. Так в гражданский кодекс (статья 1062) были внесены поправки, регулирующие деятельность брокеров форекс и форекс-дилеров. Зарабатывать на Форекс стало безопаснее, появилась хоть какая-то защита от мошенников. Однако финансовые риски никто не отменял, торговля на Форексе остается экстремальным видом бизнеса.

Лучшие брокеры форекс в РФ

Российские брокеры форекс

Лучший брокер форекс в России это тот, который работает честно, имеет большой опыт работы, подтвержденную регистрацию в ЦБ РФ или той страны, в которой он находится. По отношению к нему должен быть хоть какой-то юридический контроль, чтобы при наличии спорной ситуации, пострадавшая сторона могла рассчитывать на возмещение ущерба. Все остальное имеет второстепенное значение, т.к. на безопасность инвестиций они мало влияют.

На сегодняшний день только 4 из тысяч российских брокерских компаний имеют лицензию от ЦБ РФ. Это ФИНАМ-Форекс, ВТБ24-Форекс, Альфа-Форекс и ПСБ-Форекс. Их деятельность контролируется Банком России, они обязаны корректировать котировки валют в соответствии с ценами на межбанковском рынке. Плюс лицензированные брокеры обязаны иметь достаточный объем наличности, чтобы платить по своим обязательствам перед трейдерами. Они могут предлагать менее выгодные комиссионные и спреды, по сравнению с незарегистрированными брокерами, но работать с ними безопаснее. Выбор за трейдером: платить чуть больше, но иметь хоть какие-то гарантии защиты от мошеннических действий брокера, либо рисковать всем и сразу.

В 2020-м году Промсвязьбанк выставил на торги свою дочку ПСБ-Форекс и дальнейшая судьба этого брокера непонятна.

Форекс-брокер	Сайт
	ФИНАМ-Форекс	www.finam.ru
	ВТБ Капитал Форекс	vtbforex.ru
	Альфа-Форекс	alfaforex.ru

Налогообложение заработка, полученного на Форекс

С полученного гражданином дохода государство взимает подоходный налог. С полученного от торговли на Форекс дохода, трейдер обязан отчислить государству 13%. Налог взимается только с дохода. Он определяется как разница между внесенной и выведенной суммой, т.е. если было внесено 10 тыс. долларов, а выведено 8 тыс. долларов, то налог платить не надо.

Роль налогового агента обычно берет на себя брокер. Однако не все компании делают это. Все зарубежные и некоторые российские брокерские фирмы оставляют право платить налоги трейдеру самостоятельно.

Некоторые в интернете советуют просто не платить. На практике это приводит к плачевным последствиям. Банк имеет право заблокировать счета, если на них поступили суммы, неизвестного происхождения. Чтобы получить их, придется объясняться в суде происхождение денег. К делу, без сомнения подключится налоговая служба, и тогда проблем с законом не избежать. Уход от уплаты налогов в России сурово наказывается, вплоть до лишения свободы на срок до 7 лет. Проще скачать на официальном сайте ФНС бланк НДФЛ-2, заполнить его, отправить или отнести в налоговую, и спать спокойно.

Другой распространенный совет – снизить налоги можно, если зарегистрироваться в качестве ИП и платить по упрощенке 6%. Но прежде чем, идти на такой шаг, начинающему трейдеру надо все взвесить. ИП помимо налогов платят отчисления в различные фонды, причем платежи обязательны, независимо от того был получен доход или нет. Если посчитать суммарно, то ИП должен будет платить около 40% от полученной прибыли, что значительно больше 13%. При этом возни с документами будет много.

Как заработать, с чего начать новичку

Для того чтобы заработать новичку, ему нужно начать учиться торговле на Форексе: читать книги и журналы, просматривать семинары и мастер-классы, набираться опыта на демо-счете в течение не менее полугода. Трейдинг – это не игра в казино или карты, это работа, требующая от трейдера полной самоотдачи. Только после того, как на демо-счете в течение нескольких месяцев подряд будет достигнут 10% прирост капитала, можно будет начинать переход сначала на микросчета, а потом и на профессиональные.

Какую стратегию выбрать, чтобы реально зарабатывать

Стратегия – это набор методов и алгоритмов действий в определенных ситуациях в течение долгосрочной перспективы. Грубо говоря, это то, где и как будет торговать трейдер. Стратегия включает в себя:

• Выбор временного периода. Сделки могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными;
• Количество сделок в день;
• Когда и сколько времени будет тратиться на торговлю и анализ рынка;
• Условия (сигналы) открытия или закрытия сделки;
• Набор индикаторов;
• Максимально допустимый уровень потерь за каждую сделку и (или) за день.

Практически во всех книгах по биржевой торговле приводятся базовые знания торговли на валютных и фондовых рынках. Это описание и изображение фигур – паттернов, по которым все профессиональные трейдеры и брокеры оценивают направление рынка, например, «голова и плечи», двойная вершина, тройная вершина, двойная впадина и пр. Помимо визуальных приемов анализа графиков рынка, в учебниках рассматриваются различные индикаторы, которые могут иметь вид графиков или диаграмм. Их используют, чтобы определить уровни перекупленности или перепроданности на рынке, объем сделок и пр.
Применяя эти знания и навыки торговли на демо-счете, можно выработать стратегию или взять в качестве плана действий чужую, уже готовую. Но надо понимать, что со 100% точностью спрогнозировать направление рынка не может ни один трейдер, иначе торговли бы просто не было. Пока существует фактор неопределенности цены, ее неустойчивости (волатильности), есть возможность зарабатывать на Форексе.

Стоит ли доверять ежедневной аналитике от гуру трейдеров

Все трейдеры, которые используют в качестве торговой платформы MetaTrader 4 или MetaTrader 5 получают помимо новостей, ежедневную аналитику от гуру-трейдеров. Стоит ли ей доверять? Доверять вряд ли, а вот прислушиваться можно, но руководствоваться своим умом и опытом. На рынке ситуация меняется очень быстро. Сегодня трейдер гуру, а завтра он без капитала и с рынка вылетел.

Основные ошибки новичков на Форексе

Регулятор форекс в РФ – Центробанк Российской Федерации

Основная ошибка новичка – это желание заработать все и сразу. Отсутствие терпения и дисциплины ведут к потере капитала. На Форексе, чтобы там ни писали и не говорили, невозможно заработать несколько сотен и даже тысяч процентов в месяц чистой прибыли. Вера в беспроигрышную торговлю или в то, что одна супер-сделка покроет все убытки, ведет к тому, что трейдер теряет самоконтроль. Отсюда высокорисковая игра с кредитовым плечом, когда его величина составляет 1:500, отсутствие стоп-ордеров, хаотичное поведение на рынке.

Сколько можно зарабатывать на Форекс в месяц

Профессионалы всегда оценивают размер прибыли в процентах от суммы депозита. Для новичка рост 10% в месяц – это считается отличным результатом. Трейдер-профессионал может удвоить свой капитал в два раза за месяц. В среднем, большинство трейдеров зарабатывает от 16% до 25%. Если трейдеру удается сделать 10% в месяц, то со 100$ – это 10$, с 1000$ – 100$ в месяц, а с 10 000$ доход составит 1000$. Прибыль можно снять, а можно оставить. Тогда сумма будет расти по сложным процентам и тогда она составит не менее 280% в год (при 10% прироста в месяц). При этом пока деньги не будут выведены, налог платить не надо.

Что лучше – Форекс или бинарные опционы?

Форекс менее рискованный, но и относительно менее прибыльный, чем игра бинарными опционами. Бинарные опционы дают возможность заработать быстро, много, но также быстро и много потерять. В связи с тем, что многие участники плохо понимают механизм управления капиталом при использовании бинарных опционов в спекулятивных целях, Правительство и ЦБ РФ периодически поднимали вопрос о запрете этого финансового инструмента, поэтому некоторые брокеры убрали его со своих платформ. Форекс не хуже и не лучше бинарных опционов, вопрос, насколько трейдер чувствителен к высокому риску.

Полезный совет для начинающих трейдеров

Никогда не торгуйте на бирже на деньги, которые нужны для жизни: на покупку еды и одежды, оплату коммунальных услуг и кредитов. Не залезайте в долги, чтобы начать зарабатывать на Форексе. Трейдер должен быть спокоен и хладнокровен как удав, т.к. сверхприбыль на финансовых рынках получает тот, кто сумеет не поддаться панике, а трезво и с выгодой для себя оценивать ситуацию.
Не нанимайте управляющего, не используйте ПАММ-счета, если не разбираетесь в биржевой торговле, то тому будет проще обмануть доверчивого новичка. И самое главное – сотрудничайте только с официально зарегистрированным и известным брокером, который работает на рынке больше 3 лет. Сравнивайте котировки в терминале и на официальном сайте Московской биржи и других форекс-дилеров.

Источник https://forex-invest.tv/stati-foreks/foreks-brokery-i-ikh-pravovoj-status-v-rossii-v-2018.html

Источник https://myrealearnings.ru/forex/kak-torgovat-na-forekse-v-rossii/

Источник