Тарифы брокеров — сравнение комиссий и условий в 2022 году

Что важно учитывать при выборе брокера фондового рынка? Или как выбрать брокера?

На первое место я ставлю НАДЕЖНОСТЬ! Не хочется потом отхватить проблем (и седых волос), при возникновении каких-либо неприятностей у брокера в будущем. Переносить счет к другому брокеру, нести дополнительные временные и финансовые затраты.

На втором месте — это конечно же, ТОРГОВЫЕ ИЗДЕРЖКИ или комиссии. Сколько придется выложить брокеру за право покупать и хранить ценные бумаги у себя на брокерском счете.

Естественно, нужен некий баланс между надежностью и экономичностью.

Это похоже на инвестиции. Между брокером и вложениями в рынок можно провести параллели. Чем выше риск инвестиций (ниже надежность брокера), тем больше потенциальная прибыль (низкие торговые расходы).

Конечно — это правило срабатывает не всегда. Но общая закономерность есть.

Нам нужен надежный брокер с более-менее приемлемыми (низкими) тарифами.

Главные критерии отбора брокера

На что обратить внимание?

Перед выбором правильного брокера (подходящего именно вам) нужно четко для себя понять — какой будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы себя относите:

• спекулянт — частые, практически ежедневные сделки;
• трейдер или среднесрочный инвестор — несколько сделок в неделю, может быть в месяц. Но в любом случае торговля ведется каждый месяц.
• долгосрочный инвестор — несколько сделок в год.

Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.

Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.

Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:

• плата за сделки — процент от суммы операции;
• плата за депозитарий;
• минимальная месячная плата, которую клиент обязан уплатить брокеру.

Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.

Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.

Третий пункт. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно с клиента вычитается сумма, за минусом торговых издержек, понесенных за текущий месяц.

Например, минимальная плата составляет 200 рублей. А трейдер уплатил комиссий за сделки 150 рублей (покупал-продавал ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет — 50 рублей.

Вернемся у нашим баранам, то есть брокерам.

Рассмотрим противоположные ситуации.

Есть 2 игрока: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.

Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.

Тарифы брокера	Комиссия за сделку (от оборота)	Фиксированные ежемесячные расходы (депозитарий)
Брокер А	0,05%	нет
Брокер Б	0,025%	200 рублей

Вопрос. У кого условия лучше?

Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).

Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.

Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.

Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.

Если ставка брокера 0,05%, расходы трейдера составят — 2 000 рублей в месяц.

Выберет трейдер брокера с комиссией в 0,025% — сразу экономит 1 000 рублей. Пусть даже у него будет плата за депозитарий — 200 рублей в месяц. Все равно трейдер будет типа «в плюсе» +800 рублей его выгода, по сравнению с первым брокером.

Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.

У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% со 100 тысяч). У брокера Б — 25 рублей (0,025%). Разница невелика.

Депозитарий — либо ноль, либо 200 рублей.

Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!

Отдельно нужно отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в месяце были сделки по покупки-продажи, включается депозитарный счетчик. Если сделок не было — плата не взимается.

И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.

Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.

В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз. Пять рублей против 202,5.

Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.

И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.

Вывод. Для инвестора важны в первую очередь отсутствие обязательных фиксированных платежей в виде абонентской платы или депозитария. Комиссии за сделки имеют второстепенное значение.

Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.

Например, для игроков с крупными суммами.

Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Доход буду в будущем выводить со счета и «тратить на жизнь».

Мои разовые расходы на покупку бумаг будут у брокера А — 1 000 рублей (0,05% от 2 млн.) А у второго — 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозитарий).

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

• На какие торговые площадки брокер дает доступ? В первую очередь конечно Московская биржа + хотелось бы иметь возможность покупать иностранные акции на бирже Санкт-Петербурга (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
• Возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса брокера.
• Удобство пополнения брокерского счета. Вывода средств. Стоимость транзакций.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

1. Позволяет повторно использовать выведенную прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+13% от пополнения). Актуально кто не имеет возможности «заносить» на счет 400 тысяч в год.
2. Учитывая долгий срок инвестиций в ИИС (от 3-х лет), мы не замораживаем все деньги полностью. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока жизни ИИС. И не закрываем счет, при потребности в деньгах.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня последний пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа, предоставляемые программой.

Тарифы брокеров

Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.

Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.

Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.

По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.

Открытие Инвестиции

В декабре 2020 года брокер обновил линейку тарифов. Были снижены комиссии за сделки и отменена плата за депозитарий.

Оптимальным тарифом для большинства является «Все включено».

Основные условия обслуживание:

Комиссия за сделку — 0,05% (но не менее 4 копейки). В тариф сразу же зашита комиссии биржи (0,01%). Другие брокеры в своих тарифах разделяют, показывая только собственную комиссию.

Плата за депозитарий — Отсутствует. (ранее было 175 рублей / 3$ в месяц по каждому счету).

Минимальная сумма для открытия счета — нет.

Открытие счета онлайн — возможно (авторизация через Госуслуги).

Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть. Тариф — 0,05% за сделку.

Покупка еврооблигаций — ставка 0,15% за сделку.

Возможность принять ИИС от другого брокера — нет (со слов подписчиков).

Возможность вывода купонов и дивидендов с ИИС — нет (обещают сделать в будущем).

Пополнение счета — бесплатно через личный кабинет Открытие. Либо межбанковским переводом по реквизитам — по тарифам вашего банка-отправителя.

Вывод средств — бесплатно в Открытие. 10 рублей за поручение в сторонний банк.

Тарифы брокера Открытие — здесь.

Выводы.

Брокер Открытие по качеству обслуживания и тарифам (не побоюсь этого слова) является одним из лучших на рынке.

Главный минус — брокер не умеет выводить деньги с ИИС (хотя для многих это не принципиально).

В плане надежности — (на одной ступени с ВТБ, ПСБ и Сбером) Открытие принадлежит государству.

В совокупности всех факторов — очень даже неплохой вариант.

Возможность открытия счета онлайн — да (для действующих клиентов банка). Для новых — только при посещении определенных отделений (нужно уточнить на горячей линии, где именно).

Перенос ИИС от другого брокера доступен. Бесплатно (со стороны ВТБ). Обязательное посещение офиса.

Вывод купонов и облигаций с ИИС на банковский счет — да. При заключении договора на брокерское обслуживание, оформляется бесплатная карта (при ее отсутствии), на которую будут поступать деньги. Вывод без комиссии.

Базовая комиссия за сделки — 0,0413%. Либо при активной торговле будет уменьшаться.

Базовые расходы за депозитарий — 150 рублей в месяц. При отсутствии сделок — комиссия не берется.

У ВТБ брокера есть возможность снизить депозитарную комиссию в разы (до 30 рублей в месяц).

Для акционеров банка действуют скидки. ))))

Покупаем в портфель акции ВТБ и вот она — экономия на комиссиях.

Сколько акций нужно купить и какова будет реальная плата?

• до 1,5 млн. акций ВТБ снижает плату до 105 рублей в месяц;
• диапазон от 1,5 до 45 млн. акций — плата 60 рублей;
• от 45 млн — платим всего по 30 рублей.

Числа какие-то страшные! 45 миллионов акций! Да и 1,5 миллиона звучит не очень. Это сколько будет в деньгах?

Спокойно, без паники!

Акции ВТБ котируются копейками. Сейчас курс — 0.035575 рубля за акцию. Или 3,5 копейки.))))

Переводим в суммарную стоимость и получаем:

• имеем на счете акций стоимостью до 52 000 рублей — депозитарий 105 рублей;
• от 52 до 1,6 млн — 60 рублей в месяц;
• от 1,6 млн. — 30 рублей.

На 105 рублей в месяц можно выйти достаточно легко. Купил один лот акций ВТБ (обойдется в 350 рублей). И экономим по 45 в месяц. Отобьется за 8 месяцев.

У кого финансы позволяют — оптимально будет набрать акций на полста тысяч рублей. Мне вот такой вариант больше нравится.

Доступы на СПБ и покупка еврооблигаций — да.

Выводы.

1. Надежный государственный банк.
2. Средние комиссии за сделки.
3. Депозитарная комиссия, есть. Это плохо. Возможность снижения до 60 (или хотя бы до 105) — это хорошо.

Добавлено 3.07.2019.

С июня ВТБ дополнил линейку тарифов новым — «Мой онлайн» (подробности здесь).

• Фиксированная плата за все сделки — 0,05%.
• Депозитарные услуги — плата отсутствует.

Открывается на обычный брокерский счет и на ИИС.

СБЕРБАНК

Депозитарий — 149 рублей в месяц (при совершении операций).

Открытие счета онлайн — да (нужно быть клиентом банка).

• Вы гражданин РФ? — ДА.
• B вас нет карты Сбербанка? — НЕТ.
• Придется придти обязательно в офис. Мы вам выдадим пластик (неименной бесплатный). Зарегистрируйтесь в Сбербанк-онлайн. Тогда можете открывать брокерский счет удаленно.
• А зачем мне пластик? Может быть без него можно? — Нет. Как же мы вас авторизуем в системе?
• Ну я же паспорт и другие доки предоставлю. Либо можно же через портал Госуслуги (как у других брокеров) авторизоваться. 10 секундная пауза . нет это невозможно. У нас так не принято.

Возможность вывода с ИИС — да. В Сбербанк бесплатно. В другие банки 1% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1000 рублей).

Ежемесячная минимальная плата (за исключением депозитарных расходов) отсутствует.

Брокер Сбербанк предлагает 2 тарифа:

• Самостоятельный;
• Инвестиционный.

Оборот указан дневной.

В чем разница? А нет никакой разницы. Кроме подписки на аналитику Сбербанка. В остальном расценки и прочие услуги по двум тарифам идентичные.

Кстати, до недавнего времени, у Сбера действовал тариф 0,125% за сделку (что намного выше среднего по рынку). Можно сказать, брокер начинает поворачиваться лицом к клиентам.

Покопавшись в тарифах нашел интересную платную услугу — предоставление USB-key для интернет-трейдинга. За 1990 рублей.

Позвонил на горячую линию банка. И вот казус — ТРИ говорящих головы не смогли ответить на вопрос. Переключали друг на друга. В итоге после 15 минут разговора попал к адекватному специалисту.

1900 рублей взималась за доступ к древнему «Квик». На данный момент — это не актуально. И плата отсутствует.

Доступ на СПБ, покупка еврооблигаций — НЕТ.

Тарифы здесь: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs#finin

Выводы:

1. Надежность — 5 с плюсом. Торговать через главный банк страны. Без комментариев.
2. Удобно вводить-выводить деньги. Банкоматы есть на каждом углу (если не дружите с C2C и межбанковскими переводами).
3. Комиссии за сделки чуть выше среднего (тариф Самостоятельный). Но не критично.
4. Плата за депозитарий — тянет брокера в плане выгодности вниз.
5. Нет доступа на СБП. Тоже не критично. Но небольшой минус можно поставить.
6. Для владельцев ИИС — минимальный дополнительный взнос в СБЕРЕ на ИИС от 10 тысяч рублей

Выбирая между Сбербанк и ВТБ, преимущество второго в полном фарше (доступ на СПБ) + более низкие комиссии по сравнению с конкурентом.

Приятная новость! С 1 сентября 2019 года Сбербанк полностью отменил плату за депозитарные услуги (149 рублей в месяц). И по соотношению надежность/тарифы его наверное можно поставить в ТОП!

Уралсиб

Плата за депозитарий как таковая, отсутствует. Зашита в комиссии брокера за операции.

Базовая комиссия за сделки — 0,0472%. При разных оборотах (дневном или месячном), идет снижение ставки.

Выбор ограничен двумя тарифами Основной и Дневной.

«Улыбнул» тариф «15 лучших«.

При месячном обороте меньше полмиллиона — брокер не взимается комиссии за сделки. Только базовая от Московской биржи — 0,01%.

Правда есть доступ, как понятно из названия, только к 15 бумагам Московской биржи. Назвать их все лучшими? Я бы конечно поспорил. Но что есть то есть.

Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть.

Тарифы — от 0,0922% за сделку. Но не менее 100 рублей в месяц (своеобразная депозитарная комиссия).

Перевод ИИС от другого брокера — есть.

Вывод купонов и облигаций с ИИС — только на отдельный брокерский счет. Дальше выводим на карту.

С марта 2019 года для новых клиентов ИИС становится . ПЛАТНЫЙ. Брокер хочет поиметь с клиента 400 рублей в месяц или 4800 в год.

Открытие счета. Обязательное посещение офиса для подписания договора. Сама процедура сводится к заполнению анкеты с контактными данными (онлайн). После брокер уведомляет о готовности пакета документов. Топаем ножками в выбранное отделение. Подписываем готовые документы..

Вывод.

У брокера Уралсиб весьма заманчивые тарифы. Один из первых кандидатов на выбор оптимального по условиям. За исключение торгов на СПБ (100 рублей в месяц портит всю картину).

Открытие ИИС конечно же исключается. Наверное самые дорогие тарифы на ИИС среди известных мне брокеров.

С 20 мая 2019 года брокер вернул бесплатный тариф по ИИС. Условия аналогичные обычному брокерскому счету.

В рейтингах банковского сектора находится в начале третьей десятки (22 место). Среди нескольких сотен отечественных банков. Рейтинг кредитоспособности от мировых агентств на уровне B — «Стабильный» (Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings).

Максимальный размер комиссий за сделки 0,05% (тариф «PSB ДЕНЬ») и 0,08% (тариф «PSB МЕСЯЦ»).

Плата за ведения счета — отсутствует.

Брокер в конце 2020 года обновил линейку тарифов в худшую сторону (рост комиссии в 5 раз). Тариф День уходит в архив. На смену ему пришел Инвестор — с единой комиссией 0.25%. Второй вариант (тариф Профессионал) для большинство не вариант. Если не делаешь оборот в 1 млн. в день — выходит еще дороже.

Небольшой плюсик. Каждые 6 месяцев, брокер дает скидку в 1% на комиссии. Можно накопить не более 10%.

Депозитарная плата отсутствует. Инфа с официального сайта.

Меня смутило расхождение информации с тем, что пишут клиенты брокера на форумах. С их слов, какие-то деньги брокер списывает.

Позвонил в ПСБ. Менеджер банка подтвердил, что присутствует минимальная плата за вышестоящий депозитарий. С его слов, с каждых 100 тысяч активов на счете — 12 рублей в год.

Доступ только на Московскую биржу.

Открытие счета — полу-онлайн. Необходимо посетить офис для подписания документов.

Самый главный минус брокера ПСБ (по крайней мере для меня) — запрет на торговлю иностранными ценными бумагами.

Под это определение попадают ETF (в том числе от Finex), еврооблигации, депозитарные расписки (та же Пятерочка — X5 RetailGroup будет недоступна, ROS AGRO, Yandex, Qiwi и другие).

Ввод средств — без комиссии.

Вывод на карту или счет внутри банка бесплатно. Далее . банковские карты у ПСБ все платные (при выполнении определенного оборота по пластику, типа тратить по карте несколько десятков тысяч в месяц — получаем бесплатное обслуживание).

Со слов подписчика:

В ПСБ можно получить бесплатную Целевую карту при наличии брокерского счёта. Однако для этого потребуется проявить настойчивость к сотруднику банка.

Межбанк (перевод со счета на счет по реквизитам) — 0,5% от суммы выводимых средств.

Либо бесплатно через кассу (но это уже совсем ретроград).

Перевод ИИС — есть. Бесплатно.

Вывод купонов и дивидендов с ИИС. Пока недоступен. В процессе запуска возможности. Ориентировочный срок реализации — июль-август 2019 года.

С марта 2020 г. появилась возможность выводить купонные и дивидендные выплаты с ИИС на банковский счёт в ПСБ.

Тарифы — http://www.psbinvest.ru/tarify_services/

Выводы.

В плане надежности — верхняя планка. Банк принадлежит государству. Обслуживает военных и прочую оборону страны. Входит в список системно значимых банков России.

Отсутствие депозитарных расходов (практически) — ЖИРНЫЙ ПЛЮС .

Отсутствие некоторых ценных бумаг у брокера, прежде всего ETF (без остального можно прожить) — для меня очень-очень нехорошо.

Неудобство или дополнительные расходы при выводе средств со счета.

Если бы не эти два факта, брокера можно было отнести к идеальному для инвестирования.

Для открытия ИИС и покупки облигаций — думаю один из самых лучших вариантов. При закрытии ИИС можно один раз прийти в банк и забрать деньги (дабы не платить 0,5%).

Для себя оставляю на заметку. Возможно открою брокерский счет у него в том числе. Куплю российские акции и облигации.

Тинькофф

У брокера три основных тарифа:

• Инвестор;
• Трейдер;
• Профессионал.

Инвестор. Комиссии за сделку — 0,3%. Больше никаких расходов не предусмотрено.

Трейдер. Комиссия — 0,05%. + 590 рублей за первую сделку в месяце. При дневных оборотах от 200 тысяч рублей, ставка снижается до 0,025%. Если на счете более 2 миллионов рублей, месячная комиссия отменяется.

В мае 2019 года брокер снизил ежемесячную плату по тарифу «Трейдер» до 290 рублей. Оптимально подключать при месячном обороте от 77 тысяч рублей (по сравнению с тарифом Инвестор).

Профессионал. Комиссия — 0,025%. Не рассматриваю. 3000 рублей в месяц абонентская плата. Бесплатно для счетов более 3 млн.

Тарифы Tinkoff здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/

Плата за депозитарное обслуживание — отсутствует. Минимальной платы за сделку нет.

Доступна покупка ценных бумаг, обращающихся на Московской и бирже Санкт-Петербурга.

Покупка еврооблигаций — да.

Можно покупать валюту на любую сумма (а не кратно лотам (1000 у.е.). Хоть от 1 доллара или евро.

Открытие ИИС — да.

Перенос ИИС от другого брокера — нет.

Открытие счета онлайн. Для существующих клиентов Тинькофф — есть такая возможность.

Для новых — после заполнения заявки на сайте, курьер привозит карту + договор на брокерское обслуживание.

Пополнение счета — только через карту Тинькофф. Как вариант пополнять пластик банка межбанком или C2C (тинькофф прекрасно умеет стягивать деньги с карт других банков). После переводить на брокерский счет.

Вывод средств. Тоже на пластик банка. Без комиссий. Моментальный (подключаем услугу «Вывод 24/7»). Она позволяет сразу после продажи бумаг, не дожидаясь Т+2, обналичивать деньги. Дневной лимит на вывод — 1 млн. рублей.

Лимиты по карты — снятие 150 тысяч рублей в собственных + 150 000 в сторонних банкоматах в месяц без комиссии.

Есть бесплатный межбанковский перевод. Лимиты не найдены.

Минимальная сумма для открытия счета — отсутствует.

Минусы.

• Представлены не все бумаги, торгуемые на Московской бирже. В первую очередь касается облигаций, еврооблигаций, ETF.
• Высокие комиссии за сделку (0,3% на тарифе Инвестор). Тариф «Трейдер» — 290 рублей в месяц — грабеж.

Плюсы:

• При наличии 2 миллионов рублей — отличный вариант обнулить обязательную месячную комиссию (на тарифе Трейдер).
• Отсутствие минимально необходимой суммы для открытия счета.
• Отличная тех.поддержка и клиентоориентированность брокера (мое мнение, как действующего клиента).
• Покупка валюты по биржевому курсу. На любую сумму (от 1 доллара) и моментальный вывод на карту.
• Дополнительный плюс. Для новых клиентов бесплатный месяц обслуживания без комиссий. Даю свою ссылку-приглашение (в корыстных целях).

Вывод.

Брокер скорее всего подходит для начинающих, с небольшими суммами. Так сказать попробовать. Или, если попытаться закрыть глаза на высокие комиссии — только для долгосрочного инвестирования. По принципу купил бумаги навсегда. Заплатил один раз за операцию. И больше никаких расходов не несешь. Пожинаешь плоды от поступающих дивидендов.

Но если есть выбор и можно найти более выгодные условия у других игроков на рынке (конкуренцию никто не отменял) — то Тинькофф немного дороговат.

ITI Capital

Депозитарные расходы зависят от выбранного тарифа. Из три. Исходя из предполагаемого стиля торговли. Трейдер или долгосрочный инвестор.

В скобках указан тариф для юридических лиц.

Плата взимается в виде фиксированной таксы + процент от суммы на счете.

Получаем, помимо фиксированных депозитарных расходов, за каждые 100 тысяч активов, нужно заплатить плюсом брокеру за каждый месяц:

• Спекулянт — 25 рублей;
• Базовый — 12,5 рубля;
• Инвестиционный — 5 рублей.

Дополнительно взимается разовая комиссия в день сделки:

• по тарифу Инвестор +100 рублей;
• тариф Спекулянт — 30 рублей за каждого эмитента.

Плата за операции начинается от 0,035% от суммы. Минимальная комиссия за сделку — 0,1 рубль.

Доступ на СПБ — есть. Комиссии — 0,035% по ликвидным акциям (топ -15). И 0,06% остальные.

Комиссии за покупку еврооблигаций — 0,15%.

Тарифы: https://iticapital.ru/tariffs/brokerage/stock-market/

Тарифы брокера за сделки, одни из самых низких на рынке. По факту получается 0,025% (за вычетом комиссии Московской биржи, которая включена в тариф).

Но вот депозитарка подвела.

Брокер будет интересен в первую очередь для трейдеров. Совершающих сделки внутри дня (без изменения реестра депозитария).

А вот для долгосрочных инвесторов дороговато.

Обязательный платеж в 100 рублей в день сделки — раз. Совершили несколько активных торговых дней в месяце — плата увеличилась в разы!

Плюс относительная плата в виде доли процентов, от суммы ценных бумаг в портфеле. По мере роста активов, будет увеличиваться ежемесячная плата. Особенно по ИИС.

С 400 тысяч — 20 рублей. 800 тысяч — 40, 1,2 млн. — 60 и так далее. Причем независимо от от наличия сделок.

И последний гвоздь или контрольный в голову .

Брокер взимает комиссию за расчет и перечисление дивидендов и купонов — 0,5 — 1,5% от суммы дохода.

ИТОГ. При очень-очень редких сделках. Небольшом капитале. Возможно еще можно рассмотреть брокера.

Кит Финанс

Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.

Доступ на Московскую биржу и СПБ. Единый тариф.

Комиссия — 0,048% за сделку.

Есть минимальная месячная плата за ведение счета — 200 рублей. Уменьшается на величину уплаченных за месяц комиссий за совершенные сделки.

200 рублей списываются каждый месяц. Независимо от активности.

Вывод рублей с брокерского счета бесплатно.

В других валютах: комиссия 0,05 — 0,5% + фикс. 2500 рублей.

Сам банк к слову, последнее время испытывает определенные проблемы. В первую очередь финансовые. В результате снижение кредитного рейтинга от мировых агентств.

Добавлено декабрь 2020. Банк был ликвидирован вследствие присоединения к ОАО «Абсолют Банк» (Москва).

Открытие и перенос ИИС — да. Выводы с ИИС (купоны и дивиденды) — да. Минимальная плата в 200 рублей в месяц для ИИС не действуют. Торгуем даром (платим только комиссии за сделки).

Главный МИНУС. Обязательная месячная плата в 200 рублей + неудобство ввода-вывода средств.

Аллор

Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.

Оптимально от 50 тысяч рублей. Иначе попадаем на ежемесячную плату — 250 рублей в месяц.

Минимальная плата за ведение счета — 250 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий.

При сумму на счете более 50 тысяч рублей и отсутствии активности плата за месяц не взимается.

Пополнение и вывод — бесплатно.

Открытие ИИС — да.

Вывод дивидендов и купонов на отдельный счет — есть. Бесплатно.

Перевод ИИС от другого брокера — да.

Депозитарий — 150 рублей в месяц (сделок нет, плата не взимается).

Тарифы за сделки — 0,05 — 0,03% в зависимости от дневного оборота.

Выводы. Для инвестирования дорого. Минималка + депозитарка = 400 рублей в месяц.

Есть тариф «Старт» с единой комиссией за сделки — 0,17%. Но без платы за депозитарий и прочие расходы. Подойдет для очень редкой торговли. Нужно подсчитать выгодность от высокой платы за сделки, по сравнению с другими более низкими тарифами, но с оплатой депозитария.

Тариф Универсальный. Комиссии за сделки зависят от дневного и месячного оборота.

Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц.

Открытие счета онлайн — да.

Покупка еврооблигаций — да.

Перенос ИИС — есть

Вывод с ИИС купонов и дивидендов — нет.

Тарифы здесь: https://www.aton.ru/support/internet-treyding/rates/

Выводы.

Подойдет для малых сумм и редкой торговли (тариф Старт, без депозитарки). Но смотря правде в глаза, 0,17% — это очень много. В 3-4 раза больше, чем среднее по рынку.

Другой тариф — «Универсальный» плох наличием обязательных расходов на депозитарий — 177 рублей.

ФИНАМ

Минимальная сумма для открытия счета — 30 тысяч рублей.

Ежемесячная абонентская плата — 177 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий. Для сумм менее 2 000 рублей плата увеличивается до 400 рублей в месяц.

Тариф «Единый дневной» (комиссия в зависимости от оборота):

• до 1 млн — 0,0354%
• до 5 млн — 0,029%
• до 10 млн — 0,0236%
• и так далее.

Минимальная плата за сделку 41,3 рубль.

По ETF — единая ставка — 0,0354%

Депозитарная комиссия — 177 рублей (в активные месяцы). В период покоя — плата не взимается.

В тарифах «откопал» дополнительные комиссии брокера от суммы поступивших на счет дивидендов и купонов:

• по акциям — 1,18%;
• по облигациям — 0,236%.

Открытие счета онлайн — да.

Перевод ИИС от другого брокера — да.

Вывод с ИИС дивидендов — да. Купонов по облигациям — нет.

Пополнение счета бесплатно: через Финам-банк, личный кабинет, либо межбанк по реквизитам (тарифы вашего банка на переводы).

Вывод: бесплатный. В любой банк (рубли).

На ИИС начисляется процент на остаток на свободные денежные средства. По ставке примерно равной половине действующей процентной ставки ЦБ (на момент написания статьи — 3,82% годовых).

СПБ биржа есть. Ставки аналогичные Дневному тарифу.

Добавлено март 2021.

В декабре 2020 года Финам ввел два новых тарифа: Стратег и Инвестор.

Стратег: без абонентской платы, комиссия за сделку 0.05%, но не менее 50 рублей!

Инвестор: аб. плата 200 рублей в месяц, комиссия за сделку от 0,025%.!

За сделки на СПБ минимальная комисиия $1 (независимо от тарифа).

Тариф брокера Финам здесь: https://www.finam.ru/landings/tariff

ВЫВОДЫ. ДОРОГО. Абонентская плата в 200 рублей. Плюс 41-50 рубль или доллар комиссий за каждую сделку. Комиссии за купоны и дивиденды — ОХУЕ . неприятно.

Из плюсов. Один из старейших и крупнейших брокеров. Работает по всему миру.

Тариф «БКС СТАРТ»

Комиссии за сделку:

• до 100 000 рублей — 0,0531%;
• до 300 000 — 0,0413%;
• до 1 млн — 0,0354%;
• и так далее.

В первые 30 дней с момента подключения тарифа — единая ставка 0,0177%. Независимо от оборота.

В день сделки взимается минимальная плата 35,4 рубля.

В месяц, в котором была хоть одна сделка — 344 рубля.

Либо тариф «Профессиональный».

Условия те же. Комиссия от 0,0531% + минималка в день 35,4 рубля. Но базовая комиссия за месяц снижается до 177 рублей.

Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц.

Ввод-вывод средств — бесплатный.

Открытие счета онлайн — да.

Перевод ИИС от другого брокера — да.

Вывод с ИИС (купоны и дивиденды) — да.

Покупка еврооблигаций — да.

СПБ — да. Тариф «БКС СПБ базовый»

Комиссии (в зависимости от дневного оборота):

• до $15k — 0,07%;
• до 30K — 0,04%;
• до 50K — 0,025%.
• и так далее.

Дополнительно $0,04 за КАЖДУЮ ценную бумагу, но не менее 1 доллара.

Вывод. Минимальные расходы в месяц от 354 рублей в месяц. Дорого.

Плюс брокера: Как и Финам, один из топовых брокеров. Как по количеству привлеченных клиентов. Так и по размеру активов.

Добавлено декабрь 2020.

БКС ввел новый тариф Инвестор. С единой комиссией за сделки — 0.1% и без других дополнительных расходов.

Альфа

Тарифный план Трейдер.

Ставка за сделки — 0.049%.

Комиссия депозитария — 0,06% в год от среднемесячной стоимости активов клиента.

Здесь нужно быть аккуратнее и подсчитать заранее свои будущие расходы на депозитарные услуги. Относительная ставка опасна тем, что при росте активов на счете клиента, будет пропорционально увеличиваться комиссия брокера.

Если у тебя на счете 100 тысяч, ты заплатишь за год всего 60 рублей.

С миллиона — 600, с двух — 1,2 тысячи.

При наличии 3 миллионов мы получаем среднемесячную плату в 150 рублей. Причем независимо от активности.

Тарифы здесь: https://www.alfadirect.ru/torgovye-usloviya

Открытие счета онлайн — только для действующих клиентов. Для новых — посещение банка обязательно.

ИИС — отсутствие самостоятельной торговли. На выбор 3 тарифных плана по доверительному управлению. Вложения в облигации и акции российских компаний.

Сколько стоит услуга не нашел. Да и не очень то захотелось вникать.

Выводы:

Надежность — крупнейший частный банк страны. Владелец (Михаил Фридман) входит в ТОП-10 богатейших людей . Великобритании. Хотя это не показатель надежности))).

Вполне подходит для открытия обычного брокерского счета (не ИИС). С некрупными капиталами (см. выше про депозитарий).

Газпромбанк

Предоставляет доступ на Московскую и Лондонскую биржу. СПБ нет.

Тарифы на Лондонскую биржу — 0,05% (но не менее 50 USD за сделку).

Покупка еврооблигаций — доступна. Комиссия — 0,17%.

Условия брокерского обслуживания.

Брокер Газпромбанк предлагает на выбор 3 тарифа:

• Стандарт — 0,085% за сделку;
• Инвест. идеи — 0,17%;
• Премиум — 0,2%.

Последние 2 безумно дорогие. Первый (Стандарт) — тоже немного дороговат. По крайней мере, при дневном обороте менее 1 миллиона рублей.

Но учитываем, что депозитарная комиссия у брокера отдельно не взимается и «вшита» в эти тарифы.

Удаленного открытия брокерского счета нет. Обязательное посещение банка.

Пополнение и вывод с брокерского счета — бесплатно.

Открытие ИИС — да. Но в тарифах обнаружил комиссию за сделку и . приуныл — ЦЕЛЫХ 0,3%.

Выводы. Газпромбанк — учреждение с высоким рейтингом надежности. ИИС открывать дорого. Обычный брокерский счет — вполне себе можно. Особенно при не сильно активной торговле. Отсутствие прямых депозитарных расходов — несомненно плюс.

• по акциям — 0.0115% в год;
• по облигациям — 0.023% в год.

Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров

Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.

Комиссии за операции указаны максимальные. Обычно чем выше оборот, тем ниже ставка. В большинстве случаев вы будете платить брокеру за сделки максималку. Для снижения ставки, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.

Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).

Брокер / Тариф	Комиссии за сделку	Минимальная плата в месяц	Прочие условия / обязательные платежи
Открытие — Все Включено	0,05%	нет	бесплатная OpenCard
Финам — Единый оптимум	0,0354% (минимум 41,3 рубля за сделку)	177	177
Финам — Стратег	0.05% (минимум 50 рублей)	нет	минимальная комиссия на СПБ — 1$
БКС — Инвестор	0,1%	177
IT Capital — фондовый	0,035% (минимум 0,1 рубля за сделку)	300
Промсвязьбанк	0,25%	копеечная плата за депозитарий	Не доступны ETF, евробонды, депозитарные расписки. Накопительная скидка — каждые полгода -1% по брокерским комиссиям
Тинькофф	0,3%	нет	бесплатная карта, мгновенный вывод-зачисление на счет, промо-акции
Атон — Первый	0,035%	150
Сбербанк — Самостоятельный	0,06%	нет	нет доступа на СПБ
Алор — Первый	0,05%	250	150
ВТБ — Мой онлайн	0,05%	нет	можно получить бесплатную неименную карту (но очень трудно)
Кит-Стандарт	0,05% (но не менее 50 рублей в день)	200	200
Альфа — Трейдер	0,049%	0,04-0,06% годовых от среднемесячной стоимости активов (облигации / акции).	по ИИС нет самостоятельного управления, только ДУ
Уралсиб	0,0472%	400 или 0	Есть тариф 15 лучших — без комиссий брокера. СПБ — минимум 100 рублей в день. Есть платный ИИС — 400 рублей в месяц (с подсказками брокера).
Газпромбанк	0,085%	нет	нет

Выбор оптимального брокера

Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.

У нас остались 5 брокеров имеющие из расходов только комиссии за сделку:

• Открытие — 0.05%
• ВТБ — 0,05%;
• Сбербанк — 0,06%.
• Уралсиб — 0,0475%.

Сомнения:

Уралсиб под вопросом. Тарифы на Мосбирже конечно «вкусные». Но все портит минимальная плата в 100 рублей за сделки на СПБ. Скорее нет, чем да.

Сбер вообще не имеет доступа на СПБ. Но это же СБЕР. ))) Как можно пройти мимо.

Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.

Брокеры	Комиссия за сделку	Депозитарные расходы, в год
Промсвязьбанк	0,06%	0,012%
Газпромбанк	0,085%	0,015 — 0,023%
АЛЬФА	0,04%	0,06%

В финальном списке осталось 7 кандидатов:

• Открытие;
• ПСБ;
• АЛЬФА;
• ВТБ;
• ГАЗПРОМБАНК;
• УРАЛСИБ;
• СБЕРБАНК.

Если нужна наивысшая надежность — то выбор естественно падет на госбанки — Открытие, ВТБ, Сбер или ПСБ. Но помним, у Промсвязьбанка есть санкционный список ценных бумаг (в первую очередь конечно же ETF под запретом). И как у Сбера, нет доступа на СПБ. Нет, спасибо! Хочется полного функционала и доступа на все как у остальных брокеров.

Еще сократить список кандидатов можно — возможностью/невозможность личного посещения офиса. Возможно в вашем месте проживания нет отделений нужного брокера. Вычеркиваем.

Ну а дальше . считаем выгоду от использования. С учетом вашего капитала. Частоты торговли и суммы торгового оборота. Нужности-ненужности доступа на другие площадки (помимо Московской биржи).

Спасибо за внимание! Сигнализируйте об ошибках и неточностях.

Удачных инвестиций с низкими комиссиями!

По моему скромному мнению (не рекомендация) — по совокупности факторов надежности / удобства / доступа к инструментам / и выгодности по тарифам — я бы выбирал между Открытием и ВТБ.

Если вы точно уверены, что вам не нужен доступ на Петербургскую биржу (для покупки иностранных акций) — СБЕР тоже будет неплохой вариант.

• Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram, VK или на рассылку анонсов по почте
• Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. 🔥
• Благодарность автору — здесь. 🎁

В сравнительной таблице по брокеру «Открытие» не указано, что депозитарная комиссия не взимается в месяцы неактивности, а то создаётся ощущение, будто она постоянная, как у Сбербанка!

У сбера тоже в месяц активности берется, нету активности и комсы нету

У КИТа 200р не беруться на ИИС! Смотрите * ниже тарифной сетки на их сайте.
А у Уралсиба нашел странно спрятанное описание тарифа «ИИС Информационный»… По нему абонентская плата 400р/мес, безусловная. Не уверен только, это особый тариф для новичков или он для всех ИИС. Ищите его в разделе УСЛУГИ

По КИТУ спасибо. Не заметил сразу….
УРАЛСИБ. На поддержке сказали — это для всех. ИИС — 400 в месяц.
Странная позиция руководства по привлечению клиентов.
Тем более у них сейчас акции — внеси миллион и 3 месяца торгуй без комиссий.
А по ИИС наоборот. Чего они хотят этим добиться? Да проще и намного дешевле будет в тот же СБЕР за ИИС сходить.

Спасибо за столь полную подборку!

В поддержке Уралсиба сегодня сказали, что ИИС платный, 4800 руб в год. Условие действует с января 2019, но, возможно, брокер уберет эту плату, в будущем, если руководство решит.

Да. Увидел. Действительно так. Просто жесть.

Спасибо за обширную аналитику.
К сожалению, у поста нет даты публикации, поэтому оценить, насколько она старая, невозможно. Но точно не больше полугода.
Начал смотреть по ВТБ и не нашел на сайте указанные в посте цифры про депозитарное обслуживание. У них на сайте вообще тарифы разбросаны по куче мест. Но вот один из них — https://www.vtbcapital-broker.ru/depo/fees/depository/ . И ничего похожего на указанные в посте цифры и подходы нет.
Подскажите, где были найдены указанные в посте цифры про ВТБ и актуальны ли они сейчас?

Статья свежак. Буквально вышла в этот вторник — 14 мая.
Пока еще все актуально))).
Депозитарий по ссылке https://www.vtb.ru/krupnyj-biznes/depozitarij/#tab_1_1#
Внизу будет список ПДФ документов.
Искомый «Тарифы раздела Депозитарные услуги …..». Пока 3-й сверху по списку.

Вам респект, уважаемый. Очень объёмная работа проведена. Интересно сколько дней и часов готовили материал. Хотел подобное сделать, но в связи с тем, что брокеров появилось, как грязи весной, объём напугал.
Прошу делать и отмечать в начале дату правки статьи. Буду ориентироваться справочно на Вашу статью, поскольку она самая актуальная в сети.
Не затронуты комиссии маржинального кредитования, но думаю, что правильно. Начинающим, вообще, категорически табу, а опытные сами найдут.
Есть ещё один важный пункт. Это поддержка он-лайн и с БКС может сравниться, возможно, только Финам(кстати, Мосбиржа публикует новости от Финам, а не от БКС). Финам в этом году, признан лучшим брокером, обойдя не первый раз БКС(новость можно прочесть на сайте Мосбирже и Финама за эту неделю- 21-22.07)

Отличный подробнейший обзор! Спасибо.
Ещё один не озвученный минус у ПСБ — нет вывода на счета в других банках. Только на счет или карту ПСБ. Карта платная до 30 тыс., а со счета межбанк 0,5% стоит.
Дополнительные расходы, можно плюсовать к комиссиям брокера.
По этой причине ушел из Открывашки в Уралсиб, а не в ПСБ с мая

Благодарю за полезную инфу.
Меня на горячей линии ПСБ (вот суки) уверяли, что все бесплатно (вывод средств).

Формально даже не обманули — вывод и правда бесплатный… в ПСБ)

Я бы сформулировал как «недоговорили всю правду» )))

Спасибо за твой труд! Очень много полезной информации!
В таб.коммисии брокера у тинькофф неверно написано.
Ещё раз спасибо тебе!

Второй зоркий глаз! Тоже спасибо за бдительность.

В таблице, где тарифы всех брокеров указано, что Тинькофф-0,03, а на самом деле 0,3%. Спасибо за инфу

Оооо, опечатка. Спасибо за зоркий глаз!

Прошу совета . 2 мес как интересуюсь инвестициями. Был вклад на 60 тыс. Сначала хотела 50 пустить на инвестиции, после решила, что лучше уменьшу семейный кредит. Вдобавок буду поступать , скорее всего учиться платно, поэтому ещё оставила часть на оплату обучения. Уже неск мес живу, откладывая 20-30 % всех своих доходов. Почему решила гасить кредит досрочно-узнала, что так реально можно сэкономить на переплате(да, да, такие мы с мамой лузеры, точнее она любит жить не по средствам, а я не вникала в кредитные тонкости). Вдобавок я рассчитывала на иис, но недавно узнала, что вычет мне сейчас не положен, т к я в декрете и ещё буду находиться там 2 года). Целей много, но основные 2: купить себе помещение под мастерскую и ребенку накопить на учебу, чтобы он , при желании мог поехать учиться куда захочет. Долго выбирала брокера остановилась на Открытие. Заказала карту. Хотела открыть иис пустой, чтоб деньги как можно меньше были в заморозке, хотя по длительности инвестировани, рассчитываю на 18 лет точно (ну мастерская при накоплении нужной суммы.). Вчера созвонилась и заказала документы. Но, комиссия брокера изменилась не в лучшую сторону. Вчера все же решила, что можно на обычном брокерском счёте пока работать, а после выхода на работу продать те бумаги, кот там будут , если будет выгодно и перевести на иис. Т к нет 50 тыс через открытие будет и месячный платеж. Решила посмотреть др брокеров , да и наткнулась на данную статью . На сайте открытия наткнулась на то, что при использовании более 1 квика плата , если не ошибаюсь 400 руб (может 200), не суть. Смысл, что она есть. Сегодня хотела идти подписывать договор, но теперь сомневаюсь. Тактику планирую купи и держи. Портфель хочу создавать из etf , дивидендных акций и небольшая часть облигаций. Теперь самое интересное планируемый бюджет. С кредитом и ТД. Я на это дело планирую выделять ежемесячно 2-4 тыс и далее потихоньку создавать портфель. Избежать депозитарки и др расходов. В идеале начать сейчас, чтобы дать себе толчок, в будущем откладывать деньги и закупаться каждые 3-6 мес, чтобы комиссии свести к минимуму. В самом начале планировала работать с финамом. Понравился персонал и поддержка, но дорого, вдобавок сейчас нет 30000.
1Есть ли смысл отказаться от подписания договора на иис с открытием или пусть висит года 2? Перевод , мне кажется, дело геморройное.
2. У кого какой опыт работы с брокерами?
3 что посоветуете и скажете про Уралсиб? Какие минусы? Нужна ли карта и сколько она делается? Вдобавок открытие смутило тем, что в моем городе лишь филиалы до кот нельзя даже дозвониться. Вчера звонила через Москву и отправили вообще в соседнюю обл. В банк в моем городе пришел договор. Теперь сижу и думаю подписывать или нет.

Валерия, добрый день! Читала ваше сообщение как про себя. Тоже хочу начать с небольших инвестиций. Планирую пассивное инвестирование в etf. Кредит, ребёнок, желание улучшить материальное положение. Также общалась с Финам и выводы те же. Вроде хочу остановиться на ВТБ. Если у вас уже есть небольшой опыт инвестирования, интересно было бы пообщаться. Какие etf приобрели? Мой е- mail worldcruises@yandex.ru.

Править нельзя. Не РЕПО, а ДЕПО.
Обратите внимание на условия ВТБ о покупки минимума акций для снижения комиссии.
Выше(или ниже) я написал и кинул ссылку на акцию в Финаме. Условия привлекательные.

Валерия! С такими маленькими суммами Вам не избежать минимальных комиссий, например, в БКС min: за день—35,4р-это оборот менее 66666,666666666(масоны развлекаются) +177р/месяц при изменении любой позиции РЕПО. Нет движения-нет списывания комиссии. Не попадайте в минусовую позицию. Это маржинальное кредитование и сложно высчитываемое, в отличие от приведённых.
от 66666,66(6)до 100 000р — 0,0531% от 35,5р до 53,1р
от 100 000р до 300 000р —- 0,0413% от 53,1р до 123,9р
от 300 000р до 1 000 000р — 0,0354% от 123,9р до 354,0р
Комиссия называется Вознаграждение брокера.
И прибавьте к каждому +0,01% Мосбиржи(для всех брокеров) за Урегулирование сделок. Списывается сразу после торгов.
Ведите записи и проверяйте отчёты.

Кстати, про Тинькофф. Там ещё за карту нужно платить ежемесячно 99 руб или иметь вклад более 50 тыс или остаток на карте 30000

Переходите на тариф 6.2 — и будет бесплатное обслуживание.

У втб плюс ко всем прочему 150р стоимость одной заявки, я правильно понимаю? Это к примеру я куплю 1000$ и продам ее, заплачу 300р+комиссию 0,0413%?

Здравствуйте. Спасибо Вам за полезные статьи про инвестирование, написанные понятным языком. Эту тему начал изучать примерно с февраля, тогда же нашел Ваш блог. К апрелю уже почти был готов открыть счет в Открытии, но они подняли тарифы. В конце апреля посмотрел еще раз тарифы Сбербанка, которые изменились, считаю, в лучшую сторону. Решил открыть счет там, к тому же у меня и карты от Сбера, и р/с по моей деятельности там же. Счет с ИИС открыл через Сбербанк-онлайн. На следующий день после подачи заявки пришли смс с логином и паролем, который начал действовать на следующий день. Сразу обратил внимание, что по умолчанию брокерский счет был открыт с тарифом «Инвестиционный», а это 0,3% комиссии, против 0,06% на «Самостоятельном». Через Сберонлайн поменял тариф, заявку обработали на следующий день. Деньги на счет завел также через Сберонлайн с карты бесплатно, покупать можно через Сбербанк инвестор с телефона или через Quik. Начал формировать портфель по Вашему примеру — «миллион с нуля» (спасибо за совет), пользуюсь Вашей табличкой в Excel, доработанной и выложенной в комментарии к Вашей статье (извините не помню имя героя — ему отдельное Спасибо!). Буду продолжать читать Ваши статьи. Всем удачных инвестиций!))))

ЫЫЫЫ. Такие комментарии поднимают мне настроение. )))
И вам спасибо!

ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2021. Краткие обзоры + особенности работы

Трейдеры выбирают зарубежные компании для беспрепятственного выхода на рынки соответствующих стран. Есть и другие преимущества, например, страховка депозита на солидную сумму. Многие иностранные брокеры без проблем принимают клиентов из стран всего мира, это значит, что россияне и жители прочих постсоветских стран могут открывать у них счета и торговать. Ниже описаны лучшие зарубежные брокеры для россиян и не только, а также указаны особенности работы напрямую с зарубежными компаниями.

1. Типы зарубежных брокеров
2. ТОП-6 лучших иностранных брокеров
3. Особенности работы с зарубежными брокерами
4. Заключение

Типы зарубежных брокеров

• Американских брокеров, самый известный представитель – Интерактив брокер. Работают в соответствии с американским законодательством, их деятельность регулируется самыми жесткими регуляторами мира.
• Европейские компании ( CapTrader , Exante и другие). Также нет проблем с регулированием, депозиты трейдеров застрахованы.
• Дочерние структуры российских компаний.
• Офшорные брокеры. Для них характерны сравнительно невысокие требования к стартовому депозиту.

У работы с иностранными брокерами есть и сильные, и слабые стороны.

Преимущества

Жесткое регулирование, максимальная надежность работы. Среди таких брокеров нет компаний-однодневок

Возможны завышенные требования по стартовому капиталу по сравнению с российскими компаниями

Страховка депозита

Желательно знание иностранного языка

Активы хранятся в валюте за границей

Зарубежные компании не являются налоговыми агентами. Это значит, что налоги придется платить самостоятельно

Для некоторых важно то, что налоговикам не нужно сообщать о зарубежных небанковских счетах. Подчеркнем – платить налоги с доходов нужно, но сообщать о брокерских счетах – нет

Комиссии могут быть выше чем у российских компаний

Доступность большего количество торговых площадок

Ухудшение отношений с ЕС, США может привести к отказу от клиентов из России

Все производится удаленно, не нужно ехать за рубеж и посещать отделение брокера

ТОП-6 лучших иностранных брокеров

В рамках одного материала невозможно сделать полноценные обзоры нескольких зарубежных брокеров для россиян и людей из других стран постсоветского пространства, поэтому ограничимся указанием ключевых торговых условий и особенностей их работы. Этого достаточно, чтобы сделать вывод о том стоит ли открывать счет у иностранных брокеров.

Just2trade . Это европейский зарубежный брокер, был приобретен Финамом, после чего началась новая страница в его истории. Сейчас головной офис Just 2 trade находится на кипрском Лимассоле. Брокер позволяет работать не только с традиционными инвестиционными инструментами (акции, облигации, фьючерсы, опционы и т.д.), но и с криптовалютами. Входной порог невысокий. Имеет понятный личный кабинет на русском языке. Just2Trade предоставляет доступ ко всем крупнейшим европейским и американским биржам, а также к российской MOEX .

Торговые условия:

• Минимальный депозит привязан к типу счета . Например, по MT 5 Global минимальная сумма равна $100. Для Forex ECN Pro минимум установлен на отметке $100000. Для открытия отдельного счета под американские акции (работа ведется через ROX ) понадобится капитал от $3000.
• Деятельность компании регулируется CySEC , также ее работа ведется в соответствии с MiFID II .
• Комиссии зависят от типа торгового инструмента и биржи . Так, при работе с американскими акциями базовый тариф предполагает комиссию как минимум 1,2 цента за акцию, но не меньше $2,75 за сделку. Если удастся выйти на оборот свыше 500 тыс. ценных бумаг в месяц, то комиссия снижается до 0,25 центов за акцию, а минимальная комиссия за сделку устанавливается индивидуально. В качестве бонуса терминал ROX становится бесплатным.
• Доступны акции, облигации, фьючерсы, опционы, валютные пары, криптовалюты. С одного счета нельзя получить доступ ко всем этим инструментам.
• Торговые платформы – МТ4 и МТ5, ROX , CQG , J 2 TX , Sterling Trader Pro .
• Недавно Just 2 trade добавил возможность участия в IPO и готовые инвестиционные продукты . По инвестпродуктам предлагают 100%-ную защиту капитала и обещают доходность порядка 30% годовых. Входной порог для готовых инвестпродуктов установлен на отметке $5000.

Это лучший европейский брокер для россиян. Этот иностранный брокер идеально подходит для тех, кто только начинает торговать и не может себе позволить крупный депозит. Еще один аргумент в пользу Just 2 trade – поддержка российских платежных систем для пополнения и вывода средств ( WebMoney , Qiwi ).

Interactive Brokers . История Interactive Brokers началась с того, что в 1977 г. Томас Петерффи стал работать на AMEX в качестве частного маркет-мейкера. В 1982 г. появляется компания Timber Hill Inc., а современное название брокер получил в 2001 г. О масштабах Интерактив брокер говорит то, что в 2003 г. на брокера и его дочерние компании пришлось порядка 12% от всех совершенных в мире сделок с опционами на акции и индексы. К 2006 г. этот показатель возрос до 16%.

Interactive Brokers в числе первых внедряет новые продукты. Так, в 2017 г. была введена поддержка биржевых фьючерсов на Биткоин.

Торговые условия:

• В прошлом требовался стартовый капитал от $10000, затем от этого минимума отказались, работать можно даже с депозитом до $1000. В зависимости от чистой ликвидационной стоимости счета зависит комиссия, взимаемая за неактивность.
• Доступные торговые площадки – биржи Северной и Южной Америки, Европы, Африки, Азии и Тихоокеанского региона. Доступны и глобальные торговые площадки.
• Есть 2 типа тарифов – Tiered и Fixed . Tiered предполагает привязку комиссии к проторгованному объему, Fixed – фиксированный сбор с каждой сделки. Комиссионные сборы зависят от типа торгового актива.
• Типы торговых инструментов – акции, фьючерсы, рынок Форекс, опционы, варранты, облигации, взаимные фонды, межтоварные спреды, физические металлы.
• Используемое ПО – Trader WorkStation , IBKR API , мобильная версия WorkStation , Портал клиентов. Доступен демо-счет для всех типов платформ.
• Маржинальные требования разнятся в зависимости от региона проживания трейдера. Трейдеры из России относятся к европейскому региону. Например, для рынка Форекс максимальное плечо составляет 1 к 50 и предоставляется для канадского и американского долларов, датской кроны.
• Есть страховка от FDIC и SIPC , максимальная сумма компенсации – $2,5 млн + $0,25 млн = $2,75 млн.

Это лучший американский брокер для россиян. Американские регуляторы считаются одними из самых жестких в мире, при этом компания убрала высокий входной порог. Можно начинать работать со сравнительно небольшим капиталом.

CapTrader . Компания связана с Интерактив брокер, на сайте CapTrader сообщается, что он – представляющий брокер Interactive Brokers . Связь прослеживается и в описании торговых условий, например, размещение ордеров в телефонном режиме проводится бесплатно, причем отдача приказа происходит через Interactive Brokers .

Торговые условия:

• Стартовый капитал – от €2000.
• Комиссия зависит от биржи и торгового инструмента . Например, при торговле на немецкой Xetra сбор составит 0,1% от сделки, но не меньше €4 за ордер. При работе с депозитарными расписками на американском рынке сбор равен $0,01-$0,03 с акции, но не меньше $2,00 с ордера.
• C 18 лет открывают обычные счета, по ним нельзя «шортить» акции, ограничена торговля фьючерсами и опционами. С 21 года открываются маржинальные счета, можно работать с кредитным плечом, открывать сделки на продажу по акциям.
• Деньги хранятся в Barclays Bank , регулярно проводится аудит.
• Есть страховка депозита от SIPC на сумму до $500000 . Так как CapTrader является членом FSCS его клиенты застрахованы на сумму до £30000, также организация возместит 90% от превышения лимита на сумму до £20000.
• Доступны фондовые биржи Северной Америки, Европы, Азии, Тихоокеанского региона и глобальные торговые площадки. Трейдеры могут работать на рынках 33 стран.
• Совокупное количество торговых активов – более 1,2 млн. Доступны, акции (в том числе бумаги ETF фондов), фьючерсы, опционы, облигации, сырьевые товары.
• Используемое ПО – WorkStation , WebTrader , AgenaTrader , мобильные версии платформ.

В прошлом основным преимуществом брокера был низкий входной порог по сравнению с Interactive Brokers, при этом надежность была на том же уровне. После того как в IB перестали требовать от клиентов депозит в $10000+ привлекательность обеих компаний примерно на одном уровне. В отличие от IB CapTrader – европейский брокер.

Exante . Сравнительно молодой иностранный брокер, работает с 2011 г. Из-за кипрской регистрации относится к категории офшорных компаний. Помимо торговли на финансовых рынках предлагается участие в IPO компаний, правда, для этого потребуется капитал от €100000. Основным преимуществом Exante заявлена возможность работать с 50000+ активами с единого счета.

Торговые условия:

• Стартовый депозит – от €10000, корпоративным клиентам придется пополнять счет на сумму от €50000.
• Ведется работа с акциями компаний, ETF фондов, облигациями, валютами, фьючерсами и опционами. Всего доступно более 50 рынков по всему земному шару. Доступно более 300000 инструментов.
• Деятельность Exante регулируется кипрским CySEC , FCA . Также работа Exante соответствует европейским правилам MiFID II .
• Компания предлагает неплохие комиссии . Так, при работе на NYSE ARCA , NYSE AMEX Exante списывает от $0,02, на Лондонской бирже – от 0,05% от объема сделки. Как и у других брокеров сбор зависит от конкретной биржи и торгового инструмента.
• Для счетов с балансом до €5000 после 6 месяцев неактивности взимается комиссия за неактивность в размере €50 в месяц.
• Если используется EXANTE Trade Desk, то дополнительно взимается ежемесячная комиссия – €90 в месяц.
• При маржин колле комиссия составит €90.
• Торговые платформы – используется собственное ПО, есть версии под Windows , iOS , Android , Linux . Подключение к МТ4 и МТ5 не поддерживается.
• Предоставляется демо-счет, ограничения по сроку действия не вводятся.

Основной недостаток Exante – высокий входной порог. По этому критерию брокер проигрывает IB , при более низкой надежности.

Lightspeed . Это американский брокер, позиционирует себя как «лоукостер», делая акцент на низких торговых комиссиях. Несмотря на то, что компания из США она работает с трейдерами из России и других постсоветских стран.

Торговые условия:

• Минимальный депозит $25000.
• Lightspeed в большей степени подходит для дейтрейдинга , комиссии существенно уменьшаются с ростом оборота. Так, по акциям сбор уменьшается с $0,0045 до $0,0010 за акцию при условии, что оборот превышает 15 млн бумаг в месяц. По опционам комиссия падает с $0,60 до $0,20 за контракт при обороте свыше 100000 контрактов в месяц.
• Есть несколько типов страховки . SIPC предоставляет покрытие на сумму до $500000. Также Wedbush приобрел дополнительное покрытие каждого клиентского счета SIPC на сумму в $25 млн при условии, что убыток не превышает $100 млн.
• Lightspeed предлагает массу торговых платформ . Поддерживаются Lightspeed Trader, его веб — и мобильные версии , Sterling Trader Pro, Eze EMS Pro & Express, Livevol X Options Platform, Derivix, SILEXX OEMS, Wex. Использование платформ платное, но ценник снижается на величину уплаченной торговой комиссии. При активной торговле терминалы становятся бесплатными так как комиссия превышает стоимость их использования.

Входной порог очень высокий, трейдерам с капиталом в пару тысяч долларов лучше воспользоваться предложением IB или CapTrader . В остальном компания – идеальный выбор для активного дейтрейдинга.

Saxo Bank . Saxo – один из старейших иностранных брокеров, ведущих работу во многих странах мира. Компания соответствует требованиям законодательства в 15 странах мира, в том числе Сингапура, Великобритании, также работа Saxo соответствует европейским требованиям. О популярности компании говорят объемы – брокер располагает активами на $16+ млрд, в день обрабатывается более 125000 сделок.

Условия работы в Saxo:

• Стартовый капитал – от $10000. Для платинового и VIP счетов нужны счета от $100000 и $1 млн соответственно.
• Saxo Bank является членом Danish Guarantee Fund , это означает, что каждый клиент получает страховку на сумму до €100000.
• Поддерживается более 40000 торговых активов . Можно работать с акциями (в том числе ETF фондов), облигациями, опционами, сырьевыми товарами, Форекс-инструментами, есть и CFD .
• Работа брокера регулируется надежными регуляторами ( MiFID , регуляторы Великобритании, Сингапура, Швейцарии и других стран).
• Есть возможность перейти в категорию профессиональных трейдеров и получить более выгодные условия торговли. для некоторых направлений значительно выше, чем у рассмотренных выше компаний. Например, для базового типа счета на NASDAQ минимальная комиссия составит 2 цента за акцию, но не меньше $10 за сделку. Это почти в 4 раза больше, чем у Just2Trade.
• Поддерживаемые платформы – SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO.
• Есть сервис «Торговые стратегии» . Суть предложения в том, что за клиента решения принимают специалисты брокера.

Если бы не высокий стартовый капитал Saxo можно было бы назвать лучшим зарубежным брокером для россиян. Это единственный существенный недостаток компании.

Особенности работы с зарубежными брокерами

Технически торговля не отличается. Независимо от выбранного брокера трейдер отдает приказы на покупку/продажу актива через терминал. Но есть ряд нюансов, о которых нужно знать заранее:

• Самостоятельная уплата налогов. Теоретически вы можете «забыть» об этой обязанности, но лучше сразу приучить себя к честной работе. При работе с российскими компаниями они платят НДФЛ за клиентов.
• Доходность по дивидендам может быть снижена за счет местного налога. У России заключен договор об избежании двойного налогообложения со многими государствами мира, но если налог иной страны превышает российские 13%, то переплату не вернут.
• Декларацию нужно подавать при любом поступлении средств зарубежный брокерский счет. Даже в случае, если вы продали акции и тут же купили другие бумаги на эти деньги.
• Если в рублях получен убыток, то придется подавать декларацию, но налог платить не будете.
• При работе с иностранными брокерами на американском рынке обязательно предоставьте компании справку W-8Ben, это снизит налог на дивиденды с 30% до 10%. Останется доплатить 3% российским налоговикам.
• Понадобится больший капитал.
• Пополнение и вывод средств производится через банк, деньги будут идти дольше по сравнению с переводом с кошелька ЭПС.
• Техподдержка будет отвечать на иностранном языке, нужно хотя бы базовое знание английского языка (однако есть иностранные брокеры и с русской поддержкой).

Нюансы связаны с околотрейдинговыми вопросами. Основной недостаток – возня с уплатой налогов , но к этому быстро привыкнете.

Заключение

На основе всего сказанного можно сформулировать рекомендации по подбору иностранного брокера:

• Активный дейтрейдинг. Нужен брокер с небольшими комиссиями и их сильным уменьшением при росте оборота. После снижения входного порога до нуля лучшим выбором стал американский фондовый брокер Interactive Brokers . Подойдут Lightspeed, новичкам рекомендуем обратить внимание на Just2Trade.
• Инвестирование. На первый план выходят комиссии за неактивность, стоимость обслуживания счета.
• Если предполагается работа с несколькими акциями крупнейших зарубежных компаний, можно обойтись российскими брокерами.

Счета у иностранных брокеров перестали быть экзотикой. В борьбе за клиентов даже крупнейшие в мире игроки снижают входной порог до минимума, что позволяет торговать с капиталом в пару сотен долларов. Если планируете активно работать с бумагами зарубежных компаний, смело открывайте счет у иностранного брокера – как минимум несколько из них предлагают хорошие условия.

Источник https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/tarify-brokerov-sravnenie-komissiy-i-usloviy.html

Источник https://internetboss.ru/inostrannyie-brokery/

Источник