Европлан лизинг продажа арестованных автомобилей

На российском рынке стремительно набирает популярность новое направление финансовых услуг – лизинг. Наиболее часто предметом становятся автотранспортные средства, автомобили с пробегом. Такой подход особенно выгоден для малого бизнеса.

Какие особенности, преимущества имеет автолизинг? На что следует обратить внимание? Разберем подробнее в данной статье.

О компании Европлан

Европлан – лизинговая компания, предоставляющая физическим и юридическим лицам полный спектр услуг по подбору, приобретению и дальнейшей эксплуатации автотранспортных средств. Европлан предлагает легковой, грузовой, специальный транспорт для обеспечения личных и производственных нужд.

Лизинговая компания Европлан предлагает клиентам спектр дополнительных услуг, к которым относятся:

• страхование автотранспортных средств;
• государственная регистрация нового и б/у автотранспортного средства в органах Госавтоинспекции;
• оформление самоходных машин в органах Гостехнадзора;
• доставка;
• специальная топливная программа;
• программа помощи на дорогах;
• выкуп автотранспортных средств.

Европлан осуществляет деятельность на территории 75 регионов Российской Федерации, представляет машины предприятиям малого и среднего бизнеса. Официальный сайт содержит всю необходимую информацию, полезную для сотрудничества.

Как работает лизинг

Схема работы автолизинга достаточно проста. Согласно ней клиент получает автотранспортное средство в длительное пользование. В дальнейшим его можно выкупить. Принципы лизинга во многом схожи с кредитованием, но имеются отличительные черты:

1. Клиент получает автотранспортное средство в лизинг.
2. Рассчитывается график оплаты, согласно которому клиент регулярно вносит платежи.
3. Кредитный договор заключается на срок, соответствующий 50% амортизации по моральному износу.
4. Арендодатель, предоставивший машину в лизинг, вправе проверять ее, оценивать физический и моральный износ.
5. Арендодатель вправе расторгнуть договор, если кредитор нарушил некоторые правила.

Судьбу автотранспортного средства по истечении срока лизинга определяет клиент. Оно может быть выкуплено или возвращено арендодателю.

Лизинг автомобилей и техники бу

Европлан предоставляет лизинг, продажу арестованных автомобилей, авто с пробегом, подержанных и бу. Такой вид кредитования, финансовых услуг имеет ряд определенных преимуществ и недостатков.

К преимуществам относят:

• возможность выплат иностранной валютой;
• точный график выплат, который не меняется на всем протяжении;
• график лизинговых платежей может быть изменен, но к данной услуге прибегают крайне редко;
• минимальные начальные расходы;
• отсутствие залога, поручителей;
• возможность замены автотранспортного средства с пересчетом графика выплат;
• оформление лизинговой компании страховки.

К недостаткам данной финансовой услуги можно отнести:

• достаточно высокая переплата, завышенная итоговая стоимость;
• получить машину в лизинг можно на срок не менее года;
• право на владение собственностью можно оформить только по завершении срока лизинга;
• машина может быть изъята из пользования, если платежи не поступают на счет арендодателя своевременно.

Аренду особенно удобно использовать малому предприятию на этапах развития, когда в распоряжении компании нет достаточного количества денежных средств. Можно организовать собственный таксопарк, стоянку рабочих автомобилей.

Лизинг vs кредитование

Лизинговая программа во многом походит на стандартное кредитование, но существует несколько отличий, приведенных в сравнительной таблице:

Кредит	Лизинг
Срок сбора документов, принятия решения	От трех до шести недель	От двух до четырех недель
Срок получения	В течение недели	В течение недели
Минимальная сумма сделки	Устанавливается банком в зависимости от кредитной истории	Устанавливается арендодателем, лизинговой компанией
Расчет графика выплат	Порядка трех-четырех недель	До четырех дней
Помощь юристов при оформлении документов	Нет	Нет
Предлагаемые условия	Стандартные	Стандартные
Вычет налога на имущество	2,2%	нет
Возмещение НДС	Нет	Да
Ускоренная амортизация	Нет	В 2-3 раза
Наличие залога	Да	Нет

Программа льготного лизинга в Европлане

Льготная государственная программа от Европлана позволяет сэкономить будущим владельцам до 10%. В данном случае компания субсидирует разницу по стоимости грузового, коммерческого автотранспорта, специальной техники, автобусов по государственной программе.

Акция имеет следующие условия и особенности:

1. Действует на всей территории Российской Федерации.
2. Распространяется на все модели автомобильного транспорта.
3. От заемщика требуется аванс порядка 15-45 % от стоимости приобретаемого автотранспортного средства.
4. Минимальный срок лизинга составляет 48 месяцев, максимальный – 60 месяцев

Оформить заявку, получить полный расчет можно на официальном сайте. Это позволит оценить возможные варианты, подобрать наиболее удобные, выгодные, подходящие по материальным средствам.

Документы для оформления лизинга в Европлан

Процесс оформления не отнимет у сторон много времени. Он имеет следующий вид, порядок действий:

• клиент может подать заявку на оформление документов лично, обратившись в филиал лизинговой компании, или на сайте;
• менеджер обрабатывает полученную заявку, составляет перечень индивидуальных предложений;
• клиент рассматривает предлагаемые варианты, выбирает наиболее подходящий, оптимальный;
• происходит согласование дальнейшего хода действий между клиентом и менеджером;
• арендодатель предоставляет клиенту автотранспортное средство в долгосрочное пользование;
• клиент вносит минимальную сумму первоначального взноса согласно кредитному договору;
• лизинговое предприятие рассчитывает схему выплат, составляет график погашений;
• по окончании выплат клиент принимает решение: оставить автотранспортное средство арендодателю или выкупить его.

Лизинговая компания предъявляет различные условия к юридическим и физическим лицам. Рассмотри подробнее каждую категорию.

Лизинг для организаций

Организации, компании, юридические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес могут получить по программе лизинга несколько автотранспортных средств для организации собственного автомобильного парка. Предоставляются следующие виды:

• легковые автомобили;
• грузовые машины;
• специальная, строительная техника;
• распродажа арестованных машин;
• автомобили с пробегом.

Юридическим лицам предоставляются автотранспортные средства на сумму от 350 тысяч до 5-7 миллионов при условии первоначального взноса на сумму до 15-50 процентов. Заключить договор с лизинговой компанией может организация, которая ведет деятельность минимум три года, имеет всю необходимую бухгалтерскую и налоговую документацию.

Лизинг для частных лиц

Лизинг для частных средств имеет свои особенности. Главное отличие заключается в том, что договор заключается на срок не более трех лет при первоначальном взносе 20%. К обязательным условиям для частных лиц относят:

1. Возраст клиента должен быть свыше 20 лет, но меньше 65 лет.
2. Клиент должен являться гражданином Российской Федерации, иметь паспорт, прописку на территории.
3. Стаж работы не менее трех месяцев на текущей должности.

Для оформления договора через лизинговую компанию потребуется собрать: паспорт, второй документ, удостоверяющий личность, ведомость о начислении заработной платы за последние полгода. Физическое лицо вправе выкупить автотранспортное средство до окончания срока лизинга, но минимум через полгода. Прочие индивидуальные условия следует обсудить с менеджером Европлана. Сотрудники расскажут об имеющихся предложениях, автотранспортных средствах под лизинг.

Выкуп автомобилей

Выкупить автотранспортное средство может только физическое лицо или компания-арендодатель, которая предоставила машину на временное пользование. Переход прав осуществляется впоследствии между арендодателем и новым покупателем при условии, что порядок выкупа был описан в кредитном договоре.

Договор, предусматривающий последующий выкуп, является смешанным, содержит компоненты договора аренды и купли-продажи. Такое соглашение должно быть максимально полным, описывать все возможные исходы, конкретную сумму, порядок выплат, выкупа. Такой подход защитит обе стороны, поможет разрешить возможные конфликты по ходу судебного процесса.

Условия, согласно которым будет осуществляться выкуп, могут быть прописаны в дополнительном соглашении. Главное – абсолютное соблюдение юридических норм.

Особенности лизинга и продажи арестованных авто в «Европлане»

«Европлан» стал одним из лидеров российского финансового рынка. Компания финансирует приобретение транспортных средств в лизинг и помогает клиентам комфортно ими пользоваться. Дополнительные услуги включают страхование, регистрацию машин, программы, позволяющие экономить на топливе и получать помощь на дорогах, Trade-in, выкуп и доставку авто. Лизинг и продажа арестованных автомобилей в «Европлане» более десяти лет пользуются спросом у россиян.

Что такое автолизинг

Лизинг машин – это долгосрочная аренда с возможностью выкупа автотранспортного средства. В ФЗ N 164-ФЗ от 29.10.98 г. сказано, что это совокупность экономических и правовых отношений, возникающих при реализации договора лизинга, в том числе приобретении предмета лизинга, то есть автомобиля.

Схема следующая: одна сторона (лизингодатель) приобретает авто у продавца (автодилер, частник и так далее) и передает его в пользование другой (лизингополучателю), которая обязуется выплачивать арендную плату.

Выкуп машины при этом необязателен, но есть требования к страхованию, лизингополучателю и автомобилю. Машина может быть новой и б/у. Условия сделки отражаются в договоре.

Кому доступен лизинг в «Европлане»

Услуга предоставляется на основании российского законодательства и доступна как юридическим, так и физическим лицам. «Европлан» передает ТС в лизинг физлицу, организации, ИП при условии соответствия требованиям компании и отсутствия непогашенных кредитов или других задолженностей.

Какое ТС можно взять

Клиенту предоставляется широкий выбор. Компания передает в лизинг практически любой имеющийся в распоряжении легковой, грузовой и коммерческий автотранспорт, включая конфискованные автомобили, прицепы, автобусы, а также самоходные машины и специальную технику – с пробегом и без. Одним словом, весь спектр ТС.

Лизинг для бизнеса

«Европлан» – ориентированная на бизнес структура.

Деятельность компании сосредоточена на качественном обслуживании и удовлетворении спроса юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Здесь предлагают авто от надежного продавца, без переплат, лишней документации, гарантируют выгоду до 10% при крупных сделках и дополнительную – за счет возврата НДС.

Сезонные графики платежей, спецпредложения от дилерских центров, эксклюзивные скидки от производителей, минимальный пакет документов и быстрое рассмотрение заявки на оформление лизинга привлекают предпринимателей в «Европлан».

Легковые автомобили

• экономию 18% расходов за счёт возвращения НДС;
• скидки от крупнейших мировых автопроизводителей;
• снижение налога на прибыль за счёт переноса платежей на расходные статьи;
• приемлемый график платежей – равными, уменьшающимися долями или сезонную оплату;
• невысокий первый взнос (от 5 до 49 % от стоимости авто).

Срок договора может быть от года до пяти, при этом удорожания не предусмотрено, поэтому переплата составит 0%. Налоговая декларация, бухгалтерская отчетность, справки из банков и залог не требуются. Однако бизнес должен вестись не менее 6 месяцев.

Грузовые авто

Лизинг грузового и коммерческого автотранспорта в «Европлане» выделяется эксклюзивными скидками, отсутствием переплат и возможностью получения индивидуальных условий. Как заверяет компания, доход от грузового авто превышает лизинговые платежи.

Финансовые условия такие же, как и для легковушек, за исключением увеличенного до 15% нижнего порога авансового платежа. Соглашение тоже заключается на 12 месяцев-5 лет. Залог не нужен, и документация требуется та же, но предприятие на момент подписания договора должно работать не менее 9 месяцев.

Кроме того, «Европлан» поддерживает адресные госпрограммы льготного лизинга «Российский тягач», «Российский фермер», «Своё дело» и предоставляет скидки до 12,5% от стоимости машины (не более 625 тыс. руб.).

Подержанные автомобили

Лизинг б/у авто в «Европлане» предоставляет:

• экономию за счёт возвращения налога на добавленную стоимость до 18%;
• перераспределение лизинговых платежей на расходные статьи – снижение налога на прибыль;
• выбор оптимального графика оплаты;
• возможность получить любой автомобиль после внесения минимум 15% стоимости.

Аванс может доходить до 49%, а срок аренды варьироваться от одного года до полутора лет. Чем больше срок договора, тем ниже ежемесячный платеж.

Компания выполняет юридическую проверку. Продавцом может выступать только юрлицо. Перед продажей машина проходит оценку стоимости, ее возраст к дате окончания действия договора не может превышать 10 лет.

Машины для такси

• одобрение за 2 дня;
• залог не требуется;
• бизнесу должно быть не меньше года.

• эконом – от 7691 руб.;
• премиум – от 16735 руб.

Благодаря скидкам от производителя машину можно приобрести с нулевым удорожанием, то есть без переплаты.

Специальная техника

О поддержке госпрограмм мы упомянули выше. В «Европлане» можно приобрести или получить в пользование спецтехнику разного назначения с эксклюзивными скидками на индивидуальных условиях и с авансом, стартующим с отметки 15%.

Экономия за счет возврата НДС доходит до 20%, а налог на прибыль снижается за счёт переноса платежей в статьи расходов. Техника сдается в аренду на длительное время (до 5 лет), при этом предоставляется возможность выбора удобного графика платежей. Скидки от производителей/дилеров позволяют получить требуемую машину без переплат.

Об операционном лизинге

• постановка на учёт;
• страхование (ОСАГО и ДСАГО с лимитом до 1 млн руб. без ограничений по числу допущенных к управлению лиц, а также КАСКО без франшизы);
• программа помощи на дорогах;
• топливная программа;
• ТО, внеплановые работы, шинный сервис.

• персональный менеджер;
• подменный автомобиль или водитель;
• страхование жизни, автопарка, GAP;
• перегон/доставка авто;
• возвратный лизинг.

Лизинг для физлиц

Лизинг автомобилей для физлиц представляет собой форму финансирования, позволяющую:

• Пользоваться новым авто (б/у автомобиль в лизинг частнику получить нельзя).
• Вносить минимальные платежи.
• Быстро менять автомобили.

• авто страхуется;
• машина обслуживается только у официальных дилеров и за счет «Европлана»;
• оплатой транспортного налога и ТО занимается компания;
• авто можно вернуть и сразу получить новое, а риски потери стоимости, связанные с изменением ситуации на рынке и степенью износа, возьмет на себя лизингодатель.

Требования к клиенту

• российское гражданство;
• непрерывная регистрация – не менее 6 месяцев в любом регионе присутствия «Европлана»;
• возраст – 20-65 лет;
• официальное место работы;
• стаж на текущем рабочем месте от 6 месяцев.

Условия для физлиц

Физическое лицо может взять в лизинг авто стоимостью не более 8 млн рублей и даже выехать на нем за рубеж. Для этого потребуется письменное согласие компании «Европлан», запрос на которое необходимо отправить за две недели до планируемой поездки.

Для оформления договора требуется внести обеспечительный платеж в размере 10%. Это часть аванса, которую вернут клиенту после окончания действия соглашения. Годовой пробег авто ограничивается 25 тыс. километров. Оплата страхования возложена на клиента (допускается включение в ежемесячные платежи).

• Замена. Клиент передает авто в «Европлан» и в тот же день вместо него получает новое без дополнительных авансовых платежей.
• Возврат. Машина возвращается в компанию, а клиент получает обеспечительный платеж.
• Продление. Договор можно пролонгировать на срок до двух лет с расчетом нового графика платежей.
• Выкуп. Клиент вносит выкупной платёж, установленный при заключении договора, и машина переходит в его собственность.

Как происходит оформление

1. Выбрать авто и отправить заявку на сайте «Европлана» или по телефону 8 (800) 818-78-80.
2. Менеджер свяжется через 15 минут и подготовит предложение на основе пожеланий клиента.
3. Заключить договор, предоставив минимальный пакет бумаг.

«Европлан» выкупит авто и после оплаты аванса (обеспечительного платежа) передаст в пользование лизингополучателю. Ближе к концу срока соглашения необходимо решить, что делать с авто дальше (чит. выше).

Какие документы потребуются

Для физлица необходимо предоставить:

• Паспорт гражданина РФ.
• Документ на выбор: (ВУ);
• загранпаспорт;
• СНИЛС;
• ИНН.

• свидетельство о госрегистрации или другие учредительные документы;
• паспорт ИП или владельца предприятия;
• налоговая и бухгалтерская отчетность за последний отчетный период.

Торговля арестованными автомобилями

В правилах лизинга «Европлана» сказано: если клиент вовремя не сможет внести предусмотренный договором платеж шесть раз подряд, договор будет расторгнут, а автомобиль изъят и арестован. Такое ТС направляется на повторную продажу со значительными скидками.

«Европлан» предлагает арестованные легковые и грузовые автомобили, новые и с пробегом, такси и спецтехнику в лизинг только юридическим лицам.

Где можно найти перечень арестованных авто

• «Спецпредложения». Здесь представлены лучшие предложения компании в соотношении цена/качество.

• «Автомаркет». В этом разделе собран весь доступный транспорт. Чтобы подобрать вариант, можно воспользоваться обычным или расширенным поиском.

Где еще возможен лизинг авто

«Европлан» – не единственная компания, предоставляющая услугу автолизинга. Например, «ВТБ Лизинг» почти не уступает по охвату территории страны. Офисы этой организации представлены в 59 городах России. Условия лизинга примерно такие же:

• первоначальный взнос – от 10%;
• финансирование – до 7 млн руб.;
• срок договора – от 12 до 60 месяцев;
• возможность выбора графика платежей.

Список продуктов и требования к клиентам такие же, как в «Европлане».

Еще одним конкурентом «Европлана» является компания «Сбербанк Лизинг», финансирующая сделки на похожих условиях. Только максимальная сумма здесь увеличена до 24 млн рублей, а срок договора ограничен 37 месяцами.

Заключение

• большой выбор типов, классов и моделей ТС;
• сравнительно небольшие платежи;
• индивидуальный расчет и график платежей;
• минимальные требования к документам для оформления;
• экономия за счет снижения налога на прибыль и возврата НДС;
• большое количество акций и скидок от партнеров.

• пени по просрочке платежей;
• изъятие ТС за задолженность;
• невозможность перерасчета процентов по выплатам при досрочном выкупе.

Лизинг для физических лиц – преимущества и мифы: Видео

Специалист в кредитовании физических лиц и представителей малого и среднего бизнеса. Опыт работы в банковской сфере — более 15 лет.

Источник https://neauto.ru/evroplan-lizing-prodazha-arestovannyh-avtomobiley/

Источник https://1avtoyurist.ru/kuplya-prodazha/lizing/osobennosti-lizinga-i-prodazhi-arestovannyx-avto-v-evroplane.html

Источник