Что представляет собой лизинговый конфискат и как выгодно его приобрести?

Экономический кризис 2008 года повысил объемы просроченных кредитов по лизинговым платежам у лизинговых организаций. Безусловно, в любой лизинговой компании нарушались сроки выплат платежей по договору, но полный дефолт по сделкам лизинга встречался достаточно редко. Во время финансового кризиса большое количество лизингополучателей не смогли исполнить обязательств по сделкам, причем нельзя было назвать выходом из сложившейся ситуации ни отсрочку в выплате долга, ни продление срока договора лизинга.

В подобной ситуации единственный вариант спасения — изъятие и продажа объекта лизинга для того, чтобы погасить задолженность лизингополучателя. При этом лизинговое имущество, которое изъято у клиентов для дальнейшей продажи и погашения кредита по договору, называют лизинговым конфискатом.

Лизинговый конфискат — где можно купить?

Лизинговые организации изъятое имущество продают самостоятельно или с помощью фирм, которые занимаются реализацией техники. К примеру, грузовой лизинговый конфискат отдают на реализацию предприятиям, которые занимаются продажей подержанных авто, лизинговый конфискат специальной техники выставляют на площадках, где и продается похожее имущество.

Как правило, продажа лизингового конфиската самостоятельным путем достаточно затратна для лизинговых организаций с точки зрения применения людских и финансовых ресурсов. Нужно отлично знать рынок подержанной техники, также оценивать техническое состояние и цену изъятого имущества, размещать сведения о реализуемом лизинговом конфискате в электронных и печатных источниках, вести переговоры с покупателем, проводить осмотры имущества, осуществлять оформление договора купли-продажи реализованного конфиската. Диапазон данного имущества может быть весьма широким (от подержанных авто до произведенного на заказ устройства для разных сфер промышленности).

Для самостоятельной реализации данного конфиската нужно иметь немалый штат профильных профессионалов. Помимо того, конфискат требуется где-нибудь хранить, поэтому нужны дополнительные расходы по аренде склада либо площадки. Для лизинговых компаний спасательным выходом можно назвать передачу функций по продаже изъятого имущества компаниям, занимающиеся реализацией лизингового конфиската. Причем в эту организацию можно отдать любые виды конфиската. Компания, которая продает лизинговый конфискат, также оценивает, перевозит, хранит лизинговый конфискат, также взаимодействует с покупателями и т. д. Конечно же, данные услуги не являются бесплатными, и их стоимость закладывается в цену реализуемого лизингового конфиската. Итак, если вы желаете купить конфискат лизинговых организаций, нужно обращаться к лизингодателям или предприятиям, которые непосредственно занимаются продажей лизингового конфиската авто, спецтехники и т. д.

Возможности лизинга б/у имущества во время приобретения лизингового конфиската

Купить в лизинг б/у имущество достаточно сложно. Некоторые компании в основном отказываются подписывать сделки с имуществом, которое раньше было в эксплуатации. Прежде всего, это связано с возможным риском по техническому состоянию объекта лизинга и его юридической специфике. Б/у имущество, например, может быть, как заложено, так и продано нескольким лизинговым организациям и т. д. Насчитывают много компаний, которые приобретают охотно имущество б/у, которое располагается в отличном техническом состоянии и гораздо дешевле, чем новое. Лизинг данного имущества — это востребованная услуга на сегодня, но предложение на соответствующем рынке ограничено. В данном случае возможным выходом является лизинг изъятого компаниями конфиската. Лизингодатель отлично знает историю покупки имущества, уверен в отсутствии ограничений в виде аренды, залога и т. д.

Помимо того, для лизинговой организации повторный лизинг конфиската — это великолепная возможность не только избавиться от задолженности по расторгнутому лизинговому договору, но и получить прибыль (по договору лизинга конфиската также начисляют лизинговые проценты). Причем лизингодателем может быть и лизинговая организация, которая вовсе и не является владельцем изъятого лизингового конфиската. Так, одна лизинговая компания, которая изымала имущество, является продавцом, а вот иная — покупателем и лизингодателем в одном лице для нового клиента. Лизинговые организации привлекают данные схемы. Прежде всего, они уверены в «чистоте» этого имущества, которое они приобрели у своих коллег, также разрешается проблема повторного лизинга имущества б/у, так как по закону имущество должно быть куплено лизингодателем для дальнейшей передачи в лизинг. Кроме того, при повторном лизинге имущества, которое изъяли, той же лизинговой организацией приобретение предмета лизинга для новых клиентов отсутствует, что создает много вопросов.

Приобретение лизингового конфиската: выгодно ли это?

Сейчас многие считают, что можно приобрести изъятое лизинговое имущество по так называемым бросовым ценам. Безусловно, это далеко не совсем так. Лизинговые компании, изымающие предмет лизинга для дальнейшей реализации, оценивают его среднерыночную стоимость и продают по цене, укладывающейся в предел стоимости, как правило, в среднем по рынку.

Приобрести, к примеру, лизинговый конфискат авто по цене гораздо ниже рыночной никак не получится. Желательно обсуждать с лизинговыми организациями возможность понижения цены реализуемого лизингового конфиската, но спуститься намного ниже рынка не удастся.

Лизинговые фирмы заинтересованы в погашении долга по договорам лизинга и, конечно же, в получении прибыли от реализации конфиската (если это возможно). Безусловно, случаются и такие ситуации, когда рыночная цена изъятого имущества будет ниже, чем сама задолженность по лизинговому договору. Но бывает и так, что лизинговые компании не имеют возможности устроить распродажу лизингового имущества, а будут продавать его за реальную цену. Вообще слово «распродажа» в отношении лизингового конфиската не очень подходит, потому что в этом случае говорится о продаже б/у имущества. Как правило, распродажа — это реализация продукции или имущества по низким ценам, причем товар чаще всего представлен новым. Таким образом, целесообразно оценивать лизинговый конфискат не только по стоимости, но и по возможности покупки данного имущества в лизинг с небольшими расходами и определенными налоговыми льготами, плюсами лизинга. Учитывая то, что лизинговый конфискат может быть гораздо ниже по цене, чем новое имущество, то приобретение его в лизинг может быть достаточно привлекательным.

Спецтехника в лизинг

Включите транспортный налог, страхование и сопутствующие сервисы в ежемесячный платеж, не отвлекая единовременно значительные средства.

Сэкономьте до 12,5% от стоимости авто за счет совместной программы субсидирования Газпромбанк Автолизинга и Мипромторга РФ.

Легкий старт с минимальным авансом

Получите новый автомобиль с авансом от 0%. Сохраните оборотные средства для развития вашего бизнеса.

Экономия на налогах до 40%

Возместите 20% НДС и уменьшите налог на прибыль до 20% за счет отнесения лизинговых платежей на себестоимость.

Расширенное Каско и ОСАГО

Страхование с расширенным наполнением опций по специальным корпоративным тарифам.

Спецпредложения для лизинга спецтехники

Предложение действует до: 28 февраля 2022

Лизинг фронтальных и вилочных погрузчиков

Предложение действует до: 28 февраля 2022

Лизинг экскаваторов и экскаваторов-погрузчиков

Предложение действует до: 28 февраля 2022

Найдите автомобиль в автомаркете

40 298 предложений

Закажите звонок менеджера и консультацию или позвоните нам по телефону +7 (800) 100-98-41

Автомобиль за 4 шага

и получите персональное предложение

Копию паспорта директора и ИНН

и получите Ваш автомобиль

и пользуйтесь дополнительными преимуществами и выгодами

Программа поддержки на дорогах в сложных ситуациях

Эксклюзивные опции в вашем страховом полисе

Комплексное правовое сопровождение бизнеса

Новый автомобиль взамен старого легко и выгодно

• Общие вопросы
• Финансовые вопросы
• Документы
• Автомобили

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте ваш вопрос и получите ответ на электронную почту

Как быстро оформляется сделка?

Время оформления сделки зависит от объема финансирования, которое вы хотите привлечь в рамках той или иной лизинговой программы. Чем больше вам требуется денежных средств, тем больше времени потребуется лизинговой компании для оценки документов и принятия решения.

Экспресс-программа СМАРТ позволяет привлекать до 12 млн. руб. на покупку одного автомобиля, легкового или легкого коммерческого автотранспорта. Договор заключается в течение 1 рабочего дня по 2 документам.

В рамках программы ПРОФИ мы предлагаем до 34 млн. руб. При этом потребуется провести анализ финансовой документации, поэтому срок оформления договора увеличивается до 3 дней.

Программа УЛЬТРА предусматривает финансирование до 120 млн. руб. под оформление крупных автопарков. Для принятия решения понадобится провести не только анализ финансового состояния вашего предприятия, а еще изучить дополнительную документацию экономического обоснования проекта. На такую сделку следует запланировать 5 рабочих дней.

Сумма «Сэкономьте»: за счет чего достигается экономия?

На какой срок оформляется лизинг?

Срок лизинга совместно определяют лизинговая компания и клиент, получающий имущество в пользование.

Для самолётов, судов, дорогостоящего оборудования, срок лизинга – до 10-12 лет. Средняя по рынку длительность договора лизинга легковых автомобилей – 2,5-3 года.

Определение срока лизинга – это выбор удобного для бизнеса плана вложений в покупку имущества. Для снижения ежемесячных расходов оптимален лизинг на автомобиль на длительный период. Для уменьшения удорожания – выбирайте короткие сроки финансовой аренды.

Максимальный срок лизинга в Газпромбанк Автолизинг – 5 лет, минимальный – 1 год. Досрочно погасить обязательства с пересчётом процентов лизинга автомобиля на остаток возможно через 12 месяцев, или половину срока лизинга.

Что выгоднее, лизинг или автокредит? И почему?

Часто предприниматели приобретают транспорт для бизнеса как физическое лицо с помощью банковского автокредита, который выплачивают впоследствии за счет собственных средств. На практике такая схема приобретения автомобиля в лизинг получается менее выгодная, т.к. собственные средства предпринимателя, выведенные из оборота после уплаты всех налогов, имеют самую высокую стоимость.

В случае с лизингом весь объем расходов относится на себестоимость, поэтому в значительной степени уменьшается налогооблагаемая база и последующие выплаты налога на прибыль. Плюс по всему объему лизинговых платежей возмещается НДС.

В среднем использование лизинга в этой ситуации на 25% выгоднее банковского автокредита.

Кроме того, лизинговые компании являются оптовыми покупателями транспортных средств, поэтому предоставляют своим клиентам скидки от дилеров и автопроизводителей. В зависимости от марки и модели предприниматели дополнительно могут сэкономить от 5% до 15% рыночной цены автомобиля.

Кто после заключения договора лизинга платит налог на имущество и транспортный налог?

Плательщиком налога на имущество может быть и лизинговая компания, и ваш бизнес – это зависит от того, на чьём балансе учтено лизинговое имущество (автомобиль).

Транспортный налог дифференцирован по регионам. Его оплачивают лица, на которые зарегистрирован автомобиль в ГИБДД: есть возможность регистрации транспорта и на лизингодателя, и на вашу компанию.

Автомобиль может находиться на балансе лизинговой компании, но быть зарегистрированным на вас. В этом случае налог платит лизингополучатель (вы) в регионе регистрации авто.

Если транспорт зарегистрирован на лизингодателя, он платит налог по месту госрегистрации машины.

Какой минимальный пакет документов нужен для оформления легкового автомобиля в лизинг?

Перечень необходимых документов зависит от необходимой вам суммы финансирования и срочности вашей заявки. Вы можете выбрать из трёх вариантов.

1. Экспресс-лизинг по программе «Смарт» с финансированием до 12 млн. рублей

По этой программе ваша заявка будет рассмотрена за 1 день, и вы можете получить финансирование на покупку одного или нескольких легковых или коммерческих автомобилей.

Необходимый пакет документов для подачи заявки:

· копия паспорта директора;

· свидетельство о постановке на налоговый учет юридического лица/ИП

2. Программа «Профи» с финансированием до 34 млн. рублей

Заявка на финансирование покупки одного или нескольких легковых, коммерческих или грузовых автомобилей рассматривается в течение трёх рабочих дней.

Необходимый пакет документов для подачи заявки:

· копия паспорта директора;

· копии бухгалтерской отчётности;

· копии учредительных документов;

· копии документов, подтверждающие деятельность.

3. Программа «Ультра» с финансированием до 120 млн. рублей

Заявка на финансирование покупки крупного автопарка без ограничений по количеству автомобилей будет рассмотрена в течение пяти рабочих дней. Для принятия решения по этой программе требуется изучить финансовое состояние вашей компании и документацию экономического обоснования проекта.

Необходимый пакет документов для подачи заявки:

· копия паспорта директора;

· копии бухгалтерской отчётности;

· копии учредительных документов;

· копии документов, подтверждающие деятельность;

В чьей собственности находится лизинговый транспорт?

Собственником лизингового транспорта является лизинговая компания (лизингодатель). В зависимости от типа лизинга, право собственности может перейти к вам, т.е. лизингополучателю.

· При финансовом лизинге вы становитесь собственником транспорта после внесения финального платежа по договору.

· При операционном лизинге автотранспорт возвращается в собственность лизинговой компании.

Какие права на автомобиль имеет лизинговая компания во время действия договора?

Лизингодатель имеет право изъять автотранспорт в случаях, предусмотренных законами Российской Федерации и договором лизинга. Например, в случае грубого и регулярного нарушения платежной дисциплины.

Какие права имеет лизингополучатель во время действия договора?

Вы имеет право пользования автотранспортом, а в некоторых случаях право сдачи транспорта в субаренду, право передачи права выкупа другому юридическому лицу. Эти условия указаны в договоре или оформляются отдельным соглашением по согласованию сторон.

Какой транспорт можно оформить в лизинг?

В Газпромбанк Автолизинг практически нет ограничений по выбору транспорта для юридических лиц и ИП. Мы предлагаем клиентам автотранспорт зарубежных и отечественных производителей.

1. Легковые автомобили, в том числе для представительских целей.

2. Лёгкий коммерческий транспорт: микроавтобусы до 16 мест, грузовые фургоны и лёгкие грузовики.

3. Грузовые автомобили.

5. Специализированный транспорт и самоходные машины

Можно ли приобрести в лизинг б/у автотранспорт?

Не только можно – это один из способов сэкономить значительные средства при приобретении транспорта для бизнеса из-за первоначальной разницы в цене на новые и подержанные автомобили. Газпромбанк Автолизинг готов профинансировать сделки по приобретению легковых и легких коммерческих автомобилей (за исключением относящихся к категории D) не старше трех лет и с пробегом не более 80 000 км. Ограничение по грузовой технике и прицепам/полуприцепам к ней, а также автобусам составляет 7 лет (10 лет на момент завершения действия договора) и 1 млн километров пробега.

Где можно приобретать транспорт?

В официальных дилерских центрах.

На что стоит обратить внимание

Для каждого типа автотранспорта есть специальные предложения – особые условия от производителей и официальных дилеров, в том числе государственные программы субсидирования лизинга.

Возможен ли выезд заграницу на автомобиле, взятом в лизинг?

Да, вы можете выехать за рубеж на лизинговом транспорте. Для пересечения границы РФ за рулем автомобиля необязательно быть его собственником.

Лизинговая компания, которой принадлежит транспортное средство, дает согласие на подобное перемещение своего имущества. Если вы вовремя выполняете обязательства по договору финансовой аренды, лизингодатель согласует выезд. Достаточно получить доверенность лизинговой компании. Нотариальное заверение не требуется.

Спецтехника необходима для работы организациям, которые занимаются строительством, ремонтом, содержат склады и работают во множестве других сфер. При этом далеко не каждая компания может позволить себе покупку машин, так как для этого потребовалось бы вывести из оборота крупную сумму денежных средств. Получить в свое распоряжение необходимую спецтехнику российского или иностранного производства без подобных затрат позволяют программы лизинга для юридических лиц от Газпромбанк Автолизинг. Мы предлагаем каждому клиенту большой выбор машин в лизинг от отечественных и зарубежных производителей, а также гибкие условия сотрудничества.

Решения для различных сфер от Газпромбанк Автолизинг

Наша лизинговая компания работает напрямую с официальными дилерами строительной техники. Благодаря этому мы может предложить специальные цены и возможность покупать новые модели. Мы предлагаем программы лизинга для покупки экскаваторов, экскаваторов-погрузчиков, харвестеров, бульдозеров, тракторов и другой спецтехники. По заказу мы можем приобрести машины марок Hyundai, Hitachi, JCB, TCM, Амкодор, МТЗ, КДМ и так далее.

Если вы хотите купить в лизинг спецтехнику, не представленную в списке, вы можете найти необходимую модель самостоятельно, а затем отправить заявку нам. После рассмотрения мы предложим вам варианты и поможем рассчитать стоимость лизинга спецтехники для юридических лиц в Москве и других городах России.

Почему клиенты выбирают нас?

Мы не тратим ваше время. Мы рассматриваем все заявки в течение 1 дня. Если ваш запрос на лизинг спецтехники одобрен, мы заключаем договор. Для этого вам потребуется только 2 документа. После заключения договора лизинга спецтехники мы покупаем ее у выбранного дилера, оформляем и передаем вам. Обычно этот процесс занимает 2-3 дня. После этого вы можете пользоваться машиной на свое усмотрение.

Мы помогаем оптимизировать расходы. Ежемесячные выплаты при приобретении спецтехники в лизинг относятся к расходам предприятия, поэтому помогают уменьшить налогооблагаемую базу. После окончания действия договора вы можете вернуть до 20% НДС.

Мы работаем по всей стране. Мы оказываем услуги лизинга строительной техники для юридических лиц в Москве и в других городах России. При необходимости вы всегда можете связаться с нами по телефону или обратиться в один из наших филиалов.

Условия лизинга строительной техники для юридических лиц

• объем финансирования – до 120 000 000 рублей;
• аванс – от 0% до 49%;
• срок лизинга – от 12 до 60 месяцев.

Газпромбанк Автолизинг предлагает вам взять в лизинг спецтехнику для юридических лиц на выгодных условиях: вы сами выбираете размер первого взноса и ежемесячных платежей. Для расчета вы можете воспользоваться «Калькулятором» на сайте.

Чтобы подать заявку на формирование индивидуального предложения по лизингу спецтехники от Газпромбанк Автолизинг, заполните форму на сайте и укажите свои имя и номер телефона для обратной связи.

Закажите звонок менеджера и консультацию или позвоните нам по телефону +7 (800) 100-98-41

Источник https://credits.ru/publications/182412/chto-predstavlyaet-soboj-lizingovyj-konfiskat-i-kak-vygodno-ego-priobresti/

Источник https://autogpbl.ru/leasing-items/spectech/

Источник